Автор: admin

Реферат курсовой работы

«Инфляция как форма проявления макроэкономической нестабильности: причины, виды и формы (на примере Республики Беларусь)»

Объем работы ____ с., в том числе 1 табл., 6 рис.,19 наим. лит.

Ключевые слова: инфляция, индекс цен, перераспределение доходов, политика сдерживания, антиинфляционные меры.

В ходе выполнения курсовой работы изучена и описана сущность инфляции, выявлены причины ее возникновения и представлены пути выхода из кризиса. Дана характеристика понятия инфляции, приведена классификация инфляции. Показано место инфляции в системе макроэкономического развития общества.

Проанализировав уровень регистрируемой инфляции в Республике Беларусь на протяжении последних лет и сделан вывод о необходимости дальнейшего государственного регулирования уровня инфляции в целях установления макроэкономического равновесия.

К основным направлениям антиинфляционной политики в Республике Беларусь в условиях рыночной экономики относятся следующие: ускорение формирования рыночной экономики с одновременной структурной перестройкой; активизация производственной деятельности; проведение жесткой финансовой политики в области расходов государственных средств; совершенствование механизма привлечения денежных средств населения и предприятий, развитие рынка ценных бумаг, совершенствование налоговой системы в целях стимулирования развития предпринимательства и др.

Оглавление

Введение

1. Инфляция и причины ее возникновения

1.1 Сущность и теории инфляции

1.2 Причины инфляции

2. Формы и виды инфляции

3. Динамика инфляционных процессов в республике беларусь и пути снижения инфляции

Заключение

Список использованных источников

Введение

Развитие рыночной экономики в данный период не является равномерным, поступательным и абсолютно сбалансированным движением. Экономика подвержена макроэкономической нестабильности, по-разному проявляющейся на различных фазах экономического цикла, включающего, как правило, периоды подъема, спада (кризиса), депрессии и оживления. Интенсивность и продолжительность периодов цикла предопределяется конкретной социально-экономической обстановкой в той или иной стране и в мире в целом на различных исторических этапах.

Необходимо помнить, что инфляция как форма проявления макроэкономической нестабильности характеризуется ее уровнем, определяемым темпом роста цен. Ее причинами могут быть избыточный спрос, рост издержек на единицу продукции и др. Непредвиденная инфляция, приводя к произвольному перераспределению доходов, несет потери кредиторам, получателям фиксированных доходов, владельцам сбережений. Прогнозирование инфляции позволяет смягчить ее давление на доходы отдельных лиц и фирм.

Неоднозначная оценка последствий инфляции заключается в том, что по утверждению некоторых экономистов умеренная инфляция спроса способствует повышению темпов роста экономики, а другие подчеркивают, что развитие инфляции предложения ведет к сокращению производства. Однако все они сходятся во мнении, что гиперинфляция разрушительно воздействует на экономику и может привести к ее полному краху.

Актуальность темы обусловливает тот факт, что проблема инфляции была актуальна во все времена и остается одной из важных проблем и в настоящие дни. Преодоление такого кризисного явления, как инфляция, и обеспечение макроэкономической стабилизации в совокупности создают возможность для проведения в дальнейшем последовательной экономической реформы, тем самым как бы расчищается экономическое пространство для формирования новой экономической системы и предпосылок для выхода национальной экономики на траекторию устойчивого экономического роста.

Целью данной курсовой работы является выявление причин, способствующих возникновению инфляции в Республике Беларусь, а также нахождение путей преодоления этого кризисного явления.

Данная цель формирует необходимость решения следующих задач:

изучить сущность инфляции и причины ее возникновения;

раскрыть формы и виды инфляции;

проанализировать динамику инфляционных процессов в Республике Беларусь и предложить пути снижения инфляции.

Объектом исследования является инфляционная политика Республики Беларусь.

Предмет исследования — экономические отношения, обусловленные инфляционной политикой.

При анализе использовались различные статистические материалы, предоставленные Министерством финансов, Национальным банком и Государственным статистическим комитетом, монографии и публикации в периодических изданиях, посвященные проблемам инфляции.

1. Инфляция и причины ее возникновения

1.1 Сущность и теории инфляции

Под инфляцией (от лат. inflatio — вздутие) понимается переполнение каналов обращения избыточными бумажными деньгами, не обеспеченными соответствующим ростом товарной массы [1, с.76].

В реальной жизни инфляция проявляется как повышение общего уровня цен. Однако не всякое повышение цен носит инфляционный характер. Так, экономически оправданным будет повышение цен вследствие улучшения качества продукции, ухудшения условия добычи сырья, изменения структуры спроса. Рост затрат на научно-исследовательские работы, сырье, изменение величины спроса — закономерные явления, присущие любой экономике и вызывающие рост цен на отдельные товары и услуги. Инфляционным является систематический рост цен на товары без улучшения их качественных характеристик.

При постоянном росте цен наблюдается падение реальных доходов населения, так как превышение роста цен над ростом доходов приводит к тому, что за то же количество денег можно приобрести все меньше благ, т.е. происходит падение покупательной способности денег. В связи с этим инфляцию можно определить как процесс обесценивания денег или, образно говоря, как ситуацию, когда большое количество денег «охотится» за меньшим количеством товара.

Количественная теория инфляции базируется на основных элементах количественной теории денег, к которым относятся [3, с.92]:

1) уравнение количественной теории денег:

, (1.1)

где — количество денег в обращении,

— скорость обращения денежной единицы,

— цена сделки или товара,

— сделки или товары.

2) количество произведенной продукции и сделок, определяемое затратами факторов производства и производственной функцией;

3) стоимостной объем производства в номинальном выражении (), определяемый предложением денег;

4) уровень цен , представляющий собой отношение стоимостного объема производства () к количеству произведенной продукции .

Таким образом, из количественной теории следует, что уровень цен пропорционален предложению денег. Поскольку темп инфляции — это изменение уровня цен, выраженное в процентах, то можно сделать вывод, что центральный банк, контролируя предложение денег, одновременно контролирует и темп инфляции. Так, поддержание предложения денег на неизменном уровне будет означать стабильный уровень цен, а увеличение предложения денег центральным банком приведет к их быстрому росту.

В соответствии с количественной теорией денег увеличение темпа прироста денежной массы на 1% вызывает увеличение темпа инфляции тоже на 1%.

Теории адаптивных и рациональных ожиданий основываются на предположении, что люди представляют свое будущее аналогичным недавнему прошлому, в соответствии с чем и формируют свои планы.Т. е. если речь идет об инфляции, сопряженной со спадом, то предполагается, что темп инфляции относительно факторов производства будет таким же, как и прошлогодний [3, с.94].

Теория адаптивных ожиданий рассматривает кривую совокупного предложения, имеющую положительный наклон на краткосрочных временных интервалах и перемещающуюся вверх в долгосрочном периоде.

Теория рациональных ожиданий утверждает, что, формируя свои будущие планы, рационально мыслящий субъект должен подвергать анализу не только прошлое, но и будущее, принимать во внимание влияние настоящей и будущей экономической политики.

Проиллюстрируем последствия экспансионистской экономической политики, вызывающей расширение совокупного спроса, в теориях адаптивных и рациональных ожиданий (рисунок 1.1) [2, с.336].

Согласно теории адаптивных ожиданий, увеличение совокупного спроса с AD0 до AD1 в краткосрочном периоде заставит экономическую систему переместиться из положения равновесия в точке Е0 при естественном уровне объема производства в положение равновесия Е1. В дальнейшем кривая совокупного предложения сдвинется вверх до AS1 и достигнет равновесия в точке Е2.

В соответствии с теорией рациональных ожиданий, расширение совокупного спроса будет учтено в планах фирм и домашних хозяйств, что вызовет сдвиг кривой совокупного предложения из положения AS0 в положение AS1. Экономическая система в долгосрочном периоде достигает точки равновесия Е2, минуя промежуточный период, с объемом производства, превышающим естественный уровень.

Рисунок 1.1 — Последствия экспансионистской экономической политики в представлении теории адаптивных и рациональных ожиданий

Таким образом, согласно теории рациональных ожиданий, кривая совокупного предложения, несмотря на изменения в экономической политике, останется в неизменном положении и в краткосрочном, и в долгосрочном периодах. Она представлена вертикальной линией N, совпадающей с естественным уровнем реального объема производства.

Рассмотренные положения теории рациональных ожиданий позволяют говорить о невысокой эффективности экономической политики и об устойчивости экономической системы при естественном уровне реального объема производства, что совпадает с классическими представлениями об экономической системе.

В основе теории ускорения инфляции лежит представление о том, что развитие экономической системы в периоды изменения темпа инфляции происходит иначе, чем в периоды его стабильности, а ее суть состоит в утверждении, что при проведении экспансионистских экономических мероприятий удержать норму безработицы ниже ее естественного значения в течение продолжительного периода времени можно лишь за счет постоянно ускоряющегося темпа инфляции, превышающего ожидаемый уровень. Основными элементами теории ускорения инфляции являются кривая Филлипса, закон Оукена и использование величины номинального национального дохода в качестве тактической цели денежно-кредитной политики [1, с.81].

Кривая Филлипса получила свое название по имени английского экономиста А. Филлипса, который впервые дал ее интерпретацию в работе «Кто сказал? Кто сделал?»

Кривая Филлипса отражает зависимость между уровнем безработицы и темпами инфляции и первоначально рассматривалась как набор альтернативных вариантов проведения в жизнь экономической политики (рисунок 1.2) [2, с.337].

Рисунок 1.2 — Кривая Филлипса

Некоторые экономисты полагали, что экономическая система будет оптимально функционировать в точке К, где полная занятость достигается ценой умеренной инфляции. Противники инфляции в любом ее проявлении выбрали точку М, в которой, по их мнению стабильность цен существует благодаря некоторому уровню безработицы.

С точки зрения современной экономической теории обратная зависимость между уровнем безработицы и темпом инфляции существует лишь в краткосрочных временных интервалах. В долгосрочном временном интервале кривая Филлипса представляет собой вертикальную линию N, характеризующую естественную норму безработицы. Ордината точки пересечения кратко- и долгосрочной кривых Филлипса соответствуют значению ожидаемого темпа инфляции.

В соответствии с законом Оукена на фиксированном временном интервале рост реального объема производства относительно своего естественного уровня на каждые 2-2,5 процентных пункта дает тенденцию к понижению уровня нормы безработицы на один процентный пункт.

Номинальный национальный доход как тактическая цель денежно-кредитной политики означает, что заданный темп роста номинального национального дохода может быть достигнут путем сочетания роста реального объема производства и темпа инфляции. Предположим, что желательный темп роста номинального дохода равен восьми. Эта цель может быть достигнута при 4% -ном темпе увеличения реального дохода и инфляции, нулевом темпе роста реального дохода и 8% -ной инфляции, 10% -ной инфляции и 2% — ном понижении величины реального дохода и т.д.

1.2 Причины инфляции

Причины инфляции многообразны и могут быть подразделены на внутренние и внешние.

К внешним причинам относятся: отрицательное сальдо внешнеторгового и платежного балансов, неблагоприятная конъюнктура на мировом рынке, например падение цен на экспортируемые товары и рост цен на импортируемую продукцию, а также увеличение внешнего долга [3, с.97].

К числу внутренних причин инфляции принадлежат: деформация народнохозяйственной структуры, наращивание и одновременное падение эффективности капиталовложений, отставание отраслей потребительского сектора, недостатки системы планирования и механизма денежного обращения, отсутствие антиинфляционного регулирования.

Экономическая теория, анализируя внешние и внутренние причины инфляции, сформулировала ряд теорий, объясняющих причины появления инфляционных процессов: инфляция спроса, инфляция издержек, количественная теория инфляции, инфляция ожиданий [4, с.113].

Инфляция, инспирированная спросом, вызвана тем, что в какой-то момент своего развития экономика может тратить больше, чем способна произвести, т.е. будет стремиться к точке, находящейся за пределами кривой ее производственных возможностей. Графически это выразится в сдвиге кривой совокупного спроса AD вверх в положение AD1 при практически фиксированном положении совокупного предложения AS (рисунок 1.3) [2, с.332].

Рисунок 1.3 — Инфляция, инспирированная спросом

Причиной избыточного спроса может явиться увеличение количества денег, находящихся в обращении, рост дефицита государственного бюджета, не зависящий от объема производства рост реального потребления, плановых инвестиций или чистого экспорта. Итогом превышения совокупного спроса над совокупным предложением будет достижение нового равновесного состояния при том же объеме выпуска и более высоком уровне цен Р1.

Инфляцию спроса может вызывать проведение экспансионистской налогово-бюджетной или денежно-кредитной политики с целью расширения совокупного спроса. Поначалу такая политика может быть весьма эффективной. При смещении кривой совокупного спроса с AD0 к AD1 произойдет снижение безработицы и рост реального национального продукта с Q1 к Q2, точка равновесия экономической системы переместится с E0 к E1 при незначительном уровне инфляции.

При прекращении искусственного стимулирования роста совокупного спроса инфляция будет приостановлена, но объем производства вновь уменьшится до Q1.

Продолжение экспансионистской налогово-бюджетной или денежно-кредитной политики позволит некоторое время удерживать объем производства выше его естественного уровня. Однако ценой поддержания будет непрерывная инфляция. Так, при росте совокупного спроса от AD1 до AD2 кривая предложения AS1 сместится в положение AS2, новое равновесие будет достигнуто в точке Е2 (рисунок 1.4) [2, с.333].

Рисунок 1.4 — Инфляция, обусловленная экспансионистской политикой

Таким образом, в условиях избыточного спроса цены быстро повышаются, что создает возможности для увеличения прибылей. Предприниматели расширяют производство, нанимают дополнительную рабочую силу, а денежные доходы населения растут, что, в свою очередь, способствует росту спроса и повышению цен.

Инфляция, инспирированная затратами, также может возникнуть в результате изменения соотношения издержек и предложения.

Повышение издержек на единицу продукции приведет к уменьшению прибыли и объема продукции, который фирмы готовы предложить при существующем уровне цен. Уменьшение предложения товаров и услуг, в свою очередь, вызовет рост цен.

Главными источниками инфляции, обусловленной ростом издержек, являются увеличение номинальной заработной платы, цен на сырье и энергию и инфляционные ожидания. Быстрое повышение заработной платы, не уравновешенное соответствующим ростом производительности труда, увеличит издержки производства, сократит предложение товаров и услуг, что приведет к росту цен.

Резкое повышение цен на привлекаемые факторы производства, не зависящее от изменений в совокупном спросе, называется «шоком» предложения (рисунок 1.5) [2, с.333]. Рост цен на нефть и нефтепродукты, воздействие погодных условий на сельское хозяйство, стихийные бедствия, колебание курсов валют различными путями трансформируются в повышение ожидаемого уровня цен на привлекаемые факторы производства. Рост затрат вызывает увеличение стоимости жизни и необходимость адекватного изменения размера номинальной заработной платы.

Рисунок 1.5 — Последствия «шока» предложения

Допустим, система находится в состоянии долгосрочного равновесия в точке E0 при совокупном спросе AD0 и совокупном предложении AS0. Реальный объем национального продукта находится на естественном уровне и равен Q. Предположим, что рост мировых цен на энергоносители повышает средний ожидаемый уровень цен на привлекаемые факторы производства. Поскольку фирмы ожидают повышения издержек, кривая совокупного предложения на краткосрочных временных интервалах сдвигается из положения AS0 в положение AS1. Так как фирмы сокращают объемы производства, экономическая система движется вдоль кривой совокупного спроса AD0 к новому состоянию равновесия в точке E1. Однако в этой точке экономическая система не может находиться в равновесии на долгосрочном временном интервале, так как реальный объем производства не соответствует своему естественному уровню, а норма безработицы превышает естественное значение.

Дальнейшее развитие событий зависит от изменений совокупного спроса. Если кривая совокупного спроса остается в своем первоначальном положении AD0, то недоиспользование фирмами своих производственных мощностей, чрезмерная безработица и рост товарно-материальных запасов вызовут снижение заработной платы и цен. Поскольку фирмы будут ожидать, что цены на привлекаемые факторы производства понизятся до преобладающего уровня цен на конечные товары и услуги, кривая совокупного предложения на краткосрочных временных интервалах начнет возвращаться в свое исходное состояние AS0. Норма безработицы, реальный объем производства также вернутся к своему естественному уровню.

Если же после повышения цен на энергоносители начнет осуществляться экспансионистская денежно-кредитная или налогово-бюджетная политика с целью расширения совокупного спроса, то это приведет к сдвигу кривой совокупного спроса из положения AD0 в положение AD1. Минуя точку E1; экономическая система будет двигаться вверх вдоль кривой совокупного предложения AS1 и достигнет равновесия на краткосрочном временном интервале в точке Е2.

Преодоление последствий «шока» предложения через расширение спроса произойдет быстрее, чем через корректировку относительных цен. Однако издержки в виде повышения уровня цен будут более значительными. Кроме того, если расширение совокупного спроса окажется чрезмерным, появятся симптомы инфляции, инспирированной спросом.

Источником инфляционных процессов, инспирированных затратами, могут быть и инфляционные ожидания. Если фирмы функционируют в условиях инфляции на протяжении нескольких лет, то они будут ожидать развития инфляционных процессов и в ближайшем будущем и соответствующим образом корректировать свою коммерческую деятельность. Реальный объем производства будет сокращаться, а безработица возрастать при одновременном повышении уровня цен. Развиваются инфляционные процессы, сопряженные со спадом, методом борьбы с которыми являются более или менее жесткие ограничения на совокупный спрос. Со временем рост безработицы, падение объема продаж, рост товарно-материальных запасов заставят предпринимателей и рабочих пересмотреть свои ожидания относительно темпа инфляции. Начавшееся снижение цен на привлекаемые факторы производства привело бы к росту реального объема производства при одновременном понижении цен.

2. Формы и виды инфляции

Для выделения видов инфляции применяются различные критерии.

В зависимости от темпов роста цен различают умеренную, галопирующую инфляцию и гиперинфляцию [3, с.99].

Инфляция рассматривается как умеренная, если ее годовые темпы роста не превышают 5 — 10%. При галопирующей инфляции этот показатель может достигать десятков или даже сотен процентов. Если же темпы роста цен составляют 50% и более в месяц, то считается, что галопирующая инфляция перешла в стадию гиперинфляции.

Гиперинфляция является достаточно редким явлением. Мировой опыт показывает, что она развивается, как правило, вследствие политических и социальных катаклизмов. Ее протекание характеризуется чрезвычайно быстрым ростом уровня товарных цен и денежной массы. Наряду с этим многократно увеличивается скорость оборота денег, так как при высоких темпах возрастания номинальной денежной массы ускоряющееся обесценение денег приводит к резкому уменьшению реальной денежной массы и она все быстрее совершает свой оборот. Гиперинфляция вызывает глубокое расстройство денежного обращения, бегство от денег, свертывание производства, резкое снижение реальных доходов населения, потерю сбережений, усиливает диспропорции экономики.

При таргетировании инфляции приоритетной целью денежно-кредитной политики признается стабилизация цен; устанавливаются среднесрочные целевые ориентиры денежно-кредитного регулирования в виде количественных параметров допустимого уровня инфляции.

В зависимости от характера движения цен выделяют ползучую и ступенчатую инфляцию [4, с.117].

При ползучей инфляции цены растут равномерно медленными темпами, при ступенчатой возрастание уровня цен происходит неравномерно и скачкообразно.

В зависимости от формы проявления различают открытую и подавленную инфляцию.

Открытая (или видимая) инфляция проявляется в росте цен, количественно она определяется путем расчета индекса цен. Подавленная (или скрытая) находит отражение в дефиците товаров, на которые не распространяется свобода ценообразования, то есть в росте неудовлетворенного платежеспособного спроса. Кроме того, скрытая инфляция имеет место, если при неизменных ценах на товары их потребительские свойства ухудшаются или при установлении цен на новые образцы товаров цены на них повышаются в большей степени, чем улучшилось качество.

По месту возникновения выделяют инфляцию, вызываемую внутренними факторами и импортируемую, то есть вызываемую внешними факторами [1, с.83].

Существует несколько каналов импорта инфляции. Так, при росте цен на импортируемые товары и услуги в связи с повышением уровня этих цен в стране-экспортере происходит увеличение издержек у фирм-импортеров, которое стимулирует рост цен на отечественные товары и услуги и в конечном итоге может привести к повышению общего уровня цен в стране. Другим каналом импорта инфляции служит приток в страну иностранной валюты. Центральный банк, покупая ее у коммерческих банков, производит дополнительную эмиссию национальных платежных средств, причем эта эмиссия мало связана с реальными потребностями производства. Приток иностранной валюты может быть спекулятивным, то есть представлять собой миграцию иностранного краткосрочного капитала; он может быть результатом займов резидентов на международных рынках ссудных капиталов, если получение кредита в стране затруднено вследствие проведения антиинфляционных мероприятий, и т.д. Каналом инфляции может служить также активное сальдо платежного баланса страны, если избыток поступлений иностранной валюты используется для увеличения резервов.

В зависимости от причин возникновения различают инфляцию спроса и инфляцию издержек [7, с. 198].

Инфляция спроса — это разновидность инфляции, которая возникает под воздействием избыточного платежеспособного спроса, созданного увеличением денежной массы темпами, превышающими темпы роста объемов реализуемых товаров и услуг. Избыточный спрос может появиться в результате увеличения государственных расходов, роста потребительских расходов населения за счет использования части сбережений, увеличения расходов хозяйствующих субъектов на инвестирование и т.д.

Как в развивающихся, так и в развитых странах причинами появления избытка денежной массы по отношению к производству часто являются увеличение государственных расходов, не компенсированное соответствующим повышением уровня налогообложения, а также чрезмерное увеличение денежной эмиссии и объемов банковского кредитования в рамках политики стимулирования экономического роста и увеличения занятости. Инфляция издержек — это инфляция, которая вызывается увеличением издержек производства, произведенных затрат на единицу продукции. Причинами ее развития являются факторы, не связанные с денежным обращением: производители повышают цены на свои товары, чтобы покрыть ожидаемый рост затрат. Например, в промышленно развитых странах фактором развития инфляции издержек благодаря действиям профсоюзов нередко выступает рост заработной платы, не сопровождаемый соответствующим увеличением производительности труда. Факторами развития инфляции издержек являются также удорожание отдельных компонентов издержек (энергоносителей, сырья); монополизация различных секторов экономики или рынков, приводящая к удорожанию соответствующих видов или групп товаров и услуг; дефицит рыночного предложения отдельных товаров и услуг и т.д.

Инфляция спроса и инфляция издержек обычно настолько тесно взаимодействуют в рамках общего инфляционного процесса, что на практике их достаточно сложно разграничить. Действительно, реализовать товары по ценам, возросшим в результате увеличения затрат, производитель сможет только при наличии на рынке избыточного платежеспособного спроса. Если такого спроса нет, тогда при росте затрат он не сможет увеличить цену, так как в этом случае товары не найдут сбыта. Отсюда следует, что инфляция издержек может развиваться только при условии постоянного увеличения совокупного спроса. Стимулирующая совокупный спрос фискальная политика (высокий уровень государственных расходов и минимальные налоги) не может быть долговременной, поскольку приводит к значительному росту дефицита госбюджета. В связи с этим обеспечить длительное стабильное увеличение совокупного спроса можно только при помощи постоянного роста денежной массы. Таким образом, для развития инфляции издержек, как и инфляции спроса, необходимо постоянное увеличение денежного предложения.

Однако большинство экономистов считает, что, в отличие от инфляции спроса, развитие инфляции издержек даже при стабильном росте денежной массы имеет внутренние ограничители. Увеличение издержек приводит к сокращению предложения товаров и услуг в общественном хозяйстве, уменьшению реального объема валового национального продукта, росту безработицы. В свою очередь спад в экономике начинает препятствовать дальнейшему повышению издержек. Но такое развитие событий возможно в случае, если правительство, опасаясь развития инфляционной спирали, не станет предпринимать меры по стимулированию платежеспособного спроса и поддержанию уровня занятости.

В зависимости от причин возникновения некоторые экономисты выделяют также структурную инфляцию, которую рассматривают как процесс, обусловленный диспропорциями в экономике, когда повышение общего уровня цен происходит в результате изменения условий формирования цен на отдельных рынках или в отдельных отраслях и секторах общественного хозяйства.

Необходимо отметить, что современная инфляция является, как правило, результатом действия множества факторов, степень влияния которых существенно меняется в зависимости от конкретных экономических условий, поэтому обычно одновременно развиваются сразу несколько видов инфляции, образуя во взаимодействии полномасштабный инфляционный процесс.

С середины XX в. в некоторых странах наблюдается специфическое протекание инфляционного процесса, получившее название стагфляции и представляющее собой сочетание стагнации и инфляции. Если раньше уровень цен, как правило, повышался при оживлении и подъеме экономики и снижался в фазе кризиса, то после второй мировой войны развитие инфляции происходит и на фоне замедления темпов роста или кризисного падения производства, то есть во всех фазах экономического цикла. При стагфляции одновременно наблюдаются снижение объема производства, высокий уровень инфляции и безработицы.

Отечественная экономическая наука связывает развитие стагфляции с изменениями в циклических процессах в рыночной экономике, которые произошли в результате деятельности монополий, государственного регулирования экономики, возрастания государственного долга и т.д. Западные экономисты в качестве причин стагфляции обычно рассматривают либо шоки предложения (теория стагфляции, обусловленной ростом издержек), либо длительное увеличение совокупного спроса, вызнанное постоянным ростом денежной массы (теория стагфляции, обусловленной спросом).

3. Динамика инфляционных процессов в республике беларусь и пути снижения инфляции

В 2007 году инфляция на потребительском рынке составила 12,1 процента, или 1 процент в среднемесячном исчислении, против аналогичных показателей 2006 года: соответственно 6,6 и 0,5 процента в месяц. При этом цены на продовольственные товары выросли на 15,9 процента против 6,5 процента в 2006 году. Непродовольственные товары подорожали на 5,9 процента (годом ранее — на 4,4 процента), тарифы на платные услуги — на 10,5 процента (годом ранее — на 9,4 процента), рисунок 3.1 [19].

Рисунок 3.1 — Сводные индексы цен в Республике Беларусь

В 2007 году увеличение общего индекса потребительских цен было обусловлено на 68,6 процента ростом цен на продовольственные товары (в 2006 году — на 51,5 процента), на 12,4 процента — ростом цен на непродовольственные товары (в 2006 году — на 18,2 процента), на 19 процентов — ростом тарифов на платные услуги (в 2006 году — на 30,3 процента).

Цены производителей промышленной продукции за 2007 год возросли на 17,1 процента (годом ранее — на 9 процентов), при этом из их общего прироста цены на средства производства увеличились на 5,8 процента, цены на промежуточные товары — на 21,4, цены на потребительские товары — на 12,7 процента.

Рост цен на основные товары и услуги в Беларуси, 2006 — 2009 гг. в% к предыдущему году приведен в таблице 3.1 [18].

В Беларуси складывается парадоксальная ситуация, когда внутри страны цены растут, а в сфере экспортно-импортных операций, напротив — снижаются. Так, в 2009 г. потребительские цены возросли на 13%, а средние цены экспорта снизились на 26,2%, импорта — на 17%.

Таблица 3.1 — Рост цен на основные товары и услуги в Беларуси, 2006-2009 гг. в% к предыдущему году

В текущей ситуации инфляция обусловлена скорее немонетарными факторами, в частности, высоким уровнем монополизма и коррупции в экономике, административным регулированием цен, различными региональными барьерами, а также особым менталитетом белорусских предпринимателей и др.

В настоящее время в состав потребительской корзины, используемой Национальным статистическим комитетом при расчете индекса потребительских цен (ИПЦ), входит более 400 позиций товаров и услуг. То есть в данном случае речь идет об агрегированном показателе инфляции, характеризующем динамику среднего уровня цен в целом по стране.

В то же время, на наш взгляд, целесообразным выглядит расчет отдельных индексов цен для различных социально-демографических групп населения (на основе соответствующих потребительских корзин). С этой точки зрения практический интерес представляет расчет субиндексов инфляции в разрезе следующих групп домохозяйств: пенсионеры, низкооплачиваемые наемные работники, наемные работники с детьми, а также в региональном разрезе — домашние хозяйства, проживающие в Минске, в городах с численностью населения до 100 тыс. чел. и в сельской местности и др. Здесь обращает на себя внимание сохранение значительной региональной дифференциации цен на ряд наиболее социально значимых товаров и услуг, что свидетельствует о неоднородности и несогласованности ценовой динамики в Беларуси.

Так, по состоянию на конец января 2010 г. средняя цена реализации 1 кг пшена в Минске (3084 руб) превышает среднюю цену в Могилевской области (1714 руб) сразу на 79,9%. Далее следуют: яблоки — 57,5%, творог — 52,2%, сметана — 37,7%, лук репчатый — 33,7%, рыба мороженая — 32,6%, рис — 31,9%, картофель — 31,3%, капуста — 31,3%, морковь — 30,8%, хлеб — 30%, колбаса полукопченая — 23,2%, сыр твердый — 21%, говядина — 20,4%, яйца — 17%, масло животное — 15,4%, свинина — 15,1% и др. При этом стоит отметить, что в разрезе отдельных районов и городов страны ценовая ситуация еще больше различается.

