Автор: admin

Курсовую работу выполнил: студент 1 курса ИМЭ  Маркидонов Т.С.

Министерство общего и профессионального образования Российской Федерации

Главное управление общего и профессионального образования

Иркутский Государственный Университет

Институт Математики и Экономики

Иркутск 2000

Введение.

Риск присущ любой сфере человеческой деятельности, так как связан с множеством условий и факторов, влияющих на положительный исход принимаемых людьми решений. Любое наше действие, оказывающее влияние на будущее, имеет неопределенный исход. Когда мы направляем деньги на свой счет, мы не знаем, какова будет их покупательская способность в тот момент, когда нам захочется ими воспользоваться. Неизвестна будущая стоимость акций, купленных сегодня, неизвестна оплачиваемость специальности, которую желает получить студент, обучающийся в ВУЗе. Итак, когда люди не уверены в будущем, говорят, что они идут на риск. В повседневной жизни очень много факторов риска — риск попасть в автокатастрофу, риск быть ограбленным или заболеть. Риск — это часть жизни. И ни какая гениальность, никакие способности человека не могут устранить его. Люди могут лишь частично защитить себя от последствий подобных событий посредством уменьшения риска, например, путем его объединения в форме страхования.

Как мы видим, понятие риска встречается чаще всего тогда, когда речь идет о деньгах и благосостоянии человека. Поэтому с возникновением и развитием капиталистических отношений появляются различные теории и разделы риска. Так, финансовый риск стал родоначальником самостоятельной дисциплины в экономической теории, именуемой риск-менеджментом.

В настоящее время в России чрезвычайно сложно найти нужную литературу по современной экономике, в частности, по риску и неопределенности. Это не удивительно, ведь с приходом советской власти риск был объявлен буржуазным понятием. С идеологической точки зрения риск никак не сочетался с провозглашенным плановым характером развития экономики. Административно-командная система стремилась к уничтожению предпринимательства вместе с неизбежным ее условием — риском. Определения риска не было даже в советских энциклопедических словарях. Но мне все же не хотелось бы преждевременно критиковать такие действия правительства, поскольку его последствия начали проявляться в полной мере лишь после перестройки.

До конца 80-х годов российская экономика характеризовалась достаточно стабильными темпами развития. Первыми признаками проявления кризиса явились негативные процессы в инвестиционной сфере (снижение ввода основных производственных фондов), результатом чего стало снижение объемов произведенного национального дохода, промышленной и сельскохозяйственной продукции. В конечном итоге, именно неправильная оценка финансовых рисков привела к кризису 17 августа 1998 г.

Сегодня в нашей стране, с переживающей кризис переходной экономикой, чрезвычайно важен правильный анализ рисков. Полезным было бы в срочном порядке восполнять недостаток соответствующей экономической литературы, т.е. срочно перевести на русский язык лучшие западные учебники по экономике и предпринимательству. Однако следует учесть, что эти учебники рассчитаны на западного читателя, который с детства живет в рыночной среде и которому не надо объяснять, что такое рынок, что означают финансовые термины, как читать финансовую прессу.

Таким образом, в сложившейся экономической ситуации, к проблемам экономической неопределенности и риска следует подходить более основательно.

1. Понятие неопределенности и риска

1.1 Понятие риска

Как отмечают Р.Хеберт и А.Линк, американские исследователи исторического развития предпринимательских концепций, место риска в теории предпринимательства — тема, по которой авторы как в прошлом, так и в настоящем продемонстрировали мало склонности к согласию.[1] Вместе с тем анализ риска и неопределенности в предпринимательстве стал обязательным элементом и инструментом исследования.

Впервые понятие риска в качестве функциональной характеристики предпринимательства было выдвинуто в XVII в. французским экономистом шотландского происхождения Р.Кантильоном. Он рассматривал предпринимателя как фигуру, принимающую решения и удовлетворяющую свои интересы в условиях неопределенности.

Прибыли и потери предпринимателя есть следствия риска и неопределенности, сопровождающим его решения. Сама прибыль или доход зависят от разницы между вполне определенной закупочной ценой факторов производства или товаров, и той неопределенной ценой, по которой их или результирующий продукт можно будет продать.

Предприниматель постоянно улавливает движение цен соответственно возможности прибыли и тем самым служит субъектом процесса установления баланса между спросом и предложением на различных рынках.

Важно подчеркнуть, что предприниматель по Р.Кантильону — это любой индивид, обладающий предвидением и желанием взять на себя риск, устремленный в будущее, чьи действия характеризуются и надеждой получить доход, и готовность к потерям.

В целом же, по признанию авторитетных экономистов, работа Р.Кантильона впервые вывела предпринимателя в центр рыночной системы, фактически стала началом научного подхода к предпринимательской тематике, заложив целый ряд фундаментальных основ для последующих теоретических исследований в этом направлении.

Развитие концепции риска — важнейшего элемента предпринимательской функции — прежде всего связано с исследованиями природы дохода предпринимателя. Последователи Р.Кантильона в оценке риска как существенной характеристики придерживались в принципе схожих взглядов, а именно: предпринимательский доход или его часть в той или иной форме является платой за риск и качественно отличается от дохода (прибыли) на авансированный капитал и заработной платы.[2]

Представитель немецкой классической школы XIX в. Й. фон Тюнен, пытаясь определить величину предпринимательского дохода или «выигрыша», прямо связывал его появление с предпринимательским риском. При этом исходной предпосылкой, считал Тюнен, является то обстоятельство, что «… не существует такой страховой компании, которая застрахует от любого вида риска, связанного с бизнесом. Всегда часть риска должен брать на себя предприниматель».

Выявление дохода предпринимателя относительно теории риска впервые, хотя и в неявной форме, вводит в экономический анализ предпринимательской функции понятие вмененных потерь или прибылей в результате неиспользования альтернативного курса действий (opportunity costs). По Тюнену, ожидания предпринимателя отражают сознательный выбор в пользу неопределенной, чреватой риском потерь, ситуации. В случае неблагоприятной для него ситуации он может потерять все в отличие от служащего. Таким образом, в описанной немецким экономистом ситуацией, выигрыш должен быть как минимум равен доходу служащего, однако предприниматель рискует, и чем больше этот риск, тем больше должен быть выигрыш по сравнению с возможными потерями, т.е. с минимальным доходом.

В общий доход предпринимателя также составной частью входит, помимо вознаграждения за риск, и вознаграждение за предпринимательское искусство. В основе этого дохода — деятельность предпринимателя как новатора. И как новатор-изобретатель, предприниматель вознаграждается за эту функцию из суммы экономического эффекта от применяемого им данного усовершенствования или изобретения. Таким образом, соединив в лице предпринимателя исполнение функций несения риска и реализации нововведений, Тюнен преодолел известную односторонность взглядов основоположника теории предпринимательства Р.Кантильона (только несение риска).[3]

Еще один представитель немецкой классической школы, Г. фон Мангольдт, опубликовал в 1855 году работу «Действительное назначение предпринимателя и истинная природа предпринимательской прибыли». В центр своих теоретических исследований предпринимательства он поставил несение риска как важнейшую ролевую функцию предпринимателя, однако, попытался более подробно рассмотреть ее в производственной плоскости. «То, что само по себе является неотделимым от понятия «предприниматель», заключается, с одной стороны, во владении … контролем за произведенной продукцией, а с другой — в принятии на себя ответственности за любого рода возможные убытки. Относительно теории риска Мангольдт разделил понятия «производства на заказ» и «производство на рынок». В производстве на заказ гарантирован доход, поскольку заранее ясен заказчик и определена цена, следовательно, риск минимален или вообще отсутствует. В подобных ситуациях фактически устраняется неопределенность, сопутствующая процессу между началом производства и продажей конечного продукта. В производстве на рынок такая неопределенность присутствует, так как продукт предназначен для продажи при неопределенном спросе и неизвестной цене.

Относя деятельность предпринимателя к «производству для рынка», Мангольдт первым ставит вопрос об оценке степени риска, который несет предприниматель. Для его оценки он вводит в свое исследование фактор времени. Чем больше отрезок времени, отделяющий начало производства товара, и его продажей, тем больше неопределенность успеха, больше риск возможных потерь для предпринимателя и соответственно больше ожидаемое вознаграждение. Предприниматель берет на себя всю тяжесть решений, связанных с преодолением возможных колебаний инвестиций и денежных поступлений во времени. Отсюда, по Мангольдту, и практическое разрешение экономической функции несения риска в ролевом назначении предпринимателя принимать решения в неопределенной окружающей среде. При этом предприниматель Мангольдта остается в рамках приспособления к обстоятельствам, т.е. пассивной либо активной реакции на изменяющуюся не по его воли ситуацию. Но вместе с тем именно предприниматель Мангольдта впервые получает временный горизонт своей деятельности, что заложило основы для дальнейших разработок вопросов предпринимательского риска и соответствующего предпринимательского дохода.[4]

Наиболее полное развитие фактор риска как важнейшая составляющая предпринимательской функции получила у американского экономиста Фрэнка Найта. Ф.Найт связывал появление предпринимательского дохода не с любым видом риска. Более того, туманность и нечеткость предшествующих исследований риска в предпринимательской функции он считал следствием отсутствия четкого понимания существенных разных видов риска, не обязательно относимых к предпринимателю.

Риск, по Ф.Найту, представляет собой объективную вероятность того или иного события, и может быть выражен количественно, в частности, в виде математически вероятностного распределения доходов. Чем больше вероятность стандартного отклонения от ожидаемой величены при таком распределении, тем меньше риск, и наоборот.

В то же время существует неопределенность, означающая, что ожидаемый доход в принципе может быть получен, однако вероятность такого события нельзя измерить или просчитать. К таким ситуациям Ф.Найт относил, например, невозможность предсказать поведение или направленность потребительского спроса.

Риск, измеренный вероятностным распределением, следует относить к категории страхуемых заранее. Именно риск как таковой учитывается в первоначальных инвестиционных решениях и превращается, по словам Ф.Найта, в «постоянный элемент издержек» в виде страховки. В таком качестве риск не может являться фактором неопределенности для предпринимателя и, соответственно, служить причиной его прибыли или потерь.

1.2 Понятие неопределенности

В дополнение к риску необходимо рассматривать «настоящую» неопределенность, в которой проявляется предпринимательская функция и формируется его доход. Именно нестрахуемая неопределенность, не учитываемая в ожиданиях инвесторов-собственников капитала, становится «средой» деятельности предпринимателя. Остаток дохода, который получает предприниматель, формируется после удовлетворения всех обязательств, в том числе и по страхованию риска. Размер же этого остатка зависит частично и от предпринимательских способностей, и умения «пройти» сквозь неопределенность, а также, и от характера сочетания случайных факторов с окружающими экономическими условиями. В результате, «только тот риск ведет к предпринимательской прибыли, который представляет собой уникальную неопределенность, вытекающую из принятия конечной ответственности, что по своей природе не может ни страховаться, ни капитализироваться, ни компенсироваться жалованием».

Неопределенность относительно будущего — неотъемлемая черта каждого дня, и только те индивидуумы, которые имеют с ней дело постоянно в своих экономических ожиданиях, являются предпринимателями. Р.Кантильон считал, что функция предпринимательства — действовать в неопределенности, в ней находить источник удовлетворения своих материальных потребностей, и эта функция легла в основу его концепции рыночной системы.

Именно такая трактовка предпринимателя обозначила направление для исследователей, разделявших точку зрения Р.Кантильона на риск как на важнейший аспект предпринимательской функции.

Мотивом личной ответственности за принятые решения в условиях неопределенности отличаются и исследования Г.Шекла. Для него характерно вообще отрицание состояние равновесия, вне которого только и может существовать предприниматель, и нарушение которого является направлением его деятельности. При этом в качестве важнейших функций он выделяет перенесение неопределенности и принятие решений. Последнее осуществляется на интуитивном или инстинктивном уровне с полной ответственностью за него. Неопределенность также является «состоянием ума», чем-то субъективным, однако, ограниченным возможностями как личными, так и окружающей среды.[5]

Исследования Ф.Найтом природы предпринимательского дохода легли в основу современных точек зрения на риск и неопределенность. Его результаты дают возможность оценить границы между традиционным управлением корпорацией и предпринимательством.

Сущность и причины неопределенности и риска

Экономическая деятельность реализуется в условиях неоднозначности протекания реальных социально-экономических процессов, многообразия возможных состояний и ситуаций реализации решения, в котором в будущем может оказаться хозяйствующий субъект. Риск объективно составляет неизбежный элемент принятия любого хозяйственного решения в силу того, что неопределенность — неизбежная характеристика условий хозяйствования. В момент принятия решения не всегда невозможно получить полные и точные знания об отдаленной во времени среде реализации решения, обо всех действующих или потенциально могущих проявиться внутренних и внешних факторах. Объективно существует и неустранимая неопределенность, имеющая место при принятии решений, приводящая к тому, что риск никогда не бывает нулевым. Следствием этого является неуверенность в достижимости поставленной цели, и в результате реализации выбранного решения намеченная цель в большей или меньшей степени не достигается.

Источников неопределенности несколько, но, прежде всего — это неполнота, недостаточность наших знаний об экономической сфере, окружающем мире. С подобного рода неопределенностью человек столкнулся очень давно, когда стал принимать осмысленные решения. Неосведомленность о законах природы мешала производственной деятельности, не позволяла эффективно вести хозяйство.

Другой источник неопределенности — это случайность, то, что в сходных условиях происходит неодинаково, что заранее нельзя предугадать. Спланировать каждый данный случай невозможно. Выход оборудования из строя и внезапное изменение спроса на продукцию, неожиданный срыв поставки сырья — все это проявление случайности.

Есть и третья причина неопределенности — противодействие. Так, противодействие может проявляться в случае нарушения договорных обязательств поставщиками, при неопределенности спроса на продукцию, трудностях ее сбыта.

Вследствие этих причин и проводится различие между риском и неопределенностью. Неопределенность означает недостаток информации о вероятных будущих событиях, риск же означает ситуацию, в которой люди точно не знают, что случится, но представляют вероятность каждого из возможных исходов. В отличие от неопределенности, риск является измеримой величиной, его количественной мерой может служить вероятность благоприятного или неблагоприятного исхода.

Для понимания природы предпринимательского риска фундаментальное значение имеет связь риска и прибыли. Адам Смит в «Исследованиях о природе и причинах богатства народов» писал, что достижение даже обычной нормы прибыли всегда связано с большим или меньшим риском.[6] Известно, что получение прибыли предпринимателю не гарантировано, вознаграждением за затраченные им время, усилия и способности могут оказаться как прибыль, так и убытки.