Заметная региональная дифференциация цен, скорее всего, связана с искусственным ограничением конкуренции со стороны местных властей. Это могут быть различные административные барьеры, лицензии, сертификаты, прямое ограничение сферы реализации продукции или ограничения другого рода, например, устные запреты и т.д. Из-за наличия барьеров на вход количество компаний, которые занимаются производством или распределением конкретного товара или услуги на рынке региона, ограничено, поэтому существующие предприятия используют свое монопольное положение с целью получения дополнительных, далеко не всегда обоснованных, доходов за счет повышения цен и тарифов.

В результате в первую очередь страдает рядовой потребитель. Ведь цены повысить гораздо проще, чем эффективность производства и производительность труда. Иными словами, если та или иная компания занимает монопольное положение, потому что у нее есть некоторые договоренности с властями, у нее нет стимула снижать издержки и работать более эффективно.

Таким образом, текущий уровень цен в целом в Беларуси выше, чем мог бы быть при существовании более интегрированного общестранового рынка и при более высокой конкуренции на региональном уровне.

В первом полугодии 2010 года уровень инфляции составил 4,1%, что в 1,8 раза ниже, чем за аналогичный период прошлого года. Поэтому есть все основания, чтобы закончить год с инфляцией ниже 10%. В целом подводя итоги работы экономики Беларуси за январь-июнь 2010 года, премьер-министр отметил, что по большинству основных параметров удалось выйти на запланированные уровни. Так, темп роста ВВП составил за первое полугодие 106,6% (при расчетных показателях 106%), продукции промышленности — 108,8% (106,2%), строительно-монтажных работ — 111%, розничного товарооборота — 115%. Это хорошая работа экономики. Но самое главное — достигнута ежемесячная динамики роста (как в росте ВВП, так и в росте экономики в целом) [18].

По мнению правительства, темп роста потребительской инфляции в 2010 году, будет в диапазоне 8 — 10%, по мнению МВФ, потребительская инфляция в нашей стране составит 8,3%. По прогнозам экономистов уровень потребительской инфляции в стране составит 8,5%.

На данный момент государству удается удерживать запланированный уровень цен на 2010 год, но это обходится все дороже и дороже. Стоит отметить и тот факт, что рост цен на энергоресурсы будет продолжаться, а энергоемкость нашего производства практически не уменьшается, что само по себе будет провоцировать инфляцию. Так же стоит принять во внимание снижение Национальным Банком ставки рефинансирования, что может увеличить потребление и, тем самым, будет способствовать росту темпов инфляции.

В целях предотвращения или смягчения инфляционных последствий государство вырабатывает механизм антиинфляционного регулирования. Он состоит из антиинфляционной стратегии и тактики. Первое включает цели и методы долгосрочного характера: введение жестких лимитов на ежегодные приросты денежной массы, борьба с бюджетным дефицитом, сведение к минимуму внешних инфляционных влияний, проведение эффективной внешнеторговой и валютной политики.

Технические меры антиинфляционной политики направлены не на устранение причин инфляции, а на сбивание темпов, смягчения ее последствия. К таким мерам относятся регулирование уровня цен на отдельные товары; регулирование доходов населения предприятий; проведение эффективной краткосрочной кредитно-денежной политики путем использования налоговых ставок, амортизации, процентов за кредит.

Специфической особенностью, усиливающей инфляцию Республики Беларусь является зависимость цен на внутриреспубликанском уровне от цен на энергоносители, которые импортируются из стран СНГ. В результате происходит раскручивание спирали «цена-выпуск».

К основным направлениям антиинфляционной политики в республике в условиях перехода к рыночной экономике относятся следующие: ускорение формирования рыночной экономики с одновременной структурной перестройкой; активизация производственной деятельности; проведение жесткой финансовой политики в области расходов государственных средств; совершенствование механизма привлечения денежных средств населения и предприятий, развитие рынка ценных бумаг, совершенствование налоговой системы в целях стимулирования развития предпринимательства и др.

При разработке антиинфляционной политики с определенной долей условности можно выделить антиинфляционную стратегию, включающую цели и меры долговременного характера, и антиинфляционную тактику, результаты которой становятся очевидными уже в кратковременном периоде.

Антиинфляционная стратегия включает четыре основных компонента:

преодоление инфляционных ожиданий, страха перед обесцениванием сбережений. В мировой практике положительные результаты достигаются при создании конкурентной среды и условий для развития предпринимательства, стимулировании диверсификации производства, проведении антимонопольной политики, ослаблении таможенных и импортных ограничений;

долгосрочная денежно-финансовая политика, направленная на введение жестких лимитов на ежегодные приросты денежной массы;

сокращение бюджетного дефицита и перестройка структуры доходов и расходов государственного бюджета в соответствии с требованиями рыночной экономики;

увеличение совокупного предложения посредством структурного преобразования народного хозяйства, государственное стимулирование научно-технического прогресса, мотивации инвестиционных процессов, конверсии [14, с.7].

Меры антиинфляционной тактики в зависимости от цели условно можно разделить на две группы:

при необходимости увеличения совокупного предложения без адекватного увеличения совокупного спроса применяются льготное налогообложение, приватизация государственной собственности;

для снижения текущего спроса без соответствующего падения предложения используются повышение процентных ставок по вкладам и депозитам, развитие акционерных форм собственности, стимулирование приобретения недвижимости, проведение денежных реформ.

Антиинфляционная стратегия и тактика в Республике Беларусь должны учитывать особенности современного состояния ее экономики, такие, как:

необходимость структурной перестройки народного хозяйства;

запаздывание формирования рыночной экономики;

монопольный характер экономики;

перекладывание налогового бремени на себестоимость продукции.

С учетом вышеизложенного антиинфляционная стратегия в республике должна включать следующие основные мероприятия:

отказ от контроля над ценами и рентабельностью за исключением сверхмонополизированных отраслей;

проведение приватизации с целью создания устойчивой конкурентной среды;

отказ от практики предоставления кредитов убыточным предприятиям, создание института банкротств;

проведение либеральной торговой политики;

радикальная аграрная реформа;

реформа системы налогообложения;

реализация политики доходов, применяемой при инфляции, сопряженной со спадом [15, с.25].

Правительство и Национальный банк Республики Беларусь, как и любой страны, находящейся в кризисе, проводят антиинфляционную политику. Методы борьбы с инфляцией могут быть прямыми и косвенными.

Косвенные методы:

регулирование общей массы денег через управление ими центральным банком;

регулирование ссудного и учетного процесса коммерческих банков через управление ими центральным банком;

обязательные резервы коммерческих банков, операции центрального банка на открытом рынке ценных бумаг [13, с.31].

Прямые методы регулирования покупательной способности денежной единицы, то есть борьбы с инфляцией, включают в себя:

прямое и непосредственное регулирование государством кредитов и тем самым — денежной массы;

государственное регулирование цен;

государственное (по соглашению с профсоюзами) регулирование заработной платы;

государственное регулирование внешней торговли, ввоза и вывоза капитала и валютного курса [13, с.32].

Сбивать темпы инфляции — значит сокращать разницу между денежной и товарной массой в хозяйстве. Для этого подходят все те методы, которые ведут экономику к равновесию. К первоочередным мерам относятся следующие:

1. Обеспечение страны в достатке продовольствием. Это первейшее условие любых реформаторских усилий. Для налаживания продовольственного дела в стране следует оказать государственную финансовую помощь сельскохозяйственным предприятиям всех видов собственности и провести мягкую реформу колхозов и совхозов.

установление порядка выдачи кредитов сельскохозяйственным предприятиям под векселя с погашением их за счет будущего урожая;

установление государственных закупочных цен, а также цен на потребляемые в сельскохозяйственном производстве ресурсы на уровне, обеспечивающем рентабельную работу товаропроизводителей и создания системы контрактной торговли промышленными товарами в обмен на сельскохозяйственную продукцию.

2. Воссоздание разрушенного инвестиционного поля народного хозяйства, без чего функционирование экономики становится невозможным. В этих целях надо прежде всего восстановить на банковских счетах предприятий путем индексирования утраченные из-за резкого роста цен и обесценивания рубля суммы амортизации и собственных оборотных денежных средств.

3. Налаживание снабженческо-сбытовых связей между предприятиями.

Хозяйственные связи предприятий в рыночном режиме наиболее эффективны в основном через систему крупных оптовых синдикатов. Эти структуры могут функционировать в рамках отдельных регионов, в межгосударственном масштабе.

4. Взамен налога на добавленную стоимость, стимулирующего в современных условиях хозяйствования в Беларуси рост инфляции и крайне трудно поддающегося контролю налоговых инспекций, определить основным платежом в бюджет налог на прибыль, дифференцировав его ставки в зависимости от роста рентабельности и роста объемов производства, что будет нацеливать производителей на рост массы, а не только нормы прибыли.

5. На время кризиса необходимо централизовать банковскую систему Беларуси, имея в виду обязательное исполнение коммерческими и инвестиционными банками директив центрального банка по приоритетности и льготности кредитования регионов, отраслей, предприятий, соблюдения нормативных сроков документооборота.

6. Для стабилизации потребительского рынка целесообразно:

создать систему стимулирования развития мелкого бизнеса в сфере производства и услуг. Ввести государственные кредиты на аренду производственных помещений и лизинговый кредит на аренду оборудования (с возможностью последовательного выкупа), а также ввести обязательное страхование малых предприятий на первые 3-5 лет деятельности, когда риск разорения особенно значителен;

создать условия для повсеместного распространения параллельно с существующей системой торговли потребительских кооперативов на предприятиях, в учреждениях и по месту жительства для закупки и реализации продовольственных и промышленных товаров членам кооператива (по наличному и безналичному расчету) по бесприбыльным розничным ценам. Такого рода кооперативное движение широко развито во многих индустриальных странах. Без него немыслимо представить их экономику. Потребкооперация будет способствовать нормализации цен и вне кооперативного сектора.

7. В течение кризисного периода следует также проводить рациональную государственную политику защиты внутреннего рынка и строгого контроля частной экспортной деятельности. Все экспортные операции должны осуществляться через немногие крупные фирмы и синдикаты, контролируемые государством и выполняющие экспортные операции на комиссионных налогах.

Поскольку денежно-кредитная политика и банковская система являются неотъемлемыми составляющими экономики государства и во многом определяют финансовые условия, в которых функционирует народное хозяйство, их основные задачи определяются исходя из этого. К этим задачам относятся:

оказание народному хозяйству и бюджету необходимой кредитной поддержки, обеспечивающей условия для нормального функционирования экономики и выполнения основных прогнозных параметров социально-экономического развития республики;

проведение взвешенной денежно-кредитной и валютной политики, создающей предпосылки для снижения инфляции, поддержания конкурентоспособности белорусских производителей на внешних рынках, обеспечения нормального уровня ликвидности банковской системы;

повышение надежности и устойчивости банков республики, наращивание их финансового потенциала;

обеспечение нормального хода платежей в народном хозяйстве.

Одним из основных инструментов, позволяющих эффективно воздействовать на снижение темпов инфляции, является ресурсосбережение. Достаточно отметить, что материальные затраты в общих затратах на производство продукции (работ, услуг) в целом по народному хозяйству составляют более 60%, затраты на энергоресурсы (топливо, электроэнергию и теплоэнергию) — соответственно около 20%.

Сокращение ресурсопотребления достигается, с одной стороны, на основе снижения затрат материальных ресурсов непосредственно на предприятиях, с другой — посредством осуществления структурных сдвигов на уровне народного хозяйства и отдельных отраслей. Первый путь в большей мере связан с модернизацией производства и заменой устаревших технологий (хотя, безусловно, определенный эффект могут дать и организационные меры, усиление режима экономии, всемерное стимулирование ресурсосбережения), что требует соответствующих финансовых и инвестиционных вложений при определенном временном лаге.

Второй путь позволяет получить более быстрый эффект, поскольку способствует развитию эффективных и менее ресурсоемких отраслей и производств, предоставляет возможность в какой-то мере маневрировать материальными ресурсами на существующих производственных мощностях и ускоренно развивать перспективные направления, получая тем самым дополнительный кумулятивный эффект.

Поддержание низкоэффективных производств (хотя отдельные предприятия необходимо сохранять) приводит, в конечном счете, к консервации неэффективной системы производства, ее высокой материало- и энергоемкости. Поэтому необходимо сокращать государственную поддержку материало- и ресурсоемких убыточных и низкорентабельных производств, более широко применяя рыночные методы по повышению эффективности их функционирования (реструктуризацию, смену форм собственности, санацию, банкротство и др.).

Характерной особенностью работ по экономии и рациональному использованию топливно-энергетических ресурсов, сырья и материалов в ближайшей перспективе должен стать комплексный и предметный подход к их осуществлению, реальное обеспечение ресурсо- и энергосберегающих мероприятий финансовыми и другими видами ресурсов. При этом значительная активизация работ предусматривается по следующим направлениям:

совершенствование отраслевой, технологической и территориальной структуры народного хозяйства в направлении сокращения доли ресурсо- и энергоемких производств;

увеличение масштабов внедрения ресурсо- и энергосберегающих мероприятий на основе внедрения прогрессивных технологических процессов и оборудования во всех сферах народного хозяйства;

расширение спектра организационно-экономических мер, направленных на сокращение потерь при добыче, производстве, хранении, транспортировке, использовании топлива и энергии, сырья и материалов;

оптимизация топливно-энергетического баланса страны на основе повышения уровня использования вторичных энергетических ресурсов, нетрадиционных и возобновляемых источников энергии, замещения высококачественных органических топлив менее дефицитными и дешевыми энергоресурсами;

приоритетное использование отечественного сырья и материалов, местных видов топлива при производстве продукции.

Заключение

Подводя итог рассмотрения существующего положения дел по проблематике инфляционных процессов в Республике Беларусь, можно сделать следующие выводы: инфляция представляет собой весьма сложное явление, в котором тесно переплетаются и преломляются экономические, политические и социальные элементы. Она связана с изменением денежной массы и зарождается на денежном рынке.

Причины возникновения инфляции: монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях; монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы; сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту темпов инфляции, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег; рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные периоды.

Различают следующие типа инфляции — спроса и издержек. Инфляцию, вызванную изменениями совокупного спроса, принято называть инфляцией спроса. Данный вид инфляции порождается избытком совокупного спроса, за которым по тем или иным причинам не успевает производство. Избыточный спрос приводит к взлету цен. Негативно на объем производства, и занятость оказывает гиперинфляция, в условиях которой усилия направляются не на производственную, а на спекулятивную деятельность. Предприятиям более выгодно накапливать сырье и готовую продукцию в предвидении будущего повышения цен, однако несоответствие количества сырья и готовой продукции спросу на них ведет к усилению инфляционного давления. Вместо того чтобы вкладывать капитал в инвестиционные товары, производители и отдельные лица, защищаясь от инфляции, приобретают непроизводительные материальные ценности — ювелирные изделия, золото, недвижимость.

Таким образом, инфляция означает прямые экономические издержки для всего общества. Инфляция может вызвать сокращение как производства, так и занятости. В условиях инфляции, обусловленной ростом издержек, при существующем уровне совокупного спроса реальный объем продукции сократится. Инфляция в различной степени влияет на перераспределение. Это зависит от того, является ли она ожидаемой или непредвиденной. В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры для того, чтобы предотвратить или уменьшить ее негативные последствия, которые в противном случае отразятся на его реальном доходе. Инфляция перераспределяет доходы, уменьшая их у получателей фиксированных доходов.

Чтобы снизить темпы роста цен необходимо: следить за соответствием между масштабами и структурой производства, с одной стороны, и общественными потребностями — с другой; сдерживать влияние НТР на воспроизводственные процессы, переход к новому технологическому способу производства в отраслях материальной сферы; при финансировании инвестиций сокращать дополнительную эмиссию денег; контролировать расходы на военные цели; следить за состоянием рынков независимо от того, существует ли там конкурентный режим или господствует монополия (контролировать монополии, которые активно способствуют и усиливают инфляцию); стимулировать к инвестированию путем снижения ставок налогов; придерживать потоки краткосрочных спекулятивных капиталов, перемещающихся через границы в поисках наиболее высокой ставки процента; возрастающее влияние НТР на воспроизводственные процессы, переход к новому технологическому способу производства в отраслях материальной сферы. В случае соблюдения указанных мероприятий будут устранены не только проявления инфляции, но и причины, ее порождающие и поддерживающие.

В Республике Беларусь, начиная с 2000 года, наблюдалось устойчивое снижение уровня инфляции. Одной из причин этого была проводимая Национальным банком страны денежно-кредитная политика. Рост инфляции начался в 2007 году и связан, прежде всего, с ростом цен на энергоресурсы, т.е. инфляция в республику импортируется.

Относительно Беларуси, следует отметить, что дальнейший рост цен на потребительском рынке упирается в потолок платежеспособного спроса со стороны населения (в условиях стагнации реальных денежных доходов). В свою очередь, рост цен в производственном секторе огранивается возможным падением конкурентоспособности белорусских предприятий в этом случае.

Резюмируя все выше написанное, можно сказать: инфляция — это сложный экономический процесс, в умеренных проявлениях которого есть доля пользы и выгоды, в критических же его выражениях есть немалая угроза экономической политике государства, и его гражданам, в частности.

Список использованных источников

Авраменко, А.И. Экономическая теория 2-ое изд. / А.И. Авраменко. — Минск: Академия МВД РБ, 2004. — 252 с.

Базылев, Н.И. Экономическая теория: учебник для студентов экономических специальностей высших учебных заведений / Н.И. Базылев, М.Н. Базылева. — Минск: Книжный дом, 2004. — 608 с.

Зенькова, Л.П. Макроэкономика: Учеб. пособие / Л.П. Зенькова. — Минск: ООО «Новое знание», 2002. — 289с.

Камаев, В.Д. Учебник по основам экономической теории (экономика) / В.Д. Камаев. — Москва: Гуманит. изд. центр Владос, 2005. — 384 с.

Лемешевский, И.М. Макроэкономика (экономическая теория Ч.3). Учебное пособие для вузов / И.М. Лемешевский. — Минск: ООО «ФУАинформ», 2004. — 576 с.

Лемешевский, И.М. Экономическая теория (в трех частях). Ч.1. Основы. Вводный курс: Учеб. пособие для вузов / И.М. Лемешевский. — Минск: ООО «ФУАинформ», 2002. — 632 с.

Лутохина, Э.А. Макроэкономика / Э.А. Лутохина. — Минск: ОДО «Равноденствие», 2004. — 377 с.

Макроэкономика: Социально-ориентированный подход: Учеб. пособие / Э.А. Лотухина [и др.] ; Под ред. Э.А. Лотухиной. — Минск: Тесей, 2003. — 320 с.

Макроэкономика: учебник / И.В. Новикова, Ю.М. Ясинский, А.О. Тихонов и др.; под ред. И.В. Новиковой и Ю.М. Ясинского. — Минск: Вышэйшая школа, 2007. — 480 с.

Макроэкономика: Учеб. пособие / Т.С. Алексеенко, Н.Ю. Дмитриева, Л.П. Зенькова и др.; под. ред. Л.П. Зеньковой. — Минск: Новое знание, 2002. — 244 с.

Плотницкий, М.И. Курс экономической теории / М.И. Плотницкий. — Минск: Книжный Дом «Мисанта», 2005. — 407 с.

Экономическая теория: Системный курс: Учеб. пособие / Под ред.Э.И. Лобковича. — Минск: ООО Новое знание, 2000. — 664 с.

Васильев, И. Инфляция растет, не слушаясь правительства / И. Васильев // Журнал Финансовый контроль. — 2006. — № 1. — С.30-36.

Казаченко, Л.Д. Экономический анализ инфляции в Республике Беларусь / Л.Д. Казаченко // Вестник БГЭУ. — 2007. — № 6. С.5-11.

Панфилова, Е. Подходы к моделированию инфляции: теория, опыт, направления развития / Е. Панфилова // Веснiк БДЭУ. — 2003. — № 6. — С.24-28.

Швайко, П.А. Инфляция, дефицит бюджета и рынок ГЦБ / П.А. Швайко // Банкаускi веснiк. — 2003. — № 40. — С.34-39.

Национальный центр правовой информации Республики Беларусь [Электронный ресурс]. — 2010. — Режим доступа: http://ncpi.gov. by. — Дата доступа: 01.08.2010.

Электронный ресурс Министерства финансов Республики Беларусь [Электронный ресурс]. — 2010. — Режим доступа: www.minfin.gov. by. — Дата доступа: 01.08.2010.

Электронный ресурс Национального банка Республики Беларусь [Электронный ресурс]. — 2010. — Режим доступа: http://www.nbrb. by. — Дата доступа: 01.08.2010.

смотреть на рефераты похожие на «Инфляция и виды антиинфляционных мер»

Содержание:

1. Введение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . . 3

2. Причины инфляции . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . 3

3. Виды инфляции . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . 5

4. Социально-экономические последствия инфляции . . . . . . . . . . . . . .
. . 7

5. Кривая Филипса . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . 8

6. Система антиинфляционных мер . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . 9

7. Заключение . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . 11

8. Литература . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
. . . . . . . . . . . . . . . . . 12

Эмиссия — опиум для народного хозяйства

П .А. Сокольников

Как экономическое явление инфляция существует уже длительное время.
Считается, что ее появление связано чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых она неразрывно связана.

Термин инфляция (от латинского inflatio — вздутие) впервые стал употребляться в Северной Америке в период Гражданской войны 1861 — 1865 гг. и обозначал процесс разбухания бумажно-денежного обращения. В Х1Х веке этот термин употреблялся также в Англии и во Франции. Широкое распространение в экономической литературе понятие инфляция получило в ХХ веке сразу после первой мировой войны. В советской экономической литературе понятие возникло лишь в середине 20х годов.

Под инфляцией понимается дисбаланс спроса и предложения, других пропорций национального хозяйства, проявляющийся в росте цен. Но это не означает, что в период инфляции растут все цены. Цены на одни товары могут расти, на другие оставаться стабильными; цены на одни товары и услуги могут расти быстрее, чем на другие. В основе этих пропорций лежит разное соотношение между спросом и предложением и различная эластичность.

Наиболее лаконичное определение инфляции — повышение общего уровня цен, наиболее общее — переполнение каналов обращения денежной массы сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценение денежной единицы и соответственно рост товарных цен.

Однако трактовку инфляции как переполнение каналов денежного обращения обесценивающимися бумажными деньгами нельзя считать полной.
Инфляция, хоть она проявляется только в росте товарных цен не является сугубо денежным феноменом. Инфляция есть тонкое социально-экономическое явление, порождаемое диспропорциями воспроизводства в различных сферах рыночного хозяйства. Одновременно, инфляция — одна из наиболее острых проблем современного развития экономики практически во всех странах мира.

Причины инфляции.

Суть инфляции заключается в том, что национальная валюта обесценивается по отношению к товарам, услугам и иностранным валютам, сохраняющим стабильность своей покупательной способности. Некоторые российские ученые добавляют к этому перечню еще и золото, придавая ему по- прежнему роль всеобщего эквивалента, наряду с деньгами.

Рост цен может быть связан с превышением спроса над предложением товаров, однако такая диспропорция между спросом и предложением во многих случаях не является инфляцией. Пример — энергетический кризис 70х годов в
США, когда нефтедобывающие страны подняли цены на нефть в десятки раз, а на другие товары и услуги в то время цены возросли на 7 — 9 %.

Независимо от состояния денежной сферы, товарные услуги могут изменяться вследствие роста производительности труда, циклических и сезонных колебаний, структурных сдвигов в системе воспроизводства, монополизации рынка, государственного регулирования экономики, введения новых ставок налогов, девальвации денежной единицы, изменение коньюктуры рынка, воздействия внешнеэкономических связей, стихийных бедствий, и т.п.
Очевидно, что не всякий рост цен — инфляция и поэтому особенно важно выделить действительно инфляционные.

Так, рост цен, связанный с циклическими колебаниями конъюктуры, нельзя считать инфляционным. По мере прохождения фаз цикла — особенно при иногда имеющей место их “нестандартной” растянутости заметно будет меняться и динамика цен. Цены будут повышаться в фазах бума и падать в фазах кризиса, а затем снова возрастать в последующих фазах выхода из кризиса.

Повышение производительности труда при прочих равных условиях приводит к снижению цен. Однако возможны случаи, когда повышение производительности труда приводит к повышению заработной платы. В этом случае — т.н. инфляции издержек повышение заработной платы в какой-то отрасли действительно сопровождается повышением общего уровня цен.

Стихийные бедствия нельзя считать причиной инфляции. Например, в результате стихийного бедствия на территории какой-то территории разрушены дома. Очевидно, что возрастает спрос на стройматериалы, услуги строителей, транспорт и т.д. Большой спрос на услуги и промышленную продукцию будет стимулировать производителей к увеличению объемов производства и по мере насыщения рынка цены будут опускаться.

Итак, к важнейшим инфляционным причинам роста цен можно отнести следующие:

1. Диспропорциональность — несбалансированность государственных расходов и доходов — т.н. дефицит государственного бюджета. Часто этот дефицит покрывается за счет использования “печатного станка”, что при води к увеличению денежной массы и как следствие — инфляция.

2. Инфляционно опасные инвестиции — преимущественно милитаризация экономики. Военные ассигнования ведут к созданию дополнительного платежеспособного спроса, а как следствие — увеличению денежной массы.
Чрезмерные военные ассигнования обычно являются главной причиной хронического дефицита государственного бюджета, а также увеличения государственного долга для покрытия которого выпускаются дополнительные бумажные деньги.

3. Отсутствие чистого свободного рынка и совершенной конкуренции как его части. Современный рынок в значительной степени огополистичен.
Поскольку огополист заинтересован в сокращении производства и предложения товаров, создается дефицит используемый для поддержания или поднятия цены на товар.

4. Импортируемая инфляция, роль которой возрастает с ростом открытости экономики и вовлечения ее в мирохозяйственные связи той или иной страны. Возможности для борьбы у государства довольно-таки ограничены.
Метод ревальвации собственной валюты, иногда применяемый в таких случаях, делает импорт более выгодным, одновременно затрудняя экспорт.

5. Инфляционные ожидания — возникновения у инфляции самоподдерживающегося характера. Население и хозяйственные субъекты привыкают к постоянному повышению уровня цен. Население требует повышения заработной платы и запасается товарами впрок, ожидая их скорое подорожание.
Производители же опасаются повышения цен со стороны своих поставщиков, одновременно закладывая в цену своих товаров прогнозируемый ими рост цен на комплектующие и раскачивают тем самым маховик инфляции. Живой пример таких инфляционных ожиданий мы можем наблюдать в своей повседневной жизни.

В теориях, разрабатываемых западными экономистами, выделяются в качестве альтернативных концепций инфляции спроса и инфляции издержек. Эти концепции рассматривают различные причины инфляции.

Инфляция спроса — нарушение равновесия между спросом и предложением со стороны спроса. Основными причинами здесь могут быть увеличение государственных заказов (например, военных), увеличение спроса на средства производства в условиях полной занятости и почти полной загрузки производственных мощностей, а также рост покупательной способности трудящихся (рост заработной платы) в результате, например, согласованных действий профсоюзов. Вследствие этого возникает избыток платежных средств в обращении создает дефицит предложения, когда производители не могут реагировать на рост спроса.

Инфляция издержек — рост цен вследствие увеличения издержек производства. Причинами увеличения издержек могут быть агополистическая политика ценообразования, экономическая и финансовая политика государства, рост цен на сырье, действия профсоюзов, требующих повышения заработной платы, и др.

На практике нелегко отличить один вид инфляции от другого, все они тесно связаны и постоянно взаимодействуют и, например. рост заработной платы может выглядеть и как инфляция спроса и как инфляция издержек.

Необходимо также отметить, что ни в одной экономически развитой стране не наблюдалось во второй половине ХХ века полная занятость, свободный рынок или же стабильность цен. Цены по ряду причин в это время росли постоянно и даже в период застоя производства. Такое явление называется стагфляцией — инфляционным ростом цен в условиях стагнации — застоя производства, экономического кризиса.

Виды инфляции.

Ранее инфляция возникала, как правило, в чрезвычайных обстоятельствах. Так, во время войн государства часто выпускали большие количества необеспеченных бумажных денег для покрытия военных расходов. В последние двадцать — тридцать лет инфляция стала хроническим заболеванием экономик многих стран мира.

Темп роста цен является первым из трех критериев при определении вида инфляции. Другой критерий — степень расхождения роста цен по различным группам (т. е. соотносительность роста цен по различным товарным группам).
Третий критерий — ожидаемость и предсказуемость инфляции.

Рассмотрим виды инфляции с позиции темпа роста цен (первый критерий), т. е. преимущественно количественно. В этом плане выделяют три вида инфляции:

Инфляция может протекать умеренно — быть ползучей, в условиях которой цены возрастают не более чем на 10% в год. Многие современные экономисты, в том числе современные последователи экономического ученого Кейнса считают такую инфляцию необходимой для эффективного экономического развития. Такая инфляция позволяет эффективно корректировать цены применительно к изменяющимся условиям производства и спроса.

Галопирующая инфляция, при которой характерен рост цен от 20% до 200% в год является уже серьезным напряжением для экономики, хотя рост цен еще не сложно предсказать и включить в параметры сделок и контрактов.

Наиболее губительна для экономики гиперинфляция, представляющая собой астрономический рост количества денег в обращении и как следствие катастрофический рост товарных цен. Роль самих денег в таких случаях сильно уменьшается и население, да и промышленные предприятия преимущественно переходят на другие, гораздо менее эффективную форму расчета, например, — бартер. В отдельных случаях появляются параллельные валюты, сильно возрастает роль иностранных валют. Гиперинфляция наносит сильнейший удар даже по наиболее состоятельным слоям общества. Большинство экономической литературы приводит в качестве примеров Никарагуа периода гражданской войны
(33000% — среднегодовой прирост цен) или же послевоенную Венгрию, однако новейший пример с Сербией показал, что это еще далеко не предел. В результате экономического эмбарго мирового сообщества против этой бывшей союзной республики Югославии годовой рост цен составляет 3.000.000.000%, а, к примеру, средняя заработная плата составляет сумму равную 1 DM при том, что цены выросли еще значительнее, а многие промышленные товары просто исчезли из предложения. Более быстрое возрастание цен по отношению к уровню инфляции можно легко объяснить при помощи формулы MV=PQ. Несмотря на равенство M и V нельзя забывать про показатель скорости оборота денег V.
Вследствие утраты у хозяйственных субъектов доверия к национальной валюте оборот денег чрезвычайно увеличивается, что в данном случае равносильно увеличению их количества. Соответственно цена увеличивается гораздо больше, чем количество наличных денег в обороте. В раскручивании спирали гиперинфляции чрезвычайную роль также играют инфляционные ожидания.

Все эти виды инфляции существуют только при открытом ее состоянии — т.е. при относительно свободном рынке. При подавленной же инфляции рост цен на товары и услуги может не наблюдаться, а обесценение денег может выражаться в дефиците предложения.

В 50 — 60 годы инфляция протекала в большинстве стран умеренными темпами. В связи с нефтяным кризисом начала 70х годов инфляция стала выходить из-под контроля государства, дезорганизуя нормальный экономический процесс. Среднегодовой уровень прироста розничных цен за время с 73 по
80гг. подскочил в среднем на 9%.

Таблица 1

Среднегодовые показатели темпа роста розничных цен в некоторых странах с развитой рыночной экономикой.

| |1966 — 1974 гг. | 1975 — 1980 гг. | 1980 — 1987 гг. |
|США | 1.7% | 5.1% | 9.3% |
|АНГЛИЯ | 3.1% | 7.1% | 15.8% |
|ИТАЛИЯ | 3.4% | 6.0% | 17.9% |
|ФРАНЦИЯ | 5.0% | 5.9% | 10.9% |
| | | | |

В конце 80х годов темпы роста цен понизились до (в среднем) 4% в год, что соответствует модели умеренной инфляции. Этому можно привести несколько причин. В их числе — падение мировых цен на нефть, усиление конкуренции, прежде всего в мировом масштабе, повышение производительности труда вместе с согласованными действиями правительств и профсоюзов по удержанию уровней заработной платы на прежнем уровне.

По степени сбалансированности роста цен выделяются два вида инфляции: сбалансированная инфляция и несбалансированная инфляция.

При сбалансированной инфляции цены поднимаются относительно умеренно и одновременно на большинство товаров и услуг. В этом случае по результатам среднегодового роста цен поднимается процентная ставка государственного банка и таким образом ситуация становится равносильной ситуации со стабильными ценами.

В случае же несбалансированной инфляции цены на различные товары и услуги повышаются разновременно и по разному на каждый тип товара.

С точки зрения третьего критерия (ожидаемость или предсказуемость инфляции) выделяют: ожидаемую инфляцию и неожидаемую инфляцию.

Ожидаемую инфляцию можно спрогнозировать на какой-либо период времени и она зачастую является прямым результатам действий правительства. В качестве примера можно привести либерализацию цен в России 92го года и соответствующий прогноз роста цен, подготовленный правительством РФ накануне — в декабре 91го года.

Неожидаемая инфляция характеризуется внезапным скачком цен, что негативно сказывается на системе налогообложения и денежного обращения. В случае наличия у населения инфляционных ожиданий такая ситуация вызовет резкое увеличение спроса, что само по себе создает трудности в экономике и искажает реальную картину общественного спроса, что ведет к сбою в прогнозировании тенденций в экономике и при некоторой нерешительности правительства еще сильнее увеличивает инфляционные ожидания, которые будут подстегивать рост цен. Однако в случае, когда внезапный скачек цен происходит в экономике не зараженной инфляционными ожиданиями, то возникает так называемый “эффект Пигу” — резкое падение спроса у населения в надежде на скорое снижение цен. Вследствие снижения спроса производитель становиться вынужден снижать цену и все возвращается в состояние равновесия.

Социально-экономические последствия инфляции.

Эти последствия сложны и разнообразны. Наибольшие темпы инфляции содействуют временному оживлению конъюнктуры посредством роста цен и нормы прибыли. По мере увеличения темпов инфляции она превращается в реальное препятствие для производства и обостряет экономическую и социальную напряженность в обществе. Галопирующая инфляция дезорганизует производство, наносит серьезный экономический ущерб, затрудняет проведение экономической политики. Также неравномерный рост цен усиливает диспропорции между отраслями экономики, искажает систему потребительского спроса и обостряет проблему реализации товаров на внутреннем рынке. Галопирующая инфляция активизирует спрос до уровня, на котором он не может быть насыщен промышленностью, а товарный дефицит, в свою очередь, подрывает стимулы к денежному накоплению. Сбережения населения обесцениваются, потери несут банки и другие кредитующие учреждения. Инфляция является как бы налогом на население, а как следствие — отставание доходов населения от беспрерывно растущих цен.

Кривая Филипса.

На практике в основе большинства вариантов стратегии активной борьбы с инфляцией лежит так называемая компромиссная теория инфляции, в соответствии с которой динамики безработицы и инфляции взаимообратны.
Ранее политика борьбы с инфляцией опиралась на кривую Филипса, в последние же годы упор переносится на так называемую теорию естественного уровня безработицы
|Кривая Филипса иллюстрирует соотношение |[pic] |
|между годовыми темпами роста безработицы, |Безработные,% |
|инфляции и заработной платы. Она изображена| |
|на рис. | |
|Видно, что снижение уровня безработицы | |
|сопровождается ростом цен и заработной | |
|платы. Чем круче кривая Филипса, тем больше| |
|коэффициент взаимообратимости. | |
|Практика показала, что кривая Филипса | |
|наиболее применима для коротких периодов | |
|времени. В долгосрочном плане (5-10 лет) | |
|она становится вертикальной, ибо в | |
|длительный | |

период времени даже низкий уровень занятости не спасает от роста инфляции, которую по нарастающей генерируют такие монополисты, как профсоюзы и фирмы, через неуклонное повышение заработной платы и товарных цен.

Более того, наличие множества неожиданных экономических потрясений, смещающих графики спроса и предложения вертикально и горизонтально, фактически превращают кривую Филипса из пологой в ломаную линию, теоретически и практически малопригодную. По этой причине кривая Филипса, некогда активно применявшаяся кейнсианцами, сейчас все активнее дополняется, а зачастую и полностью подменяется теорией естественного уровня безработицы.

Естественным называют такой уровень безработицы, при котором динамично уравновешиваются факторы, влияющие на изменения заработной платы и цен. При нем достигается умеренная взаимная стабильность цен и заработной платы. Естественный уровень должен отвечать следующему важному требованию: занятость должна быть достаточной для эффективного развития экономики.
Безработица при естественном уровне равна сумме фрикционной и структурной ее частей при отсутствии циклической безработицы.

Естественным такой уровень можно назвать еще и потому, что он достигается через естественный для рынка механизм смены фаз подъема и кризиса в ходе экономического цикла при минимизации государственного вмешательства. Остановимся на механизме достижения естественного уровня.

При падении безработицы ниже естественного уровня в период экономического бума, как правило, увеличиваются издержки, в результате растет темп инфляции. Повышенный таким образом уровень инфляции увеличивается людьми в их будущей экономической деятельности, отражается в контрактах. Соответственно усиливается темп инерционной инфляции.

Затем, после бума, акселераторы, как элементы государственной политики, замедляют быстрый темп экономического роста. Данное торможение превышает уровень безработицы до естественного, но инфляция сразу не снижается, ибо определенное время остается инерционной.

В случае экономического спада безработица падает ниже естественного уровня, и события развиваются в обратной последовательности. В результате инфляция уменьшается. Таким образом, в долгосрочном плане стабильный, умеренный рост инфляции возможен после достижения естественного уровня безработицы. Последний определяется эмпирически. К сожалению, не ясно, сколько лет необходимо экономике для адаптации к различного рода экономическим потрясениям, т. е. для достижения естественного уровня. При этом нельзя забывать и о пределах терпимости населения к экономическим неурядицам. Многое зависит и от неожиданности самого потрясения. Все это не может не поставить под сомнение теорию естественного уровня, так же, как ранее была оспорена кривая Филипса.

Зададимся вопросом: какую цену платит общество за снижение уровня инфляции? Чем круче кривая Филипса, тем эта цена ниже, ибо удается существенно сократить темп инфляции за счет более скромного снижения занятости. Количественные оценки таковы: для снижения инфляции на 1% безработица в течение года должна быть на 2% выше своего естественного уровня. По закону Оукена, это означает снижение реального валового национального продукта на 4% от потенциального.

Проблема необходимости платить безработицей за снижение инфляции решается неоднозначно. Это дилемма. Часть экономистов утверждают, что количественно такая плата невелика, другие же говорят о морально- психологической вредности даже незначительного роста безработицы. В любом случае, никто не доказал, что уволить человека для экономики выгоднее, чем обеспечить его работой и получить в итоге большее количество продукта.

Система антиинфляционных мер

Антиинфляционные действия, предпринимаемые в России

Опыт работы с инфляцией в России показывает, что большая часть мероприятий основывается в основном на “книжных” примерах, тогда как успех в борьбе с этим злом возможен лишь при условии тонких особенностей ситуации. Так, к примеру, сжатие денежной массы — тот самый пресловутый монетаризм в разных странах приводит к диаметрально противоположным результатам. В одних странах уменьшение наличных денег в обороте снижает инфляцию, в других — повышает. Тонкость борьбы с инфляцией заключается в том, чтобы правильно уловить и использовать именно те, обусловленные местом и временем явления.

Несмотря на “табу”, установленное Российским правительством на признание факта гиперинфляции она реально существует. Россия, несмотря на всю ее неординарность и уникальность существует во вполне конкретном мире, экономические процессы которого описаны сотни и тысячи раз. Учебники по economics называют цифру гиперинфляции на уровне 50 — 200% в год. В России темпы инфляции в первом полугодии составили 17 — 20% в месяц или около 800% в год. Это — гиперинфляция, все признаки совпадают. Попытки правительства апеллировать к “стабильному” курсу доллара могут обмануть лишь обывателя.

Как известно, четко выделить какой из видов инфляции имеет место невозможно, т.к. они сильно переплетены между собой. В случае инфляции издержек цены растут по причине желания производителей продать свою продукцию, по более высоким ценам, а при инфляции спроса покупатель продукции стремиться потратить деньги как можно скорее. Очевидно, что оба эти случая имеют место в нашей деятельности. Большинство экономистов считают, что используя лишь один рычаг — регулятор денежной массы от инфляции избавиться невозможно.

Методы борьбы с инфляцией могут быть прямые и косвенные. Чаще всего проявляется следующая закономерность — чем кризиснее ситуация, тем насущнее прямые методы воздействия правительства и Центрального банка на экономику и денежную массу, как ее составляющую.

Косвенные методы включают:
. регулирование общей массы денег через управление «печатным станком».
. регулирование процентных ставок коммерческих банков через управление ими
Центробанком. обязательные денежные резервы коммерческих банков. операции Центрального банка на открытом рынке ценных бумаг.

Косвенные методы не могут работать в нашей экономике на полную мощность по причине ее недостаточной «рыночности». Полноценный рынок ценных бумаг, в том числе рынок государственных обязательств у нас отсутствует, а соответственно Центральный банк не может воздействовать на денежную массу через куплю-продажу ценных бумаг.

Прямое регулирование покупательной способности денежной единицы включает в себя такие методы, как:
. прямое и непосредственное регулирование кредитов и их распределения государством.
. государственное регулирование цен.
. государственное регулирование пределов заработной платы.
. государственное регулирование внешней торговли и операций с иностранным капиталом.
. государственное регулирование валютного курса.

Практика прямого регулирования денежной массы широко распространена на западе. США в 60 — 70-х гг. неоднократно замораживали цены на многие товары. Полтора десятилетия после второй мировой войны понадобилось странам
Западной Европы для начала либерализации цен, да и то неполной. Франция полностью либерализовала цены на внутреннем рынке лишь в 1986 году. Ф.
Рузвельт выводил США из глубочайшего кризиса 30-х путем жесточайшего государственного регулирования экономики. В большинстве стран существовали специальные законы, ограничивающие доходы от торгового посредничества.

Нормализация валютного курса является абсолютно необходимым для прекращения всевозможных неэквивалентных международных торговых операций.
Реально оценивая возможности регулирования валютного курса за счет интервенций Центрального банка следует сказать, что надежд на успех такой политики практически не существует. Очевидно, что курс доллара растет скачкообразно — в некоторый момент Центробанк не имеет возможностей сдерживать курс и его как бы «прорывает». Последнее время Центробанк научился использовать кризисные политические моменты для таких скачков. До тех пор, пока иностранная валюта не будет использоваться лишь для удовлетворения импорта и других текущих платежей политика «игры на понижение» обречена на поражение.

В целом, надо отметить, что реально в нашем сегодняшнем положении по настоящему эффективны только прямые методы борьбы с инфляцией — регулирование кредитов, цен и заработной платы, регулирование валютного курса и внешней торговли.

Рассматривая последствия инфляции на уровне домохозяйств. фирм, государства, видно, что инфляция при невысоких темпах может быть стимулом развития производства, но она приводит к еще большему нарушению экономических процессов. В результате темпы инфляции возрастают и обществу грозит гиперинфляция, которая несет с собой разрушительные последствия, вплоть до экономического краха. Наиболее опасным последствием гиперинфляции является то, что производственная деятельность становится неэффективной, идет обвальное переключение на посредническую деятельность. Фирмам становится все более и более выгодным накапливать сырье и готовую продукцию в ожидании будущего повышения цен, что ведет к усилению инфляционного давления. Начинается массовое сворачивание производства.

В такой ситуации нормальные экономические отношения разрушаются.
Предприниматели не знают, какую цену назначить на товары, а потребители не знают, сколько следует заплатить. Поставщики хотят как можно быстрее получить деньги, так как последние мгновенно обесцениваются. Нарушаются кредитные отношения. Растет дефицит бюджета и государственный долг. Деньги фактически перестают выполнять свои функции. В результате имеет место кризис в финансово-денежной сфере. Производство и обмен двигаются к остановке, и в итоге может наступить экономический, социальный и даже политический хаос.

Да, последствия инфляции могут быть так же разнообразны, как и катастрофичны…

Литература:

1. Агеев В. М. «Структура производственных отношений социально ориентированной многоукладной экономики» — Московское изд. стандартов,
1995

2. «Политическая экономия» под ред. Радаева В. В. — М.: Изд. МГУ, 1992

3. «Политическая экономия» под ред. автор. коллектива — М.: Политиздат,
1990

4. Камаев В. Д. и коллектив авторов «Учебник по основам экономической теории (экономика)» — М.: «ВЛАДОС», 1994

5. «Политическая экономия», Словарь, под ред. Ожерельева О. И.,
Улюкаева А. В., Фаминского И. П., — М.: Политиздат, 1990

Периодические издания:
6. «Деловые люди»

7. «Деньги»

Неплатежи, как следствие кризиса 1998 года

Предприятия весьма серьезно пострадали от банковского кризиса: у них не только были заморожены депозиты в проблемных банках, но и много средств застряло в расчетах. Рублевые средства клиентов банки старались максимально вкладывать в валюту, способствуя кризису неплатежей. В четвертом квартале прошлого года совокупный объем банковской картотеки, по оценкам аналитиков Института проблем переходного периода, нарастал со скоростью 30-40% в месяц. От полного паралича платежную систему страны спасли расчетные пулы доверяющих друг другу банков и дублирующие коммерческие расчеты подразделения ЦБ. Застряли и бюджетные деньги — по оценкам, свыше 20 млрд рублей, хотя здесь надо делать большую скидку на преднамеренную уплату налогов через проблемные банки. В сентябре Конституционный суд принял решение, согласно которому фактом и датой уплаты налога считается момент списания средств со счета плательщика, а не момент поступления их на счет получателя, как по всем другим платежам. Поэтому компании стали покупать зависшие в проблемных банках остатки на расчетных счетах и платить из них налоги, которые не доходят до бюджета. А поскольку в реальных деньгах цены этих остатков в зависимости от банка составляют от 20 до 60%, то получается существенная экономия на налоговых платежах. Предприятия в отличие от частных лиц, которые могут перевести деньги в наличность и спрятать под подушку, не могут отказаться от услуг банков. Поэтому интересно, что совокупные срочные вклады и депозиты юрлиц в банках за полгода не только не сократились, но и выросли больше всех других статей банковских балансов — на 90%. Дело в том, что предприятия предпочитают класть в банки на депозит в большей степени валютные средства: по данным ЦБ, доля валютных вкладов физических лиц (с учетом Сбербанка) на 1 июля 1998 г. составляла 19%, а на 1 января 1999 года — 30%, тогда как для предприятий этот показатель был равен 78% на 1 июля и 91% на 1 января. Изменение агрегированных показателей банковской системы во второй половине 1998 года. Совокупные балансовые прибыль и убытки банковской системы в 1998 году. Ежемесячные совокупные прибыль и убытки банковской системы в 1998 году. Динамика высоколиквидных активов российских банков.

Банковский кризис снабдил весомыми аргументами сторонников сохранения в стране средних и мелких банков. Напомним, что, не будь кризиса, уже с 1 февраля этого года по распоряжению ЦБ перестали бы существовать банки с собственным капиталом менее 1 млн ЭКЮ, а имеющие капитал менее 5 млн ЭКЮ обязаны были бы перерегистрироваться в небанковские кредитные организации с потерей ряда банковских функций. Пока этот вопрос отложен до 1 июля и скорее всего будет откладываться и дальше. Судя по итогам прошлого года, хоронить средние и мелкие банки рано. Как показал анализ доходности, банки с размером активов менее 500 млн рублей зарекомендовали себя лучше всех, а группа банков с активами менее 100 млн рублей единственная умудрилась показать положительную совокупную балансовую прибыль и увеличить совокупный капитал. Эти банки в основном не имели валютной лицензии и не подвергали себя валютному риску, мало работали с ГКО: у мельчайших банков доля госбумаг в активах на 1 июля 1998 года составляла 9-10% при среднем показателе 13% (без учета Сбербанка). У мелких банков выше платежеспособность: высоколиквидные активы составляют около четверти всех активов. Но это обусловлено и большей ориентацией малых банков на расчетные операции: обязательства до востребования у них в 4,5-5,5 раза превышают срочные, тогда как у крупнейших банков — лишь в 2,5 раза. У малых банков выше и показатели надежности: отношение капитал/активы составляет 19% в группе с активами от 100 млн до 500 млн рублей и 37% в группе до 100 млн рублей. Хуже всех чувствуют себя банки с активами от 2 млрд до 10 млрд рублей. Уже по итогам первой половины 1998 года убытки в этой группе перевесили прибыль, а по итогам всего года балансовые убытки составили 23 млрд рублей из 42 млрд рублей общих убытков банковской системы. Даже если убрать из расчетов Агропромбанк (отрицательный капитал 10,8 млрд рублей, убытки 9,9 млрд рублей), средняя доходность активов в группе составила -8,1%, а сокращение капитала в рублевом выражении 66,3%. Резко ухудшились по итогам года показатели группы банков с активами от 2 млрд до 10 млрд рублей, ранее свидетельствовавшие о высокой сравнительной эффективности их работы: доходность активов упала с +1% за первое полугодие до -6,5% за год в целом, на 28% сократился собственный капитал. Такие результаты эксперт Института проблем переходного периода объясняет Михаил Матовников: «Банки этой группы оказались «крайними» в цепочке перестраховки форвардных рисков, идущей от нерезидентов через крупнейшие банки к просто крупным и средним, а также плохим качеством их кредитного портфеля: самые надежные и платежеспособные клиенты обслуживаются в своих крупных банках. Очень сильным в этой группе был и отток частных вкладов.»

Первая половина 1999 года радикально изменили структуру активов и обязательств коммерческих банков и резко   усилили дифференциацию этой структуры в зависимости от размера банка.   Так, сокращение капитала изменило отношение капитал/активы с 19,4 до 8,5%. При этом в группе крупных   банков с активами более 2 млрд рублей оно уменьшилось сильнее всего: с 16-17 до 6,5-6,8%, тогда как в   группе мельчайших банков с активами менее 100 млн рублей возросло с 34,1 до 37,4%. В первую очередь   это объясняется показателями прибыли и убытков у различных групп банков, а также опережающим ростом   активов по сравнению с капиталом у крупнейших банков, имеющих большую долю вложений в валюте. Отсутствие доходных инструментов для размещения активов, большая подвижность привлеченных средств   заставляет банки держать больше средств в высоколиквидных активах, доля которых значительно возросла. Максимальное увеличение дают мельчайшие банки с активами менее 100 млн рублей: с 15,2 до 27,6%. Но у крупнейших банков с активами более 10 млрд рублей эта доля сократилась с 5 до 3,7%. Вероятно, из-за действующих на валютном рынке ограничений они предпочитают держать ликвидные средства в валюте как кредиты дочерним предприятиям. Кроме того, в этой группе многие банки проводят реструктуризацию и уводят живые деньги в банки-двойники (bridge banks). У «СБС-Агро», работающего в паре с Первым Обществом Взаимного Кредита, доля высоколиквидных активов составляет всего 2,1%, у «Российского   кредита» (банк-двойник — Импексбанк) — 1,6%, а у Онэксимбанка (его живая тень — Росбанк) — всего 0,5%. Из-за оттока средств частных вкладчиков вдвое, с 7,9 до 3,9%, уменьшилось отношение срочные вклады населения/совокупные активы (без учета Сбербанка). А это важный источник формирования кредитных ресурсов. По оценкам аналитиков компании «Тройка-Диалог», десятипроцентное сокращение частных вкладов из-за эффекта мультипликации может способствовать сокращению кредитных ресурсов на 15-20%. Действительно, по данным ЦБ, с августа по декабрь объем рублевого кредитования (без учета Сбербанка) сократился на 12% — со 113 млрд до 99,5 млрд рублей, а валютного на 31% — с 13,9 млрд до 9,6 млрд долларов. Опережающее сокращение валютных кредитов вызвано тем, что максимальному изъятию   подверглись именно валютные пассивы как частными лицами, так и нерезидентами. Но девальвация рубля и почти трехкратная переоценка валютных кредитов вызвали увеличение их доли в совокупном кредитном  портфеле (без учета Сбербанка) с 44 до 66%. Резко ухудшилось качество кредитного портфеля. Доля просроченных ссуд с 1 августа по 1 октября выросла с 5,5 до 10,9% по рублевым кредитам и с 5 до 6,5% по валютным. Неблагоприятно повлияло на возможности кредитования увеличение доли обязательств до востребования в структуре привлеченных средств. В июле 1998 года их сумма вдвое превышала сумму срочных вкладов и депозитов физических и юридических лиц, теперь она больше уже втрое (также без учета Сбербанка, у которого эти суммы примерно равны).

Заключение.

Посткризисная карта крупнейших холдингов и альянсов российских банков пока еще окончательно не сложилась. Очень активно идут процессы концентрации — как путем захвата бизнеса умерших банков, так и путем создания новых и укрупнения старых групп, которые более тесно взаимодействуют, в том числе оформляя слияния юридически. Главным итогом банковского кризиса стало разрушение полиолигархической структуры банковской системы, центры силы которой группировались вокруг нескольких крупнейших финансово-промышленных империй («Интеррос-Онэксим», «Роспром-Менатеп», Инкомбанк, «Газпром-ЛУКойл» и др.). Сейчас сливки негосударственного банковского бизнеса концентрируются, по большому счету, в двух местах — в банковской группе «Газпрома» и в московской группе банков. По размеру активов и качеству текущего финансового положения газпромовские банки превосходят «москвичей», тогда как последние явно лидируют по динамике захвата бизнеса умерших или выпавших из рук олигархов банков (весьма показательна экспансия Гута-банка, замахнувшегося на филиальную сеть Инкомбанка и бизнес Уникомбанка в Московской области). Немаловажная причина слияний кроется в том, что в условиях тотального недоверия банков друг к другу и предприятий к банкам крупные компании склонны не распылять свои счета и денежные потоки в большом количестве банков, а замыкать их в компактных, прозрачных и, как правило, жестко управляемых группах банков. Так, Газпромбанк замкнул на себя финансовые потоки «Газпрома», которые раньше были размазаны по нескольким банкам (в их числе был умерший Инкомбанк), и увеличил чистые активы во второй половине 1998 года почти вдвое, став четвертым по величине банком страны. «Сургутнефтегаз» теперь предпочитает большую часть расчетов вести через Сургутнефтегазбанк; даже крупный пакет акций Онэксимбанка не уберег компанию от сложностей с возвратом сотен миллионов долларов. Укрупнению Сбербанка способствовал значительный приток частных вкладов. Московская группа сконцентрировала потоки самого богатого региона страны, а Банк Москвы поглотил Мосбизнесбанк. Планируется объединение Банка Москвы и Мост-банка. Резко усилились ранее почти похороненные олигархами госбанки. Особенно впечатляет наращивание монополии Сбербанка на рынке частных вкладов, колоссальный наплыв клиентуры и рост чистых активов Внешторгбанка, вернувшего себе второе место в российской табели о рангах. Империя госбанков будет расширяться: «СБС-Агро» за стабилизационный кредит заложил государству контрольный пакет, похожую участь прочат Промстройбанку. Наконец, на наш взгляд, все-таки рано ставить крест и на банковском бизнесе многих прежних лидеров. Появившиеся рядом с «Онэксимом», «Менатепом» и «Роскредом» банки-спутники не отягощены долгами и сконцентрировали большую часть клиентуры и денежных потоков своих дряхлых родителей. Совершенно ясно, что, когда черновой раздел бизнеса умерших банков завершится, конкуренция между новыми центрами силы банковской системы вспыхнет опять.

Список литературы

Журнал «Эксперт», #13, 1999 г.

Журнал «Эксперт», #26, 1999 г.

Журнал «Эксперт», #1,  1999 г.

Содержание

Состав и структура цены. Система цен

Признаки классификации цен. Виды цен

Состав и структура цены. Система цен

Цена на любой товар состоит из определенных элементов, перечень которых меняется в зависимости от вида цены. Соотношение отдельных элементов цены, выраженное в долях или процентах, представляет собой структуру цены (рис. 1).

В соответствии с рис. 1 каждый последующий вид цены включает в себя предыдущий.

Определение структуры цены позволяет понять, как она может изменяться, какую долю в цене составляют себестоимость, прибыль, налоги.

Например, при наличии нескольких торговых (оптовых) посредников в структуре цены появится соответствующее количество однотипных элементов:

покупная цена оптового посредника;

продажная цена оптового посредника.

В результате доля снабженческо-сбытовой надбавки возрастет, а структура цены усложнится. На основе информации о структуре цены можно принимать решения о возможных резервах и направлениях снижения цен, издержек, об увеличении прибыли, т. е. разрабатывать стратегию и тактику ценообразования на предприятии. Если максимальную долю в структуре цены занимает себестоимость выпуска продукции, т. е. денежные издержки, понесенные предприятием на изготовление и реализацию продукции, то подобную ситуацию можно воспринимать как сигнал к снижению конкурентоспособности, поскольку предприятие не может принимать полноценное участие в ценовой конкуренции. Большая доля прибыли, налогов и низкая доля себестоимости свидетельствуют о том, что предприятие конкурентоспособно и может в конкурентной борьбе использовать фактор снижения цен более свободно. Доля себестоимости в составе цены нуждается в дополнительном тщательном анализе. Это связано с тем, что все издержки производства продукции и оказания услуг делятся:

на условно-переменные, доля которых в составе себестоимости

может быть разной;

условно-постоянные.

Если предприятие намечает снизить долю издержек в цене продукции, то оно должно провести дополнительный анализ в этой области.

Действующие в экономике цены образуют единую систему и находятся во взаимосвязи и взаимодействии (рис. 2).

СИСТЕМА ЦЕН

Рис. 2. Система цен

Система цен состоит из ряда блоков, которые в свою очередь делятся на подблоки (рис. 3). Характеристика основных блоков системы цен будет рассмотрена в следующих вопросах.

Признаки классификации цен. Виды цен

В ценообразовании обычно выделяют следующие признаки цены:

принадлежность к типу рынка или каналу реализации;

степень вмешательства государства в ценообразование;

объект сделки купли-продажи;

происхождение товара или услуги, вид деятельности по их созданию;

характер торговля;

экономическое пространство.

Первый признак цены ~ принадлежность к типу рынка или каналу реализации. Этот признак обозначает устойчивые связи между одним или несколькими типами субъектов торговой деятельности с теми или иными субъектами спроса, т. е. между продавцом и покупателем.

Данный тип устойчивой связи сочетается с дополнительными признаками:

характером торговли;

объектом торговли;

степенью вмешательства государства и т. д.

Главное в процессе образования обособленных рынков и каналов реализации — взаимосвязь между хозяйствующими субъектами: кто и кому продает товары на данном рынке. Например, оптовый рынок — это торговые операции между предпринимателями. Товар продается здесь для профессионального использования, т. е. для производственных нужд или для дальнейшего продвижения товара к потребителю.