Предприниматель проявляет готовность идти на риск в условиях неопределенности, поскольку наряду с риском потерь существует возможность дополнительных доходов. Й. Шуймпетер в книге «Теория экономического развития» пишет о том, что если риски не учитываются в хозяйственном плане, тогда они становятся источником, с одной стороны, убытков, а с другой — прибылей. Можно выбрать решения, содержащие меньше риска, но при этом меньше будет и получаемая прибыль. На рис.1 показана зависимость риска и прибыли. Более высокий риск связан с вероятностного извлечения более высокого дохода.[7]

Рисунок 1

Из графика видно, что нулевой риск обеспечивает самый низкий доход (0; П0), а при самом высоком риске Р = Р2. прибыль имеет наиболее высокое значение П = П2 (П2 > П1> П0). Отсюда справедлива поговорка: «кто не рискует, тот не пьет шампанского». Иными словами, для получения экономической прибыли предприниматель должен осознанно пойти на принятие рискового решения.[8]

Можно с уверенностью сказать: неопределенность и риск в предпринимательской деятельности играют очень важную роль, заключая в себе противоречие между планируемым и действительным, то есть источник развития предпринимательской ъдеятельности. Внешняя среда включает в себя объективные экономические и социально-политические условия, в рамках которых фирма осуществляет свою деятельность, и к динамике которых она вынуждена приспосабливаться. Неопределенность ситуации предопределяется тем, что она зависит от множества переменных, контрагентов и лиц, поведение которых не всегда можно предсказать с приемлемой точностью. Сказывается также и отсутствие четкости в определении целей, критериев и показателей их оценки (сдвиги в общественных потребностях и потребительском спросе, появление технических и технологических новшеств, изменение конъюнктуры рынка, непредсказуемые природные явления).

Отношение к риску у людей можно разделить на три группы: предпочтение риска, антипатия к риску и нейтралитет к риску. Оценка риска и выбор решения во многом зависят от человека, его принимающего. Одна и та же рискованная ситуация характеризуется разными предпринимателями неодинаково, поскольку риск воспринимается сугубо индивидуально. Немало зависит от того, что возьмет верх — предчувствие успеха или неудачи. Предприниматели, имеющие нейтралитет к риску, обычно консервативного типа, и избегают рискованных решений, связанных с нововведениями.[9]

В принятии предпринимателем решения, связанного с риском, важную роль играет его информированность, опыт, квалификация, деловые качества. Предприниматель предрасположен к рискованным решениям в том случае, если уверен в профессионализме исполнителей. Также готовность идти на риск в немалой степени определяется воздействием результатов реализации предыдущих решений, принятых в тех же условиях. Ошибки, допущенные ранее, в аналогичной ситуации, диктуют выбор более осторожной стратегии. Принципиальное решение о принятии рискового проекта зависит для предпринимателя, принимающего это решение, от его предпочтений между ожидаемой доходностью (рентабельностью) вкладываемых в этот проект средств и их надежностью, которая в свою очередь понимается как вероятность получения доходов с наименьшей степенью риска.

Указанные предпочтения предпринимателя обычно отражаются в так называемой карте его предпочтений между ожидаемой коммерческой эффективностью вложенных средств, то есть доходностью, рентабельностью и их риском. Эта карта предполагает также учет нескольких уровней полезности для предпринимателя.

Кривые на карте предпочтений имеют положительный наклон, так как из сопоставляемых критериев один — позитивный, а другой — негативный. Изображенные на рисунке кривые носят название «кривых равных предпочтений» или «кривых безразличия», так как каждая из них отражает своими точками равные предпочитаемые для предпринимателя условия эффективности и рискованности решения.

Приемлемых уровней удовлетворенности (полезности) может быть несколько. На приведенном рисунке их три, из них наиболее низкий из всех приемлемых уровень F1 наиболее высокий — F3 .Уровень F1 ниже, чем уровень F2 так как при одной и той же ожидаемой доходности решения в первом случае (для F1) величина риска R3 больше, чем риск R1 во втором случае (для F3). Сочетание же ожидаемой рентабельности решения и его рискованности, отвечающее одной из точек кривой равных предпочтений для уровня F3, оказывается тогда за счет более высокой ожидаемой доходности вложений в данное решение (хотя и при большем риске) боле привлекательным для предпринимателя, соответствует более высокому уровню полезности для него. Карта предпочтений предпринимателя должна быть построена для него либо им самим, либо с помощью частных экспертов на основе обработки данных анализа решений, которые принимались ранее.[10]

2. Виды рисков

2.1 Классификация рисков

К настоящему времени в экономической теории еще не разработано общепринятой классификации рисков. Это связано с тем, что на практике существует очень большое число различных проявлений риска, причем, в силу традиции один и тот же вид риска может обозначаться разными терминами. Кроме того, зачастую оказывается весьма сложным четко разграничивать отдельные виды риска.

В общем случае риски классифицируются по масштабу своего проявления. При открытой рыночной системе иерархическая граница между макро-, мезо-, и микроуровнями уничтожается благодаря общности и связанности интересов продавцов и покупателей на рынках товаров и услуг. В условиях современной российской экономики, благодаря ее специфике, границы между различными уровнями пока довольно четкие.[11]

Для макроуровня характерен страновой риск – возможность изменения текущих и будущих экономических, социально-политических и фискально-монетарных условий внешней системы и ее составляющих, в той или иной степени, в которой они могут повлиять на способность государства, отдельных отраслей и фирм отвечать по взятым на себя обязательствам перед иностранными кредиторами. Экономический риск на макроуровне подразделяется на внешнеэкономические и внутреэкономические, предсказуемые и непредсказуемые риски в рамках целевой установки достижения общеэкономического развития системы и темпов роста ее ВВП. Фискально-монетарный риск представляет собой риски, связанные с государственным регулированием экономики и включает в себя изменения в проводимой налоговой и денежно-кредитной политике государства, а также факторы стимулирования деловой активности отраслей и фирм и т.д.

К социально-политическим рискам относятся изменения в политической ситуации, действующем законодательстве, социальная напряженность в обществе, экологические риски и т.д.

На мезоуровне проявляются риски, имеющую отраслевую природу – промышленный, аграрный риски и риск сферы обслуживания. Промышленный (отраслевой) риск на мезоуровне связан с изменениями в экономическом состоянии отрасли как индивидуально, так и во взаимосвязи с другими отраслями, ее способностью функционировать и развиваться. К факторам отраслевого риска относятся стадия жизненного цикла отрасли, количество и качество ресурсов, степень конкуренции и концентрации производства, налоговый режим и др.

На микроуровне проявляются предпринимательские риски, связанные с хозяйственной деятельностью конкретной фирмы. Предпринимательский риск на уровне фирмы принято подразделять на два вида: финансовый и коммерческий. Коммерческий риск – это вероятность неполучения определенного результата в результате осуществления мероприятий по использованию всего организационно-технического, производственного и научного потенциала фирмы. Коммерческий риск включает в себя маркетинговый и деловой риски. Факторами маркетингового риска является конкурентоспособность продукции фирмы в целом, ценовая и ассортиментная политика, правовые аспекты и т.д. Деловой риск определяется такими факторами, как организационно-технический потенциал предприятия, эффективность производственной и инновационной деятельности, устойчивость финансового положения, эффективность системы управления, сложность выпускаемой продукции и др.[12]

Следует учитывать, что риски на различных уровнях экономики находятся в сложной взаимосвязи, и изменения в одном из них могут вызвать изменения в других.

По сфере возникновения предпринимательские риски можно подразделить на внешние и внутренние. Источником возникновения внешних рисков является внешняя среда по отношению к предпринимательской фирме. Предприниматель не может оказывать на них влияние, он может только предвидеть и учитывать их в своей деятельности.

С точки зрения длительности во времени предпринимательские риски можно разделить на кратковременные и постоянные. К группе кратковременных относятся те риски, которые угрожают предпринимателю в течение конечно известного отрезка времени, например, транспортный риск, когда убытки могут возникнуть во время перевозки груза, или риск неплатежа по конкретной сделке. К постоянным рискам относятся те, которые непрерывно угрожают предпринимательской деятельности в данном географическом районе или в определенной отрасли экономики, например, риск неплатежа в стране с несовершенной правовой системой или риск разрушений зданий в районе с повышенной сейсмической опасностью.[13]

Риски также делятся еще на две большие группы – статистические (катастрофические) и динамические. Статистический (катастрофический) риск – это вероятность необратимых потерь вследствие нанесения непоправимого ущерба субъекту экономики, вызванного непредвиденными изменениями многочисленных факторов внешней и внутренней среды.

Динамический риск связан с возникновением непредвиденных изменений стоимости рассматриваемого объекта под действием факторов внешней среды, а также, в результате неадекватных управленческих решений, фактической реализации стратегии, которая отличается от той, которая соответствует заранее оцененному максимальному значению критерия эффективности.

Отличие динамических рисков от статистических заключается в том, что последние могут проявиться, как правило, только однократно на протяжении срока инвестирования. Их действие означает прекращение инвестиционного проекта или финансовой операции, тогда как динамические риски могут реализовываться неоднократно за время реализации проекта, не приводя при этом к его прекращению.[14]

Поскольку основная задача предпринимателя – рисковать расчетливо, не переходя ту грань, за которой возможно банкротство фирмы, следует выделять допустимый, критический и катастрофический риски. Допустимый риск – это угроза полной потери прибыли от реализации того или иного проекта или от предпринимательской деятельности в целом. В данном случае потери возможны, но их размер меньше ожидаемой предпринимательской прибыли. Таким образом, данный вид предпринимательской деятельности или конкретная сделка, несмотря на вероятность риска, сохраняют свою экономическую целесообразность.

Следующая степень риска, более опасная в сравнении с допустимым, это критический риск. Этот риск связан с опасностью потерь в размере произведенных затрат на осуществление данного вида предпринимательской деятельности или отдельной сделки. При этом критический риск первой степени связан с угрозой получения нулевого дохода, но при возмещении произведенных предпринимателем материальных затрат. Критический риск второй степени связан с возможностью потерь в размере полных издержек в результате осуществления данной предпринимательской деятельности, то есть вероятны потери намеченной выручки и предпринимателю приходится возмещать затраты за свой счет.

Под катастрофическим понимается риск, который характеризуется опасностью, угрозой потерь в размере, равном или превышающем все имущественное состояние предпринимателя. Катастрофический риск, как правило, приводит к банкротству предпринимательской фирмы, так как в данном случае возможна потеря не только всех вложенных предпринимателем в определенный вид деятельности или в конкретную сделку средств, но и его имущества. Это характерно для ситуации, когда предпринимательская фирма получала внешние займы под ожидаемую прибыль. При возникновении катастрофического риска предпринимателю приходится возвращать кредиты из личных средств.[15]

Все предпринимательские риски можно также разделить на две большие группы в соответствии с возможностью страхования: страхуемые и нестрахуемые. Предприниматель может частично переложить риск на другие субъекты экономики, в частности обезопасить себя, осуществив определенные затраты в виде страховых взносов. Таким образом, некоторые виды риска, такие, как риск гибели имущества, риск возникновения пожара, аварий и др., предприниматель может застраховать.

Риск страховой – вероятное событие или совокупность событий, на случай наступления которых проводится страхование. В зависимости от источника опасности страховые риски подразделяются на две группы:

риски, связанные с проявлением стихийных сил природы (погодные условия, землетрясения, наводнения и др.);

риски, связанные с целенаправленными действиями человека.[16]

Политический риск

   Политический риск – это возможность возникновения убытков или сокращения размеров прибыли, являющихся следствием государственной политики. Таким образом, политический риск связан с возможными изменениями в курсе правительства, переменами в приоритетных направлениях его деятельности.

Политические риски можно подразделить на четыре группы:

риск национализации и экспроприации без адекватной компенсации;

риск трансферта, связанный с возможными ограничениями на конвертирование местной валюты;

риск разрыва контракта из-за действий властей страны, в которой находится компания-контрагент;

риск военных действий и гражданских беспорядков.

Риск национализации на практике толкуется предпринимателями очень широко – от экспроприации до принудительного выкупа властями имущества компании, или просто ограничения доступа инвесторов к управлению активами. При определении риска национализации сложность состоит в том, что в любой стране власти никогда не рекламируют возможность экспроприации или национализации. Как следствие, ни в одном документе юридически точно не определяется, чем, например, отличается национализация от конфискации.[17]

Риск трансферта связан с переводами местной валюты в иностранную. Примером может служить ситуация, когда предприятие работает рентабельно, получая прибыль в национальной валюте, но не в состоянии перевести ее в валюту инвестора, чтобы рассчитаться за кредит. Причин может быть множество — например, принудительно длинная очередь на конвертацию.

Риск разрыва контракта предусматривает ситуации, когда не помогают ни предусмотренные в договоре штрафные санкции, ни арбитраж: контракт разрывается по не зависящим от партнера причинам, например, в связи с изменением национального законодательства.

Последний из группы политических рисков – это риск военных действий и гражданских беспорядков, в результате которых предпринимательские фирмы могут понести большие потери и даже обанкротиться.

Политический риск условно можно также подразделить на страновой, региональный, международный. Под страновым политическим риском следует понимать нестабильность внутриполитической обстановки страны, оказывающей влияние на результаты деятельности предпринимательских фирм, в связи с чем возрастает риск ухудшения финансового состояния фирм, вплоть до их банкротства. Особенно это сказывается на предприятиях различных форм малого бизнеса, поскольку напряженность политической ситуации в стране приводит к нарушению хозяйственных связей, что наиболее ощутимо отражается на деятельности небольших предприятий, ставит их на грань банкротства вследствие необеспеченности сырьем, материалами, оборудованием.

Под региональным политическим риском следует понимать нестабильность политической обстановки в определенном регионе, которая влияет на результаты деятельности предпринимательских фирм; в частности, это может быть вероятность потерь из-за военных действий в данном регионе, а также вмешательства в предпринимательскую деятельность региональных органов управления.

Учет международного политического риска важен для предпринимательской деятельности как для фирм, имеющих выход на международный рынок, так и для фирм, имеющих зарубежных партнеров.