Степень вмешательства государства в ценообразование подразумевает, что цены и тарифы на услуги могут быть:

фиксированными;

регулируемыми;

свободными.

Монопольно устанавливаемые цены торговой фирмой, предприятием относятся к свободным.

По объекту сделки выделяются цены:

на товары;

услуги.

Виды цен на товары производственно-технического назначения:

на сырье;

• на металл и металлоизделия;

• на топливо;

• на строительные материалы и т. д.

Цены на потребительские товары включают цены:

на товары:

продовольственные (без алкогольных напитков);

непродовольственные;

на алкогольные напитки.

Такая классификация цен на товары принята сегодня в системе статистики России.

По признаку назначения объекта сделки купли-продажи услуг различают цены (тарифы) на услуги:

• производственные;

• потребительские.

Производственные рыночные услуги (грузовой транспорт, водоснабжение, ремонтные работы, информационно-вычислительное обслуживание и т. п.) используются предприятиями и организациями нефинансового сектора экономики, т. е. производственными предприятиями (реальным сектором экономики) и коммерческими организациями сферы услуг. Отсюда следует, что цены (тарифы) на производственные рыночные услуги оказывают влияние на себестоимость товаров и услуг, создаваемых предприятиями и организациями нефинансового сектора.

Особо следует выделить тарифы на электроэнергию, тепло и газ. Дело в том, что эти блага — не просто услуги, а товары плюс услуги по их доставке. Целесообразно не включать эти три вида материальных благ ни в товары, ни в услуги, а показывать их в классификации для анализа цен самостоятельно. При этом необходимо так построить классификатор, чтобы тарифы на производственное потребление электроэнергии, теплоэнергии и газа не агрегировались с тарифами на их потребительское использование, поскольку тарифы для коммерческих пользователей и потребителей-субъектов личного потребления государство устанавливает на различных уровнях.

Потребительские рыночные услуги имеют своим назначением личное потребление (индивидуальное или коллективное), их стоимость исчезает в момент потребления. Цены на потребительские услуги оказывают влияние на уровень жизни и на воспроизводство рабочей силы, т. к. влияют на здоровье, образование, профессиональную подготовку.

Перечень потребительских услуг включает услуги:

бытовые;

жилищно-коммунальные;

учреждений:

культуры;

туризма;

здравоохранения;

образования и т. д.

Услуги торговли не имеют тарифов, т. к. их стоимость включается в стоимость продаваемых товаров. Важные признаки цены — происхождение товара или услуга, вид деятельности по их созданию.

По отраслевому признаку выделяются цены:

на промышленные товары;

продукцию:

сельского хозяйства;

строительства;

услуги:

транспорта и связи;

бытовые и коммунальные и т. д.

Именно этот принцип классификации цен был положен в основу построения прейскурантов цен при централизованном ценообразовании. Этот признак следует использовать в классификации цен как дополнительный, а не как основной.

Признак «характер торговли» формулируется следующим образом: продается ли товар партиями — оптом или в розницу — поштучно, в развес, мелкими упаковками.

Существование оптово-розничной торговли не отменяет различия между оптовой и розничной ценами: цена на единицу товара в оптовой торговле всегда ниже, чем при отпуске его в розницу.

Услуги по своей природе не могут реализовываться партиями, их реализация предполагает адресность, единичность каждого пользователя услугой. Значит, данный признак присущ только ценам на товары.

Избирательный признак цены состоит в том, что цены могут рассматриваться либо как цены реализации (продаж), либо как цены приобретений.

Цены продаж группируются по субъектам токовой деятельности:

производственным предприятиям;

торгующим организациям;

организациям сферы услуг.

Цены приобретения группируются по покупателям-субъектам спроса: предъявителям текущего производственного и инвестиционного спроса, субъектам потребительского спроса.

К субъектам потребительского спроса относятся домашние хозяйства (население), государственные учреждения (школы, больницы и т. п.), НКО (некоммерческие организации, обслуживающие домашние хозяйства на общественных началах или за плату, возмещающую расходы, но не приносящую прибыль).

Признак «экономическое пространство» состоит в том, что одни цены формируются на внутреннем рынке, другие — во внешней торговле. Внутренние и внешнеторговые цены покупок и продаж одних и тех же товаров, как правило, находятся на разных уровнях. Цены экспорта и импорта формирует мировой рынок. Номенклатура товаров экспорта и импорта различна.

Россия вывозит, главным образом:

углеводороды (нефть и газ);

иное минеральное сырье;

лесоматериалы;

металлы.

Объектами ввоза, как правило, являются:

автомобили;

промышленное оборудование;

продовольственные товары;

Продукция химической промышленности.

Отечественные и импортные товары конкурируют на внутреннем рынке.

Цены экспорта оказывают влияние на всю экономику страны и на общий уровень внутренних цен, а также являются существенным фактором изменения курса национальной валюты.

Признак структуры цены состоит в том, что цены включают издержки доставки:

до пункта отправления по железной дороге или другим видам транспорта (цена франко-станция отправления);

станции назначения (цена франко-станция назначения).

Этот признак цены особенно важен во внешней торговле, т. к. влияет на цены экспорта и на цены импортных товаров во внутренней торговле.

Несмотря на множество цен, действующих на рынке, они между собой взаимосвязаны. Стоит только внести изменения в уровень одной цены, как изменения обнаруживаются в уровнях других цен.

Изменения уровня одной цены имеют отклик в уровнях других цен по следующим причинам:

существует единый процесс формирования затрат на производство;

все субъекты рынка взаимосвязаны между собой;

имеет место тесная взаимозависимость всех элементов рыночного

хозяйственного механизма.

В зависимости от того, какой из вышеперечисленных признаков взят для классификации, все виды цен можно разделить на различные группы:

по характеру обслуживаемого оборота;

по способам:

• установления;

• фиксации;

• получения информации об уровне цены;

в зависимости:

• от степени государственного воздействия, регулирования;

• степени конкуренции;

• вида рынка;

• с учетом факторов времени;

• внутрифирменные;

по условиям поставки и продажи;

• мировые (обслуживающие внешнеторговый оборот);

• используемые в учете и статистике.

Содержание

Введение…………………………………………………………………………..3

Глава 1 Виды цен…………………………………………………………………5

Глава 2 Принципы информирования о ценах и особенности применения цен…………………………………………………..……………………………12

Заключение………………………………………………………………………..14

Список используемых источников………………………………………………15

Приложение………………………………………………………………………16

Введение

Определяя путь или модель перехода Украины к рыночной экономике, Верховный Совет Украины в своей концепции из трех основных видов моделей, выработанных мировым опытом, — эволюционной, «шоковой терапии» и жесткого регулирования, остановился на первой. Однако обстоятельства как внутреннего, так и в особенности, внешнего порядка, подталкивали к применению «шоковой терапии»! по которой осуществляется быстрый радикальный переход от централизованно управляемой системы к рыночной, к свободному ценообразованию. Быстрое освобождение цен привело, как известно, к инфляции и даже гиперинфляции — неприятным спутникам «шоковой терапии». Преодолеть эти последствия удалось благодаря целому ряду мер, примененных государством, в том числе и частичным регулированием ценообразования.

В связи с этим возникли различные виды цен в зависимости от степени государственного вмешательства и прав предприятий в их установлении (прил.1). Кроме того, регулирование цен, недопущение их необоснованного повышения осуществляется также опосредованно, с помощью установления предельных уровней рентабельности. Цены, которые устанавливаются предприятиями и другими товаропроизводителями самостоятельно, являются свободными рыночными ценами. К ним относятся также биржевые цены, формирующиеся вследствие реализации продукции на товарных биржах.

Согласно постановлению Кабинета Министров «О регулировании цен» от 23 декабря 1992 г. (с последующими изменениями и дополнениями) предельные размеры повышения цен и тарифов установлены на уголь и угольную продукцию, электроэнергию, теплоэнергию, основные услуги связи, коммунально-бытовые услуги, услуги пассажирского транспорта, связи, хлеб и булочные изделия, муку пшеничную и ржаную, детское питание, лечебные средства и изделия медицинского назначения, тарифы на распространение периодических издании.

Этим постановлением утверждено Временное положение о государственном регулировании цен и тарифов. Оно применяется к государственным предприятиям, их объединениям и организациям, которые, пользуясь правом самостоятельного установления цен и тарифов на продукцию, товары и услуги, чрезмерно повышают их.

Эти положения не распространяются на продукцию, которая экспортируется, заменяет импортную; новую высокоэффективную: новую, изготовленную с применением запатентованного изобретения и высокоэффективной технологии, созданной специально для этой продукции.

Необходимость введения регулируемых цен определяется Министерством экономики, Советом министров Автономной Республики Крым, областными Киевском и Севастопольской городскими государственными администрациями, исходя из информации предприятий-потребителей, анализа данных статистики, результатов проверок контролирующих органов относительно чрезмерного роста цен, а также декларирования цен предприятиями-изготовителями.

Основанием для применения регулируемых цен может быть повышение предприятием цен на свою продукцию за счет увеличения затрат на приобретение сырья, материалов, комплектующих изделий и услуг без соответствующего обоснования этого повышения и норм потребления, включение в себестоимость продукции затрат, не предусмотренных действующим порядком калькулирования продукции и т. п.

При изменении цен на продукцию, перечень которой установлен этим положением, предприятия обязаны декларировать это изменение указанным выше государственным органам.

Глава 1 Виды цен

Поскольку цена обслуживает оборот по реализации и/или приобретению товаров, то соответственно в цене в одинаковой мере должны быть учтены интересы и производителя, и потребителя продукции, что, в свою очередь, зависит от того, где, когда и при каких условиях совершается сделка (покупка-реализация).

Для стоимостной оценки результатов сделки и затрат используются различные виды цен. И отечественный, и мировой опыт показывает, что используется множество видов цен, связанных с особенностями приобретаемых (сырье полуфабрикаты, комплектующие изделия и т. д.) и продаваемых товаров.

В зависимости от того, какой признак взят для классификации, все виды цен можно разделить на различные группы:

1. По характеру обслуживаемого оборота различают следующие виды цен. Оптовые цены покупки и продажи. Оптовой считается цена, по которой предприятия реализуют произведенную продукцию другим предприятиям, сбытовым организациям обычно крупными партиями (оптом).

К числу оптовых цен относятся закупочные цены, по которым сельскохозяйственные производители реализуют свою продукцию предприятиям, организациям, фирмам, промышленным предприятиям для последующей переработки. Отличие закупочной цены от других видов цен заключается в том, что в ее состав не включается НДС и акцизы. НДС не включается также в стоимость приобретаемых сельским хозяйством материально-технических ресурсов.

В международной торговле сделки, за редким исключением, представляют собой оптовые операции и совершаются они по оптовым ценам.

Биржевая цена также считается оптовой.

Розничные цены — это цены продажи индивидуальному или мелкооптовому потребителю, преимущественно населению.

Отпускная цена на предприятиях общественного питания – особая форма розничной цены.

Цены на услуги населению — также особый вид розничной цены.

В сфере обращения действуют скидки — наценки (оптово-сбытовая, розничная).

Разница между ценой реализации товара снабженческо-сбытовой организации и оптовой ценой предприятия – представляет снабженческо-сбытовую надбавку (наценку).

Разница между оптовыми ценами покупки (закупки) и продажи между оптовой и розничной ценами представляет собой торговую наценку (скидку).

2.В зависимости от государственного воздействия, регулирования, степени конкуренции на рынке различают следующие виды цен: свободные (рыночные) и регулируемые.

Свободные цены (рыночные цены) — это цены, устанавливаемые производителями продукции и услуг на основе спроса и предложения на данном рынке.

К свободным ценам относятся: цена спроса, цена предложения, цена производства. Цена спроса — цена, которая складывается на рынке покупателя. Цена предложения — рыночная цена, указывается в оферте (официальном предложении продавца) без скидок. Цена производства — цена, определяемая на основе издержек производства с добавлением средней прибыли на весь авансированный капитал.

Регулируемые цены — это цены, устанавливаемые соответствующими органами управления: Президентом, правительством, Федеральными органами исполнительной власти, органами исполнительной власти субъектов, органами местного самоуправления, или цены, в отношении которых перечисленные органы власти и управления устанавливают какие-либо ограничивающие их уровень условия.

Регулируемые цены, в свою очередь, могут быть гарантированные, рекомендуемые, лимитные, залоговые, пороговые (защитные) цены. В числе регулируемых цен выделяют:

Предельные цены — это такие цены, выше которых предприятия не могут устанавливать цену своей продукции или услуг.

Фиксированные цены — это цены, устанавливаемые на определенном уровне, изменение которых возможно только по решению органа или субъекта рынка, утвердившего их.

3. По способу установления, фиксации различают: твердые, подвижные, скользящие цены. Эти виды цен устанавливаются в договоре, контракте.

Твердые цены называют еще постоянными. Это такие цены, которые устанавливаются в момент подписания договора и не меняются в течение всего срока поставки продукции по данному договору, соглашению, контракту. Обычно в договоре делается оговорка «цена твердая, изменению не подлежит. Твердые цены применяются в сделках:

• с немедленной поставкой;

• с поставкой в течение короткого срока;

• предусматривающих длительные сроки поставки. При длительных сроках поставки указанная в договоре оговорка «цена твердая, изменению не подлежит» должна присутствовать обязательно.

Подвижная цена — такая цена, когда в договоре предусмотрено, что цена, фиксированная в момент заключения договора, может быть пересмотрена в дальнейшем, если к моменту исполнения договора рыночная цена изменится (повысится или понизится). В таком случае должна измениться цена, зафиксированная в договоре, о чем делается соответствующая оговорка. Эта оговорка называется «оговорка о повышении и понижении цены».

Обычно в договоре оговаривается, что при отклонении рыночной цены от контрактной в размере 2-5% пересмотр зафиксированной цены не производится. При установлении подвижной цены в договоре указывается источник информации, по которому можно судить об изменении рыночной цены. Подвижные цены обычно устанавливаются на промышленные сырьевые, продовольственные, поставляемые по долгосрочным договорам товары.

Скользящая цена — это цена, исчисляемая в момент исполнения договора путем пересмотра первоначальной договорной цены с учетом изменений в издержках производства, за период времени, необходимый для изготовления продукции. (Например, когда имеет место инфляция, устойчивое изменение цен на ресурсы и т. д.)

Скользящие цены устанавливаются обычно на товары с длительным сроком изготовления, например сложное промышленное оборудование, суда.

При подписании договора в этом случае фиксируется так называемая исходная, базисная цена, то есть цена, применяемая в качестве базы для расчета* оговаривается ее структура, а именно: переменные расходы (расходы на сырье и материалы, зарплату), доля постоянных расходов (накладные расходы, амортизация), прибыль, а также приводится метод расчета скользящей цены, копь рым стороны будут пользоваться.

Следует отметить, что эти виды цен широко используются в международной торговле,

В условиях оживленной конъюнктуры рынка при установлении скользящей цены в интересах покупателя (импортера) в договор (контракт) могут быть внесены некоторые ограничительные условия. Например, установлен предел в процентах к договорной цене, в рамках которого пересмотр цены не производится, определен процент возможного изменения цены (например, не свыше 10% от общей суммы затрат). Этот предел называется лимитом скольжения.

В договоре или контракте может быть предусмотрено, что скольжение распространяется не на всю сумму издержек производства, а лишь на определенные их элементы (например, на металл при постройке судна) с указанием их величины в процентах от общей стоимости заказа.

В договоре, контракте скольжение цены может быть предусмотрено не на весь срок действия договора (контракта), а на более короткий период (например, на первые 6 месяцев от даты заключения договора), так как в течение этого времени поставщик может закупить все необходимые материалы для выполнения заказа.

На практике иногда применяют смешанной способ фиксации цены, когда часть цены фиксируется твердо при заключении договора, другая часть – в виде скользящей цены.

4. По способу получения информации об уровне цены различают публикуемые и расчетные цены. На эти виды цен ориентируются поставщики продукции и покупатели при определении уровня цен в договоре или контракте.

Публикуемые цены – это цены, сообщаемые в специальных и фирменных источниках информации. К публикуемым ценам относятся: справочные и прейскурантные цены, биржевые котировки, цены аукционов, торгов.

Справочные цены — это цены, публикуемые в различных печных изданиях. Источниками справочных цен являются экономические газеты и журналы, специальные бюллетени, фирменные каталоги, прейскуранты.

Справочные цены могут быть, во-первых, номинальными, то есть не связанными с реальными коммерческими операциями. Номинальные цены применяются в качестве базы при заключении сделок. Начисление скидок, надбавок производится с номинальной цены. Номинальную цену часто называют базовой или базисной ценой, так как она применяется в качестве исходной базы при установлении цены на аналогичные изделия. В качестве базисной цены понимают цену товара определенного качества, спецификации, в заранее установленном географическом пункте (Так называемом базисном пункте). Эти цены, как правило, завышены по сравнению с ценами реальных сделок. Поэтому размер скидок со справочных цен в процессе переговоров достигает 15-30 и даже 50%. ‘

Номинальной называют биржевую котировальную цену за товар, по которому в день котировки не было заключено сделок.

Во-вторых, справочные цены могут быть ценами, отражающими прошлые сделки, операции, совершенные за истекший период (месяц, неделю).

Базовые цены широко применяются в кредитной практике. Так, при исчислении процентной ставки за пользование кредитом на пополнение оборотных средств используются базовые цены. Базовыми ценами считают цены, действовавшие на 1 число месяца, в котором получен кредит, что должно быть оговорено в соглашении.

Цены фактических сделок также являются справочными. Однако эти цены регулярно не публикуются, а появляются в печати эпизодически.

Цены предложения крупных фирм также есть справочные цены, так как первоначальные цены в результате уторговывания обычно снижаются.

Прейскурантные цены — это вид справочной цены, публикуемый в прейскурантах, то есть справочниках фирм-продавцов. Цены прейскурантов и катало­ги обычно предоставляются фирмами-поставщиками в ответ на запросы покупателей.

В целом справочные цены играют роль отправной точки, с которой начинается уторговывание цен при заключении сделок.

Расчетная цена применяется в договорах, контрактах на нестандартное оборудование, производимое обычно по индивидуальным заказам. Цены на такое оборудование рассчитываются и обосновываются поставщиком для этого конкретного заказа с учетом технических и коммерческих условий заказа, а в некоторых случаях окончательно устанавливаются лишь после выполнения заказа.

На уровень расчетной цены определенное влияние оказывает то обстоятельство, что специальные машины и оборудование чаще всего выпускают фирмы фактически господствующие в данной сравнительно узкой области. Производимое ими оборудование связано с запатентованными изобретениями усовершенствованной технологией, наличием высококвалифицированного персонала. Сведения о ценах на специальное оборудование встречаются в печати эпизодически, и их практически невозможно использовать для сравнения при выборе уровня цены.

Цены предыдущих сделок используются в случае относительной стабильности цен на машины и оборудование. Они практикуются при размещении заказов в условиях устойчивых связей между контрагентами.

5. Вид цены довольно часто определяется видом рынка, на котором она образуется. В зависимости от вида рынка различают: цены товарных аукционов, биржевые котировки, цены торгов.

Цены товарных аукционов. Аукцион — это торги, специализирующиеся на сбыте определенных товаров. Они проводятся, как правило, один или несколько раз в год, чаще всего в традиционной для каждого аукциона форме. Цены аукционов — это цены публичной продажи по максимально предложенному уровню на предварительно осмотренную покупателем партию товаров (лот). Цены на аукционах устанавливаются в результате изменения соотношения между спросом и предложением. Особенностью аукциона является наличие в большинстве случаев многих покупателей и одного или нескольких продавцов. На аукционах, в отличие, например, от бирж, продаются реальны товары со строго индивидуальными свойствами. Аукционная цена может существенно отличаться от рыночной цены (быть многократно выше ее), поскольку отражает уникальные и редкие свойства и признаки товаров, а также в зна­чительной степени зависит от мастерства лица, проводящего аукцион.

Цены аукционов используются на продукцию лесного, сельского хозяйства рыболовства, в торговле пушно-меховым товаром, чаем, драгоценными камнями, предметами старины и искусства.

Биржевые котировки представляют собой цены специально организованного и, в отличие от аукционов, постоянно действующего рынка массовых, качественно однородных, взаимозаменяемых товаров. На товарных биржах продают сельскохозяйственное непродовольственное и лесное сырье (хлопок джут, шелк, шерсть, пиломатериалы, фанеру), цветные и драгоценные металлы, нефтепродукты, зерновые и т. д.

Во внешней торговле зарубежных стран в современный период на биржах распространяется более чем 50 видов сырьевых товаров, на которые приходится около 15-20% всего экспорта развитых стран.

Биржевые котировки являются ценами реальных контрактов, в то же время они служат ориентиром для установления цен по товарам, реализуемым по обычным договорам, контрактам.

Глава 2. Принципы информирования о ценах и особенности применения цен.

Для решения вопроса об установлении цен необходима информация, которую следует тщательно подвергнуть изучению и анализу. Отдельные данные еще не могут служить информацией, они являются лишь исходным материалом для анализа, в результате которого можно получить необходимую информацию.

Прежде всего, фирма должна определить, какую и в каком объеме необходимо собирать информацию. Недостаток информации также как и ее чрезмерность затрудняют решение проблемы.

Обычно информацию собирают по следующим основным направлениям: рынок товара, тип конкуренции, конкуренты, правительственная политика, а также объемные и качественные показатели по производству конкретного товара.

Изучая рынок товара, фирма должна определить потенциальные возможности производства его как на собственных предприятиях, так и на предприятиях конкурентов на обозримую перспективу.

Условный перечень необходимой информации, можно представить по следующим основным разделам: о товаре и рынке, конкуренции и правительственной политике, производстве и затратах, выручке от продажи товаров и прибыли.

Информация о товаре и рынке, требования, предъявляемые к товару покупателями. Новизна и качество Товара. Емкое рынка, его сегменты. Конку ренты. Перспективы роста объема производства товара и его продажи. Возможности повышения качества товара и его модификации. Динамика цены и ее восприятие приятие покупателями.

Перспектива конъюнктуры на ближайшие несколько лет на отдаленную перспективу.

Информация о конкуренции и правительственной политике. Конкурирующие товары, их доля на рынке. Цены на товары возможные изменения цен. Конкурирующие фирмы, их доля на рынке, финансовое положение, данные о прибылях и убытках Влияние правительственной политики на рынок.

Информация о производстве и затратах, выручка от продажи товаров и прибыли. Объемы производства и складских запасов. Соотношение между выручкой, затратами и прибылью на фирме и у конкурентов. Влияние объемов производства и запасов на прибыль.

Приведенная схема перечня необходимой информации является условной, и она должна конкретизироваться в зависимости от вида товара, структуры рынка и других факторов.

НЕОБХОДИМАЯ ИНФОРМАЦИЯ ПОСЛЕ УСТАНОВЛЕНИЯ ЦЕН

Процесс ценообразования на товар не заканчивается установлением окончательной цены, на которую оказывают влияние многие факторы. В связи с этим возникает необходимость управления ценами, постоянным их изменением в зависимости от различных факторов. Применяются различные скидки, например, за оплату товаров наличными, покупку большого количе­ства товара, постоянным покупателям, сезонные скидки, торговые скидки дилерам за посреднические услуги.

Фирма должна постоянно анализировать альтернативные варианты продажи товара, пересматривать цены и скидки в зависимости от происходящих конъюнктурных изменений.

Заключение

При анализе и определении уровня цен надо ясно представлять общую картину системы цен, которая характеризует взаимосвязь и взаимоотношения различных видов цен. В систему цен включены различные элементы, ко­торые можно рассматривать как отдельные конкретные цены, так и определенные группы цен. Все элементы системы цен находятся в тесной взаимосвязи.

Разрабатывая цену для конкретного товара, необходимо знать конкретный тип и среду рынка, на котором будет продаваться этот товар.

Несмотря на множество цен, действующих на рынке, они между собой взаимосвязаны. Стоит только внести изменения в уровень одной цены, как эти изменения обнаруживаются в уровнях других цен.

Это я объясняю тем, что, во-первых, существует единый процесс формирования затрат на производство; во-вторых, все субъекты рынка взаимосвязаны между собой; в-третьих, имеет место тесная взаимозависимость всех элементов рыночного хозяйственного механизма.

Список используемых источников:

Предпринимательское право в вопросах и ответах. Саниахметова Н. А. г. Харьков 2002г. 576 с

2. Цены: предпринимательство. Учебник. Горфинкель В. Я. «Юнити» 1999 г. 475 с

3. Цены. Ценообразование. Учебно-практическое пособие. Шуляк П. Н. г. Москва «Маркетинг» 152 с

4. Цены и ценообразование. Учебник для ВУЗов. Есипов В. Е. г. Санкт – Петербург «Питер» 1999 г. 464 с

Приложение 1

Таблица 1

Виды цен в зависимости от степени государственного вмешательства и прав предприятий в их установлении

Реферат

на тему:

«Формы монополий и их эволюция»

г. Москва, 2006 г.

План

1. Характерные черты и особенности монополии

2. Формы и виды монополий и их эволюция

3. Антимонопольное регулирование

Список литературы

1. Характерные черты и особенности монополии

Новейшая история монополизма начинается в последней трети XIX столетия, особенно во время экономического кризиса 1873 г. Конец XIX века в экономической истории принято называть периодом монополистического капитализма. Взаимосвязанность явлений — кризисов и монополий — указывает на одну из причин монополизации, а именно: попытку многих фирм найти спасение кризисных потрясений в монополистической практике. Не случайно монополии в тогдашней экономической литературе получили название «детей кризиса».

Итак, в конце XIX столетия рынок чуть ли не впервые за всю свою многовековую историю развития столкнулся со сложными проблемами. Эти проблемы были связаны с появлением на рынке монополий. Тогда возникла реальная угроза для функционирования конкуренции — этого необходимого атрибута рынка, о котором Адам Смит писал, как о «невидимой руке», которая регулирует рыночные отношения. На пути конкуренции возникли существенные препятствия в виде монополистических образований в экономике. Это был период расцвета монополизма.

Необходимо определиться, что же представляют собой монополистические образования? Если обратить внимание, например, на промышленное производство, то монополии — это отдельные крупные предприятия, объединения предприятий или же хозяйственные товарищества, которые производят значительное количество продукции определенного вида, благодаря чему занимают доминирующее положение на рынке; получают возможности влиять на процесс ценообразования, добиваясь выгодных цен; получают более высокие (монопольные) прибыли.

Следовательно, главным признаком монопольного образования (монополии) является занятие монопольного положения. Последнее определяется как доминирующее положение предпринимателя, которое дает ему возможность самостоятельно или вместе с другими предпринимателями ограничивать конкуренцию на рынке определенного товара.

Монополия (от греческого monos – один, poleo – продаю) – это исключительное право государства, предприятия, организации, торговца (т. е. принадлежащее одному лицу, группе лиц или государству) на осуществление какой-либо хозяйственной деятельности. Монополия является прямой противоположностью конкурентному рынку. По своей природе монополия выступает силой, подрывающей свободную конкуренцию, стихийный рынок.

Нередко под монополией подразумевается определенная структура рынка, абсолютное преобладание на нем единоличного поставщика или продавца.

Понятно, что, как и совершенная конкуренция, чистая монополия является некой абстракцией. Во-первых, практически не существует продуктов, не имеющих заменителей. Во-вторых, редко когда на национальном (или мировом) рынке есть только один продавец. Трудно себе представить ситуацию, когда конкуренция полностью отсутствует. Даже «Газпром» контролирует не 100%, а 98% производства газа в России. Хотя на более замкнутых рынках, к примеру, в маленьком городке, мы можем наблюдать явление чистой монополии. Например, в таком городе может быть только один врач — стоматолог. Необходимо отметить, что, как правило, деятельность таких монополий регламентируется муниципальными властями и правительственными организациями.

Совершенная монополия (так же, как и совершенная конкуренция) представляет собой достаточно редкое явление. Она предполагает выполнение следующих условий:

монополист является единственным производителем данного товара;

продукция носит уникальный характер в том смысле, что не имеет близких заменителей;

проникновение в отрасль других фирм закрыто целым рядом обстоятельств, в результате чего монополист удерживает рынок в своей полной власти и полностью контролирует объем выпуска производства;

степень влияния монополиста на рыночную цену очень высокая, но не безграничная, ибо он не может назначить любую сколь угодно высокую цену (любая компания, в том числе и монополистическая, сталкивается с проблемой ограниченности рыночного спроса и сокращения объема продаж прямо пропорционально росту цен).

К стати сказать, еще Адам Смит писал о ценах, устанавливаемых фирмой — монополистом за товар на рынке: «Цена монополии во всех случаях является самой высокой из тех, которые можно выжать из покупателей или которые, как предполагается, они согласятся заплатить».

Иными словами, монополия означает потерю экономического равноправия производителя и покупателя. По сути дела, на таком рынке более сильный продавец вынуждает покупателя переплачивать за товары.

Чтобы получить максимальную прибыль, монополист использует неценовые факторы воздействия на рыночный спрос, такие, как реклама, улучшение качества товара и его внешнего вида, расширение диапазона предлагаемых услуг и дифференциацию.

Возможность получения монопольных прибылей вследствие особого рыночного положения неизбежно привлекает в отрасль новых производителей, а это предполагает жесткую конкурентную борьбу между монополией и аутсайдерами.

Барьеры, защищающие монопольный рынок.

Оказывается, что захватить рынок и стать на нем монополистом очень сложно, но удержать этот рынок в своих руках еще сложнее. Барьеры мешают проникновению на монополизированные рынки новых конкурентов и изменению там ситуации к лучшему для покупателей.

Барьер для входа в отрасль (Barrier entry) – ограничитель, который предотвращает появление новых дополнительных продавцов на рынке монопольной фирмы.

Типы барьеров, препятствующих проникновению новых фирм на монополизированные рынки:

1. Юридические барьеры. Самыми первыми формами таких барьеров были монопольные права, которые присваивались себе по праву сильного правителями и которые со временем получили название «государственных монополий». Например, государство осуществляет лицензирование определенных видов деятельности, и без получения государственной лицензии такой деятельностью заниматься просто нельзя. Лицензируются, например, деятельность радиостанций и телекомпаний, нотариусов, аудиторов, банков, охота на определенные породы ценных животных (в частности, пушных), изготовление спиртных напитков или торговля ими и т.д. Итогом лицензирования является ограничение доступа желающих проникнуть в определенные сферы деятельности и, следовательно, создание предпосылок для рождения монополистов.

Патенты и авторские права. Патенты и авторские права обеспечивают создателям новых продуктов или произведений искусства, литературы, музыки и так далее исключительные права на продажу, использование, предоставление лицензии на использование их изобретений и творений. Патенты могут выдаваться на производственные технологии. Но патенты и авторские права выдаются на определённый срок. После истечения срока действия патента барьер для входа на рынок исчезает.

2. Естественные барьеры. В некоторых случаях рождение монополии оказывается практически неизбежным по сугубо объективным причинам. Такие монополии называют обычно естественными. Поскольку порождающие их барьеры естественны, то есть закономерно присущи определенному рынку.

3. Экономические барьеры. Такие барьеры возводятся самими фирмами-монополистами или являются следствием неблагоприятной общеэкономической ситуации в стране.

Подведем итоги, перечислив все вышеупомянутые характерные черты чистой монополии и добавив некоторые новые.

Монополист – единственный продавец продукции.

2. Продукция – уникальна, т. е. не имеет близких заменителей.

3. Монополист устанавливает цену (price-maker).

4. Цена в рамках монополии всегда выше предельного дохода (MR).

5. Существуют непреодолимые барьеры для вступления в отрасль.

Таким образом, в условиях монополии отсутствует конкуренция, нарушается рыночное равновесие, снижается эффективность производства и рынка.

2. Формы и виды монополий и их эволюция

В разных странах и в различные исторические периоды в экономике возникают следующие виды монополий:

естественная монополия;

искусственная монополия.

Естественная монополия возникает вследствие объективных причин. Она отражает ситуацию, когда спрос на данный товар в лучшей степени удовлетворяется одной или несколькими фирмами. В ее основе — особенности технологий производства и обслуживания потребителей. Здесь конкуренция невозможна или нежелательна. Примером могут служить энергообеспечение, телефонные услуги, связь и т.д. В этих отраслях существует ограниченное количество, если не единственное национальное предприятие, и поэтому, естественно, они занимают монопольное положение на рынке.

Основными признаками естественной монополии являются следующие:

Деятельность субъектов естественных монополий эффективнее в отсутствии конкуренции, что связано с существенной экономией на масштабах производства и высокими условно-постоянными издержками. К таким сферам относят, например, транспорт. Затраты на доставку груза или перевозку одного пассажира тем ниже, чем больше грузов или пассажиров перевозятся в данном направлении.

Высокие барьеры входа на рынок, поскольку фиксированные издержки, связанные со строительством таких сооружений, как дороги, линии связи, столь высоки, что организация подобной параллельной системы, выполняющей те же самые функции (строительство дорог и трубопровода или прокладка железнодорожного полотна проблематична) вряд ли может окупиться.

Низкая эластичность спроса, поскольку спрос на продукцию или услуги, производимые субъектами естественной монополии, в меньшей степени зависит от изменения цены, чем спрос на другие виды продукции (услуг), поскольку их не возможно заменить другими товарами. Данная продукция удовлетворяет важнейшие потребности населения или других отраслей промышленности. К таким товарам относится, например, электроэнергия.

Сетевой характер организации рынка, то есть наличие целостной системы протяженных в пространстве сетей, посредством которых производится оказание определенной услуги, в том числе наличие организованной сети, для которой необходимо управление и контроль из единого центра в реальном масштабе времени.

Существуют два типа естественных монополий:

а) природные монополии. Рождение таких монополий происходит из-за барьеров для конкуренции, возведенных самой природой. Например, монополистом может стать фирма, геологи которой обнаружили месторождение уникальных полезных ископаемых и которая купила права на земельный участок, где располагается это месторождение. Теперь никто другой это месторождение использовать не сможет: закон защищает права собственника, даже если он оказался в итоге монополистом.

б) технико-экономические монополии. Так условно можно называть монополии, возникновение которых продиктовано либо техническими, либо экономическими причинами, связанными с проявлением эффекта масштаба.

Скажем, технически почти невозможно (а точнее, крайне нерационально) создание в городе двух сетей канализации, подвода газа или электроэнергии в квартиры. Не всегда рациональной оказывается попытка проложить в одном и том же городе кабели двух конкурирующих телефонных фирм, тем более что им все равно пришлось бы постоянно обращаться к услугам друг друга, когда клиент одной сети звонил бы клиенту другой.

Наиболее крупномасштабными монополиями обычно являются энергетические и транспортные, где эффект масштаба особенно подталкивает к увеличению размеров фирмы ради снижения средних затрат на производство товаров. Реально это проявляется в том, что создание в таких отраслях вместо одной крупнейшей фирмы-монополиста несколько меньшего размера может привести к увеличению затрат на производство и в итоге – не к снижению, а к росту цен. А в этом общество, естественно, не заинтересовано.

Искусственная монополия является наиболее распространенной. Ее появление обусловлено экономическими причинами, она развивается на основе закономерностей хозяйственного развития. Речь идет о предпринимателях, которые сумели завоевать монопольное положение на рынке. К нему ведут два пути. Первый заключается в успешном развитии предприятия, постоянном увеличении его масштабов путем концентрации капитала. Второй (более быстрый) основывается на процессах централизации капиталов, то есть на добровольном объединении или поглощении победителями банкротов. Тем или иным путем или при помощи обеих, предприятие достигает таких масштабов, когда начинает доминировать на рынке.

Различают четыре основные формы монополистических объединений:

Картель — это объединение нескольких предприятий одной сферы производства, участники которого сохраняют собственность на средства производства и произведенный продукт, производственную и коммерческую самостоятельность, и договариваются о доле каждого в общем объеме производства, ценах, рынках сбыта. В картельном соглашении могут оговариваться единые для всех его участников уровни цен и условия продаж покупателям.

Объектом острой борьбы внутри картелей являются квоты. Квота – это доля участника картеля в общем производстве и сбыте данного объединения. По сути дела квота представляет собой долю в прибылях, получаемых картелем. Каждое предприятие получает квоту соразмерно с его производственной мощностью и, соответственно, долю в прибылях. Чем выше квота, тем выше доля в прибылях.

Синдикат — это объединение ряда предприятий одной отрасли промышленности, участники которого сохраняют собственность на средства производства, но теряют собственность на произведенный продукт, а значит, сохраняют производственную, но теряют коммерческую самостоятельность. У синдикатов сбыт товара осуществляется общей сбытовой конторой. В синдикатах также идёт борьба за техническое совершенство, за квоту.

Более сложные формы монополистических объединений возникают тогда, когда процесс монополизации распространяется и на сферу непосредственного производства. На этой основе появляется такая более высокая форма монополистических объединений как трест.

Трест — это объединение ряда предприятий одной или нескольких отраслей промышленности, участники которого теряют собственность на средства производства и произведенный продукт, производственную и коммерческую самостоятельность. Иными словами, они объединяют производство, сбыт, финансы, управление, а на сумму вложенного капитала собственники отдельных предприятий получают акции треста, которые дают им право принимать участие в управлении и присваивать соответствующую часть прибыли треста. В тресте зачастую идёт борьба за овладение контрольным пакетом акций, т.е. за «контроль» над трестом.

Концерн — это объединение десятков и даже сотен предприятий различных отраслей промышленности, транспорта, торговли, участники которого теряют собственность на средства производства и произведенный продукт, а главная фирма осуществляет над другими участниками объединения финансовый контроль. В концернах главной формой борьбы являются схватки за овладение контрольными пакетами акций и за контроль над наиболее выгодными предприятиями, за сферы влияния в тех или иных отраслях. Так что конкурентная борьба в трестах и концернах довольно сходна.

Первая большая волна монополистических слияний происходила в США в 90-х годах 19 века и в первые годы 20 века. В результате были образованы крупнейшие компании, подчинившие себе целые отрасли промышленности. В металлургии – «Стандарт ойл», в автомобильной промышленности – «Дженерал моторс» и т.п. Вторая большая волна монополистических слияний произошла в США накануне экономического кризиса 1929-33 гг. Были образованы монополии в алюминиевой промышленности, в производстве стеклянной тары и т.д. В европейских странах развивались иные формы монополизации. Особенно характерным было образование картелей и синдикатов. Картели получили распространение и на международной арене, как форма международной монополии. Капиталистические объединения, основанные первоначально на системе участия, получили названия трестов и концернов. В их главе стояли держательские компании, которыми являлись финансовые институты (банки, инвестиционные компании). Трест, как правило, объединял предприятия одной отрасли, в концерн входили предприятия различных отраслей. Тресты развивались по пути усиления производственных взаимосвязей входящих в них предприятий. Параллельно этому развивалась вертикальная концентрация внутри трестов: присоединялись предшествующие и последующие экономические звенья. В концерне производственная основа капиталистической концентрации шла по пути комбинирования производственных процессов. Развитие капиталистических комбинатов одновременно вело к росту вертикальной и горизонтальной концентрации.

Развитие концернов было обусловлено необходимостью более тесной кооперации различных производств, что требовало более централизованного контроля. Неслучайно уже после второй мировой войны 1939-45 гг. многие американские монополии включили свои прежние дочерние компании в число отделений, то есть заменили систему участия непосредственным централизованным контролем. После второй мировой войны наблюдается процесс создания новых форм монополистических объединений, так называемых конгломератов. В конгломератах, получивших развитие в основном в США, объединены самые разнообразные виды производств, не имеющие между собой никакой промышленной связи и не связанные также единым сырьем, едиными условиями сбыта. Создание конгломератов – результат усиления с середины 20 века концентрации научных исследований, управления. В конгломератах создаются условия для перелива капитала из одной отрасли в другую, минуя традиционный рынок капитала.

Развитие всех видов монополистической концентрации неуклонно ведет к тому, что все большая часть национального дохода и национального богатства стран сосредотачивается в руках горстки крупнейших монополий.

Монополии появились и в России, но их развитие было своеобразным. Первые монополии образовались в 80-х годах 19 века (Союз рельсовых фабрикантов и др.). Своеобразие развития заключалось в непосредственном вмешательстве государственных органов в создание и деятельность монополий в отраслях, обеспечивавших нужды государственного хозяйства, или имевших особое значение в его системе (металлургия, транспорт, машиностроение, нефтяная и сахарная промышленность). Это привело к раннему возникновению государственно-монополистических тенденций. В 80-90 годах действовало не менее 50 различных союзов и соглашений в промышленности и на водном транспорте. Монополистическая концентрация происходила и в банковском деле.

До начала 20 века роль монополий в экономике была не велика. Решающее воздействие на их развитие оказал экономический кризис 1900-03 гг. Монополии постепенно охватывали важнейшие отрасли промышленности и чаще всего образовывались в виде картелей и синдикатов, в которых был монополизирован сбыт при сохранении их участниками производственной и финансовой самостоятельности. Возникали и объединения трестовского типа (Товарищество «Бр. Нобель», ниточный трест и др.).

Отсутствие законодательных и административных норм, регулирующих порядок оформления и деятельности монополий, делало возможным использование против них государством законодательства, формально запрещавшего деятельность монополий. Это привело к распространению официально не регистрируемых монополий, часть которых, однако, действовала с согласия и при прямой поддержке правительства («Продпаравоз», военно-промышленные монополии). Нелегальное положение создавало неудобства (ограничение коммерческой и юридической деятельности) и поэтому они стремились к правовой легализации, используя разрешенные формы промышленных объединений. Многие крупные синдикаты – «Продамет», «Продуголь», «Продвагон», «Кровля», «Медь», «Проволока», РОСТ и др. – по форме были акционерными предприятиями, действительные цели и деятельность которых определялись особыми негласными контрагентскими договорами.

В период промышленного подъема (1910-14г.г.) происходил дальнейший рост монополий. Число торговых и промышленных картелей и синдикатов составило 150-200. Несколько десятков их было на транспорте. В банковские монополии превратились многие крупнейшие банки, проникновение которых в промышленность способствовало укреплению и развитию трестов, концернов и т.п. (Русская нефтяная генеральная корпорация, «Треугольник», «Коломна-Сормово», «Россуд-Новаль», военно-промышленная группа Русско-Азиатского банка и др.).

В годы первой мировой войны 1914-18 г.г. прекратилась деятельность ряда локальных монополий, но в целом война увеличила число монополий и их мощь. Особенно развивались монополии связанные с военным производством. Российский монополистический капитализм существовал на основе сращивания монополий с государственными органами.

Монополии были ликвидированы в результате Октябрьской революции в ходе национализации промышленности и банков. Советское государство частично использовало учётные и распределительные органы монополий при создании органов управления народным хозяйством. При переходе России к рынку вновь возникли монополии и проблемы связанные с ними.

Таким образом, за свою историю человечество накопило немалый опыт столкновений с монополиями и убедилось, что монополия – это экономическое зло. Появление монополий нарушает нормальную работу рыночных механизмов, а это вредно для интересов нации в целом. И потому большинство стран мира постепенно пришло к пониманию необходимости борьбы с монополией.

3. Антимонопольное регулирование

История развития монополий является одновременно и историей борьбы с ними. Негативные результаты монополизации проявляются сразу, и это особенно ощущают широкие слои населения. Существование монополистической структуры приводит к различным отрицательным последствиям для общества, не позволяет использовать все преимущества рыночного механизма. Вокруг монополий формируется негативное общественное мнение, которое требует государственной защиты потребителей от деятельности монополистов. Ведь одной из важнейших функции государства является создание условий для нормального функционирования рынка.

Для проведения антимонопольной политики государство создает антимонопольные службы, основной задачей которых является контроль монополистических тенденций в стране. Антимонопольные службы не являются частью законодательной власти, но их компетенция позволяет им выполнять совещательную функцию. Подобные организации не имеют права действовать авторитарными методами, например, закрывать предприятия. Но они могут заставить предприятие, доминирующее на рынке, возобновить поставку продукции тому получателю, которому в этих поставках было противозаконно отказано. Все их решения обязательны для исполнения. В противном случае налагаются денежные штрафы, предусмотренные законодательством за нарушение антимонопольного закона. При этом необходимо отметить, что все решения антимонопольной службы должны подлежать проверке государственными судами.

Первая попытка создания антимонопольного законодательства в России предпринималась еще в 1908 г. За образец был взят действовавший в США закон Шермана. Однако организации российских предпринимателей встретили проект закона в штыки и сумели сорвать его принятие.

Проблема монополий в России носит более острый характер, чем в развитых странах Запада. Единый государственный сектор в Советском Союзе составлял более 90% всей экономики. И крупнейшие предприятия, создаваемые в течение 70 лет, невозможно в один момент заставить играть по рыночным правилам.

В результате преобразований в Российской Федерации разрушены устои государственного монополизма, характер монополизации, структура рынков претерпели изменения. По отдельным товарным группам удалось ликвидировать дефицит, возникли первые конкурентные рынки.

В России на сегодняшний день наблюдается очень высокая степень монополизации рынка. Так, в машиностроении 85% крупных предприятий являются полными монополистами в производстве некоторых видов продукции. В нашей стране монополизм в течение десятилетий насаждался «сверху» государством. Поэтому демонополизация является важнейшей предпосылкой формирования рынка и отношений конкуренции между предприятиями.

Правительству России приходится постоянно действовать по принципу «шаг вперед — два назад»: то открывать внутренний рынок для поставок зарубежных товаров, чтобы усмирить отечественных монополистов, то снова «прикрывать дверь», чтобы не допустить полной гибели отечественной промышленности.

Именно из-за этого, например, в России за последние годы так часто менялись условия ввоза иностранных легковых автомобилей, конкурирующих с отечественными «Жигулями», «Москвичами» и «Волгами». Правительство то повышало государственные пошлины на импорт машин, то снижало их, что соответственно вызывало относительное удорожание или удешевление иномарок по сравнению с продукцией отечественного автомобилестроения.

Юридическая основа для борьбы с монополиями и недобросовестной конкуренцией появилась в России только в 1991 г., когда был принят Закон «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках».

Сейчас в России действует Федеральный закон от 23 июня 1999 г. № 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг» (с изменениями от 30 декабря 2001 г.): «Предметом регулирования настоящего Федерального закона являются отношения, влияющие на конкуренцию на рынке ценных бумаг, рынке банковских услуг, рынке страховых услуг и рынке иных финансовых услуг (далее — рынок финансовых услуг) и связанные с защитой конкуренции на рынке финансовых услуг. Настоящий Федеральный закон применяется также в случаях, когда действия и соглашения, совершаемые и заключаемые резидентами Российской Федерации за пределами территории Российской Федерации, приводят или могут привести в Российской Федерации к ограничению конкуренции на рынке финансовых услуг».

Таким образом, проблема монополий в России не решена, и быстрого ее решения в короткий срок не предвидится.

Список литературы

Баликоев В.З. Общая экономическая теория. М., 2006.

Данные Интернет: www.fas.gov.ru

Океанова З.К. Экономическая теория. М., 2003.

Основы экономической теории / Под ред. А.А.Кочеткова. М., 2004.

Экономическая теория: учебник / Под. общ. ред. В.И.Видяпина, А.И.Добрынина, Г.П.Журавлёвой, Л.С.Тарасевича. М., 2006.

ТЮМЕНСКИЙ ТОРГОВО-ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ТЕХНИКУМ

КУРСОВАЯ РАБОТА

по предмету:

ЭКОНОМИКА ОРГАНИЗАЦИИ

ТЕМА: «Роль цены и ее функции в экономике».

Работу выполнила:

студентка II курса 28 БХ группы

Проверила:

преподаватель

СОДЕРЖАНИЕ

Введение

1.Роль цены в экономике

1.1.Значение и сущность цен

1.2.Функции цены

2.Основные ценовые стратегии и методы

3.Виды цен

3.1.Виды цен в зависимости от сфер торговли

3.2.Виды цен, различающиеся степенью и способами регулирования

3.3.Другие виды цен

4.Рыночный механизм ценообразования

5.Порядок установления свободных цен на товары

6.Практическая часть

Заключение

Список литературы

ВВЕДЕНИЕ

Установление определенной цены на товар или услугу служит для последующей их продажи и получения прибыли. Очень важно назначить цену таким образом, чтобы она не оказалась слишком высокой или слишком низкой.

В малом бизнесе установление нужного уровня цен тем более важно, что предприниматель имеет возможность непосредственно общаться с клиентом и тот в свою очередь может высказать свои претензии по установленным ценам за товары или услуги. Назначение высокой цены может быть чревато потерей интереса к приобретению. Назначение низкой цены тоже может вызвать отрицательную реакцию, например, сомнение в качестве продукта или в умении и опыте предпринимателя. Таким образом, запрашиваемая цена определяет качество товара или услуги в сознании покупателя и помогает определить положение данного продукта на рынке.

В случае, когда товар нуждается в послепродажном, гарантийном или ином обслуживании, а назначенная за него цена слишком мала, прибыль, полученная, от продажи оказывается недостаточной для обслуживания клиента далее на должном уровне. В таком случае, покупатели разочаровываются в данном товаре, оказанном им обслуживании и в данном предприятии.

Определение цены является одной из труднейших задач, стоящих перед любым предприятием. И именно цена предопределяет успехи предприятия — объемы продаж, доходы, получаемую прибыль.

Сегодня преодолевается закрытый в прошлом характер российской экономики. Отечественные предприятия все смелее и масштабнее выходят на мировой рынок. Это требует от них умения вести активную ценовую политику, правильно учитывать весь спектр возможных реакций потребителей и конкурентов, добиться поставленных целей в своей предпринимательской деятельности. Поэтому хотелось бы подробнее остановиться на разработке ценовой стратегии для принципиально новых товаров.

1.РОЛЬ ЦЕНЫ В ЭКОНОМИКЕ

1.1.Значение и сущность цен

Цена — это денежное выражение стоимости. Цена, как и деньги, является фундаментальной экономической категорией, возникшей и сформировавшейся в процессе разделения общественного труда, развития товарного производства и обмена товаров.

На каждом этапе развития общества цена играла и играет важную роль в решении производственных, экономических, социальных и политических задач. Она также значительно влияет на экономическую систему. Цена регулирует как отдельные акты покупки и продажи товаров, так и экономические процессы в целом, включая производство, распределение, обмен и потребление благ, оказание услуг. С помощью цен предприятия измеряют и контролируют затраты труда и результаты производства, стимулируют рост и совершенствование производства, а также улучшают структуру воспроизводства и распределение ресурсов. Цена представляет собой мощный рычаг управления экономикой и. орудие конкурентной борьбы, важный экономический инструмент для самофинансирования.

1.2.Функции цены

Функции цен и способы их реализации различаются в зависимости от природы той экономической среды, в которой действуют, используются цены. Прежде всего, имеется в виду различие действия ценового механизма в экономике централизованно — государственного и рыночного типа.

Первичной функцией цены следует считать измерительную. Благодаря цене позволяется измерить, определить стоимость товара, иначе говоря, определить, количество денег покупатель должен заплатить, а продавец получить за проданный товар. Цены дают возможность деньгам как платежному средству обрести количественную определенность в акте купли-продажи. Зная цену весовой, объемной, штучной единицы товара и умножая ее на количество продаваемых продавцом и приобретаемая покупателем единиц, мы устанавливаем величину денежного платежа за товары и услуги. Исходя из цены рабочей силы, труда, измеряется заработная плата.

С измерительной функцией цены соседствует соизмерительная, заключающаяся в сопоставлении ценностей разных товаров. Сравнивая цены, мы получаем, возможность различать более или менее дорогие товары, дорогие и дешевые. Если цена адекватно отражает полезность, то она может использоваться и при сопоставлении только денежной ценности, но и полезности товаров.

Благодаря измерительной функции цена обретает учетную функцию. Перевод показатели количества и качества товаров в материально-вещественном выражении измеренные в физических единицах, в адекватные показатели, измеренные в денежных единицах, цена становится вспомогательным инструментом учета.

Наряду с учетом цена как измеритель может быть одним из важных инструмента анализа, прогнозирования, планирования, при которых используются показатели в денежном выражении.

Из перечисленных функций цен вытекает возможность их использования в качестве инструмента регулирования экономических процессов. Так, в рыночной экономике цены — это основной инструмент уравновешивания спроса и предложения, увязывающий денежный запрос производителя или продавца товаров на их оплату: ответной реакцией потребителя, покупателя. При этом характерно, что сама регулирующая цена рождается в процессе регулирования и является в этом смысле регулируемой. Поэтому точнее было бы говорить о функции саморегулирования товарно-денежных процессов с помощью равновесных, то есть самоустанавливающихся цен, уровень которых соответствует выравниванию спроса и предложения, В нерыночной экономике такие функции насильно навязываются ценам, которые сами навязываются экономике. Такая искусственность делает назначаемые государством цены малоэффективным средством балансирования доходов и расходов, а в более широком плане — регулирования экономики.

Цена может выполнять распределительную функцию, заключающуюся в возможности за счет перераспределения спроса на тот или иной продукт, связанного с его ценой, влиять на предложение товара, на расширение производства недостающего (дефицитного) товара и сокращения производства избыточного товара. В итоге инвестиции направляются преимущественно в малоразвитые отрасли и области производства за счет оттока средств из устаревших отраслей. В условиях централизованной экономики такая функция использовалась государством для воздействия на структуру производства и получаемые доходы. Повышая или понижая оптовые или розничные цены, государство тем самым перераспределяло доходы и прибыль регионов-отраслей, предприятий, социальных групп, семей, отдельных людей. Благодаря этому советская номенклатура приобретала блага для себя и своих семей по «своим», специальных закрытых «распределителях».

Цена выполняет очень важную социальную функцию. С ценами и их изменением связаны структура и объемы потребления благ и услуг, расходы, уровень жизни, прожиточный минимум, потребительский бюджет семьи. Социальная реакция людей на уровень цен и его изменение чувствительна и высока.

Наряду с внутренними функциями, реализуемыми в пределах народного хозяйства страны, цены выполняют внешнеэкономические функции, выступая в роли инструмента торговых сделок, внешних платежей, взаимных расчетов между странами.

Как в рыночной, так и в нерыночной экономике цены выполняют стимулирующую функцию, влияя на заинтересованность производителей в повышении объемов производства и качества продукции во имя увеличения выручки от продажи. Механизм этого влияния пролегает через желание производителя увеличивать доход и прибыль, которые непосредственно связаны с ценами на продукцию, товары и услуги. Существенная разница между проявлением этой функции в рыночной конкурентной и неконкурентной дефицитной экономике в том, что в первом случае производителей стремится повысить и выпуск товара, и качество, и цену, а во втором —только цену. Эта особенность очень ярко показала себя после раскрепощения цен в России, что приводит к побочным проявлениям закона предложения.

Великое многообразие функций цены, которая явно перегружена обязанностями в своей государственной форме, а также противоречивость целей и задач осуществления отдельных функций приводят к тому, что успешно реализовать все функции не представляется возможным.

Цена есть объективная категория, ее величина обусловлена действием законов спроса и предложения и денежного обращения. Переход от государственных цен к рыночным не может и не должен быть единственным, поэтому нельзя полностью избежать регулятивного воздействия государства на цены, ценовой механизм, ценовую политику.

2.ОСНОВНЫЕ ЦЕНОВЫЕ СТРАТЕГИИ И МЕТОДЫ

1.Цели и задачи ценообразования

Приступая к ценообразованию, предприниматель должен, прежде всего, определить, каких целей он хочет достичь посредством продажи данного продукта. Часто оказывается, что этих целей несколько, причем их выполнение возможно в краткосрочной, среднесрочной или долгосрочной перспективе. Тот или иной уровень цены по-разному воздействует на различные целевые параметры, например, на прибыль, оборот или долю участия в рынке. Лишь в экстремальных случаях доминирует какая-то одна цель предпринимательской деятельности. В обычной практике нужно учиться находить и реализовывать с помощью ценовой политики взвешенное оптимальное соотношение возможно большего количества целей. Наиболее существенными целями предпринимательской деятельности, достижению которых призвано служить ценообразование, являются:

дальнейшее существование фирмы. Трудности могут возникнуть вследствие избыточных мощностей, интенсивной конкуренции или изменившихся желаний потребителей. Тогда, чтобы продолжить производство и ликвидировать запасы, часто снижают цены. При этом прибыль теряет свою важность. До тех пор, пока цена покрывает хотя бы переменные и часть постоянных и издержек, производство может продолжаться. Однако простое продолжение существования фирмы может рассматриваться только как краткосрочная цель;

краткосрочная максимизация прибыли. Многие предприниматели хотели бы потребовать за свой продукт такую цену, которая обеспечивает максимум прибыли. Для этого определяются предварительный спрос и предварительные издержки по каждой ценовой альтернативе. Затем из этих альтернатив выбирается та, которая принесет в краткосрочной перспективе максимальную прибыль. Однако реализация этой цели тоже связана с некоторыми проблемами. Так, она предполагает, что функции спроса и издержек известны заранее, хотя в действительности их определить очень трудно. При этом упор делается на краткосрочные ожидания прибыли, и не учитываются долгосрочные перспективы, определяемые использованием всех других элементов маркетинговой стратегии, а также противодействующей политикой конкурентов и регулирующей деятельностью государства;

краткосрочная максимизация оборота. Цену, стимулирующую максимизацию оборота, выбирают обычно тогда, когда продукт производится корпоративно и в связи с этим сложно определить комплексную структуру и функцию издержек. Здесь же достаточно определить лишь функцию спроса. Реализовать эту цель относительно просто через установление в сфере сбыта процента комиссионных от объема сбыта. Многие руководители бизнеса придерживаются мнения, что краткосрочная максимизация оборота приносит в долгосрочной перспективе также максимальные прибыли и доли участия в рынке;

максимальное увеличение сбыта. Предприниматели, преследующие эту цель, полагают, что увеличение объема сбыта, приведет к снижению издержек единицы продукции и в конечном итоге — к увеличению прибыли. Исходя из чувствительности рынка к уровню цены, такие предприниматели устанавливают цену как можно ниже. Подобный подход называют “ценовая политика наступления на рынок”. Однако такая политика низких цен может дать положительный результат только при наличии ряда условий, а именно если: чувствительность рынка к ценам очень велика; можно снизить издержки производства и распределения в результате расширения объемов производства; снижение цен отпугнет, конкурентов и они не последуют такому примеру;

“снятие сливок” с рынка посредством установления высоких цен. Отдельные сегменты целевых рынков получают экономию издержек от применения новой продукции даже при такой высокой цене. Каждый раз, когда сбыт по данной цене сокращается, фирма снижает цену, чтобы привлечь к себе следующий слой клиентов, достигая тем самым в каждом сегменте целевого рынка максимально возможного оборота;

лидерство в качестве. Фирма, которой удается закрепить за собой такую репутацию, устанавливает затем высокую цену, чтобы покрыть высокие издержки, связанные с повышением качества.