Поскольку на политические риски предприниматель не может оказывать непосредственного влияния, так как их возникновение не зависит от результатов его деятельности, политический риск следует относить к группе внешних рисков.[18]

Производственный риск

Производственный риск связан с производством продукции, товаров и услуг; с осуществлением любых видов производственной деятельности, в процессе которой предприниматели сталкиваются с проблемами неадекватного использования сырья, роста себестоимости, увеличения потерь рабочего времени, использования новых методов производства. К основным причинам производственного риска относятся:

снижение намеченных объемов производства и реализации продукции вследствие снижения производительности труда, простоя оборудования, потерь рабочего времени, отсутствия необходимого количества исходных материалов, повышенного процента брака производимой продукции;

снижение цен, по которым планировалось реализовывать продукцию или услугу, в связи с ее недостаточным качеством, неблагоприятным изменением рыночной конъюнктуры, падением спроса;

увеличение расхода материальных затрат в результате перерасхода материалов, сырья, топлива, энергии, а так же за счет увеличения транспортных расходов, торговых издержек, накладных и других побочных расходов;

рост фонда оплаты труда за счет превышения намеченной численности либо за счет выплат более высокого, чем запланировано, уровня заработной платы отдельным сотрудникам;

увеличение налоговых платежей и других отчислений в результате изменения ставки налогов в неблагоприятную для предпринимательской фирмы сторону и их отчислений в процессе деятельности;

низкая дисциплина поставок, перебои с топливом и электроэнергией;

физический и моральный износ оборудования отечественных предприятий.[19]

Финансовый риск

Под финансовым понимается риск, возникающий при осуществлении финансового предпринимательства или финансовых сделок, исходя из того, что в финансовом предпринимательстве в роли товара выступают либо валюта, либо ценные бумаги, либо денежные средства.

Финансовые риски делятся на три группы: рыночный, кредитный инвестиционный риски.

Рыночный риск – возможность отрицательного изменения стоимости активов в результате колебаний процентных ставок, курсов валют, цен акций, облигаций и товаров. Разновидностями рыночного риска являются, в частности, валютный и процентный риски.

Хотя валютный и процентный риски имеют общую экономическую природу с другими формами рыночного риска, они в ряде классификаций рассматриваются обособленно от рыночного риска в связи с их особой важностью для всех хозяйствующих субъектов, особенно, для банковских структур. В этом случае, валютный риск определяется как вероятность отрицательного изменения стоимости активов в связи с изменением курса одной иностранной валюты по отношению к другой, в том числе национальной валюты, при проведении кредитных и внешнеэкономических операций, а также при инвестировании средств за рубежом. Помимо чисто экономической составляющей, понятие валютного риска объединяет в себе также и риски другой природы – трансляционный риск (риск перевода) и операционный валютный риск.

Соответственно, процентный риск – это вероятность отрицательного изменения стоимости активов в результате изменения процентных ставок. Примером процентного риска может служить риск реинвестирования средств при неустойчивых процентных ставках.

Кредитный риск – вероятность отрицательного изменения стоимости активов в результате неспособности заемщиков исполнять свои обязательства, в частности, по выплате процентов и основной суммы займа в соответствии со сроками и условиями кредитного договора (к кредитному риску относят также и риск объявления заемщиком дефолта).[20]

Инвестиционный вид риска связан со спецификой вложения предпринимательской фирмой денежных средств в различные проекты. В отечественной экономической литературе часто под инвестиционными подразумеваются риски, связанные с вложением средств в ценные бумаги.

Виды инвестиционных рисков:

капитальный — общий риск на все инвестиционные вложения, риск того, что инвестор не сможет высвободить инвестированные средства, не понеся потери;

селективный — риск неправильного выбора объекта для инвестирования в сравнении с другими вариантами, или инвестирования средств в неподходящее время;

страновой — риск потерь в связи с вложением денежных средств в предприятия, находящиеся под юрисдикцией страны с неустойчивым социальным и экономическим положением;

инфляционный — риск того, что при высоком уровне инфляции доходы, получаемые от инвестированных средств, обесцениваются (с точки зрения реальной покупательной способности) быстрее, чем растут.[21]

Кроме того, существует еще ряд инвестиционных рисков, которые являются специфическими не только для финансовой сферы:

риск ликвидности – а) возможность потерь, вызванных невозможностью купить или продать актив в нужном количестве за достаточно короткий период времени в силу ухудшения рыночной конъюнктуры; б) возможность возникновения дефицита наличных средств или высоколиквидных активов для выполнения обязательств перед контрагентами;

операционный риск – возможность непредвиденных потерь вследствие технических ошибок при проведении операций, умышленных и неумышленных действий персонала, аварийных ситуаций, сбоев аппаратуры, и т.д.;

риск события – возможность непредвиденных потерь вследствие форс-мажорных обстоятельств, изменений законодательства, действий государственных органов и т.д. (одним из наиболее частых проявлений риска события являются юридический и налоговый риски).[22]

3. Расчет и оценка риска

3.1 Расчет риска

Математическое ожидание ряда возможных исходов равно сумме вероятностей каждого исхода, умноженных на его абсолютное значение. Это понятие имеет многочисленное приложение в экономике, математической статистике, теории игр и других науках.[23]

Пример. Вы купили бланк лотереи Спортлото «5 из 36» за 10 рублей. Приз за 5 угаданных номеров – 5000 рублей, за 4 – 1000 рублей, за 3 – 200 рублей.

Расчитаем вероятность каждого из событий. Согласно теории вероятности, вероятность угадать n (от 0 до 5) номеров из 36 можно выразить формулой:

[Рисунок 3]

Расчитаем вероятность угадываения 5-и, 4-х и 3-х номеров.

[Рисунок 4]

Итак, вычисляем математическое ожидание выигрыша:

P1*5000+P2*1000+P3*200=2,9813080

т.е. всего 3 рубля, тогда как цена билета была 10 рублей. Выходит, математическое ожидание выигрыша не только в 3 раза меньше, чем первоначальная цена, но и риск проигрыша почти равен 99%! Будете ли вы играть после таких расчетов в подобные игры?

3.2 Оценка риска в России на примере кризиса 17 августа 1998 г.

Кризис российской банковской системы был во многом предопределен внешними обстоятельствами, которые банки могли предвидеть, но не предотвратить. К таким объективным причинам относятся: фактическое банкротство государства, обесценение рубля и коллапс финансовых рынков. В то же время тяжесть последствий кризиса определялась также и внутренними слабостями самой банковской системы, главными из которых стали ошибки руководства при выборе стратегии развития, низкая обеспеченность собственным капиталом, а также неадекватная оценка и учет рисков. Цена этих ошибок оказалась очень высокой: по оценкам экспертов Центра развития, масштабы потерь российских банков за вторую половину 1998 г. составили 50-60% капитала банковской системы.[24]

Анализ предыстории кризиса показывает: российские банки пали жертвой собственной самоуверенности. Размеры принятых ими обязательств по срочным контрактам выходили далеко за рамки собственного капитала, а их руководство не было готово к одновременному проявлению сразу нескольких видов риска. Российская банковская система оказалась в сетях тройной зависимости: от рынка государственных ценных бумаг, обязательств форвардным контрактам на поставку валюты и обязательств по кредитам от зарубежных банков. Это резко повышало подверженность рыночным рискам, в первую очередь, процентному и валютному.[25]

На протяжении довольно длительного времени подавляющее большинство банков и инвестиционных компаний было склонно не считать финансовые риски серьезной угрозой собственному благополучию. Нужно признать, что на это были определенные основания. Приток капитала в 1996-97 г.г. вызвал бурный подъем финансовых рынков и обеспечил получение сверхприбылей его участникам. Неиссякаемым источником дохода и процветания для большинства российских банков стала прибыль от операций с государственными ценными бумагами, которые, в соответствии с мировой практикой, рассматривались как безкризисные, несмотря на огромный разрыв доходности по сравнению с долговыми обязательствами западных стран.

Высокая доходность финансовых спекуляций, не сопоставимая с рентабельностью реального производства, заставила банки наращивать свои вложения в ценные бумаги. Российские банки активно приобретали не только рублевые, но и валютные облигации Правительства: по некоторым подсчетам им принадлежало до 10% еврооблигаций и более 40% валютных облигаций Минфонда. Как структура активов, так и структура доходов российских банков отражали все возрастающую зависимость банковского сектора от рынка государственного долга. Согласно оценкам экспертов Центра развития, в 1996 г. доходы по государственным ценным бумагам составляли до 40% совокупных доходов банков, а в 1997 г. — до 30%.

Все это вместе с надеждами на скорую стабилизацию экономического положения в стране вызвало известную эйфорию у участников финансового рынка. Они грезили о еще большем процветании, и в силу этого не были готовы трезво оценить возможные опасности. Дефолт по внутреннему долгу вплоть до момента его объявления не рассматривался как неминуемая угроза. В целях финансирования дорогостоящих амбициозных проектов банки стали все чаще привлекать крупные синдицированные кредиты на зарубежных рынках, не сознавая в полной мере масштабов валютного риска.

Первым серьезным ударом по иллюзиям стал осенний кризис 1997 г., который привел к массовому выводу средств зарубежными инвесторами, и в конечном итоге обеднил российский фондовый рынок. Падение цен акций, повышение ставки рефинансирования, возобновившийся рост доходности ГКО и начавшееся снижение кредитного рейтинга России заставила участников рынка обратить серьезное внимание на рыночные и страновые риски. Однако драматизм заключается в том, что ухудшение инвестиционного климата и общего состояния финансовой системы происходило стремительнее, чем внедрение организационных, методологических и технических нововведений для контроля за рисками на уровне отдельных компаний. Так, совокупный объем срочных обязательств к середине лета 1998 г. превышал 100 млрд. долларов США![26]

В поисках ресурсов для дальнейшего развития банки стали выходить на международные рынки капитала, привлеченные сравнительно невысокими процентными ставками по внешним заимствованиям. К этому их подталкивала, с одной стороны, гарантированная государством стабильность рубля, а с другой — крайняя скудность внутренних сбережений в экономике. Основными способами получения внешнего финансирования выступали синдицированные кредиты иностранных банков под залог пакетов российских валютных облигаций или акций приватизированных предприятий, а также выпуск собственных долговых бумаг. Привлеченные валютные средства обычно вкладывались в более доходные в то время рублевые активы, что также повышало уязвимость банков перед валютными рисками.

Банковский сектор России оказался прочно увязшим в обязательствах перед иностранными контрагентами и кредиторами, возможность исполнения которых напрямую зависела от стабильности курса рубля и положения на рынке государственных облигаций. Осознавая масштабы валютного риска, банки стремились всяческим способом добиться превышения валютных активов над валютными обязательствами. По данным Центра развития, на 1 августа 1998 г. впервые за последние несколько лет активы российской банковской системы в иностранной валюте на 1 млрд. долларов США превысили пассивы. Тем не менее, этот процесс не сопровождался сокращением общей суммы обязательств банков перед зарубежными кредиторами, которые к 1 июля 1998 г. достигли 8 млрд. долларов, причем 75% всей задолженности было сосредоточено в 20 крупнейших банках. Прирост валютных активов был достигнут в основном за счет увеличения доли кредитов в иностранной валюте в общем объеме кредитования предприятий и населения, что означало перевод валютных рисков с банков на заемщиков. Неизбежным результатом такого подхода стало увеличение кредитных рисков, что проявилось в массовом невозвращении валютных кредитов после девальвации рубля.

По данным ассоциации российских банков, совокупные убытки российских коммерческих банков по итогам 1998 г. составили 35 млрд. рублей. С начала кризиса в августе 1998 г. совокупный капитал банков сократился на 40%. Чистые активы снизились более чем на 100 млрд. рублей. Активы банков, находящихся в критическом положении, выросли с 5% совокупных активов банковской системы в докризисный период до 25% на февраль 1999 г. Только 60% банков оказались способными продолжать операции после кризиса.[27]

После августовского кризиса в финансовой системе России обострились взаимообусловленные проблемы нестабильности и неразвитости банковской системы. После преодоления наиболее острых проявлений кризиса, банковская система пребывает в состоянии поиска путей выживания. Перед лицом опасности сжатия банковского сектора, который и так уже слишком мал, чтобы быть эффективным, Центральный Банк предпочитает мириться с риском, присущем существующей системе, из-за ее чувствительности к ужесточению регулирования (например, повышению нормативов достаточности собственного капитала банка). В условиях извечной дилеммы «стабильность — эффективность» Центральный Банк склоняется в краткосрочном периоде после кризиса к первой из альтернатив (во многом по соображениям социальной стабильности), однако в долгосрочном периоде ему неизбежно придется сместить акцент на стимулирование эффективной деятельности банковского сектора. Ответом регулирующего органа на уменьшение стабильности системы неизбежно должно стать более жесткое регулирование банковских рисков.[28]

Контуры обновленной банковской системы только начинают прорисовываться, однако есть основания считать, что одним из ее стержневых элементов станет обязательная практика контроля за рисками, основанного на точных количественных оценках. Дальнейшая интеграция отечественных банков в мировое финансовое сообщество невозможна без принятия международных стандартов в сфере управления финансовыми рисками. В этом направлении действует и Центральный Банк РФ, в частности, издав положение и приказ от 28 августа 1998 г. об организации службы внутреннего контроля в банках, в функции которой входит обеспечение постоянной количественной оценке рисков и контроль за своевременной идентификацией, оценкой и принятием мер по минимизации рисков банковской деятельности.

Таким образом, точная количественная оценка рисков становится не только насущной необходимостью, но и необходимым условием выхода на международные рынки.

Кризис 17 августа 1998 г. сыграл и своего рода очистительную роль. Вместе с крупнейшим банками рухнули и сложившиеся стереотипы, недооценивавшие влияние рисков и необходимость научно обоснованного управления ими. В посткризисный период очень важно заложить правильные основы для будущего роста, поэтому, задача развития культуры риск-менеджмента в России становится сейчас определяющей.

Так, ответом на сложившуюся экономическую стало создание в феврале 1999 г. российского отделения Международной ассоциации специалистов по управлению рисками (GARP). Главная цель ассоциации — объединение профессионалов риск-менеджмента, предоставление им единого информационного пространства для общения. Другим событием стало открытие Риск-лаборатории, учрежденной Российской экономической академией им. Г.В. Плеханова и компанией Algorithmics Inc. — мировым лидером в области консалтинга, исследований и разработки программных продуктов для оценки и управления рисками.[29]

Заключение

Важность значения теории экономической неопределенности и риска в особенности важна для всех стран в условиях современной эпохи развития информационных систем и компьютерных технологий. В доказательство этому достаточно вспомнить, за что в 1996 году вручали Нобелевские премии в области экономики. По материалам WWW-серверов СNN и Академии наук Швеции, шесть Нобелевских лауреатов награждены 10 декабря 1996 года. Нобелевские премии за вклад в развитие экономики присуждены профессору Колумбийского университета США Вильяму Викри и профессору Кембриджского университета Великобритании Джеймсу Миррлессу за проводимые независимо друг от друга исследования в области теории принятия финансовых решений в условиях неопределенности и неполной информации.