Названные цели ценовой политики определенным образом соотносятся между собой, причем далеко не всегда совпадают. Более того, их достижение происходит в разное время и при различной цене. В неустойчивых условиях переходной экономики чаще всего преобладает цель краткосрочной максимизации прибыли.

Однако все названные цели должны, в принципе, служить достижению более общей доминирующей цели — долгосрочной максимизации прибыли.

2. Определение спроса.

Обычно цена и спрос находятся в обратной зависимости друг от друга, но не всегда. Так, по особо престижным товарам картина может быть противоположной. В данном случае цена служит для потребителя признаком эксклюзивного качества. Но и в этом случае есть верхний предел повышения цены, после которого начинается снижение спроса.

Чувствительность потребителей к ценам и их реакция определяются рядом психологических и экономических факторов, которые предприниматель должен учитывать. Так, чувствительность потребителей к изменению цен будет ниже, если:

продукт не имеет аналогов;

потребителю не известны или мало известны товары-заменители;

затраты потребителей на продукт относительно невелики по сравнению с их доходами;

затраты потребителей на продукт занимают малую долю их совокупных издержек (поэтому, в частности, относительно дороги запчасти к автомобилям);

потребитель может часть затрат на продукт разделить с кем-либо, например, с членами своего кооператива;

продукт может применяться в системе с ранее приобретенными и освоенными продуктами;

продукту предписывают более высокое качество, престиж и эксклюзивность;

потребители не могут долго хранить продукт.

Графически это выглядит как разный угол наклона линии спроса, показывающей все значения объема сбыта при различном уровне цены. Степень этой зависимости принято называть ценовой эластичностью спроса. Она определяется как частное от деления процентного изменения проданного количества товара на процентное изменение его цены. Если речь идет о исследовании возможного рынка сбыта новой продукции, то вместо проданного количества используются данные выборочного статистического исследования спроса на новый продукт или экспертные оценки.

Чем менее эластично реагирует спрос, тем более высокую цену может установить продавец товара. И наоборот, чем эластичнее реагирует спрос, тем больше оснований у фирмы-продавца использовать политику снижения цен на свою продукцию, ибо это приведет к резкому увеличению объема сбыта и, следовательно, прибыли фирмы.

Это особенно выгодно, если увеличение объема производства приведет к общей экономии на издержках.

Ценовая эластичность спроса на различные продукты сильно варьирует. Здесь надо иметь в виду, что степень изменения спроса зависит не только от уровня цены, но и от масштабов и скорости ее изменения. Эта зависимость на практике не имеет, как правило, линейного характера. Различают также долгосрочную и краткосрочную эластичность спроса.

Определенный на основе ценовой эластичности спрос образует верхнюю границу цены, нижнюю ее границу образуют издержки.

3. Оценка издержек

Все издержки принято подразделять на два вида: постоянные и переменные. Постоянные (они же — накладные) — это издержки, размер которых не зависит от обычных колебаний объема выпуска и, соответственно, выручки от оборота. Например, предпринимателю нет необходимости пересчитывать каждый месяц размер арендной платы, процента за кредит, платы за отопление, окладов менеджерам и т. п., если не происходит особых, крупномасштабных изменений в производстве. Переменные издержки, напротив, непосредственно зависят от объема выпуска. Это, в основном, затраты на сырье и основную заработную плату. Сумма постоянных и переменных издержек образует общие, или совокупные, издержки, которые и определяют нижнюю границу цены. Для осуществления продуманной ценовой политики каждый предприниматель должен сопоставлять структуру издержек с планируемыми объемами производства и рассчитывать краткосрочные средние издержки (на единицу продукции). Но если пытаться наращивать производство, то будут возникать дополнительные затраты из-за «перегрева» производства: перегрузки оборудования и как следствие — дополнительного ремонта, нарушений производственного ритма и как результат — простоев и т. д. Средние издержки начнут возрастать.

Чтобы оттянуть наступление периода роста издержек, фирма может увеличить производственные мощности и благодаря этому продолжать наращивать нормальное производство, сопровождающееся экономией краткосрочных средних издержек (при наличии неудовлетворенного спроса на продукт). Однако рано или поздно снова наступит момент исчерпания возможностей эффективного расширения, и издержки станут возрастать, подталкивая предпринимателя к новым капиталовложениям.

Однако такой процесс расширения не может длиться бесконечно. Помимо уже упомянутых спросовых ограничений, пределы ставит само производство. Появляются отрицательные последствия крупного масштаба производства: слишком большие затраты на управление, излишняя специализация и разделение труда, бюрократизация и снижение мотивации. Это означает, что пределы эффективного расширения данного производства исчерпаны, пункт оптимального объема пройден и даже при дополнительных капиталовложениях, т. е. в долгосрочном плане, издержки будут далее возрастать. Описанная закономерность динамики издержек важна не только для определения оптимального объема производства, но и при выборе ценовой политики. Если на рынке действует несколько конкурирующих фирм, производящих какой-либо один товар, но имеющих разные производственные мощности и, соответственно, разные минимальные уровни средних издержек, то у них существуют различные возможности для конкуренции.

4. Анализ предложения и цен конкурентов

Разница между верхней границей цены, образуемой спросом, и нижней границей, образуемой издержками, — это и есть «поле игры» предпринимателя по установлению цен. Внутри такого пространства на передний план выдвигается новый фактор — позиции и поведение конкурентов, цена и качество их аналогичных товаров. Изучая продукцию конкурентов, их ценовые каталоги, опрашивая покупателей, предприниматель должен по возможности объективно определить позиции своего товара по отношению к товарам конкурентов.

От результатов этого анализа зависит решение вопроса, можно ли установить более высокую цену на товар, чем у конкурентов, или, напротив, преимуществом данного товара будет его более низкая цена. Кроме того, здесь важно предусмотреть ценовые реакции или ответ конкурентов на появление нового товара на рынке.

5. Выбор метода ценообразования

После определения и анализа функции спроса, структуры издержек и цен конкурентов необходимо принимать решение о ценах, и выбрать такой метод ценообразования, который бы в максимальной степени учитывал названные ограничения.

При всем многообразии возможных подходов нужно выделить основные, наиболее часто применяемые. К ним относятся: метод надбавок; метод дохода на капитал; ценообразование по потребительским оценкам; метод следования за лидером конкуренции и ценообразование на конкурсные проекты. Для применения каждого метода имеются особые основания, которые надо иметь в виду предпринимателю, разрабатывающему цены на свой товар.

Метод надбавок

Это широко распространенный метод ценообразования, по которому к издержкам на определенный продукт прибавляют надбавку, соответствующую обычной для данной отрасли норме прибыли или желаемому доходу от оборота. Например, строительные фирмы часто оценивают свою работу, добавляя к стоимости проекта среднюю по отрасли прибыль. Другие фирмы работают со своими клиентами по принципу: издержки плюс, согласованная надбавка.

Надо отметить, что использовать твердые надбавки в ценообразовании не совсем целесообразно, потому что здесь не учитываются текущие изменения спроса и конкурентное окружение. Это значит, что метод твердых надбавок часто ведет к неоптимальным ценовым решениям. Его применение оправдано только в тех случаях, когда при такой цене может быть достигнут запланированный объем сбыта.

И все же указанный метод широко распространен, чему есть разные объяснения. Во-первых, фирма зачастую знает гораздо больше о собственных издержках, нежели о спросе на свой товар. Это заставляет ее опираться на калькуляцию издержек при ценообразовании. Во-вторых, если все производители отрасли применяют именно данный метод ценообразования, то их цены почти одинаковы и ценовая борьба между ними минимальна по сравнению с отраслями, где цены прямо определяются спросом. В третьих, многие продавцы и потребители придерживаются мнения, что метод надбавок является наиболее корректным, честным, так как соблюдаются интересы обеих сторон и в то же время одна сторона не имеет возможности наживаться за счет другой.

Метод дохода на капитал

Этот метод также ориентирован на издержки. Предприниматель пытается установить такую цену, которая позволит получить запланированный доход на капитал.

Предприниматель сможет добиться желаемого дохода, если он правильно определил издержки и предполагаемый объем сбыта.

Если же реальные возможности сбыта не превышают предельный объем, то первый возможный вариант действий предпринимателя — увеличить объем продаж. Необходимо увеличить спрос посредством стимулирования сбыта, что требует дополнительных маркетинговых мероприятий, прежде всего рекламы, и неизбежно приводит к увеличению издержек на единицу товара. Кроме того, необходимо создать ценовые преимущества, чтобы переключить на себя хотя бы часть спроса на продукцию конкурентов, а это значит — снизить цены.

Возможен и второй вариант действий — сокращение объема производства и продаж.

Получения дохода можно достигнуть, снизив предельный объем производства, т. е. приблизить точку перелома к своим производственным возможностям. Надо заметить, что это ключевой момент для выживания фирмы в условиях кризиса. Фирма может снизить убытки, сокращая производство и его предельный уровень. Если она найдет, как это сделать, то выдержит кризис и выйдет из него более сильной, чем конкуренты. Предельный объем можно снизить, уменьшив постоянные издержки, а также увеличив цены продаж.

Метод потребительской оценки

Все больше предпринимателей устанавливают цены, ориентируясь на оценки потребителя, а не на издержки изготовления.

Предприятие исходит из того, что потребитель определяет соотношение между ценностью товара и его ценой и сравнивает его c такими же показателями для аналогичных товаров, выпускаемых другими предприятиями. Производственные затраты учитываются при принятии решения об установлении цены только как ограничительный фактор.

Как правило, чем больше степень дифференциации товаров, тем больше эластичность приемлемых для покупателя цен.

Товары могут дифференцироваться на основе технических характеристик, упаковок, дизайна, вкуса, рекламы, своевременности предложения товаров на рынке и доставки их к месту, где имеется спрос, послепродажного сервиса.

С дифференциацией товара тесно связана дифференциация рынка. Успешная дифференциация рынка состоит в том, что производитель точно знает различные потребности своего покупателя и умеет привлечь его внимание специфическими качествами своего товара. Производитель должен точно оценивать, сколько потребитель готов заплатить за каждое преимущество предложенного товара.

Основной фактор ценообразования в этом методе — покупательское восприятие.

Производитель имеет ограниченную свободу действий при установлении цены, если товар имеет прочные позиции на рынке или многочисленные заменители. Он может менять цены в том случае, если выпускает товары, которые воспринимаются покупателями как новинка.

Учет реакции покупателей на изменение цен осуществляется следующими методами:

а) анализ данных предыдущего периода методом регрессионного анализа, экстраполяция полученных результатов на будущее;

б) проведение на рынке эксперимента с различными ценами;

в) изучение предполагаемых ситуаций по покупке товаров на рынке или намерений к их покупке.

Все эти методы имеют определенные недостатки. Экстраполировать спрос на товар на будущее необходимо очень осторожно, особенно на товары, потребление которых во многом определяется модой. При проведении экспериментов с ценами необходимо учитывать, что повысить цену на товар после того, как он появился на рынке по более низкой цене, достаточно сложно. Тем не менее, определенный ориентир в ценообразовании с помощью этих методов получен.

Метод следования за лидером конкуренции

При данном методе предприниматель руководствуется ценами конкурента, а учет собственных издержек и спроса играют здесь подчиненную роль. Следование может означать установление равных, повышенных или пониженных цен по отношению к ценам конкурентов. Так, на олигопольных рынках нефти, стали, бумаги или удобрений (при небольшом количестве крупных конкурентов) основные продавцы, как правило, устанавливают одинаковые цены. Более мелкие фирмы следуют за «ценовым лидером», иногда позволяя себе маленькие скидки, как, например, владельцы небольших частных автозаправочных станций.

Этот метод ценообразования пользуется популярностью. Если предпринимателю сложно спрогнозировать собственные издержки или реакцию конкурентов, тогда разумным решением становится следование за конкурентным лидером.

Ценообразование на конкурсные проекты

Ориентация на конкурента присутствует и в ценообразовании на конкурсные проекты. Цель, которая здесь преследуется, — выиграть проект, для чего необходимо учесть и опередить предполагаемых конкурентов. Чем выше цена, тем ниже вероятность получения высокоприбыльного заказа и наоборот. Умножая прибыль, заложенную в том или ином варианте цены, на вероятность получить при такой цене субвенции, предполагаемые в проекте, можно получить так называемую оценку ожидания прибыли. Согласно теории решений нужно предложить ту цену, которая ведет к наибольшему ожиданию прибыли. Так поступают крупные фирмы, участвующие в конкурсах и стремящиеся в долгосрочном плане максимизировать прибыль.

6. Принятие решения об уровне цены

Выбрав и применив один из методов ценообразования, необходимо принять ценовое решение, т. е. установить конкретную цену. Здесь следует учесть новые моменты, такие как психологическое воздействие, проверка соблюдения исходных целей ценовой политики, а также различные типы реакции на применяемую цену.

Психологическое воздействие определяется, прежде всего, тем, что цена служит для многих потребителей основным показателем качества изделия. Цены, создающие имидж, особенно характерны для видов продукции, воздействующих на самосознание и самооценку покупателя.

Нередко фирмы-продавцы воздействует на психологию покупателя, сопоставляя довольно высокую цену на свою продукцию с еще более высокими ценами какой-либо широко известной продукции. Цены продукции- аналога называют справочными. Кроме того, многие продавцы полагают, что психологически лучше воспринимается чуть-чуть заниженная, некруглая или дробная цена.

Также необходимо изучить зависимость между относительными величинами цены, качества и расходов на рекламу. Полученные в результате проекты цен надо еще раз перепроверить с позиций достижения исходных целей ценовой политики.

3.ВИДЫ ЦЕН

3.1 Виды цен в зависимости от сфер торговли

На цены накладывает отпечаток вид торговли товарами и услугами, посредством, которого реализуются товары, масштабы торговых операций и характер реализуемого товара. По этим признакам цены делятся на оптовые, розничные, закупочные тарифы.

Оптовыми называют цены, по которым продукция реализуется крупными партиями, в условиях так называемой оптовой торговли. Система оптовых цен применяется в торгово-сбытовых операциях между предприятиями, а также при реализации продукции через специализированные магазины и сбытовые конторы оптовой торговли, на товарных биржах и в любых других торговых организациях, продающих товары оптом, в значительном количестве.

В сложившейся российской торговой практике было принято различать цены применительно к продукции производственно-технического назначения и так называемые отпускные цены применительно к продукции потребительского назначения.

Обычно по оптовым иенам предприятия-производители реализуют продукта либо друг другу, либо торговым посредникам. Чаше всего необходимость в оптовой продаже возникает, когда производство продукции локализовано в ограниченном количестве пунктов, а сфера потребления имеет обширный радиус.

Розничными принято называть цены, по которым товары продаются в так называемой розничной торговой сети, то есть в условиях их продажи индивидуальным покупателям, при относительно небольшом объеме каждой продажи. По розничным ценам обычно реализуются товары народного потребления населению и в меньшей мере — предприятиям, организациям, предпринимателям.

Посредством торговли по розничным ценам чаще всего обслуживаются конечные потребители, домашние хозяйства, граждане.

Розничная цена обычно выше оптовой на величину торговой надбавки, за счет которой компенсируются издержки обращения в розничной торговле, и создается прибыль организаций и учреждений розничной торговли.

Закупочные цены — это цены государственных закупок продукции у предприятий, организаций, населения. В российской экономической практике были и в определенной степени продолжают быть распространенными государственные закупки сельскохозяйственной продукции у ее производителей по закупочным ценам для продовольственного снабжения городского населения, районов Крайнего Севера, армии и создания государственных резервов.

Определенной спецификой обладают цены на услуги, представляющие, как уже было упомянуто, виды деятельности, при которых не создается продукт в его материально – вещественной форме, но изменяется качество имеющегося продукта. Чаще всего производство услуги совпадает с началом ее потребления. Специфичность услуг как вида деятельности накладывает отпечаток на формирование цен на услуги, тарифами (расценками). При установлении тарифов на услуги учитывается не только объем работ, но и временной фактор, существенную роль играет качество. Типичными примерами тарифов являются уровень оплаты коммунальных и бытовых услуг плата за телефон, за пользование радио и телевидением.

3.2.Виды цен, различающиеся степенью и способами регулирования

По степени и способу регулирования цены разделяются на группы: 1) назначаемые; 2) регулируемые (изменяемые); 3) договорные (контрактные); 4) свободные (рыночные).

Жесткофиксированные, твердые цены назначаются органами ценообразования или государственными органами, их уровень фиксируется документально. Ни производители, ни продавцы товара не обладают правом изменить величину такой цены в какую-либо сторону, такое изменение преследуется по закону. В централизованно управляемой экономике назначаемые цены имеют широкое распространение, как известны под названием государственных. Государственные органы ценообразования обладают монопольным правом назначать и изменять государственные цены, повышать или снижать их. Система государственного ценообразования широко использовалась в Советском Союзе.

Регулируемые цены называются так потому, что их величина регулируется государственными органами. При регулировании воздействие со стороны государства на цены носит ограниченный, косвенный характер, осуществляется посредством воздействия на изменение спроса или предложения товара. Иногда регулирование сводится к ограничению величины цен за определенные группы товаров верхним пределом в целях расширения покупательной способности потребителей или нижним пределом в целях стимулирования развития производства.

Однако и тот, и другой путь имеют ряд существенных недостатков, что и приводит к редкому использованию этого метода. Все дело в том, что государство, устанавливая, например, верхний предел цены, устанавливает его на более низком уровне, чем равновесный уровень цены, что приводит к сокращению предложения и росту спроса на товар. Итогом такого установления цены является превышение спроса над предложением товаров, то есть товарный дефицит, а, следовательно, естественное желание покупателя купить недостающий товар даже по более высокой цене, что порождает черный рынок, на котором цены будут выше равновесных из-за дополнительных издержек продавцов, которые нелегальным путем продают товар.

Договорные цены — это цены, величина которых определена предваряющим акт купли-продажи соглашением, документально зафиксированным контрактом между продавцами и покупателями.

В современной практике делового сотрудничества принято выделять в договорах специальный раздел, в котором оговаривается уровень цен. В ряде случаев в договоре фиксируется не абсолютная величина цен, а диапазон цен,

верхний или нижний уровень (не выше или не ниже) либо в их связь с государственными, рыночными, мировыми ценами.

Оговаривается также допустимость изменения закрепленных контрактом цен вследствие, скажем, инфляции, возникновения форс-мажорных обстоятельств, принятия новых законов.

Свободные рыночные цены, как ясно из их названия, освобождены от непосредственного ценового вмешательства государственных органов, формируются под воздействием конъюнктуры рынка, законов спроса и предложения и носят название равновесных цен, то есть таких цен, при которых объем спроса равен объему предложения товаров на рынке. Теоретически, в идеале рыночные цены должны складываться в процессе свободного торга между покупателями и продавцами.

Однако реально не удается избежать воздействия на процесс установления рыночных цен ряда факторов не только экономической, но и психологической природы, связанных с поведением, интересами покупателей и продавцов.

В этом смысле корректно определить свободные рыночные или равновесные цены как цену, равную, с одной стороны, ценности для потребителей дополнительной единицы приобретаемого блага и, с другой стороны, издержкам производства и продажи дополнительной данного блага для продавца.

3.3.Другие виды цен

Наряду с охарактеризованными выше основными видами цен в экономической практике применяется ряд других групп цен, выделяемых по самым разнообразным признакам.

В экономическом анализе, планировании и статистике, а также в исследовательских целях, наряду с текущими, действующими, фактически используются сопоставимые или, как их иногда называют, неизменные цены. Использование таких цен объективно необходимо в связи с естественным изменением многих цен, процессами инфляции. Отсюда и стремление применять при анализе сопоставимые, неизменные цены, используя индекс цен, то есть коэффициент перерасчета, отражающий изменение цен. По мере перехода в зону скачкообразного, зачастую неуправляемого подъема цен взамен или в дополнение к индексу цен стал чаше применяться показатель уровня инфляции, характеризующий, на сколько процентов увеличиваются цены за определенный период. Показатель уровня инфляции в процентах равен процентному индексу роста цен за соответствующий период, уменьшенному на 100%. Индекс цен есть пошатай роста, а уровень инфляции — прироста цен.

В этих же целях иногда применяют реальные цены, которые представляют собой цену в денежном выражении относительно общего уровня цен. В ходе принятия потребительских решений покупателя интересуют и относительные (сравнимые) цены, то естъ цена данного товара по сравнению с ценой некоторого другого родственного товара или того же товара в другом регионе. С этой целью устанавливается отношение цен.

В процессе проектирования новых видов изделий и объектов для производства вновь охватываемой продукции, товаров, услуг, материалов, полуфабрикатов, энергии используются проектные цены. С учетом их приближенного, ориентировочного характера часто определяется предельный уровень таких новых цен в виде лимитных цен.

Применительно к объектам строительной индустрии на этапе их проектирования определяется цена строительства объекта, определяемая с учетом всех видов затрат на создание и оснащение. Такую цену принято называть сметной стоимостью, так как она исчисляется на основе смет, в которых просуммированы затраты на создания готового строительного объекта.

В более широком плане все виды цен, определяемые посредством расчетов, называют расчетными, а цены, ожидаемые в будущем, — ожидаемыми.

Ряд цен на товары и услуги фиксируется в документальной форме в виде прейскурантов, то есть указателей цен. Величины цен, представленных в таких документах, называют прейскурантными. В условиях государственного ценообразования прейскурант, ценник был основным, иногда первичным ценовым документом. В рыночной экономике прейскурант становится справочным документом.

В ходе осуществления планово-управленческих работ используются прогнозируемые и плановые цены, смысл и назначение которых ясны из их названия. В действительности цены не устанавливались планами, а были объектом оперативного управления со стороны государственных органов ценообразования. В то же время государственные планы экономического и социально развития составлялись на определенной ценовой базе, которая была скорее аналитической, чем плановой. Несомненно, что и в экономике рыночного типа широко используются прогнозные цены, на основе которых составляются проекты, бизнес-планы, планы фирм, индикативные государственные планы – прогнозы.

Довольно часто вид цены предопределяется видом рынка, на котором она образуется. По этому признаку выделяются биржевые, аукционные, комиссионные цены.

Наличие различных цен на однотипные товары в разных странах приводит к необходимости использования мировых цен, то есть цен мирового рынка. Мировые цены представляют собой либо реально действующие на всемирном рынке цены на товары данной группы, либо цены, признанные на определенный период со стороны организаций, ведающих международной торговлей, либо средние значения цен на одни и те же товары, установившихся в разных странах и регионах. Мировые цены исчисляются обычно в свободно конвертируемых валютах. По мере становления рыночных отношений в России цены на российских рынках приобрели тенденцию приближаться к мировым.

4.РЫНОЧНЫЙ МЕХАНИЗМ ЦЕНООБРАЗОВАНИЯР

Существует множество видов рынков, поэтому, строго говоря, под рыночным механизмом ценообразования понимается множество механизмов. В тоже время среди них есть ведущие, наиболее типичные механизмы, на которых и будет сосредоточено наше внимание. Рыночный механизм ценообразования обладает также той особенностью, что действие его «пружин и винтиков» скрыто от глаз, в особенности от невооруженного взгляда. Даже в ситуации аукциона или элементарного взаимного торга между покупателем и продавцом мы видим и слышим только реакцию продавцов и покупателей на предложения каждой стороны, участвующей в торге. О скрытых побудительных мотивах и движущих силах их действий можно только догадываться, а ведь именно они и представляют механизм ценообразования.

Истина рождается в споре, в сопоставлении разных точек зрения и в стремлении сторон, представляющих разные интересы, прийти к согласию. Продавец, представляющий интересы производителя товаров и свои собственные, стремится повысить цену, руководствуясь затратным подходом и желанием получить весомую прибыль. Покупатель, потребитель, исходя из «полезностного» подхода и желания снизить свои расходы на единицу полезного эффекта, стремится к «своей» цене, которую можно назвать желаемой ценой покупки. Потребителю в его стремлениях помогает конкуренция между производителями (в предположении, что она существует, а существовать в нормальной экономике она должна заведомо). Производителю, продавцу помогают конкуренция между потребителями и непрерывное возвышение их потребностей.

В этой сложной многофакторной картине акт купли-продажи по взаимоприемлемым ценам может иметь место только в условиях, когда цена устанавливается на основе выравнивания спроса и предложения, на базе соглашения между двумя сторонами, интересы которых столкнулись та свободном рынке. Такая цена получила название рыночной, а в случае, когда она зафиксирована в договоре — договорной.

Таким образом, на конкурентном рынке в условиях, когда спрос на товар и предложение товара зависят только от цены, устанавливается равновесная рыночная цена, соответствующая выравниванию спроса и предложения, то есть точке пересечения кривых спроса и предложения.

Однако кроме цены на рынке действует ряд других неценовых факторов, влияющих на спрос и предложение в целом, то есть приводящих к смешению кривых спроса и предложения. На предложение в свою очередь влияют изменение издержек производства, цен на ресурсы, налоге продавцов на рынке, уровни цен на сопряженные товары, инфляционные другие прогнозы продавцов. Под воздействием этих факторов происходят измен предложении товара и в спросе на товар на данном рынке, что приводит к изменению всей кривой спроса и предложения, вызывающему в свою очередь изменение равновесных цен.

Ситуация несколько усложняется в условиях, когда одновременно изменяются спрос и предложение, наблюдается смещение и кривой спроса, и кривой предложения. Очевидно, и в этом легко убедиться, взглянув на график, что при увеличении спроса и снижении предложения наблюдается интенсивный рост рыночных цен товара, тогда как при снижении спроса и увеличении предложения товара рыночные цены заведомо падают. При одновременном увеличении или снижении и спроса и предложения результат нельзя предсказать однозначно, он зависит от того, какой из двух разнонаправлено действующих факторов переборет, окажет более сильное воздействие на равновесную цену.

Как ясно из изложенного, на конкурентном рынке цены не назначаются, а как бы возникают сами под воздействием спроса и предложения. Поэтому их и называют свободными рыночными ценами. Однако в данном случае слово «свободные» не следует понимать буквально. Ведь кривые спроса и предложения несут на себе отпечаток рассуждений и желаний продавцов и покупателей. Вряд ли, как уже упоминалось, найдется продавец, желающий продавать товар по цене ниже издержек производства и обращения. А это означает, что на кривую предложения тем самым вложено определенное ограничение, которое, так или иначе скажется на величине равновесной рыночной пены. Так что рыночная цена свободна от внешнего диктата, но не свободна от законов рынка, от психологических установок его участников.

В условиях, когда нет конкуренции, производитель, избирая объем производства и продаж, который и будет в этом случае считать объемом предложения, ориентируется на издержки производства и обращения в их соотношении с ценами, стремясь, прежде всего максимизировать прибыль, равную разности между выручкой от продаж и общими издержками.

5.ПОРЯДОК УСТАНОВЛЕНИЯ СВОБОДНЫХ ЦЕН НА ТОВАРЫ

1. Порядок установления свободных оптовых цен и тарифов

Как известно, свободные цены и тарифы в рыночных условиях устанавливаются с учетом спроса и предложения. Но в любом случае, должна быть разработана и утверждена методика формирования и применения их. Она приведена в следующих документах: Методические рекомендации по формированию и применению свободных цен и тарифов на продукцию, товары, услуги, утвержденные 9 декабря 1995 г. Министерством экономики Российской Федерации, а также Временные рекомендации по формированию ценовых соглашений между хозяйствующими субъектами Российской Федерации, утвержденные тем же Министерством в 1996 г.

Свободные оптовые (отпускные) цены и тарифы на продукцию производственно-технического назначения, товары народного потребления и услуги устанавливаются предприятиями-изготовителями исходя из конъюнктуры рынка (сложившегося спроса и предложения), качества и потребительских свойств продукции (товаров, услуг). Свободная оптовая (отпускная) цена (тариф) в установленном законодательством порядке увеличивается на сумму налога, на добавленную стоимость, а по товарам народного потребления, облагаемым акцизом, — на сумму акцизов.

Свободные оптовые цены и тарифы фиксируются в протоколе согласования, который подписывается руководителями предприятия – изготовителя и предприятия – потребителя. В протоколе согласования свободные оптовых цен указываются:

1) наименование и краткая характеристика продукции (товара);

2) артикул, марка, тип;

3) техническая документация, кем, когда она утверждена

4) единицы измерения;

5) свободная оптовая (отпускная) цена предприятия – изготовителя;

6) свободная отпускная цена посреднической организации (предприятия).

Возможно фиксирование указанных цен (тарифов) договорах на поставку продукции (товара), в других документах, подтверждающих согласие покупателя уровнем цен, тарифов.

С учетом конъюнктуры рынка, а также повышение цен на сырье, материалы, других факторов, повлиявших на изменение затрат при производстве и реализации продукции, товаров и услуг, свободные оптовые цены на них могут изменены предприятием – изготовителем.

2. Порядок установления и применении свободных розничных цен на товары народного потребления

Свободные розничные цены определяются самостоятельно розничными торговыми предприятиями, предприятиями общественного питания, бытового обслуживания населения и другими юридическими лицами, осуществляющими продажу товаров населению, в соответствии с конъюнктурой рынка (сложившимся спросом и предложением в данном регионе), качеством и потребительскими свойствами товаров исходя из свободной оптовой (отпускной) цены предприятия-изготовителя или цены другого поставщика с учетом налога на добавленную стоимость, по подакцизным товарам – акцизы, взимаемого в установленном порядке, и торговой надбавки.