Также весьма популярным стал раздел изучения информационных технологий – защита информации, т.е. одного из главных предметов устранения неопределенности. Основы защиты информации от несанкцианированного доступа к ней, кражи или ее модификации, а также современные методы ее кодирования и чтения, начали преподаваться в прошлом году и в Российских вузах.

Список литературы

Алексашенко С. «Банковский кризис: туман рассеивается?», журнал «Вопросы экономики», 1999, №5. – с. 4-42

Гусейнов Р.М., Горбачева Ю.Л. «История экономических учений» — М.: НГА, 2000. – 250 с.

Долан Э. Дж., Линдсей Д. «Рынок. Микроэкономическая модель». –

С.-Пб., 1992. – 496 с.

Дынкин А.А. «Предпринимательство в конце XX века.» — М.: Наука,1992. – 312 с.

Лобанов А., «Риск-менеджмент», журнал «Риск», № 4, 1999. – с. 43-52

Лобанов А., «Риск-менеджмент» (продолжение), журнал «Риск»,

№ 5, 1999. – с. 45-56

Первозванский А.А., Первозванская Т.Н.»Финансовый рынок: расчет и риск». — М.: Инфра-М, 1994. – 192 с.

Райзберг Б.А. «Курс экономики». – М.: Инфра-М, 1999. – 716 с.

Хизрич Р., Питерс М. «Предприниматель и предпринимательство».

— М.: Прогресс, 1992. – 157 с.

Шумпетер Й. «Теория экономического развития»- М.: Прогресс,1982. – 455 с.

[1] Дынкин А.А. «Предпринимательство в конце XX века.», с. 17

[2] Дынкин А.А. «Предпринимательство в конце XX века.», с. 20

[3] Дынкин А.А «Предпринимательство в конце XX века.», с. 21

[4] Дынкин А.А. «Предпринимательство в конце XX века.», с. 23

[5] Дынкин А.А. «Предпринимательство в конце XX века.», с. 27

[6] Гусейнов Р.М., Горбачева Ю.Л. «История экономических учений», с. 24

[7] Шумпетер Й. «Теория экономического развития»

[8] Хизрич Р., Питерс М. «Экономический образ мышления»

[9] Долан Эдвин Дж, Линдсей Дейвид. «Рынок. Микроэкономическая модель», с. 317

[10] Хизрич Р., Питерс М. «Экономический образ мышления»

[11] Алексей Лобанов, «Риск-менеджмент», журнал «Риск», № 4, 1999, с. 45

[12] Алексей Лобанов, «Риск-менеджмент», журнал «Риск», № 4, 1999, с. 46

[13] А.А. Первозванский, «Финансовый рынок: расчет и риск».

[14] Алексей Лобанов, «Риск-менеджмент», журнал «Риск», № 4, 1999, с. 47

[15] Алексей Лобанов, «Риск-менеджмент», журнал «Риск», № 4, 1999, с. 46

[16] Долан Эдвин Дж, Линдсей Дейвид. «Рынок. Микроэкономическая модель», с. 320

[17] Райзберг Б.А. «Курс экономики»

[18] Райзберг Б.А. «Курс экономики»

[19] Райзберг Б.А. «Курс экономики»

[20] Алексей Лобанов, «Риск-менеджмент», журнал «Риск», № 4, 1999, с. 46

[21] А.А. Первозванский «Финансовый рынок: расчет и риск»

[22] Алексей Лобанов, «Риск-менеджмент», журнал «Риск», № 4, 1999, с. 45

23 Долан Эдвин Дж, Линдсей Дейвид. «Рынок. Микроэкономическая модель»

[24] С.Алексашенко. «Банковский кризис: туман рассеивается?», ж-л «Вопросы экономики», 1999, №5.

[25] Алексей Лобанов, «Риск-менеджмент», журнал «Риск», № 5, 1999, с.51

[26] С.Алексашенко. «Банковский кризис: туман рассеивается?», ж-л «Вопросы экономики», 1999, №5.

[27] С.Алексашенко. «Банковский кризис: туман рассеивается?», ж-л «Вопросы экономики», 1999, №5.

[28] Алексей Лобанов, «Риск-менеджмент», журнал «Риск», № 5, 1999, с.53

[29] Алексей Лобанов, «Риск-менеджмент», журнал «Риск», № 5, 1999, с.56

ГОУВПО «МОРДОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ИМЕНИ Н.П. ОГАРЕВА»

Факультет экономический

Кафедра экономической теории

КУРСОВАЯ РАБОТА

«Экономический кризис и кредитно-денежная система»

Автор курсовой работы Пучкина Л. В.

Специальность Маркетинг

Обозначение курсовой работы КР-02069964-08011165-ЭТ-14-09

Руководитель работы

канд. экон. ст. преп. Земскова Е. С.

Саранск 2009

РЕФЕРАТ

экономический кризис российский экономика

Курсовая работа содержит 33 страницы, 1 формулу, 4 таблицы, 2 рисунка.

ЦИКЛИЧНОСТЬ, ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ЦИКЛ, ЭКОНОМИЧЕСКИЙ КРИЗИС, КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА, ДЕНЕЖНАЯ МАССА, ДЕНЕЖНЫЕ АГРЕГАТЫ, НОРМА ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ РЕЗЕРВОВ, ФОНДОВЫЙ РЫНОК, ЗОЛОТОВАЛЮТНЫЕ РЕЗЕРВЫ, КРЕДИТ, ПЛАТЕЖНЫЙ БАЛАНС.

Объектом исследования является экономический кризис.

Цель работы – изучение и анализ кризиса мировой, в частности российской экономики и путей его преодоления.

В процессе работы использовались абстрактно-логический, статистический, аналитический методы, сравнительный анализ.

В результате исследования дана характеристика экономического кризиса, выявлено его влияние на различные отрасли экономики, жизни, проведен анализ его проявления в различных странах, изучены методы воздействия на экономический кризис и проанализированы возможные пути выхода из него.

Область применения – в учебном процессе в рамках курса «Экономическая теория» и «макроэкономика», в журналистике в рамках отражения особенностей современного кризиса.

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ

1 СУЩНОСТЬ ЭКОНОМИЧЕСКОГО КРИЗИСА И КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

1.1 Экономический кризис

1.2 Кредитно-денежная система

2 СОВРЕМЕННЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС КАК ПРОЯВЛЕНИЕ НЕСОВЕРШЕНСТВА КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

2.1 Причины и источники кризиса 2008 г

2.2 Влияние кризиса на кредитно-денежную систему

3 ПРОГРАММА АНТИКРИЗИСНЫХ МЕР В РАЗЛИЧНЫХ СТРАНАХ

ЗАКЛЮЧНИЕ

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

ВВЕДЕНИЕ

Экономический рост — это не плавный, равномерно совершающийся подъём. В движении общественного производства есть годы, когда рост общего объема производства происходит очень быстро, в другие годы — медленнее, иногда происходит даже спад. Регулярно повторяющиеся за определенный промежуток времени колебания в движении общественного производства означают «циклический» характер его развития. Диапазон единичного цикла охватывает движение экономики от одного кризиса к другому, или, считая иначе, от одной точки взлета («бума») к другой. Причины таких колебаний в ходе экономического развития объясняют по-разному. Одни экономисты (Ж. Б. Сэй, Д. Рикардо и др.) вообще отрицали возможность всеобщих экономических кризисов; частичные же кризисы перепроизводства объясняли нарушением пропорциональности между различными отраслями производства, которая восстанавливается самим ходом движения рыночной экономики. Другая группа экономистов (Дж. Кейнс, Э. Хансен) объясняют кризисы перепроизводства недостаточной склонностью к потреблению, которая отстает от роста доходов, поэтому выход из кризисов видят в стимулировании совокупного спроса. Наконец, ряд экономистов усматривают причину кризисов в недостатках кредитно-денежной политики. Как видим, назвать единственную причину циклического хода движения рыночной экономики оказывается весьма трудным делом. Поэтому многие современные экономисты ограничиваются общим указанием на то, что причина циклического движения заложена в сложном и противоречивом характере многообразных сил и факторов.

И сейчас мы, и вся наша страна, да и весь мир находится в очередном кризисе. Следуя опыту многих стран, правительство с полным осознанием сложившейся ситуации и ответственностью приступило к разработке и выполнению общегосударственных, отраслевых и региональных комплексных программ выхода из кризиса. Сложившаяся ситуация сама по себе обязывала правительство и нижестоящие инстанции более тесно и последовательно координировать свои действия по защите интересов национального бизнеса. Без этого не могло быть возрождения и развития экономического потенциала нашего государства.

Кризис в экономике показал, насколько несовершенной и не приспособленной к закономерностям рыночной экономики оказалась банковская система в России. Кризис в экономике и, прежде всего, в финансовой сфере, назревавший несколько лет, за несколько недель привел к резкому витку инфляции и ухудшению уровня жизни подавляющей части населения. Кризисные явления в кредитно-денежной системе привели ее к практически полной стагнации, что, соответственно, отразилось на всех остальных отраслях экономики.

Проблема экономических кризисов актуальна в настоящее время в нашей стране, так как мы находимся в нем. Помимо этого очень важно исследовать причины возникновения экономических циклов и выяснить, как сглаживаются амплитуды их колебаний, чтобы использовать эти знания для сглаживания этих циклов, дабы они не оказывали такого разрушительного воздействия на экономику.

Опыт современного развития показывает, что последствия кризиса не могут быть преодолены без активного и последовательного вмешательства государства, в частности проведения кредитно-денежной политики, которая направлена на обеспечение стабильности цен, полной занятости, улучшение инвестиционного климата, создание условий для экономического роста.

В своей курсовой работе целью я обозначила изучение и анализ кризиса мировой, в частности российской экономики и путей его преодоления, для чего будут последовательно рассмотрены следующие задачи: сущность, содержание экономического кризиса, особенности проявления спада в экономике России, методы воздействия на экономический кризис и проанализированы возможные пути выхода из него.

1 СУЩНОСТЬ ЭКОНОМИЧЕСКОГО КРИЗИСА И КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

1.1 Экономический кризис

Цикличность представляется всеобщей формой и нормой развития рыночной экономики и выражает постоянно повторяющиеся нарушения экономического равновесия. Указанные нарушения равновесия — это повторяющиеся регулярно, в определенные промежутки времени подъемы и спады экономической и деловой активности при общей тенденции экономики к росту.

Рыночная экономика, таким образом, как и любая другая, склонна к повторению одних и тех же явлений. Это значит, что глубинные экономические процессы развиваются по определенному кругу, точнее, спирали. Капитал стремится к постоянному расширению производства, преодолению собственных размеров, к экспансии вглубь и вширь. При этом он совершенно не считается с возможностями потребления. В итоге рыночная экономика регулярно сталкивается с перепроизводством товаров и услуг.

Первый экономический кризис имел место в 1825 г., после образования во всех ведущих капиталистических странах национальных рынков с полным господством капиталистических производственных отношений. С тех пор кризисы повторяются каждые 8 — 12 лет с большим или меньшим размахом.

Впервые природу и причину периодически повторяющихся экономических кризисов раскрыл К. Маркс, показав при этом их неизбежность. Но классическая политическая экономия отрицала неизбежность экономических циклов. И только благодаря усилиям Дж. М. Кейнса — английского экономиста, обосновавшего из-за цикличности развития капиталистической экономики необходимость ее регулирования государством, положение в экономической науке резко изменилось. Экономическая теория начала изучать природу и характер экономических циклов.

Циклический характер развития экономики означает, что быстрый рост производства через определенный промежуток времени сменяется столь же быстрым его падением. Классический цикл имеет 4 фазы: кризиса (рецессии, спада), депрессии (стагнации), оживления (экспансии), подъема (бума, пика). Следовательно, экономическим циклом является процесс прохождения рыночной экономики от одной фазы до следующей такой же.

Экономисты по-разному объясняют циклическое развитие и кризисы. Некоторые объяснения вообще трудно воспринять. По У. Джевонсу и А. Л. Чижевскому, — между прочим, признанным экономистам, — причины кроются в состоянии солнца, интенсивности его пятен, радиации и т. д. По В. Парето и А. Пигу, не менее известным экономистам, причины цикличности кроются в соотношении пессимизма и оптимизма в экономической деятельности людей. Объяснения, данные этими экономистами, уводят нас из области экономики в область космической энергии, парапсихологии и т. д., поэтому анализом их аргументов не занимались.

По Дж. М. Кейнсу, причиной кризисов является избыток сбережений у населения — и отсюда недостаток инвестиций в производство.

По М. Туган-Барановскому, причина повторения экономических кризисов заключается в превышении производства средств производства над производством предметов потребления. Эта причина в условиях плановой системы превращает экономику в самоедную, когда она начинает функционировать ради производства средств производства, а не предметов потребления.

По Э. Хансену, причины циклов — экспансия банковского капитала (кредита) в экономике в целом и движение учетной ставки.

Вышеназванные причины действуют вместе, дополняя друг друга. Но эти причины не являются полным перечнем существующих. Назову еще другие причины:

противоречие между производством и потреблением. Производство товаров постоянно расширяется, вместе с этим потребление так же расширяется. Однако рост потребления объективно отстает от роста производства. В итоге масса произведенных продуктов не поглощается потреблением. Налицо перепроизводство товаров;

физический срок службы основного капитала. Каждые 7 — 8 лет основной капитал обновляется в результате технического прогресса. Капитал физически, а особенно морально устаревает, и происходит замена средств производства, совпадающая с фазой оживления в производстве;

взаимосвязь кругооборотов капиталов. Заминка в кругообороте одного капитала или его остановка автоматически означает возникновение кризисной ситуации для другого капитала, в другой отрасли;

продажа товаров и услуг в кредит. Массовые неплатежи могут спровоцировать кризис. Так, кризис неплатежей в России не дает возможности функционировать предприятиям: прерывается кругооборот капитала, растет безработица. При этом кризис и безработица взаимно связаны и обуславливают друг друга;

рост военных расходов: милитаризация экономики отвлекает большие массы финансов от гражданских отраслей производства, где они могли бы уменьшить безработицу и увеличить емкость рынка.

Нельзя делать упор на какую-то одну из причин. Только все вместе они могут объяснить природу кризисов. Одна причина может оказаться на сегодняшний день, при данном кризисе, более весомой, в следующий раз на острие циклического развития может оказаться другая причина.

Могут возникать и другие причины цикличности экономического развития. Опыт стран с развитой рыночной экономикой показал, сколь велика цена высокого уровня потребления: растрата ресурсов земли, порой просто невосполнимых; нерациональное использование человеческого капитала; нарушение равновесия между экономической деятельностью человека и окружающей его природной средой.

Кроме того, ряд факторов тормозит ход общественного прогресса: разбалансированность научно-технических, экономических, экологических и социальных составляющих экономического роста; исчерпание возможностей систем регулирования экономики; ослабление стимулов к труду и накоплению. Указанные процессы нашли отражение в демографическом, энергетическом, сырьевом, продовольственном и структурном кризисах мировой экономики.

Таким образом, можно вывести из вышесказанного определение экономического кризиса. Экономический кризис — нарушение равновесия между спросом и предложением на товары и услуги. Порождает депрессивный процесс в экономической конъюнктуре. В широком значении — всеобщее либо свойственное отдельной отрасли или региону состояние угнетенной конъюнктуры.

1.2 Кредитно-денежная система

Большинство современных экономистов рассматривают кредитно-денежную политику как наиболее приемлемый для демократического общества инструмент государственного регулирования национальной экономики, не приводящий к чрезмерному диктату правительства и уменьшению хозяйственной самостоятельности отдельных индивидов.

Высшая конечная цель кредитно-денежной политики, при которой государство воздействует на денежную массу и процентные ставки, заключается в обеспечении стабильности цен, полной занятости и росте реального ВНП.

Кредитно-денежная политика в самом общем виде может быть определена как действие, проводимое в сфере денежного обращения и кредита специальными органами. Структура кредитно-денежной системы представлена на рисунке 1.

В мировой практике используются следующие инструменты кредитно-денежной политики, представленные в таблице 1:

Таблица 4 — Инструменты кредитно-денежной политики

Рисунок 1 — Структура кредитно-денежной системы

При осуществлении кредитно-денежной политики возможно использование инструментов как прямого (лимиты кредитования, регулирование ставки процента), так и косвенного регулирования (изменение нормы обязательных резервов, изменение ставки рефинансирования, операции на открытом рынке). Эффективность использования косвенных инструментов регулирования тесно связана со степенью развития денежного рынка. Как показывает мировая практика и российский опыт реформирования, в переходных экономиках особенно на первых этапах преобразований, используются и прямые, и косвенные инструменты с постепенным вытеснением первых вторыми.

При реализации кредитно-денежной политики центральный банк воздействует, прежде всего, на денежную массу — полный объем выпущенных в обращение наличных и безналичных денег. В соответствии с уравнением обмена И. Фишера (уравнением количественной теории денег), обращающаяся в стране денежная масса (М) должна соответствовать сумме цен выпущенных товаров и услуг (PQ), с учетом того, что одни и те же денежные знаки могут обслуживать товарообмен несколько раз (V) в году. Таким образом:

MV = PQ, или M = PQ/V (1)

Структура денежной массы представляет совокупность денежных агрегатов. Денежные агрегаты — виды денег и денежных средств, отличающихся друг от друга разной степенью ликвидности. Они складываются из денег M1. М2. М3.

М1 состоит из двух элементов: 1) наличности, т.е. металлических и бумажных денег, находящихся в обращении; 2) чековых вкладов, т.е. вкладов в коммерческих банках, различных сберегательных учреждениях, на которые могут быть выписаны чеки.

М2 = М1 +бесчековые сберегательные счета+мелкие срочные вклады.

Эти деньги могут быть быстро обращены в наличность и чековые вклады.

М3 = М2 + кредитные срочные вклады.

Деньги М3 , М2 , а также краткосрочные государственные бумаги в макроэкономике называют «квазиденьгами», так как они могут легко и без риска финансовых потерь переводиться в наличность или чековые счета. Иными словами, они являются высоколиквидными финансовыми активами.

Кредитно-денежная политика бывает жесткой (противоинфляционной) или стимулирующей экономический рост. Основные меры принимает ЦБ. В то же время любое изменение государственных расходов и доходов бюджета требует долгих и трудных обсуждений в парламенте.

Изменяя норму обязательных резервов1, ЦБ В состоянии уменьшить или увеличить количество денег, которые банки могут дать взаймы.

Например, если в стране экономический спад, ЦБ может снизить норму обязательных резервов. Т.е. процентная ставка будет уменьшаться, что в свою очередь станет способствовать росту совокупного спроса и оживлению экономики. Если требуются меры для борьбы с инфляцией, то норма обязательных резервов увеличивается, тем самым сдерживая рост массы денег в обращении.

Так же чтобы стимулировать экономический рост, правительство скупает свои ценные бумаги у специализированных фирм, торгующих бумагами. И в результате на их банковских счетах появляются новые деньги, часть которых банки могут даже дать взаймы. А если правительство борется с инфляцией, то оно продает свои облигации. Покупатели тратят на их приобретение средства, находящиеся на счетах в банках, что дает возможность последних давать новые кредиты и создавать новые деньги уменьшается.

2 СОВРЕМЕННЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС, КАК ПРОЯВЛЕНИЕ НЕСОВЕРШЕНСТВА КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНОЙ СИСТЕМЫ

2.1 Причины и источники кризиса 2008 г.

Причинами начавшегося кризиса стали множества различных явлений, которые взаимосвязаны между собой. Одни из них менее влияют на развитие кризисной ситуации, другие, наоборот, усугубляют ее. Но все они важны.

Основными причинами мирового финансового кризиса, по мнению правительства, стало несовершенство регулирования финансовых рынков на национальном и международном уровне, перепроизводство американского доллара, рост экономической мощи США за счет ничем не подкрепленных долларов. В России в качестве причин кризиса называют зависимость фондового рынка2 от средств нерезидентов, возникновение дисбаланса между спросом и предложением иностранной валюты на межбанковском рынке, что обусловило снижение курса рубля, не контролированный рост импорта в Россию, в связи с чем негативное сальдо внешней торговли достигло 12,5 млрд. долларов, уход инвестиций с российского рынка, падение акций, внешний долг российских банков на октябрь 2008 г. достиг 527 миллиардов долларов (в июле 2007г. он составлял 384,8 млрд. долларов).

В августе-ноябре 2008 года в России стремительно разворачивался экономический кризис, по многим показателям превосходящий по своим масштабам дефолт 2008 года и грозящий превратиться в крупнейший экономический кризис в стране с момента финансово-экономического краха СССР.

Хотя признаки проблем в экономике стали видны еще в первом полугодии 2008 года, когда были зафиксированы существенное падение фондового рынка, замедление темпов роста промышленного производства, инвестиций и доходов населения, реальные экономические трудности начали проявляться с августа 2008 года. Капитал побежал из России, резко подешевели фондовые индексы3 — по состоянию на конец ноября индексы фондовых бирж РТС и ММВБ упали на 65-70% по сравнению с уровнем на 1 августа 2008 г. и на три четверти — по сравнению с пиковыми уровнями годичной давности. Переломилась прежняя тенденция к росту курса рубля по отношению к доллару США, рубль резко подешевел по отношению к доллару (рисунок 2):

Тенденция притока капитала в Россию сменилась резким и стремтельным его оттоком — в сентябре 2008 г. отток капитала из России составил 25 млрд. долларов, в октябре — рекордные 50 млрд. Избавлялись от российских активов и российской валюты не только иностранные инвесторы — большинство портфельных зарубежных инвесторов ушло из страны еще в самом начале острой фазы кризиса. Из России начали активно выводиться уже средства российских банков и компаний, не доверяющих экономической обстановке в стране.

Отток капитала спровоцировал развернувшийся в сентябре-ноябре 2008 года жесточайший кризис ликвидности в финансовой системе. Нехватка денег привела к резкому росту взаимных неплатежей, возникновению долгов предприятий, остановке проектов развития.

Пытаясь спасти эту ситуацию, власти выделили масштабную финансовую помощь на поддержку банковской системы, фондового рынка, курса рубля. Средства были взяты из накопленных государством в предыдущие годы финансовых резервов — однако это привело к их стремительному сокращению. Золотовалютные резервы4 российского Центробанка к концу ноября 2008 г. сократились на четверть, или более чем на 147 миллиардов долларов, по сравнению с уровнем на 1 августа. При таких темпах сокращения государственных финансовых резервов уже через год они могут полностью исчезнуть.

Всплеск финансового кризиса начал отражаться на реальном секторе экономики и гражданах. Дефицит денежной ликвидности и проблемы с доступом к финансированию привели к тому, что в октябре 2008 г. ВВП впервые за долгие годы не вырос, а снизился на 0,4%, а прирост промышленного производства упал до рекордно низких 0,6 %. До минимальной отметки за последние годы упали темпы роста объема работ в строительстве. На 1 % в октябре снизились инвестиции в основной капитал, которые до этого устойчиво росли высокими темпами.

Кризис уже ухудшил экономическое положение граждан. В октябре 2008 г. реальные располагаемые денежные доходы населения снизились по сравнению с сентябрем 2008 г. на 0,5%, после долгих лет роста в десять и более процентов. Выросла безработица — по данным Росстата, в октябре 2008 г. число безработных увеличилось почти на 300 тыс. человек по сравнению с июлем 2008 г., темпы роста безработицы в сентябре-октябре достигли 7-9% в месяц. В ноябре, по оценкам Минздравсоцразвития, работу потеряли 500 тыс. россиян, а общая численность зарегистрированных безработных в России превысила 5 миллионов человек. Задолженность по зарплате в целом по Российской Федерации на 1 апреля 2009 г. составила 8 754 млн руб. и по сравнению с 1 февраля 2009г. увеличилась на 16,1 %! (Таблица 2):

Таблица 4 — Задолженность по зарплате

Все эти события происходили на фоне довольно высокой инфляции, рекордной по меркам последних лет и наиболее высокой с 2001 года (к концу ноября инфляция потребительских цен превысила 12,3 %, рост цен на основные продукты питания — хлеб, муку, масло, говядину — составил 25-30% к уровню декабря 2007 года).

2.2 Влияние кризиса на кредитно денежную систему России

Мягкая кредитно-денежная политика, проводимая федеральной резервной системой США с начала 2000-х годов, стимулировала выдачу кредитов5 банками. Объем выданных ипотечных кредитов возрос с 238 млрд. долл. в 1 квартале 2000г. до 1199 млрд. долл. в III квартале 2003 г. Среднегодовые темпы прироста банковского потребительского кредитования в 2003 — 2007 г. были на уровне 5 %.

По мере вхождения экономики США в рецессию наметилась тенденция постепенного сокращения объема выданных банковских кредитов. Осенью 2008 г. объем выданных населению ипотечных кредитов составил всего 415 млрд. долл. Снизились темпы прироста потребительских кредитов — в ноябре 2008 г. по сравнению с октябрем их объем сократился на 3,7%.

Постепенно финансовый кризис США начал распространяться по всему миру.

По оценкам бюджетного управления конгресса США в 2009 США ожидает сильное сокращение экономической активности, реальный ВВП снизится на 2,2 %, бюджетный дефицит составит 1,2 трлн. долл.

По прогнозам Всемирного банка ожидается снижение темпов роста ВВП Индии до 5,8 %.

ВВП Бразилии к концу 2009 г. возможно вырастет на 2,8 %. Инфляция в этой стране должна снизиться с 6,3 % до 4,8 %, под влиянием политики ЦБ страны по повышению процентной ставки и на фоне падения цен на товары.

Снижается уровень мировых цен на нефть. К январю 2009 г. она составила примерно 40 долл. за 1 баррель нефти.

Накануне кризиса российская экономика демонстрировала очень хорошие макроэкономические показатели: значительный профицит бюджета и счета текущих операций, быстрый рост золотовалютных резервов и средств в бюджетных фондах. Вместе с тем в последние годы было допущено некоторое ослабление денежно-кредитной и бюджетной политики. Так, в 2007 г. расходы федерального бюджета увеличились в реальном выражении на 24,9%, то есть их рост более чем в 3 раза превышал рост ВВП. В экономике сформировались устойчиво низкие процентные ставки, что привело к росту кредитования. Это способствовало быстрому наращиванию внешних заимствований, на конец 2007 г. — 417,2 млрд. долл.

Снижение цен на нефть с мая прошлого года и ограничение заимствований на внешнем рынке вызвали существенное ослабление платежного баланса6 во втором полугодии 2008г. Чистый приток частного капитала в размере 83 млрд. долл. США в 2007 г. превратился в его чистый отток в размере 130 млрд. долл. в 2008 г. В IV квартале прошлого года по сравнению с I кварталом счет текущих операций сократился в 4,5 раза — с 37 млрд. долл. США до 8 млрд. долл., а в целом за год он составил 99 млрд. долл. США (таблица 3). В 2009 г. ожидается нулевое сальдо счета текущих операций.

Таблица 4 — Платежный баланс РФ за 2008 г. (млрд. долл. США)

В результате в прошлом году валютные резервы сократились на 45 млрд. долл. США (а золотовалютные — на 51,7 млрд. долл.) и фактически перестали выполнять функцию источника денежного предложения. Их сокращение привело к серьезному замедлению денежного предложения. За 11 месяцев 2008 г. объем денежной массы М2 даже снизился на 0,3%, в то время как в 2007 г. за тот же период он увеличился на 35,2%.

Основным источником денежного предложения стало пополнение ликвидности со стороны денежных властей. Предпринятые шаги позволили насытить рынок краткосрочной ликвидностью, однако не смогли компенсировать дефицит долгосрочных ресурсов (их доля в общем пассиве составляла 5 -6%).

В условиях нехватки «длинных» денег банки вынуждены в качестве источника формирования «длинных» активов использовать «короткие» обязательства. Очевидно, дальнейшее наращивание долгосрочных кредитов за счет краткосрочных пассивов могло негативно сказаться на ликвидности банковской системы.

В последнее время замедление темпов роста кредитного портфеля приняло ярко выраженный характер. В ноябре 2008 г. по сравнению с октябрем объем выданных населению кредитов снизился на 0,7%.

Повысились ставки в 2008 г. по банковским депозитам. Так, средневзвешенная ставка по рублевым депозитам населения в кредитных организациях сроком до одного года повысилась с 5,4% годовых в январе 2008 г. до 6,2% годовых в октябре, а средневзвешенная ставка по рублевым депозитам предприятий сроком до одного года — с 3 до 6,7%.