На каждом предприятии торговли, общественного питания, бытового обслуживания населения и других предприятиях, осуществляющих продажу товаров населению, на каждое наименование товара должен быть составлен реестр свободных розничных цен по установленной форме.

Свободные розничные цены на товары народного потребления могут изменяться розничными торговыми предприятиями, предприятиями общественного питания, бытового обслуживания населения и другими предприятиями, осуществляющими продажу товара населению, в зависимости от конъюнктуры рынка за счет корректировки торговых надбавок.

6.Практическая часть

Рассчитаем свободно розничную цену сотовых телефонов магазина «Весна» по данным: себестоимость – 8390 руб., прибыль – 8200 руб., торговая надбавка 30%.

1.Свободно оптовая цена

8390 + 8200 = 16590 руб.

2. Сумма торговой надбавки

16590 Ч 30% = 4977 руб.

3.Свободно розничная цена (без НДС)

16590 + 4977 = 21567 руб.

4.Сумма НДС

21567 Ч 18% = 3882 руб.

5.Розничная цена 21567 + 3882 = 25449 руб.

Рассчитаем свободно розничную цену мягких игрушек магазина «Детский мир», товар от производителя поставляется оптовому предприятию, а затем в магазин. Оптовое предприятие закупает товар у производителя по цене 11000 руб. (из них 100 руб. НДС). Оптовая надбавка 15% к цене приобретения товара (без НДС). Сумма оптовой надбавки 1635 руб.(10900 Ч 15%). Цена оптового предприятия (без НДС) 12535 руб. (10900 + 1635). Таким образом, наш магазин закупает товар по цене 12535 руб. Торговая надбавка к этой цене 25%. Сумма торговой надбавки 3134 руб. (12535 Ч 25%). Розничная цена (без НДС) 15669 руб. (12535 +3134). Сумма НДС 2820 руб. (15669 Ч 18%). Розничная цена 18490 руб. (15669 +2820)

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Несмотря на повышение роли неценовых факторов, цена остается важным показателем.

Установление цены на товар — это сложный процесс, который состоит из шести этапов. 1. Фирма тщательно определяет цели ценовой политики, такие, как обеспечение выживаемости, максимизация текущей прибыли, завоевание лидерства по показателям доли рынка или качества товара. 2. Фирма выводит для себя кривую спроса, которая показывает вероятное количество товара, которое удастся продать на рынке в течение конкретного отрезка времени по ценам разного уровня. Чем неэластичнее спрос, тем выше может быть цена, назначаемая фирмой. 3. Фирма рассчитывает, как меняется сумма издержек при различных уровнях производства. 4. Фирма изучает цены конкурентов для использования их в качестве основы при ценовом позиционировании собственного товара. 5. Фирма выбирает для себя метод ценообразования. 6. Фирма устанавливает окончательную цену на товар с учетом ее наиболее полного психологического восприятия и с обязательной проверкой, что эта цена соответствует установкам практикуемой фирмой политики цен и будет благоприятно воспринята покупателями, собственным торговым персоналом фирмы, конкурентами, поставщиками и государственными органами.

Главная цель, которая ставится при принятии решения о ценах, — увеличение прибыли.

Что же касается российских предприятий, то, как уже отмечалось выше, подавляющее большинство из них при установлении цен использует затратный метод ценообразования. К середине 90-х годов ценообразование в России оказалось слишком либерализованным, без оглядки на реальное состояние национального производства и платежеспособности предприятий, а государственное налогообложение слишком раздутым. Новые рыночные субъекты — предприятия и фирмы — оказались зажаты в экономические тиски монопольно высоких цен на сырье и энергоресурсы, с одной стороны, и необоснованно высоких налогов, с другой.

Специфика рынков переходной экономики заключается в том, что между ними фактически отсутствует конкуренция. Этому способствует и характер производства, остающегося пока еще ресурсоемким (чтобы преодолеть это, нужны время и инвестиции в научно-технический прогресс), и неразвитость рыночной инфраструктуры, которая позволила бы потребителю быстро ориентироваться на рынке, и, наконец, полное отсутствие внешней конкуренции. Сохраняются устойчивые явления дефицитности и экономической зависимости, привязки потребителя к изготовителю топливно-энергетических и сырьевых ресурсов.

В ходе развития экономики после либерализации цен в России стало ясно, что на смену государственной политике цен далеко не сразу приходит ценовая политика отдельного предприятия или фирмы. Для этого необходима определенная среда — конкурентный и стабильный рынок, на создание которого направлены усилия современной экономической теории и экономической политики.

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1.Бирюкова Л.В. Экономика торговли. М., 1990

2.Горина А.В. Цены и ценообразование. М.,1996

3.Греховодова М.Н. Экономика торгового предприятия. Р – на –Д., 2001

4.Ковалева А.П. Экономика для технических вузах. Р – на –Д., 2001

5.Раицкий К.А. Экономика предприятий. М., 2002

6.Соломатина А.Н. Экономика и организация деятельности торгового предприятия. М., 2000

7.Яковлев В.Н. Ценообразование. М., 2000

смотреть на рефераты похожие на «Государственный долг РФ»

МОРДОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ им Н. П. Огарева

Экономический факультет.

Кафедра экономической теории.

Макроэкономический анализ тема:

«Стабилизация и управление государственным долгом России»

Выполнили студенты 2 курса группы 206:

Качанова Е., Резакова Н., Щёголев А.

Проверила: заведующая кафедрой экономической теории, д. э. н. Кормишкина Л. А.

Саранск, 1999г.

План:

1. Государственный долг. Теоретический аспект.

2. Государственный долг: валютная структура и размер.

2.1. Проблемы внешней задолженности России.

2.2. Наследие СССР и суверенный долг России.

3. Стабилизация и управление государственным долгом России.

3.1. Реструктуризация внешней задолженности России: теория и практика.

3.2. Конверсионные операции как механизм снижения долгового давления

России.

Заключение.

Список используемой литературы.

1. Государственный долг. Теоретический аспект.

Проблема обслуживания суверенного долга России привлекла пристальное внимание экономистов и политиков сравнительно недавно. Финансовый кризис, в результате которого российское государство оказалось на грани полного банкротства, обусловил переход вопросов управления государственным долгом в разряд первостепенных. При решении проблемы государственного долга необходимо активно использовать теоретические наработки в этой области.

Государственный долг-это сумма накопленных за определенный период времени бюджетных дефицитов за вычетом имевшихся за это время положительных сальдо бюджета. Различают внешний и внутренний государственный долг.

Внешний государственный долг-это долг иностранным государствам, организациям и отдельным лицам. Этот долг ложится на страну наибольшим бременем, так как она должна отдавать ценные товары, оказывать определенные услуги, чтобы оплатить проценты по долгу и сам долг.

Внутренний долг-это долг государства своему населению. В соответствии с законом РФ государственным внутренним долгом РФ являются долговые обязательства правительства РФ, выраженные в валюте РФ, перед юридическими и физическими лицами. Долговые обязательства могут иметь форму: кредитов, полученных правительством РФ; государственных займов, осуществленных посредством выпуска ценных бумаг от имени правительства РФ; других долговых обязательств, гарантированных правительством РФ.

Нарастание внутреннего долга менее опасно для национальной экономики по сравнению с ростом ее внешнего долга. Утечки товаров и услуг при погашении внутреннего долга не происходит, однако возникают определенные изменения в экономической жизни, последствия которых могут быть весьма значительны. Это связано с тем, что погашение государственного внутреннего долга приводит к перераспределению доходов внутри страны.

Как государственный долг и его рост влияют на функционирование экономики? Обычно в государственном долге видят две опасности: банкротство нации и переложение долгового бремени на будущие поколения.

Может ли большой государственный долг каким-то образом привести к банкротству правительства? Конечно же, нет. Во-первых, нужно отметить, что нет ни каких причин, которые заставляли бы сокращать государственный долг, не говоря уже о необходимости его полной ликвидации. Правительство всего лишь рефинансирует свой долг, то есть продает новые облигации и использует выручку для выплаты держателем погашаемых облигаций. Во-вторых, правительство по конституции имеет право облагать население налогами и собирать их. Увеличение налогов является тем способом, который есть у правительства для получения достаточных доходов для выплат процентов и общей суммы государственного долга. В-третьих, банкротство правительства очень сложно себе представить хотя бы потому, что оно имеет право печатать деньги, которыми можно заплатить и основную сумму долга, и проценты по долгу. Однако создание новых денег для выплаты процентов или погашения основной суммы долга может иметь инфляционный эффект.

Что касается второй опасности, то государственный долг не является средством перемещения экономического бремени с одного поколения на другое.

Рост государственного долга влечет за собой реальные негативные экономические последствия. Во-первых, выплата процентов по государственному долгу увеличивает неравенство в доходах, поскольку значительная часть государственных обязательств сконцентрирована у наиболее состоятельной части населения. Погашение государственного внутреннего долга приводит к тому, что деньги из карманов менее обеспеченных слоев населения переходят более обеспеченным, то есть те, кто владеет облигациями, становятся еще богаче. Во-вторых, повышение ставок налогов (как средство выплаты государственного внутреннего долга или его уменьшения) может подорвать действие экономических стимулов развития производства, снизить интерес к вложению средств в новые рискованные предприятия, в инновации, а также усилить социальную напряженность в обществе. Подобным косвенным образом существование большого государственного долга может подорвать экономический рост. В-третьих, выплаты процентов или основной суммы долга иностранцам вызывают перевод определенной части реального продукта за рубеж. В- четвертых, государство может перенести реальное экономическое бремя своего долга на плечи будущих поколений, то есть оставить будущим поколения меньшие по размерам основные производственные фонды. Эта возможность связана с эффектом вытеснения, который определяется тем, что дефицитное финансирование увеличивает ставки процента и, следовательно, сокращает инвестиционные расходы. Если это будет происходить, последующие поколения унаследуют экономику с уменьшенным производственным потенциалом, и, следовательно, при прочих равных условиях, уровень жизни будет ниже, чем в других случаях. Кроме того, рост внешнего долга снижает международный авторитет страны и вызывает психологический эффект, усиливая неуверенность населения страны в завтрашнем дне.

Возникает необходимость управления долгом. Под управлением государственным долгом понимается совокупность действий государства по погашению и регулированию суммы государственного кредита, а также по привлечению новых заемных средств.

Погашение государственных займов и выплата процентов производится либо из бюджетных средств, либо путем рефинансирования-выпуска новых займов для того, чтобы рассчитаться с держателями облигаций старого займа. Методы управления государственным долгом включают конверсию и консолидацию.
Конверсия-это изменение условий займа, касающихся доходности, то есть уменьшения или увеличения размеров выплачиваемых процентов по займам.
Консолидация- это изменение условий займа, связанное с их сроками.

2. Государственный долг России: валютная структура и размер.

2.1. Проблемы внешней задолженности России.

В настоящее время правительство и общественность нашей страны все лучше осознают остроту проблемы государственного долга России. Тема угрозы дефолта по внешним обязательствам в 1999 году давно обсуждается на страницах прессы, в том числе в связи с вопросом о реальности бюджета.
Правительство приступило к соответствующим консультациям с МВФ, странами
«Большой семерки», Парижским и Лондонским клубами кредиторов. Вместе с тем, представляется, что всякая важность данной проблемы с точки зрения как кратко-, так и долгосрочных перспектив оценена недостаточно.

В сложившейся обстановке велик соблазн искать лишь краткосрочное решение проблемы. Между тем она является для нашей страны поистине стратегической. От того, как будет с самого начала поставлена задача внутри страны и на международных переговорах, зависит очень многое.

Основная часть долга возникла, когда команда Горбачева повела курс на
«социалистическое ускорение экономического развития страны» за счет западных кредитов. Советский Союз был известен в мире как аккуратнейший плательщик по своим долгам, и нам весьма охотно ссужали миллиарды долларов
«на перестройку». Не мало тех долларов закопали в землю государственных долгостроев, часть ушла на закупку техники, оборудования, в том числе и очень нужного. «Социального ускорения», однако, в общем и целом не получилось, долги остались.

В 1991 году, еще в период существования СССР, были заключены два соглашения, в соответствии с которыми тогда еще союзные республики брали на себя солидарную ответственность по долгам Советского Союза. Понятие солидарной ответственности означало, что каждая республика в отдельности и все вместе отдают по долгам Советского Союза. Таким образом, каждая республика должна была выплачивать свою часть долга, но если кто-то отказывался платить, то тот долг погашали бы все остальные республики.

Однако после распада СССР возникла довольно пикантная ситуация. По сути, реально выплачивать свою часть долга была способна только Россия. Но делить активы бывшего СССР изъявляли готовность все. Но раздел активов был бы длительным и весьма дорогостоящим мероприятием. Вот почему вышли на схему « нулевого варианта», в соответствии с которой Россия стала правопреемницей СССР по зарубежным активам Союза, но одновременно брала на себе обязательства по погашению всего долга СССР.

Таким образом, объявив себя правопреемницей СССР, Россия приобрела, кроме всего прочего, и его внешние долги. А потом и сама стала занимать долги у Запада, да так преуспела в этом, что за несколько лет увеличила их на 45 млрд. $. Мировое сообщество не скупилось, Выделяя нашей стране кредиты под демократические преобразования, переход к рыночным отношениям.
Однако долги благополучно проедались, а то и разворовывались, а реформы, увы, не приближали Россию к цивилизованному, эффективному рынку. Запад к нам охладел, потом и вовсе стал опасаться: вернет ли эта страна то, что уже назанимала, насколько она стабильна? Неизвестно даже, способны ли мы на демократическую смену власти. И с осени прошлого года денежные потоки прекратились. Но вот в последнее время правовые чиновники и эксперты все с большим оптимизмом стали оценивать ход переговоров с МВФ.

Какова же тяжесть долгового бремени в России? Для оценки этого показателя воспользуемся международными стандартами и рассмотрим три наиболее репрезентативных и часто употребляемых относительных коэффициентов долговой нагрузки: отношение суммы долга к ВВП, отношение суммы долга к экспорту, отношение стоимости обслуживания к экспорту (см. Таблицу №1 приложения).

Как видно из приведенных данных, по одному из критериев (внешний долг к ВВП) Россия превышает критический уровень, а по остальным — приближается к ним.
Острейшие бюджетные проблемы и невозможность рефинансировать внутренний долг по разумным процентным ставкам вынуждали Правительство РФ все в большей степени ориентироваться на внешние источники заимствования. Кроме того, необходимо отметить резкое ухудшение с начала 1998 года состояния платежного баланса, вызванное как крайне не благоприятной конъюнктурой мировых товарных и финансовых рынков, так и резким ростом выплат по инвестиционным доходам в пользу нерезидентов всеми секторами российской экономики. В итоге фактически единственным источником поддержания равновесия платежного баланса стал рост официального внешнего долга.

Стабилизации ситуации на российском финансовом рынке не помог и новый пакет помощи международных финансовых организаций и других иностранных кредиторов. Общий объем помощи должен был составить в 1998-99 годах 22,6 млрд. $.

Важнейшим дополнительным источником получения иностранных займов стал выпуск еврооблигаций. Всего в 1998 году их было размещено на сумму около
4.8 млрд. $.

Таким образом, российские внешние заимствования в 1996-98 годах увеличились почти в два раза, прежде всего за счет заимствований у международных организаций и выпуска евробондов. Если в структуре внешнего долга СССР более 60% приходилось на кредиты по правительственной линии, то у России их доля пока в три раза меньше. Обращает на себя внимание невысокая доля у России коммерческих кредитов, у СССР же это второй по значению вид внешних заимствований (см. Диаграмму №1 и таблицу №2 приложения).

Сегодня внешний долг России условно можно разделить на шесть составляющих: займы международных организаций(64% или 128,3 млрд. $) и реструктурированный долг СССР; кредиты и займы российских банков(9%); кредиты и займы российских компаний(12,5% или 25 млрд. $); валютные облигации внутреннего займа(6% или 11,4 млрд. $); еврооблигации(8% или 16,2 млрд. $) и субфедеральные внешние займы и кредиты(1% или 2,8 млрд. $).

Россия сейчас имеет дело с тремя группами кредиторов: официальными кредиторами, в основном входящими в Парижский клуб, коммерческими банками, или Лондонским клубом, и, наконец, коммерческими фирмами и банками, входившими ранее в Токийский клуб.

Лондонский клуб занимается вопросами задолженности перед частными коммерческими банками; обязательства России перед этим клубом составляют межбанковские кредиты, предоставленные Внешэкономбанку в советское время, а также векселя, использующиеся во внешнеторговых расчетах. Россия в списке должников клуба занимает 4 место после Бразилии, Мексики, Аргентины.

К обязательствам России перед Парижским клубом относится задолженность по кредитам, предоставленным иностранными банками в рамках межправительственных соглашений под гарантии своих правительств или застрахованным правительственными страховыми организациями. Двойственное положение России в составе Парижского клуба заключается в том, что мы выступаем в качестве должника одних стран(37 млрд. $) и, одновременно, кредитора других стран(50 млрд. $).

По состоянию на 1.01.99 внешняя задолженность федеральных органов РФ, номинированная в иностранной валюте, оценивается в 141,5 млрд. $(см таблицу
№3 приложения).

На 1999-2001 года приходится пик расчетов страны по внешнему долгу.
Ежегодно Россия на выплату процентов и погашение собственно кредитов и займов должна тратить 18-20 млрд. $(сумма, сопоставимая с доходной частью бюджета). Надвигающийся пик образовался из-за того, что обязательства по старым, еще советским долгам, наложились на обязательства по кредитам и займам, полученным после 1.01.92 года. В принципе размер суверенного российского долга сравнительно невелик. На начало 1998 года общая задолженность перед внешними кредиторами составила примерно 130 млрд. $, из них 100 млрд. осталось от СССР. До прихода к власти С. Кириенко сумма внешнего долга не превышала 35% ВВП и не являлась критической. Однако за 5 месяцев правления «технократический кабинет» к этой сумме добавил примерно
16-17 млрд. $: крупные заимствования, сделанные за Апрель-Август; конверсия внутреннего долга во внешний и резкая девальвация рубля привели к тому, что внешний долг сейчас близок к 45% ВВП. Это уже очень опасный рубеж. Столь тяжелое бремя ведет к резкому усилению влияния кредиторов на политику государства. Руководство страны не всегда может позволить себе занять наиболее соответствующую национальным интересам позицию при решении тех или иных международных проблем, все больше влияют кредиторы на внутреннюю политику.

Говоря о величине внешнего долга сейчас нельзя обойти ряд обстоятельств.

1. Глобализация финансовых потоков в целом, а также политика неограниченной открытости к зарубежным инвестициям, прежде всего так называемым краткосрочным портфельным инвестициям, ведет к стиранию граней между внешним и внутренним долгом. Это касается выплат ГКО нерезидентам.
Россией было предложено 2 варианта реструктуризации ГКО в валютные обязательства государства и новые рублевые облигации со значительной отсрочкой выплат. Был принят рублевой вариант, согласно которому западные кредиторы 10% долга получили живыми деньгами, 20% — в виде бескупонных бездоходных бумаг и остальные 70% — купонные облигации с погашением через 4-
5 лет. Но даже в рублевой форме новые обязательства фактически будут иметь характер внешнего долга.

2. Усиливается связь государственных обязательств и обязательств самостоятельных хозяйственных структур, имеющих системообразующее значение для экономики (крупные российские банки). Конечно, государство не должно отвечать по обязательствам частных финансовых структур. Однако банкротство крупных структурообразующих банковскую систему кредитных учреждений может вызвать катастрофические последствия для платежной системы страны.

3. Еще одним новым моментом в оценке величины внешнего долга являются долги регионов, которые с 1997 года получили право самостоятельного размещения внешних займов. Формально правительство не несет ответственности по долгу местных и муниципальных органов власти, однако эти заимствования несут потенциальную угрозу бюджету в случае применения к должникам принятых в таких случаях санкций.

4. Существует просроченная задолженность предприятий по кредитам, которые брались предприятиями в банках, в том числе и зарубежных, под гарантии государства. По ранее гарантированным кредитам эта задолженность составляет примерно 800 млн. $.

Что касается международного кредитного рейтинга современной России, то после знаменитого внутреннего дефолта, он один из самых низких в мире.

2.2 Внутренний долг.

Внутренний государственный долг — долг перед резидентами. В российской бюджетной практике сложился принципиально иной подход к этому вопросу. Закон РФ «О государственном внутреннем долге РФ», принятый в 1992 году, закрепил деление государственного долга на внутренний и внешний, проводимое по валютному критерию. Таким образом, заимствования делятся на внутренние и внешние в соответствии с валютой возникающих обязательств, рублевые долги относятся к внутреннему долгу, а валютные — к внешнему.

Государственный внутренний долг разбит на две категории: долговые обязательства правительства и целевые долговые обязательства. Внутренний долг классифицируется по инструментальному и институциональному признаку.

Внутренние долговые обязательства можно условно разбить на рыночные, существующие в форме эмиссионных ценных бумаг, и нерыночные, возникшие по итогам исполнения федерального бюджета и выпущенные в счет финансирования образовавшейся задолженности. К рыночным инструментам можно отнести государственные краткосрочные облигации (ГКО), облигации федеральных займов с переменными и постоянными купонами (ОФЗ), облигации государственного сберегательного займа (ОГСЗ), облигации внутреннего валютного займа, к нерыночным — векселя Министерства финансов, задолженность Центробанку и так далее.

В 1996 году внутреннее финансирование дефицита федерального бюджета осуществлялось в основном путем выпуска ГКО. Расходы бюджета по обслуживанию данного вида долга с начала 1996 года фактически не учитываются в составе расходов федерального бюджета, казначейство сальдирует все обороты рынка ГКО, включая выручку от новых выпусков и суммы, направленные на погашение старых. В целях увеличения сроков заимствования и уменьшения процентных ставок в Июне 1995 года в обращение были введены облигации федерального займа (ОФЗ). Технология размещения, обращения и погашения этих бумаг полностью совпадает с технологией выпуска
ГКО. В соответствующей статье бюджета отражаются только сальдированные финансовые результаты: выручка от размещения ГКО-погашение ГКО+выручка от размещения ОФЗ-погашение ОФЗ-обслуживание ОФЗ.

Высокая инвестиционная привлекательность рынка ГКО-ОФЗ объяснялась следующим:

1. гарантом исполнения обязательств являлось государство в лице
Министерства финансов РФ;

2. инфраструктура рынка ГКО-ОФЗ была технически более совершенна по сравнению с другими секторами российского финансового рынка. Торги по облигациям проходили на восьми торговых площадках в режиме on-line, существовала возможность установки удаленных рабочих мест, в том числе за границей (в Лондоне, Нью-Йорке, Токио и Париже);

3. рынок ГКО-ОФЗ представлял условия для инвестирования средств на срок от 1 до 7 лет;

4. достаточно высокий уровень процентных ставок и ликвидности на рынке ГКО-ОФЗ на протяжении всего периода его существования создавал огромные спекулятивные возможности.

Мало кто учитывал, что самые привлекательные черты рынка гособлигаций
(сочетание высокой доходности и высокой ликвидности, получение высоких арбитражных прибылей) есть ни что иное, как характерные признаки инвестирования на неэффективном рынке.

Внутренний долг страны уже перевалил за 700 млрд. руб. Самая весомая доля в нем — это обязательства Минфина по ГКО. Однако и России должны. В основном бывшие клиенты СССР. Правда, возвращаемость их долгов очень проблематична. К тому же они низколиквидны, их трудно использовать для обмена на погашение российской внешней задолженности.

Для увеличения собственных доходов стране необходим экономический рост, рациональная налоговая система и полноценный сбор налогов. Для успешного развития потенциала России необходимо создать современную инфраструктуру наукоемкого экспорта. Второе направление — поддержка малых инновационных фирм.

В 1999 году расходы по обслуживанию внутреннего долга достаточно велики и составляют 11,6% всех расходов бюджета, однако по расчетам на 2000 год их суммарная величина снизится на 7,5 млрд. руб. Объемы погашения бумаг будут минимальны в 2000 году и возрастут по мере возникновения предпосылок рефинансирования части объема долга. Объем долга будет существенно снижаться: с 553 млрд. руб. на 1.01.99 до 399,7 млрд. руб. на 1.01.2003 года.

Если в стране есть большие фискальные проблемы, а правительству надо продлевать свой долг, то рынок, естественно, навязывает ему более высокие в номинальном выражении ставки. При этом предельные издержки по дополнительным займам могут оказаться столь велики, что правительству придется сделать выбор между реструктуризацией долга и инфляцией в сочетании с девальвацией национальной валюты. Однако оба механизма могут вызвать проблемы в обеспечении экономической безопасности. Чтобы избежать этого, приходится идти по краю. В случае если заемщик выберет инфляцию и девальвацию национальной валюты, то возникают дополнительные расходы бюджета. Это — компенсации заработанной платы, пенсий, пособий, удорожание энергоресурсов и кроме того, увеличенные затраты на обслуживание валютного долга.

Не менее серьезные проблемы возникают и при реструктуризации внутреннего долга, особенно если она носит конфискационный характер. В первую очередь подрывается доверие инвесторов к государственным обязательствам в национальной валюте. Как следствие, государство, а вслед за ним и банки, теряют доверие, полностью и надолго внутреннего финансирования. С другой стороны, инвесторы лишаются возможности инвестирования резервов. Кроме того, теряются ориентиры для формирования процентных ставок в народном хозяйстве, что раскачивает кредитный рынок.
Наконец, инвесторы ищут якорь и начинают инвестировать в иностранную валюту, что создает напряжение на валютном рынке.

Чтобы вернуть доверие инвесторов к себе как первоклассному заемщику, государству придется пойти на существенные издержки. Эту истину подтверждает история обесценивания сбережений граждан после развала
Советского Союза. Потребовалось пять лет, чтобы при полном исполнении государством своих обязательств и высоких процентных ставках правительство смогло привлечь средства населения на рынок госдолга, направив свыше 5.5 млрд. $ на финансирование дефицита бюджета.

Остановимся на основных противоречиях и проблемах, с которыми столкнулась сегодня система государственных заимствований. Отметим особенности, связанные с нынешним состоянием государственного внутреннего долга.
1. Дефицитный бюджет приводит к ускоренному росту государственного внутреннего долга: в течение 1996 года — в 2 раза (с 190 трлн. до 380 трлн. руб.), в течение 1997 года — в 1.8 раза (до 690 трлн. руб.). К 2002 году объем государственного внутреннего долга будет сопоставим с величиной ВВП.
2. На государственный долг списывается все текущее бюджетное недофинансирование за последние шесть лет, приобретающее суррогатные формы.
3. Отсутствует средне- и долгосрочное планирование, в том числе при подготовке проекта федерального бюджета, состава и объема государственного долга, а также графиков его погашения.
4. Понятия внутреннего и внешнего долга постепенно смыкаются.
5. Рынок российских ценных бумаг станет цивилизованным только при увеличении числа институтов и доли долгосрочных бумаг.

3. Стабилизация и управление государственным долгом.

Управление государственным долгом является одним из элементов макроэкономической политики. Эффективное использование долга может стать мощным фактором экономического роста, позволяющим сглаживать экономические флуктуации, дающим дополнительные финансовые ресурсы. Устойчивое положение страны на международном рынке капитала, своевременное выполнение долговых обязательств способствуют укреплению ее международного авторитета и обеспечивают дополнительный приток инвестиций на более выгодных условиях.
Кроме того, повышается доверие к ее валюте, укрепляются внешнеторговые связи. С другой стороны, кризис внешней задолженности может стать серьезным негативным фактором не только экономического, но и политического значения.
Непомерно высокие выплаты из государственного бюджета по долгам отвлекают средства от финансирования социальных, экономических, оборонных и прочих программ правительства.

Основная цель политики, проводимой правительством РФ в области управления задолженностью, состояла в упорядочении отношений с внешними кредиторами бывшего СССР и установлении новых графиков платежей по его долгам с учетом реальных возможностей обслуживания этих обязательств.

Цель управления внешним долгом:

1. экономические: минимизация стоимости привлекаемых внешних займов, улучшение условий рефинансирования и/или переоформление задолженности, снижение общих издержек по обслуживанию внешнего долга, повышение эффективности использования привлекаемых ресурсов. В эту группу можно отнести также бюджетные цели, такие, как сглаживание неравномерности налоговых поступлений и финансирования текущих бюджетных расходов;

2. политические: поддержание стабильности функционирования политической системы;

3. социальные: своевременное финансирование социальных программ, обеспечение социальной стабильности;

4. обеспечение национальной безопасности: чрезмерно высокое бремя внешнего долга, несвоевременное осуществление платежей по нему создают серьезные трудности функционирования национальной экономики, подрывают возможность проведения независимой экономической политики и, как следствие, является фактором, который может самым серьезным образом влиять на экономическую безопасность страны. В теории подобное явление называется
«тиски зависимости», на практике это означает фактическое банкротство страны.

Государственный долг является составной частью экономической системы, оказывая прямое и косвенное воздействие на многие ее элементы, в частности, на государственный бюджет, денежно-кредитную и валютную системы, уровень инфляции, внутренние и внешние сбережения, иностранные инвестиции и так далее. Таким образом, государственный долг влияет на экономику страны в целом, а возможности его эффективного использования во многом определяются общим уровнем развития экономики и затрагивает практически все элементы экономической системы.