Кроме депозитов населения и предприятий в 2008 г. основными источниками формирования ресурсов коммерческих банков были кредиты, депо­зиты и прочие средства, полученные от других кредитных организаций, а также средства организаций на расчетных и прочих счетах и облигации. На долю этих статей, включая депозиты, на начало декабря 2008 г. приходилось 71,3 % общей суммы пассивов (таблица 4):

Таблица 4 — Структура пассивов кредитных организаций

Продолжение таблицы 4 – Структура пассивов кредитных организаций

В 2008 г. инфляция выросла вследствие мягкой кредитно-денежной политики в предыдущие годы. Правительство и Банк России не смогли сдержать избыточное денежное предложение из-за высоких цен на нефть и притока капитала. Это существенно увеличивало совокупный спрос в экономике и привело к кредитному буму. Прирост кредитов строительству составил на 1 октября 2007 г. 85,8%, а на 1 октября 2008 г. — 54%, транспорту и связи соответственно 81,5 и 38,2. Кредитный бум в среднесрочной перспективе может натолкнуться на снижение кредитоспособности заемщиков, а в условиях кризиса неизбежно приводит к «жесткой посадке» перегретых отраслей и невозврату кредитов, ухудшению кредитного портфеля банков.

В зависимости от сценарных вариантов развития экономики Банк России предполагает увеличение денежного агрегата М2 в 2009 г. на 19-28%. В 2010 и 2011 гг. темпы прироста предложения денег замедлятся и могут составить 16-25% в 2010 г. и 14-22% в 2011 г.

Переход к формированию денежного предложения преимущественно за счет увеличения валового кредита банкам при снижении роли прироста чистых международных резервов позволит более эффективно использовать процентные инструменты кредитно-денежного регулирования, сделать действенным процентный канал трансмиссионного механизма денежно-кредитной политики. В то же время уменьшение присутствия Банка России в операциях на внутреннем валютном рынке даст возможность повысить гибкость курсовой политики, осуществить постепенный переход к режиму свободно плавающего валютного курса.

3 ПРОГРАММА АНТИКРИЗИСНЫХ МЕР В РАЗЛИЧНЫХ СТРАНАХ

Велика вероятность того, что кризис будет продолжительным. Правительство многих стран учитывает эти факторы при выработке реализации антикризисных мер и исходит из необходимости сохранения необходимого объема накопленных финансовых ресурсов для решения как антикризисных задач, так и задач стратегического развития в последующие годы.

В России программа антикризисных мер заключается в следующем:

1. Социальная защита населения:

В 2009 г будет реализовано решение о повышении среднего размера социальных пенсий до прожиточного минимума пенсионера, т.е. средний размер трудовых пенсий в 2009 году будет увеличен на 23,9 %.

Важной мерой станет реализация принятого решения об обеспечении ветеранов ВОВ жильем.

Получит дальнейшее развитие национальный проект «Здоровье». Приняты меры в отношении ухудшающейся ситуации на рынке труда.

С середины года будет увеличен размер пособия по безработице в 1,5 раза. В начале этого года уменьшены в 2 раза квоты на привлечение иностранных работников, ввиду обеспечения приоритетного права российских граждан на трудоустройство.

Правительство совместно с банками проводит работу по реструктуризации задолженности по ипотечным кредитам для лиц, временно потерявших работу. Они будут давать заемщику, лишившемуся дохода, годовую передышку, уменьшают ежемесячные выплаты по кредиту, но через 12 месяцев должнику всё равно придется их возвращать. Будет выделено 26,3 млрд. руб. на возможность семьям с 2009 г. направлять материнский капитал на улучшение жилищных условий.

Отдельной важной задачей будет обеспечение занятости выпускников школ, вузов и ссузов, которым наиболее сложно найти работу в условиях кризиса.

2. Промышленность:

Предприятия, повысившие в последние годы свою эффективность, повысившие производительность труда, но попавшие в сложную ситуацию из-за отсутствия доступа к кредитам, могут рассчитывать на поддержку государства.

Для всех предприятий в 2009г снижена налоговая нагрузка.

Приняты дополнительные меры по развитию целевого кредитования предприятий под расчеты за поставленную продукцию (факторинг). Увеличен объем государственной поддержки экспорта промышленной продукции (до 6 млрд. руб.)

В результате корректировки бюджета объем государственных инвестиций будет снижен по сравнению с запланированным ранее на 2009 год, но будет достаточным для поддержания необходимого уровня спроса со стороны государства.

В рамках поддержки сельского хозяйства Правительство предпринимает меры по обеспечению доступности финансовых ресурсов для предприятий отрасли, защите внутренних рынков, стимулированию экспорта сельскохозяйственной продукции.

В целях стимулирования спроса на продукцию автомобилестроения будет субсидироваться 2/3 ставки рефинансирования по 3-летним потребительским кредитам на приобретение отечественных легковых автомобилей (2 млрд. руб.). Частный спрос будет также стимулироваться через поддержку государством развития лизинга автомобильной техники.

Государственная поддержка будет оказываться организациям оборонно-промышленного комплекса. Предполагается увеличить субсидии стратегическим предприятиям и организациям ОПК в целях их финансового оздоровления.

В транспортном комплексе буду приобретаться современные траспортные средства. Для поддержки закупки авиаперевозчиками современной авиатехники авиакомпаниям будет предоставлена отсрочка уплаты таможенных платежей на срок до 6 месяцев в отношении ввозимых иностранных воздушных судов и комплектующих к ним.

В сфере металлургического производства принят ряд решений, поддерживающий экспорт продукции цветной металлургии и обеспечивающий защиту отечественных производителей черных металлов на внутреннем рынке.

3. Бизнес:

В период кризиса особенно недопустимыми являются излишние административные барьеры ведения бизнеса.

Будут установлены льготные арендные ставки при аренде малыми и средними компаниями федерального имущества.

Будет разработан механизм рефинансирования портфелей кредитов предприятий малого и среднего бизнеса, сформированных российскими кредитными организациями за счет средств Внешэкономбанка.

4. Национальная финансовая система:

Правительство направит 200 млрд. руб. ВТБ, 130 млрд. руб. — Внешэкономбанку, 225 млрд. руб. — коммерческим банкам на обеспечение целевого финансирования реального сектора экономики.

Повысится доступность банковского кредитования для предприятий реального сектора.

Также будут обеспечиваться санации банков, испытывающих трудности, но важных с точки зрения общей устойчивости банковской системы.

5. Макроэкономическая политика

В 2009 г. из Резервного фонда на государственные расходы будет направлено примерно 2751,5 млрд. руб.

Один из приоритетов макроэкономической политики – постепенное сокращение инфляции.

Также будет идти борьба с долларизацией экономики — повышение доверия к рублю как к средству сбережения.

Будет расширяться банковское кредитование и его удешевление для предприятий и граждан.

В США так же проводятся антикризисная политика, и она делает упор, прежде всего, на усиление роли государства в экономике, на повышение расходов на население. Это выражается в таких мерах:

1. Социальная сфера:

В США продолжается борьба с безработицей. Повысили пособия по безработице до 11,7 тыс. руб. на 1 чел. (≈ 350,3 долл.)

Было выделено 20 млрд. долл. на строительство, модернизацию и техническое переоснащение школ.

Увеличены государственные стипендии студентам на 500 долл.

Также было принято решение о получении образования бездомными детьми. На эту цель было выделено 2,2 млрд. долл.

На профилактику различных заболеваний, вакцинации было выделено 3 млрд. долл.

Также начинается обновление клиник, вводятся усовершенствованные информационные технологии, компьютеризация здравоохранения.

Школьники будут обеспечиваться бесплатными обедами. Будет оказываться помощь малоимущим семьям в оплате счетов за электроэнергию.

2. Экономика и производство:

Будет происходить модернизация энергосетей, жилья для повышения энергосбережения.

На развитие пригородной системы железных дорог и легкого наземного транспорта был выделен 1 млрд. долл.

Также на улучшение водоснабжения в сельской местности также были выделены средства в размере 1,5 млрд. долл.

3. Бизнес:

Осуществляется программа по поддержке отечественного автопрома: замена старых автомобилей федерального правительства на новые. Направленные на эту программу средства составили 600 млн. долл.

Как и в России, повысится доступность кредитов бизнесу.

Будут расчищаться бывшие промышленные объекты, закрытые военные базы для использования их в других целях. На эту цель выделено 400 млн. долл.

В Великобритании снижаются краткосрочные процентные ставки. Предоставляется дополнительная ликвидность путем увеличения сроков кредитования, расширения списка приемлемого обеспечения (включая ипотечные ценные бумаги) и расширением списка получателей кредитов среди финансовых институтов.

Учреждаются специальные схемы ликвидности, предоставляющей возможность заключать долгосрочные свопы с Банком Англии для получения государственных облигаций в обмен на высококачественные, но временно неликвидные активы.

Разрабатывается специальные режим для слабых банков, их государственная поддержка.

Норвегия, Стабфонд которой «похудел» на 70 миллиардов вследствие кризиса, стимулирует внутреннее производство, отказавшись от большинства импорта.

Антикризисный план этой страны предусматривает строительство железных и автомобильных дорог по всему королевству.

Правительство начнет выкупать дома у строителей (на средства Стабфонда) и продавать их гражданам по себестоимости.

Также ведутся дискуссии о снижении налогов — здесь они самые высокие в Европе.

Правительство Китая будет осуществлять экономическую политику, чтобы поддержать рост, включая расширительную финансовую политику и умеренную либерализацию денежно-кредитной политики. Оно будет использовать комплекс мер, таких как сокращение налогов и увеличение инвестиций, для повышения внутреннего спроса, строительство жилья, а также проводить работу, направленную на стабильное развитие международной торговли. В 3 квартале текущего года рост ВВП Китая в годовом исчислении замедлился до 9% с 11,9% за весь 2007 год.

Резервный банк Индии, который выполняет функции Центробанка, снизил учетную ставку на 0,5% — до 7,5%. По мнению индийских властей, это должно повысить ликвидность банковской системы в стране и способствовать борьбе с мировым финансовым кризисом.

Министр финансов Индии заявил, что на борьбу с кризисом до конца этого года правительство планирует потратить дополнительно 2,4 трлн. рупий ($49 млрд.).

В Германии предприятия могут взять дешевый кредит. Если предприниматель будет намерен организовать дело за рубежом, ему выдадут страховку на случай убытков.

Семьям с детьми в кризис стали единоразово выдавать по 100 евро на каждого ребенка.

Налог на небольшие доходы снижен с 15 % до 14 %.

Также популярна антикризисная мера — премия за утилизацию: машину в возрасте 9 лет и старше можно сдать в металлолом. Взамен — скидка в 2,5 тыс. евро на новое авто.

Повышаются расходы на социальную инфраструктуру (дороги, школы, вузы, научные учреждения).

Из 80 млрд. евро, направленных в хозяйство, на новые технологии пошло менее 1 %.

На Украине будет создаваться стабилизационный фонд, который разместит свои депозиты в двух государственных банках: в Сбербанке (Ощадбанке) и «Укрэксимбанке», через которые можно будет рефинансировать при необходимости отдельные банки.

Будут финансироваться строительства дорог, железных дорог, стротельства жилья, то есть крупные инвестиционные проекты, а также аграрные проекты. А часть средств — израсходовать на удешевление удобрений, что обеспечит работу в химической промышленности.

Значительные средства будут направлены через реструктуризацию инфраструктурных проектов на закупку металла.

Также правительство Украины предлагает увеличить объем фонда гарантирования вкладов для населения.

Антикризисная политика Японии направлена на поддержку рынка труда, кредитование компаний, разработку и внедрение энергосберегающих технологий, помощь регионам и социальные нужды.

На помощь предприятиям, не увольняющим сотрудников, несмотря на тяжелое финансовое положение, государство выделит 600 миллиардов йен (6 миллиардов долларов). Помощь в получении новой профессии для потерявших работу и ежемесячные субсидии на проживание в течение всего срока обучения потребует от государства 700 миллиардов йен (7 миллиардов долларов).

Начинает развиваться система стипендиального фонда для обучения в частных учебных заведениях для семей с низким доходом.

Также будет улучшаться медицинское обслуживание в провинции — на это государство выделяет 310 миллиардов йен (3,1 миллиарда долларов).

Государство поддержит более широкое распространение солнечных батарей на крышах частных домов, офисов и школ.

2,5 тысячи долларов получат люди, отказавшиеся от использования автомобиля старше 13 лет и решившие купить новый высокоэкологичный или оснащенный гибридным двигателем автомобиль.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

События, которые произошли в мире за последний год, дали мощный импульс процессам формирования качественно иных основ глобальной финансовой системы. Ослабление ряда ведущих экономик и угроза распространения кризиса на другие страны потребовали от многих из них принять антикризисные меры в отношении отдельных финансовых компаний и финансовой системы в целом.

По мнению многих экономистов, кризис не достиг своего пика, а значит, борьба с ним еще долго будет оставаться темой номер один в мире. Правительство государств отчасти урегулировало многие проблемы, иначе всё было бы еще хуже.

Чтобы выйти на следующий виток развития в мировом хозяйстве должно многое перемениться. Прежняя система эксплуатации мировой периферии исчерпала свои возможности. Рабочая сила используется крайне нерационально: миллионы людей с высшим образованием не могут найти работу по специальности. Массы эмигрантов не социализированы. Промышленность нуждается в техническом перевооружении. Ставка на дешевую неквалифицированную рабочую силу больше не способна давать прежний экономический выигрыш. Требуется очень многое изменить в мировом хозяйстве. Абсолютно недостаточно снизить налоги или просубсидировать биржу.

Современный экономический кризис обещает быть острым. Одновременно он окажется и затяжным: вслед за падением производства до 2010 г. последует продолжительная депрессия, будет перестраиваться экономика для нового развития.

Сейчас появляется уникальная возможность (по историческим меркам) сформировать иные подходы и механизмы, которые могут обеспечить устойчивое развитие России в условиях затяжной глобальной нестабильности, усиливая ее международные позиции и превращая ее в один из важнейших центров экономического и политического влияния в мире. Эту возможность необходимо использовать.

Таким образом, проанализировав такие задачи работы, как изучение и анализ кризиса экономики и путей его преодоления можно сделать вывод, что сейчас на плечи правительства России ложится очень трудная задача и большая ответственность: не только не дать кризису наихудшим образом повлиять на нашу страну, но и обеспечить оптимальные условия для «выздоровления» российской экономики.

Главным направлением дальнейшего реформирования, как я считаю, должно стать четкое разделение функций бизнеса и государства, с одновременным укреплением государства и повышением эффективности его действий. У России сейчас, на мой взгляд, достаточно сил, решимости и веры в себя, чтобы стать процветающей страной и занять достойное место в мировом сообществе.

Размещено на

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

Баликоев В.З., Общая экономическая теория: учебник для студентов, обучающихся по экономическим специальностям/М.: изд-во ОМЕГ А-Л,2006. с 540-548, 605-613

Кормишкина Л.А., Макроэкономика. Экономическая политика: учебно-методическое пособие/Л.А. Кормишкина, Е.Д. Кормишкин, В.А. Горин. Саранск: изд-во Мордовского университета, 2008. с 117-124

Салихов Б.В., Экономическая теория: учебник/М.: ИТК «Дашков и Ко», 2007. с 638-639

Гришин А., Президент повернет кредитную историю вспять? //Московский комсомолец 2009, № 17. с 4

Гудкова В., Мозговой штурм//Аргументы и факты 2009, №10.с 4

Ершов М., Кризис 2008 года: «Момент истины» для глобальной экономики и новые возможности для России//Вопросы экономики 2008, № 12. с 4-26

Зотов Г., Почему Россия не США и не Норвегия?// Аргументы и факты 2009, № 15. с 8-9

Зятьков Н., Цель и средства//Аргументы и факты 2009, № 15. с 4

Кудрин Ю., Мировой финансовый кризис и его влияние на Россию//Вопросы экономики 2009, №1. с 9-27

Миркин Я., Проблемы — на 4 года//Аргументы и факты 2009, № 10. с 15

Мишина Е., Нищим ипотечникам станет проще//Московский комсомолец 2009, № 17. с 5

Никитина В., План Обамы не отнять, а поделить//Аргументы и факты 2009, № 10. с 5

Пахомов Ю., Пахомов С., Мировой финансовый кризис: цивилизационные истоки//Экономист 2009, № 2. с 37-42

Сидорович В., Спекулятивный капитал как фактор кризиса//Экономист 2009, № 2. с 43-51

Задолженность по зарплате//Аргументы и факты 2009, № 9. с 11

Кирпичом по кризису// Аргументы и факты 2009, № 17. с 11

Почему мы не Германия?//Аргументы и факты 2009, № 17. с 10

Программа антикризисных мер//Аргументы и факты 2009, № 13 с 4-6

http://system-finance.ru/2008111/29/kompartija-kitaja-poobeshhala-novye.html

www.bfm.ru/news/2009/04/09/pravjashhajа-partijа-odobrila-novye-antikrizisnye-mery.html

www.info-crisis.ru

www.infox.ru/business/finances/2008/11/03/document2353.phtml

www.rcb.ru/ol/2008-02116489

www.rian.ru/crisis_news/20090410/167802335.html

www.rosbalt.com.ua/2008110/23/535399.html

Размещено на

1 Норма обязательных резервов – определенный процент обязательств коммерческого банка по вкладам, который он должен иметь в виде вклада в ЦБ или кассовой наличности.

2 Фондовый рынок – организованный рынок торговли ценными бумагами

3 Фондовые индексы – показатели, характеризующие изменение биржевого курса ценных бумаг на определенную дату.

4 Золотовалютные резервы – государственный запасы золота и иностранной валюты, хранящиеся в ЦБ или в финансовых органах, а также принадлежащие государству золото и иностранная валюта в международных валютно-кредитных организациях.

5 Кредит – заем в денежной или товарной форме, предоставляемый кредитором заемщику на условиях возвратности, чаще всего с выплатой заемщиком процента за пользование займом.

6 Платежный баланс – таблица, ведомость, отражающая движение денежных средств в виде платежей из страны в страну.

смотреть на рефераты похожие на «Методы экономического районирования»

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ УКРАИНЫ

ДОНЕЦКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ

КАФЕДРА РАЗВИТИЕ И РАЗМЕЩЕНИЕ ПРОИЗВОДСТВЕННЫХ СИЛ

РЕФЕРАТ

по дисциплине: ”Размещение производственных сил” на тему ”Методы экономического районирования”

Рецензент:

Студентки ДонГУ экономического факультета

1-го курса

Донецк 2000

Содержание

Введение 3

Глава 1. Характеристика методов экономического районирования 4

1. Метод энергопроизводственных циклов 4

2. Метод межотраслевых комплексов 8

3. Метод коэффициентов 9
Заключение 10
Список литературы 11

Введение

Хозяйственно-территориальный комплекс представляет собой определённую совокупность предприятий, его можно рассматривать и как совокупность производственных процессов, развитых на определённой территории, поскольку предприятие включает совокупность производственных процессов, осуществляемых в географическом пункте (хотя в экономической точки зрения предприятие, безусловно, более широкое понятие).Различный характер взаимодействия предприятий (производственных процессов) позволяет объединить их в группы таким образом, чтобы взаимосвязи между предприятиями такой группы были бы существенно сильнее, чем между предприятиями различных групп. Следовательно, единство хозяйственно-территориального комплекса района любого ранга может быть представлено как совокупность таких групп, включающих предприятия или производственные процессы. Такое представление комплекса вытекает из системно-структурных методов анализа.

В настоящее время предложено несколько способов выделения групп взаимосвязанных предприятий, базирующихся на производственном их единстве.
Основными из них являются метод энергопроизводственных циклов и межотраслевых комплексов. Группировка предприятий может быть осуществлена и на основе их территориального единства, вернее, общности производственного использования ресурса – «территория». Эти проблемы изучаются при дробном экономическом районировании.

Глава.1.Характеристика методов промышленного районирования.

1.1 Метод энергопроизводственных циклов.

Н. Н. Колосовский дал следующее определение этому методу: «…под энергопроизводственным циклом понимается вся совокупность производственны процессов, последовательно развертывающихся в экономическом районе СССР на основе сочетания данного вида энергии и сырья, от первичных форм добычи и облагораживания сырья и энергии и рационального использования всех компонентов сырьевых и энергетических ресурсов… Цикл надо понимать как историческую категорию, развёртывающуюся во времени».
Методом ЭПЦ учитывает именно последовательность производственных стадий, которые необходимо осуществить для производства продукта, и «строит» эту последовательность «от добычи сырья».
Н.Н.Колосовский наметил восемь генерализованных циклов (или их совокупностей): пирометаллургический цикл чёрных металлов, нефтеэнергохимический, совокупность гидроэнергопромышленных циклов, совокупность циклов перерабатывающей индустрии, лесоэнергетический цикл, совокупность индустриально-аграрных циклов и гидромелиоративный индустриально-аграрный цикл (для районов орошаемого землевладения). Кроме того, он наметил девятый цикл – атомной энергии – как перспективный. Неправильно было бы думать, что при анализе территориальной структуры района следует ограничиваться девятью названными циклами.
Н.Н.Колосовский, называет эти циклы генерализованными. Это значит, при детальном анализе генерализованные циклы должны быть расшифрованы. Основная идея метода ЭПЦ и целей их использования – классификация районов, их территориальной структуры, дробного районирования – приводит к необходимости разработки иерархической системы циклов, их классификации.
Классификация циклов строится, исходя из их определения как совокупности взаимообусловленных производственных процессов, развивающихся на сочетании определённого вида сырья и энергии. Вид энергии учитывается для основного процесса. Например, для электроёмкой промышленной совокупности циклов внедрение электричества в самую зону реакции характерно только для электролитного или электротермического процессов. На других стадиях цикла электричество используется как силовая энергия (например, стадии проката цветных металлов, добычи или обогащения руды).
В настоящее время почти всегда сырьё является комплексным. Использование комплексного сырья обычно приводит при его первичной обработке к развитию ряда параллельных производственных цепочек. Кроме того, в практике широко известно и другое явление – разработка однородных видов сырья и получение из этих видов сырья родственных готовых продуктов при близости технологических процессов их производства. Характер производственных процессов определяется также видом и количеством (на единицу продукции) используемой энергии.
Эти три обстоятельства дают возможность произвести определённое обобщение процессов, т.е. генерализацию энергопроизводственных циклов, и построить их иерархию. На указанных основаниях в предлагаемой ниже классификации выделяются три ступени: 1) генерализованные циклы и генерализованная совокупность циклов; 2) под циклы; 3) ветви циклов.
1. Генерализованные циклы генерализованная совокупность циклов – совокупность таких «цепочек», последовательно сменяющих друг друга производственных процессов, развивающихся параллельно, которые обязательно рассматривают переработку всех видов однотипного сырья (или всех компонентов комплексного сырья). В генерализованную совокупность циклов могут быть включены процессы, использующие разнотипные виды сырья, тогда производственная близость основных технологических процессов каждой их последовательности ограничивается однородностью показателей их энергоёмкости и трудоёмкости.
2. Под циклы и простые циклы – такая совокупность нескольких «цепочек» производственных процессов, которая использует разные виды однотипного сырья и в которой технология основных производственных процессов каждой

«цепочки» близка. На второй ступени классификации выделяются под циклы в случаях «расшифровки» генерализованного энергопроизводственного цикла.

Когда же расшифровывается генерализованная совокупность циклов, такого как индустриально-аграрный, то мы будем говорить о простых циклах.
3. Ветви ЭПЦ развиваются на основе сочетания одного вида сырья (или одного компонента комплексного сырья) и определённого вида энергии, свойственного основному процессу при производстве одного типа готового продукта. Характеризуется одной последовательностью производственных процессов, включая добычу или производство сырья, переработку отходов, процессы, необходимые для обслуживания основных.
Эти принципы классификации можно рассмотреть на примере лесоэнергетического цикла. Для генерализованного лесоэнергетического цикла исходное сырьё – древесина – является комплексным сырьём. Генерализованный лесоэнергетический цикл объединяет такие производственные процессы, как механическую обработку и химическую переработку древесины, в технологическом отношении принципиально различные. Но оба вида процессов характеризуются примерно одинаковым уровнем потребления труда и энергии.
На следующей ступени классификации каждая из названных последовательностей производственных процессов – деревообработка и деревопереработка – рассматривается как под циклы. Для каждой из них характерна своя совокупность последовательностей процессов. Деревообрабатывающий под цикл объединяет только такие процессы, которые связаны с механическим воздействием на древесину: лесопиление, домостроение, судостроение, шлапопиление и т.д. Особое место занимает производство фанеры, которая используется во всех производствах стандартных домов, судов, мебели как полуфабрикат. К деревообрабатывающему под циклу относятся также процессы, обслуживающие деревообрабатывающий цикл.
Деревоперерабатывающий под цикл объединяет производство сульфатной, сульфитной, натронной целлюлозы, бумаги, картона, вискозы и вискозных тканей, а также все производства, обслуживающие на отходах, и все производства, обслуживающие деревоперерабатывающий под цикл.
Разделение деревообрабатывающего и деревоперерабатывающего под циклов происходит после осуществления таких производственных стадий, как лесозаготовка и раскряжевка древесины. Таким образом, первые стадии, а также лесное хозяйство как определённая производственная стадия подготовки лесных ресурсов к рубке для двух под циклов общие. Общими, естественно, будут и работы по лесовозобновлению.
Следующая ступень – ветви под циклов – домостроительная, судостроительная, целулозно-бумажная и т.д. Каждая такая ветвь рассматривает только одну последовательность производственных процессов, которая использует один вид исходного сырья: домостроительная – пиловочник, целулозно-бумажная – балансы и т.д.
Циклы каждой ступени классификации при анализе комплекса применяются в определённых целях. Генерализованные циклы – для классификации районных производственных комплексов, под циклы – для анализа внутрирайонной территориальной организации производительных сил, ветви циклов – для анализа территориальной структуры комплексов подрайонов, микрорайонов.
Естественно, что о направлении использования циклов можно говорить лишь в основных чертах; возможно, конечно, использование ветвей циклов и при анализе комплексов районов, а не только подрайонов, но при исследовании территориальной структуры комплексов подрайонов применение генерализованных циклов мало что даёт.
Одни и те же продукты могут быть получены на предприятиях различных циклов.
Например, спирт производится из сельскохозяйственных продуктов, отходов древесины, при химической переработке нефти. В первом случае его производство включается в индустриаль-аграрный цикл (при детальном анализе в одну из ветвей), во втором – в лесоэнергетический, в третьем – нефтеэнергохимический. Другой пример: производство серной кислоты, как правило, включается в цикл пирометаллургии цветных металлов. Но при определённом сочетании производств оно может быть включено и в другие циклы. Например, в экономическом районе при сульфитной переработке древесины может быть создано для своих нужд сернокислотное производство. В этом случае строительство сернокислотного завода определялось потребностями лесоэнергетического цикла, в состав которого и будет включён этот завод как обслуживающее производство. При классификации циклов встречаются и более сложные проблемы. Например, при анализе совокупности индустриально-аграрных циклов можно видеть, что одни и те же ветви цикла повторяются несколько раз. Но при классификации циклов (как, впрочем, и во всех других научных исследованиях) необходимо основываться на реальной действительности, а не идти путём формальной логики.
Таким образом, в каждом случае энергопроизводственный цикл (или его ветви) будет объединять все те производственные процессы, которые необходимо и целесообразно развивать в конкретном районе при переработке рассматриваемого вида сырья.
Совокупность производств, составляющих цикл, допускает некоторые вариации.
Впрочем, такое явление имеет место и при отраслевой классификации. При отраслевой классификации трудно бывает отнести тот или другой комбинат к определённой отрасли промышленности. Принято относить комбинированные предприятия в зависимости от доли группы изделий в общей стоимости продукции предприятий. Но и здесь, не говоря уже об условности самого принципа, возникает проблема в случаях, если предприятие выпускает несколько продуктов в разнозначных долях.
Отличие классификации циклов от классификации отраслей определяется тем, что ветви циклов, под циклы и генерализованные циклы представляют собой совокупности, объединяющие производственные процессы от добычи (или производства) сырья до получения готового продукта, при этом в рассматриваемую совокупность включаются все вспомогательные и сопутствующие производства. При классификации отраслей производства, перерабатывающие основной вид продукта и отходы, при этом получаемые, очень часто относятся к разным отраслям. А предприятия сельскохозяйственные и горнодобывающие никогда не объединяются в одну отрасль с обрабатывающими.
Степень развития энергопроизводственных циклов и экономические связи между циклами, составляющими район, зависят от уровня развития хозяйства страны в целом и конкретных условий района: реального состава сырья, особенности энергетических ресурсов, хода и этапа исторического процесса хозяйственного освоения района, трудовых и национально-культурных особенностей населения.
Все эти конкретные моменты вносят свою специфику в типовую структуру района и создают то особенное и индивидуальное, что отличает производственно- территориальные комплексы экономических районов друг от друга.
Анализ территориальной ориентации предполагает группировку производств на основе однотипности фактора ориентации. Группировка эта следующая: производства топливоёмкие, материалоёмкие, электроёмкие, трудоёмкие, ориентирующиеся на потребителя. Возможны также и смешанные типы, когда производства сразу ориентируются на два или большее количество факторов.
Классификация производств на основе фактора ориентации используется для определения производственной стадии, на которой следует закончить развитие
ЭПЦ в изучаемом экономическом районе. Развитие цикла должно быть прервано на той производственной стадии, на которой обнаруживается противоречие между характером производственного процесса рассматриваемой стадии и характером ресурсов экономического района.