Цикл управления государственным долгом включает 3 стадии: привлечение, размещение и погашение. Управление привлеченным долгом может базироваться как на прямом государственном управлении, так и на косвенных методах, включающих выдачу государственных гарантий и нормативно- административное регулирование привлечения не гарантированных кредитов частными фирмами. Прямое государственное управление привлеченным долгом осуществляется в контексте бюджетного процесса, который определяет предельные размеры государственных заимствований и государственных гарантий на текущий бюджетный год. Необходимо подчеркнуть, что политика, проводимая в России, ориентируется на значительные внешние заимствования. Управление размещением государственного долга характеризуется как ключевой активный элемент в системе управления долгом. Можно выделить 3 способа возможного использования привлекаемых ресурсов:

— финансовое размещение, когда из внешнего источника осуществляется финансирование инвестиционных проектов и развития экономики. Данный способ является наиболее прогрессивным видом использования внешнего долга. При этом крайне важен отбор конкурентных высокоэффективных инвестиционных проектов, которые обеспечили бы возврат полученных ресурсов;

— бюджетное использование, при котором привлеченные ресурсы направляются на финансирование текущих бюджетных расходов, в том числе на обслуживание внешней задолженности. Этот способ использования привлекаемых с международного рынка ресурсов — наименее эффективный из существующих;

— смешанное бюджетно-финансовое размещение, когда заимствования используются как на финансирование текущих бюджетных потребностей, так и на развитие экономики в целом. В российской практике большое распространение получил наименее эффективный способ — новые заимствования направляются на финансирование текущих расходов бюджета, включая и обеспечение существующего внешнего долга.

Управление погашением государственного долга. Погашение долга производится из трех основных источников: из бюджета; за счет золотовалютных резервов, собственности; из новых заимствований. В российской практике новые заимствования играют существенную роль в обслуживании задолженности. Золотовалютные резервы направлялись на погашение задолженности только в период долгового кризиса в 1991-92 годах.
Необходимо отметить, что широко применяемые в международной практике методы погашения задолженности путем конвертации ее в акции предприятий в нашей стране практически не применялись.

Методы управления государственным долгом включают реструктуризацию и конверсию.

3.1 Реструктуризация.

В качестве первого шага в решении этой проблемы правительством был предложен план мер по усилению контроля за вывозом из страны валюты и валютными операциями, связанными с расчетами по экспортным и импортным сделкам, а также по увеличению валютных активов государства. Российские банки могут осуществлять валютные операции только под контролем ЦБ РФ.

Решение о введении в России валютного контроля должно привести в среднесрочной перспективе к снижению дефицита платежного баланса страны.
Однако валютный контроль, результатом которого стала отмена свободного международного товарообмена и движения капиталов, препятствует оптимальному распределению денежных ресурсов. Это будет иметь отрицательные последствия для экономического развития России.

С другой стороны, отказ от валютного контроля как инструмента корректировки платежного баланса приведет в средне- и долгосрочной перспективе (через рыночные механизмы) к автоматическому саморегулированию платежного баланса. Другими словами, важнейшие показатели экономического благополучия, такие, как цены на товары, процентные ставки и занятость населения, будут меняться до тех пор, пока платежный баланс вновь не достигнет равновесного состояния. А это, скорее, еще более обострит нынешний экономический и политический кризис в России. Таким образом, введение валютного контроля в России может, по крайней мере на краткосрочную перспективу, привести к сокращению или даже прекращению потери валютных резервов, возникающих в результате дефицита валютного баланса, поскольку ЦБ не придется предоставлять валюту из своих резервов. С учетом названных негативных эффектов, валютный контроль можно считать целесообразным лишь в качестве временно сопутствующей меры в рамках управления российским долгом. Государство может осуществлять как полный, так и частичный валютный контроль.

Полный валютный контроль предполагает государственное управление всеми международными расчетами. Частичный валютный контроль предполагает, наряду с ограниченным валютным контролем со стороны государства, использования экономическими субъектами возможностей нерегулируемых трансакций. Поэтому обычно частичный валютный контроль перерастает в полный всесторонний контроль со стороны государства.

Основным методом урегулирования внешнего долга стала его реструктуризация на максимально выгодных для России условиях.

Термин «реструктуризация» означает составление нового, более приемлемого для должника графика выплаты долга, нежели это вытекает из оригинальных схем кредитных соглашений — такого графика, в котором предусматривается рыночный льготный период. Это значит, что в течении нескольких лет Россия будет платить только незначительные проценты, а погашение основных сумм перенесется на несколько лет. До сих пор РФ использовала инструмент реструктуризации долгов только в отношении старого долга СССР как его правопреемница. По обязательствам, принятым до 1.01.91, были согласованы новые сроки возврата. Общая ответственность РФ перед кредиторами вытекает из «Заявления об ответственности по долгам бывшего
СССР», подписанного 2.04.93. Оно означало единоличное принятие на себя всех долгов СССР после того, как прежде был согласован иной порядок ответственности — с участием других бывших союзных республик. Этот порядок весьма не благоприятен для РФ: теперь она одна отвечает перед кредиторами по всему огромному долгу СССР.

Реструктуризация долга может быть систематизирована как по институциональному, так и по техническому принципу. В институциональном плане различают соглашения с Парижским и Лондонским клубами. В Парижском клубе предметом соглашения являются государственные кредиты или кредиты, предоставленные под государственные гарантии. В Лондонском же клубе речь всегда идет о реструктуризации сроков погашения частных кредитов, выданных коммерческими банками.

Если обычно периоды консолидации составляли от 1 до 1,5 лет, то в последнее время в отдельных случаях достигаются соглашения MYRA, предусматривающие многолетние периоды консолидации долга.
Переговорный процесс между Российской Федерацией и сообществом кредиторов
(сначала советских, а затем и российских) начался сразу же после распада
СССР в конце 1991 г. Можно условно выделить четыре основных этапа реструктуризации долговых обязательств бывшего СССР- Первый этап, берущий отсчет с 1992 г., включал в себя ведение предварительных переговоров, в ходе которых российскому правительству предоставлялись краткосрочные трехмесячные отсрочки по выплатам внешнего долга. К данному периоду можно отнести и получение первого кредита МВФ (1 млрд. долл.).
В течение второго этапа — с 1993 по 1995 г. — Россия подписала первые соглашения по реструктуризации долгов. Так, и в апреле 1993 правительство
России заключило первый договор о реструктуризации задолженности перед официальными кредиторами, входящими и Парижский клуб. За этим последовали еще два подобных соглашения в 1994 и 1995 гг., в соответствии с которыми
Россия брала на себя обязательства по обслуживанию долгов СССР, сроки уплаты которых приходились на период с декабря 1991 г. — по январь 1995 г.
Началом третьего этапа можно считать апрель 1996 г., когда договоренности с
Парижским клубом были дополнены всесторонним соглашением, по которому
Россия должна в общей сложности (включая предварительные договоренности) выплатить кредиторам Парижского клуба сумму порядка 38 млрд. долл. Из них
-15% должны быть выплачены в течение последующих 25 лет вплоть до 2020 г., а оставшиеся 55%, включавшие в себя наиболее краткосрочные обязательства перед членами Парижского клуба, — в течение 21 года. При этом реструктурированный номинал долга должен погашаться нарастающими платежами начиная с 2002 г.
Примерно в этот же период проводились переговоры по реструктуризации долга перед членами Лондонского клуба. В 1996 г. с Лондонским клубом было заключено соглашение о реструктуризации долгов СССР банкам на условиях, предусматривающих выплату долга за 25 лет. Процесс выверки всех первоначальных кредитных соглашений окончательно завершился в конце 1997 г., когда Внешэкономбанк непосредственно приступил к долгосрочной реструктуризации советского долга на общую сумму в 28,5 млрд. долл. Было выпущено два новых инструмента — PRIN (на сумму основного долга) и IAN (на сумму накопленных процентов) со сроками погашения в 2020 и 2015 гг. соответственно. Подписанный договор о реструктуризации предусматривал погашение основной части долга (22,5 млрд. долл.) в течение 25 лет — При этом первые семь лет Россия должна выплачивать лишь проценты, общий объем которых составляет 6 млрд. долл.
Наконец, началом заключительного этапа реструктуризации советских долгов можно считать конец 1996 г., когда ведущие рейтинговые агентства мира стали присваивать России кредитные рейтинги (агентство IBCA первоначально присвоило рейтинг ВВ+, Moody’s -Ва2, Standard & Poor’s — ВВ-). Достаточно высокий рейтинг, который иностранные эксперты дали России, способствовал росту оптимистических настроений по поводу развития российской экономики.
Однако чрезмерный энтузиазм, отчасти спровоцированный рейтингами, привел к тому, что в последующий период происходило стремительное наращивание задолженности, со стороны как государственных органов власти, так и корпоративного и банковского секторов. При отсутствии системы управления государственным долгом это привело к образованию необоснованно высоких пиковых нагрузок на федеральный бюджет, в частности, в 1998-1999 гг.

Достигнуты договоренности об урегулировании задолженности СССР странам бывшего СЭВ, Южной Кореи, ОАЭ и некоторым другим государствам.
Здесь основным инструментом урегулирования выступает метод погашения долга товарными поставками. Реструктуризация внешнего долга (прежде всего, отсрочка на 25 лет в выплате основного долга участникам Парижского и
Лондонского клубов) на время смягчила кризис с выплатой внешней задолженности, но принципиально не решила его.

В техническом плане различается реструктуризация, включающая списание долгов, и не включающая. Соглашения о реструктуризации как с Парижским, так и с Лондонским клубами не включают списание долгов. Это вытекает из того, что Россия не относится к беднейшим странам с высокой задолженностью и обладает огромными сырьевыми ресурсами. Частичное списание долга странами- кредиторами ведет не только к снижению размера российской задолженности, но и к уменьшению сумм платежей по обслуживанию долга. Однако этому преимуществу противостоит потеря кредитоспособности, так что страны, которым частично списан долг, сталкиваются с проблемой получения новых кредитов. Но такая проблема перед Россией не стоит. Значит, облегчение российского платежного баланса может быть достигнута с помощью таких инструментов, как отсрочка погашения задолженности и выплат процентов по кредитам на основе соглашений о реструктуризации. Кроме того, за счет отсрочки по долгам СССР к процессу реструктуризации дола могут быть привлечены новые договоры.

Однако обе эти возможности предполагают готовность кредиторов согласиться на значительные уступки. На это, видимо, им придется пойти, так как крах такого крупного должника, как Россия, может повлечь за собой крах всей финансовой системы Запада. В качестве условий для значительных уступок со стороны западных кредиторов Россия должна согласовать с МВФ новые стабилизационные программы (см. таблицу №4 приложения).

С помощью реструктуризации необходимо добиться сокращения валютных трансфертных платежей, согласовав с западными кредиторами следующие основные моменты:
1. со стороны кредиторов желателен отказ от части долгов по кредитам, полученным СССР. Желательно также согласовать определенный пакет долгов, который может на длительный период обслуживаться Россией. Необходимо избежать реструктуризации уже реструктурированных долгов, поскольку это означает неприемлемые затраты для кредиторов. Такой отказ от погашения долга может быть оправдан только тем исторически уникальным переходом от планового хозяйства к рыночному, который осуществляет сейчас Россия. По остальным видам задолженности, видимо, необходимо заключение соглашения типа MYRA.

2. по мере необходимости следует включить в переговоры о реструктуризации долгов вопрос о задолженности, полученной после 1.01.91.
Таким образом, речь будет впервые идти о соглашении по долгам РФ (без долгов СССР). При этом следует опираться на условия отсрочки погашения долгов, обычно применяемые Парижским и Лондонским клубами.

Однако реструктуризировать весь долг практически невозможно.

3.2 Конверсия

Существуют и другие опробированные в мировой практике механизмы, позволяющие уменьшать долговое давление. Это конверсионные операции.

Под конверсией принято понимать все механизмы, обеспечивающие замещение внешнего долга другими видами обязательств, менее обременительных для экономики государства-должника. При всем разнообразии конверсионных операций главный финансовый механизм конверсионной схемы заключается в ликвидации части внешних долговых требований путем их обмена свопа в национальные активы — национальную валюту, облигации, акции, товары, финансовые активы. Схема базируется на принципе «непарного обмена»: номинальный долг свапируется по специальному курсу погашения, который ориентируется на котировки вторичного рынка соответствующих долговых требований.

Возможны различные формы конверсионных операций: конверсия долга в инвестиции, погашение его товарными поставками, обратный выкуп долга самим заемщиком на особых условиях, обмен на долговые обязательства третьих стран, собственность, облигации и другое. Преимущество крупномасштабных конверсионных операций в том, что наряду с облегчением долгового бремени они могут способствовать притоку прямых иностранных инвестиций на развитие приоритетных экспортных и импортозамещающих производств, проведение приватизации, реформирование финансовой сферы, а также затормозить отток капитала из страны и стимулировать его возвращение. Необходимой предпосылкой для введения программы конверсии долга является завершение процесса переоформления задолженности.

Россия практиковала следующие своп-операции:

— «долг на наличность»: выкуп долга с дисконтом по негарантированной коммерческой задолженности;

— «долг на экспорт»: данная схема является более привлекательной, однако здесь важен качественный состав экспорта, то есть экспорт машино- технической и иной готовой продукции. Такая схема позволяет поддерживать конкурентоспособные внутренние производства, содействует увеличению их экспорта на уже традиционные рынки и освоению новых рынков сбыта, одновременно помогая бюджету расплатиться с долгами;

— «долг на налоги»: необходимой предпосылкой для конверсии долга в налоги является законодательное установление налоговых льгот для инвесторов- держателей внешнего долга России. Положение закона о налоговых льготах важно сформировать так, чтобы уплата налога инвесторами была возможной и путем зачета российских внешних долговых обязательств в пропорции, при которой бы большая сумма налога погашалась меньшей суммой внешних долговых обязательств. Разрешение на подобную конверсию должно предоставляться только при осуществлении новых инвестиций, важных для экономики России.

— «долг в облигационные обязательства»: этот вариант особенно важен, поскольку по договору с Лондонским клубом и другими организациями кредиторов прцентные ставки за кредиты являются «плавающими». Кроме того, с
1999 года почти в 2 раза возрос объем погашений и процентных выплат по внешним кредитам. Возможности обмена плавающих ставок на фиксированные фактически позволяет неявно конвертировать долги России в форму еврооблигаций. Помимо экономии стоимости обслуживания, выпуск еврооблигаций даст возможность смягчить эффект вытеснения частных инвестиций. Поэтому размещение внешнего долга должно в принципе благоприятно сказаться на внутренних инвестициях. Кроме экономии внутренних сбережений, большая часть которых высвобождается для внутреннего инвестирования, успешное размещение внешних займов дает положительный сигнал для прямых и портфельных иностранных инвестиций. Наряду с этим увеличение внешних государственных займов обуславливает положительный внешний эффект, так как отечественные банки и фирмы начинают привлекать иностранный капитал, причем, не имея формальных ограничений на ежегодные объемы заимствований, с которыми сталкивается правительство. Если бы рыночная эмиссия государственного долга проходила только внутри страны, то существующие кредитные рейтинги не позволяли бы размещать частные обязательства на мировых финансовых рынках.

— «долг на собственность»: одной из перспективных и приемлемых для нас является данная конверсионная схема, проводимая в рамках приватизации.
Речь прежде всего идет о возможности использовать для сокращения долгового бремени обмен советских и российских долговых обязательств на акции приватизированных предприятий.

— «долг на долг «: советских долгов Парижскому клубу на долги России третьих стран, иначе говоря, своп внешних обязательств в финансовые активы, то есть долги нам. Речь идет о своего рода политическом взаимозачете. Наши долги этому клубу погашаются путем уступки ему Россией своих требований на долги третьих стран. А далее Парижский клуб их либо реструктуризирует, либо списывает. Для нас подобный вариант беспроигрышен.

Таким образом, можно использовать множество технологий уменьшения бремени внешней задолженности, но при этом без реструктуризации не обойтись. Отсрочка необходима, чтобы за это время создать и укрепить доходную базу бюджета путем оживления производства. Поднять производство невозможно без снижения налогов, что в глазах МВФ выглядит странным при столь низкой собираемости податей. МВФ хочет, чтобы бюджет был сбалансирован на основе высоких налоговых ставок и чтобы была отработана фискальная эффективность экономики.

Заключение.

Долговые проблемы России многоплановы: страна одновременно является крупным должником и кредитором. В силу своего уникального положения Россия стремится к комплексному решению проблемы международной задолженности при соблюдении баланса интересов кредиторов и заемщиков. Нынешний долговой кризис стал следствием крайне неблагоприятного переплетения субъективных и объективных факторов, долговременных и краткосрочных тенденций. Глубина их воздействия настолько велика, что ощущается до настоящего времени. Менры, включая масштабные внешние заимствования и реструктуризацию долгов, не смогли переломить тенденцию и предотвратить наступление кризиса.

Не уделялось внимание структуре и эффективности новых заимствований и способности своевременно возвращать долги. Отсутствие промышленной политики, твердой линии на направление внешних ресурсов на производство в производство для преодоления спада и возобновления экономического роста обусловило их концентрацию в финансовой сфере, а также использование для покрытия бюджетного дефицита. Эти тенденции на фоне непрерывного сокращения
ВВП, промышленного производства и инвестиций в реальный сектор экономики свидетельствовали о нарастании кризиса внешней задолженности. Рыночные институты регулирования внешнего долга в трансформационный период без вмешательства государства оказались не способными противостоять стихийным процессам в стране. Следствием неуправляемых процессов в экономике стало перерастание кризиса внешнего долга в системный финансовый кризис августа
1998 года.
Следующая неблагоприятная тенденция в долговых отношениях — самовоспроизводство внешней задолженности, когда все больше новых заимствований используется на обслуживание старых долгов. Так за первую половину 1998 года Россия получила из-за рубежа займов на 7,6 млрд. $, из которых 4,7 млрд.(60%) вернула по прежним обязательствам, а оставшуюся часть использовала в основном на погашение задолженности по задержанной заработной плате. Если своевременно не принять меры, возникнет опасность создания грандиозной пирамиды: растущие заимствования не будут компенсироваться ростом производства, так как лишь незначительная часть кредитов находит дорогу в реальный сектор экономики.

Очень важно остановить рост внешней задолженности России. Без перелома этой крайне опасной тенденции восстановление экономики может растянуться на неопределенно долгое время, а способность страны выплатить обязательства перед внешними кредиторами окажется под вопросом.

Применение комплексного взвешенного подхода, учет потери большей части кредитных активов СССР в третьем мире и последствия финансового кризиса в современной России могут создать предпосылки для взаимоприемлемого решения на долгосрочной основе крайне сложных и болезненных проблем внешней задолженности России. Если все заинтересованные стороны не будут предпринимать односторонних шагов и проявят готовность к разумным компромиссам, преодоление кризиса станет возможным с минимальными потерями, как для должников, так и для кредиторов.
В ближайшие 10-15 лет будущее России будет определяться тем, на каких условиях удастся добиться урегулирования внешнего долга. Причем уже сейчас переговоры должны начаться с учетом долгосрочных перспектив.

Россия только тогда сможет выполнить свои обязательства, когда ее экономика достигнет достаточно высоких темпов роста — 4-5% в год. Согласно расчетам, это может произойти не раньше, чем через 6-7 лет, при условии, что в России будут осуществлены благоприятные институциональные изменения и в течение этого времени она сможет тратить на обслуживание долга не более 3-
4 млрд. $ в год. Повышение этой величины до 7-8 млрд. $ будет означать, что заметный рост российской экономики начнется на 3-4 года позже, то есть примерно в 2010 году.

Приложение.

Таблица №1

«Пороговые» показатели внешней задолженности и положение России
|Критерии |Пороговы|Россия |
| |епоказат| |
| |ели | |
| | |1998|1999-прогноз|
|ВВП на душу населения |785 |1937|1060 |
|(долл./год) | | | |
|Внешний долг к ВВП в % |50 |64 |85 |
|Внешний долг к годовому |275 |166 |196 |
|экспорту (%) | | | |
|Погашение и обслуживание |30 |15 |27 |
|внешнего | | | |
|Долга в % к годовому экспорту | | | |
|Обслуживание внешнего долга |20 |9 |14 |
|к годовому экспорту (%) | | | |

Диаграмма №1

Таблица №2

Проект структуры внешнего долга России(млрд. US $)

|Кредитор |на 01.01.99 |на 01.01.2000|
|Правительства иностранных государств |68,1 |73,2 |
|Иностранные коммерческие банки и фирмы |51,8 |65 |
|Международные финансовые организации |24 |28,8 |
|Всего |143,9 |167 |

Таблица№3

Внешняя задолженность федеральных органов РФ

| |Задолжен|Привлеч|Погашено |Другие |Задолже|
| |ность на|ено | |изменени|нность |
| |1.01.98 |новых | |я |на |
| | |займов | |* |1.01.99|
| | | |Основной |% | | |
| | | |долг | | | |
| |1 |2 |3 |4 |5 |6=1+2-3|
| | | | | | |+5 |
|Внешний долг |123,2 |15,5 |3,9 |4,6 |6,8 |141,5 |
|Российский долг, |32 |14,5 |3,6 |1,8 |2,1 |45 |
|всего | | | | | | |
|МВФ |13,2 |6,2 |1,1 |0,7 |1,0 |19,3 |
|МБРР |5,1 |1,2 |0,1 |0,3 |0,1 |6,3 |
|Еврооблигации |4,4 |4,8 |0 |0,3 |0,3 |9,5 |
|Другие категории |9,3 |2,3 |2,4 |0,5 |0,7 |9,9 |
|долга | | | | | | |
|Долг бывшего СССР, |91,2 |0,9 |0,3 |2,8 |4,7 |96,5 |
|всего | | | | | | |
|Парижский клуб |37,6 |0 |0,1 |1,3 |3,8 |41,3 |
|Лондонский клуб |28,1 |0,19 |0 |1,5 |0,5 |29,5 |
|СЭВ |14,9 |0 |0 |0 |0,3 |15,2 |
|Другие категории |10,6 |0 |0,2 |0 |0,1 |10,5 |
|долга | | | | | | |

* – включают просроченные %, курсовые разницы и прочие изменения.
** – капитализация начисленных %, оформленная в виде выпуска дополнительных облигаций(IAN`s).

Таблица №4

Кредиты МВФ

|Год |Сумма |Выбранные |Условия получения |
| | |страной квоты | |
|1992 |1,0 |16,7 |Удержание дефицита государственного |
| | | |бюджета в определенных рамках и |
| | | |контроль за приростом денежной массы. |
|1993 |1,54 |25 |Те же. |
|1994 |1,5 |25 |Те же + либерализация ВЭД включая |
| | | |ликвидацию нетарифных мер |
| | | |регулирования экспорта. |
|1995 |6,0 |100 |Те же + ликвидация внешних |
| | | |экономических льгот, либерализация |
| | | |нефтяного экспорта и отмена до |
| | | |01.01.96 г. всех экспортных пошлин, а |
| | | |так же ежемесячный мониторинг |
| | | |выполнения Россией своих долговых |
| | | |обязательств. |
|1996-98|9,2 | |Те же + отмена экспортных пошлин на |
| | | |нефть и газ с одновременным повышением|
| | | |акцизов, количественных ограничений на|
| | | |импорт алкоголя, льгот по уплате |
| | | |импортных пошлин на материалы, |
| | | |обеспечение деятельности СМИ, |
| | | |обязательные таможенные экспертизы |
| | | |экспортных товаров, а также проверки |
| | | |денежно-кредитных и налогово-бюджетных|
| | | |показателей. |
|1999 | | |Сокращение инфляционного показателя, |
| | | |снижение дефицита государственного |
| | | |бюджета |

Список используемой литературы:

1. Амирханова Ф., Внешний долг: непривычные решения // Экономика и жизнь,

1998 г., №2, с 4.
2. Афонцев С, Внешняя задолженность России // Мировая экономика международные отношения, 1998 г., №7, с 5-18.
3. Базылев Н. И., Бондарь А. В., Гурко С. П., Экономическая теория, Минск:

Экоперспектива, 1997г., с 386.
4. Большаков В., Платить, судя по всему, придется, и Россия должна об этом знать // Правда, 1994 г., №118, с 6.
5. Борисов Е. Ф., Экономическая теория: курс лекций для студентов высших учебных заведений, Москва: Общество «Знание» России,1996г., 478с.
6. Вавилов А., Ковалишин Е., Проблемы реструктуризации внешнего долга

России: теория и практака. // Вопросы экономики, 1999 г., №5, с 78-93.
7. Вавилов А., Трофимов Г.,Стабилизация и управление государственным долгом

России // Вопросы экономики, 1997 г., №12, с 62-81.
8. Воложинская М., Государственная долговая политика в условиях кризиса: преодоление стереотипов. // Бизнес, 1999 г., №1-2, с 36-37.
Данкерт К., Дикман Н., Адекватные инструменты управления внешним долгом РФ.
// Бизнес и банки, 1999 г., №16, с 6-7.
Денисов К., Долги наши тяжкие // Труд, 1996 г., 13 сентября, с 15.
Жуков П., Государство – это мы. Оно должно нам, мы – ему. // Эконамика и жизнь, 1998 г., №1, с 3.
Задорнов М., Жить нам долго с внешним долгом. // Труд, 1999 г., 27 июля, с
2.
Зевин Л., Советское наследие и долговые проблемы России // Politeconom,
1999 г., №4(11).
Златкин Б., Перспективы функционирования рынка государственного долга. //
Финансист, 1999 г., №8, с 7-8.
Камаев В. Д., Учебник по основам экономической теории, Москва: ВЛАДОС,1996 г., 384 с.
Костюк В. Н., История экономических учений, Москва: Центр, 1997 г., 224 с.
Кузовкин А., Долг возвращать с головы. // Деловой мир, 1994 г., 15-21 августа, с 17.
Кузьмичев В., Правительство намерено погасить свои долги. // Независимая газета, 1997 г., 10 июля, с 4.
Курс экономической теории. // под ред. Чепурина., Москва:АСА, 1996 г., 624 с.
Курьеров В. Г., Внешнеторговая политика, иностранные инвестиции и внешний долг России. // ЭКО, 1999г., №9, с 16-31.
Лившиц А., Государство свои долги отдаст. // Труд, 1996 г., 20 сентября, с
7.
Макконнелл К. Р., Брю С. Л., Экономикс, Москва: Республика, 1992 г., Том 1, с 399.
Мещерский А., Тяжкий крест долгов наших. // Аргументы и факты, 1999 г.,
№48, с 9.
Муртазаев Э., Россия может обслуживать свои долги. // Известия, 1998 г., 2 декабря, с 4.
Мэнкью Н. Г., Макроэкономика, Москва: издательство Московского университета, 1994 г., 736 с.
Орлов А., Как вернуть свои же деньги. // Труд, 1996 г., 9 февраля, с 2.
Петраков Н., Годзинский А., И с долгом расплатиться и производство оживить.
//Экономика и жизнь, 1998 г., №39, с 1.
Саркисянц А. Г., Проблемы внешней задолженности России. // Деньги и кредит,
1999 г., №2, с 94-108.
Саркисянц А. Г., Россия в системе мирового долга. // Вопросы экономики,
1999 г., №5, с94-108.
Севкова В., Виркунец В., Российские чиновники сдали западу 53 миллиарда долларов. // Аргументы и факты, 1999 г., №23, с 4.
Семенищев С., Парадоксы российского государственного долга. // Финансист,
1999 г., №5, с 24-27.
Семенкова Е. В., Алексанян В. М., Реструктуризация государственной облигационной задолженности. // Финансист, 1999 г., №5, с 24-27.
Сидоров М., Без устали мотает счетчик долга. // Экономика и жизнь, 1998 г.,
№22, с 3.
Сидоров М., Брать в долг легко, отдавать трудно. // Экономика и жизнь, 1997 г., №52, с 3.
Сильвестров С., Внешняя экономическая деятельность субъектов РФ. //
Politeconom, 1999 г., №4(11).
Симонов В., Кухарев А., Перспективы развития рынка внутреннего государственного долга России. // Вопросы экономики, 1998 г., №11, с 65-77.
Симонов В., Рынок внутреннего государственного долга России: пути дальнейшего развития. // Власть, 1998 г., №10-11, с 58-77.
Соколов В., Для кого мы берем в долг. // Аргументы и факты, 1998 г., №30, с
5.
Теоретическая экономика (политэкономия) // под ред. Журавлевой Г. П.,
Москва: ЮНИТИ,1997 г., 485 с.
Титков В., Проблемы управления российским внешним долгом // Вопросы экономики, 1997 г., №11, с 78-85.
Трофимов Т., Был ли российский государственный долг финансовой пирамидой?
// Вопросы экономики, 1999 г., №5, с 109-119.
Хакамада И., Государственный долг: структура и управление. // Вопросы экономики, 1997 г., №4, с 67-79.
Хейфец Б. А., Внешний долг России //Финансы, 1999 г., №2, с 22-24.
Хейфец Б. А., Отдаст ли Россия свои долги? // Экономика и жизнь, 1998 г.,
№43, с 4.
Шохин А., Как не попасть в долговую петлю. // Вопросы экономики., 1997 г.,
№5, с 4-18.
Шохин А., Кульбит над пропастью. // Деловые люди, 1999 г., №1, с 50-51.
Шохин А., … и отсрочь долги наши, как мы это делаем. // Российская газета,1995 г., 2 декабря, с 9-10.
Ясин Е., Гавриленков Е., О проблеме регулирования внешнего долга России. //
Вопросы экономики, 1999 г., №5, с 71-77.
————————
[pic]