1.2.Метод межотраслевых комплексов.

Межотраслевые комплексы (МОК) представляют собой эффективное с народнохозяйственной точки зрения сочетание предприятий отраслей, участвующих в производстве определённого вида продукта или услуг.
Межотраслевые комплексы отличаются от энергопроизводственных циклов тем, что они представляют собой: 1) объединение предприятий, а не производственных процессов. Правильнее было бы МОК сопоставлять не с ЭПЦ, а с комплексами, адекватными ЭПЦ; элементами таких комплексов (как и МОК) являются предприятия; при таком сопоставлении рассматриваемое различие исчезает; 2) МОК формируется от «потребителей», в то время как ЭПЦ формируется «от сочетания сырья и энергии». Межотраслевые комплексы, следовательно, чрезвычайно важный и единственный метод решения проблем распределения (производственного и непроизводственного) продукции, обращения и обмена.
Классификация межотраслевых комплексов строится в зависимости от деятельности классификации отраслей и, следовательно, детальности классификации производимой ими продукции. Как известно, существуют три группы отраслей, выделяемых в зависимости от детальности анализа продукта:
1) отрасли народного хозяйства (добывающая промышленность, обрабатывающая промышленность, сельское хозяйство, транспорт, связь и т.д.); 2) отрасли промышленности (топливная, машиностроение и т.д.), сельского хозяйства
(животноводство, растениеводство), транспорта (железнодорожный, автомобильный, речной и т.д.), также и другие отрасли народного хозяйства имеют соответствующее деление; 3) отрасли промышленности подразделяются на суботрасли (например, текстильная промышленность подразделяется на хлопчатобумажную, шерстяную, шёлковую, льняную, трикотажную) ; на суботрасли подразделяются и отрасли сельского хозяйства, транспорта и т.д.
В зависимости от того, какой ранг отраслей рассматривается в межотраслевом комплексе, можно говорить и о ранге самого комплекса. Кроме того, межотраслевые комплексы, как и ЭПЦ, различаются по специализации и территориальной значимости.

1.3.Метод коэффициентов.
Для решения межрайонных и внутрирайонных проблем некоторые исследователи используют также метод коэффициентов, пытаясь с их помощью определить специализацию, комплектность и эффективность развития хозяйства районов.
Метод этот не нов. Его широко использовал А.Н.Челинцев в 1910 – 1918 гг. для определения специализации районов; в конце 1930-х годов он был
«возрождён» английскими экономистами П.С.Флоренсом и А.Дж.Уинсли, затем им стали широко пользоваться в США и значительно реже в других странах.
В 1968 г. В.В.Кистанов, используя идеи П.С.Флоренса и А.Дж.Уинсли, рассчитал коэффициенты специализации для экономических районов СССР, а также коэффициенты их межрайонных связей и смешанные показатели. Первый тип показателей представляет собой отношение доли района в стране по межрайонному вывозу отрасли к его доли ко всему межрайонному вывозу. Второй тип показателей исчисляется как отношение доли района в стране по отраслевому (или всему) межрайонному вывозу к его доли по отрасли (или всему производству).
Описываемые показатели могут быть использованы лишь для более точного определения специализации хозяйства района в познавательных целях; для анализа планирования и прогнозирования комплексной организации хозяйства района и страны они не пригодны, так как с их помощью нельзя получить даже приблизительной картины взаимосвязей между производственными процессами (а также предприятиями и отраслями), развивающимися хотя бы в ведущих промузлах района, тем более их нельзя использовать для определения эффективности развития района.
Имеются работы, в которых высказывается предложение использовать для анализа и планирования хозяйства районов так называемые производственно- технологические комплексы, которые представляют собой совокупность производственных процессов, объединённых «вертикальными» связями. Метод этот нельзя считать удовлетворённым, так как учёт «горизонтальных» связей при планировании хозяйства районов и страны – важнейшее и необходимое условие, от которого зависит эффективность развития хозяйства.
Таким образом, из известных методов, позволяющих научно обосновать рациональность территориальной организации хозяйства районов, является метод ЭПЦ. В дальнейшем анализ районного производственного комплекса будет строится на основе этого метода.

Заключение.
Большое значение в микрорегиональном разрезе имеют разработки методы экономического районирования, расширенные практически во всех высокоразвитых государствах.
Как показывает мировой опыт, в Украине нужны новые методы решения региональных вопросов экономического развития, глубокое изучение всеобще- экономической теории развития рыночной экономики, поскольку она есть основой регионального стратегического планирования.
Список литературы
1. Белоусов И.И. Основы учения об экономическом районировании.
2. Калашникова Т.М. Экономическое районирование – М: 134с.
3. Размещение производительных сил/Под ред. В.В. Кистанова, Н.В. Копылова –

М: Экономика, 1984.-588с.

Базовые основы антимонопольного законодательства, акт Шермана

Антимонопольное законодательство, широко распространившееся в мире с момента принятия в США Акта Шермана, давно является «респектабельной», «неидеологической» частью законодательства, полезность которой, как правило, не оспаривается противостоящими политическими силами. Более того, термин-синоним – «конкурентное право» помогает воспринимать данный вид законодательства как нечто, тесно связанное с идеей свободного рынка. Вместе с тем, существуют различные взгляды на «полезность данной сферы права для развития национальной и мировой экономики. Полезность свободной международной торговли для благосостояния граждан является одной из достаточно немногих «точек согласия» среди экономистов. Так, например, в 1990 г. снижение тарифов и квот безо всяких оговорок поддерживали 76% американских экономистов, а с определенными оговорками — 94%1..

Полезность же антимонопольного законодательства (АМЗ) вызывает гораздо большие сомнения (уровень безоговорочной поддержки, по тем же данным, составлял 35%).Интегрирование России в мировой рынок и развитие национальной экономики делают актуальным анализ российского антимонопольного законодательства (АМЗ) по отношению к мировой практике.

Целью Акта Шермана, как и целью уже существовавших протекционистских законов, была защита одних конкурентов от других (а в конечном итоге, защита от свободного выбора потребителей продукции). Специфика же применявшихся средств отвечала изменившейся ситуации: наибольшую угрозу для фермеров и промышленников стали представлять не их коллеги из других стран, а более эффективные конкуренты внутри страны. В этом смысле, АМЗ стало аналогом протекционизма для «внутреннего использования», отличаясь, правда, от обычного протекционизма интенсивной «прорыночной» риторикой2.

Основным «двигателем» столь динамичного развития стали крупные компании, обладавшие серьезным преимуществом в эффективности по сравнению со своими более мелкими конкурентами. Именно это и подтолкнуло последних к активной лоббистской работе с парламентариями, среди которых оказался сенатор Джон Шерман3. Предложения промышленников были относительно новыми, однако их новизна и новизна принятого в конечном итоге закона были скорее в избранных инструментах, чем в тех целях, ради которых он принимался4.

Антимонопольное законодательство является не единственным методом антимонопольного регулирования. Антимонопольное регулирование осуществляется прямыми и косвенными методами. «К прямым методам антимонопольного регулирования относятся административные меры, устраняющие или предупреждающие монопольное положение отдельных субъектов на рынке».5 Очевидно, что антимонопольное законодательство является одной из форм прямого антимонопольного регулирования.

Помимо прямого антимонопольного регулирования существует и косвенное. Оно заключается в поддержке конкурентной среды не путем ограничения концентрации и централизации капитала, а путем стимулирования либо поддержки развития среднего бизнеса с помощью государственных заказов и привлечения иностранных инвестиций. Другими словами, поддержка потенциальных конкурентов монополиста осуществляется средствами «невидимых регуляторов» государства.

Хорошим примером является система регулирования в США процесса привлечения прямых иностранных инвестиций. Комфорт иностранному инвестору создается с помощью бесплатного доступа в информационные сайты соответствующего специализированного ведомства. Кроме того, потенциальный инвестор может обратиться в соответствующее ведомство за необходимыми ему консультациями и помощью. Впоследствии представитель этого ведомства может оказывать инвестору постоянную юридическую помощь по вопросам защиты его инвестиционных интересов. Так государство может оказывать поддержку фирмам, не являющимся монополистами. Другим «невидимым регулятором» конкурентной среды являются определенные аспекты налоговой политики. Стоит отметить, что налоговая политика в качестве регулятора конкурентной среды применима главным образом к локальным монополиям. В более широком смысле питательной средой конкуренции являются малые предприятия, поэтому их поддержка государством в форме налоговых льгот, кредитных гарантий и информационной помощи представляет собой метод косвенного антимонопольного регулирования.

Отличительной чертой любого вида законодательства, направленного на защиту особых интересов, является то, что оно не может последовательно применяться без существенного ущерба для страны. Это легко объясняется тем, что привилегия избранным не может приносить блага всем.

В АМЗ теоретических и практических противоречий не меньше, чем в протекционизме.

Например, АМЗ во многих странах запрещает «связывание», т.е. практику, при которой некоторые товары продаются «в пакете» с другими товарами, которые в принципе могут продаваться по-отдельности. Последовательное проведение этого запрета в жизнь помешает не только продавать Windows с Internet Explorer, но и продавать дешевые авиабилеты в пакете с путевкой, а также пиджаки Ermenegildo Zegna вместе с пуговицами, которые покупатели, в принципе, могли бы предпочесть приобрести сами.

Другой пример состоит в том, что, независимо от избранной тактики ценообразования крупная фирма всегда может быть обвинена в выборе одной из «запрещенных» практик.

Если цена выше, чем у конкурентов, то, возможно, она «монопольная». Если ниже, то — «хищническая». Если же она равна цене конкурентов, то можно заподозрить «сговор».

Однако противоречивость доктрины АМЗ является одновременно и секретом ее успеха. Ведь чем более расплывчата идея, тем больше возможностей манипулировать ею в любых целях. Причем, в отличие от протекционистского законодательства, с использованием «либеральной» риторики про конкуренцию6.

Характерной особенностью АМЗ является то, что оно направлено, прежде всего, против крупного бизнеса и, как обратная сторона этого, должно поддерживать малый бизнес.

Обзор российского антимонопольного законодательства и системы органов антимонопольного регулирования

Совокупность нормативных актов Российской Федерации, направленной на защиту конкуренции, выглядит следующим образом. Первоначально основными элементами этой системы были Закон РСФСР «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» от 22 марта 1991 г. № 948 (с изменениями от 24 июня, 15 июля 1992 г., 25 мая 1995 г., 6 мая 1998 г., 2 января 2000 г., 30 декабря 2001 г., 21 марта, 9 октября 2002 г., 7 марта 2005 г., 2 февраля 2006 г.) и Федеральный закон от 23 июня 1999 г. № 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг» (с изменениями и дополнениями от 30 декабря 2001 г., 2 февраля 2006 г.). Затем второй из перечисленных законов был отменен полностью, а первый – в большинстве своих статей, и основным законодательным актом антимонопольного регулирования в настоящее время является Федеральный закон от 26 июля 2006 г. «О защите конкуренции».7

Данный закон был направлен на снижение степени монополизации рынка. Он запретил соглашения между конкурирующими фирмами, занимающими в совокупности доминирующее положение на рынке, если их результатом может быть существенное ограничение конкуренции. В том числе, запрещаются соглашения и согласованные действия, направленные на установление и поддержание цен, раздел рынков сбыта, ограничение доступа на рынок других фирм, отказ от заключения договоров с определенными продавцами или покупателями. Признаются также недействительными соглашения фирм, доминирующих на рынке, со своими поставщиками, если эти соглашения ведут к существенному ограничению конкуренции. Закон предоставил право Антимонопольному комитету Российской Федерации принимать решения о принудительном разделении предприятий, входящих в состав предпринимательских монополий.

Российское антимонопольное законодательство не является чем-то концептуально единым. Есть ряд не вполне связанных сюжетов, основанных на различных теоретических посылках. Основных сюжета три:

Во-первых, это «классическое» антимонопольное законодательство, направленное против доминирующего положения на рынке и монополистического ценообразования. Основными актами в этой сфере являются ФЗ «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках» от 22 марта 1991 г и ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг» от 23 июня 1999 г.Во-вторых, это регулирование деятельности естественных монополий, основывающееся на ФЗ «О естественных монополиях» и отраслевых актах.

В-третьих, есть ряд актов, посвященных реформе ЖКХ. Наиболее важными актами здесь являются Указ Президента РФ от 28 апреля 1997 «О реформе жилищно-коммунального хозяйства РФ», постановление Правительства РФ от 20 декабря 1997 «О Программе демонополизации и развития конкуренции на рынке жилищно-коммунальных услуг на 1998-1999 годы», а также Указ Президента РФ от 29 марта 1996 «О развитии конкуренции при предоставлении услуг по эксплуатации и ремонту государственного и муниципального жилищного фондов».

Акты, принятые во исполнение законодательства о злоупотреблении монопольным положением достаточно унифицированы по всей России и не содержат никаких существенных отклонений от федеральных норм, концептуально на них основываясь. Характерным примером являются региональные программы демонополизации и развития конкуренции, а также акты по регулированию цен

Региональное регулирование цен основывается на соответствующем федеральном законодательстве и поэтому региональным феноменом являются исключительно конкретные потолки цен или рентабельности.

Более неудачной, чем стандартная, представляется практика регулирования цен Курганской области, где в соответствие с Законом Курганской области от 07.10.96 «О ценовой политике на территории Курганской области» принято Постановление Администрации КО от 6 июля 1999 «О ценовых соглашениях» рекомендующее заключение ценовых соглашений между Главами администраций городов и районов области и организациями, «обеспечивающими производство и поставку социально-значимых товаров и услуг». Предметом таких соглашений являются цены и тарифы, объемы поставок, сроки и виды оплаты. Наличие в соглашении низких цен может «компенсироваться выплатами из средств бюджета, предоставлением льготных кредитов, налоговых льгот и т.д.». В данном случае кроме вмешательства государства в свободное ценообразование появляется потенциальный источник коррупции – перспектива роста продаж при снижении цены благодаря перекачке бюджетных средств в отдельные компании.

Правовая база данных «Консультант-регионы» включает в антимонопольное законодательство и такую, казалось бы, неестественную для него часть как законодательство о восстановлении государственной монополии на производство, хранение, оптовую и розничную продажу алкогольной продукции, основывающееся на Указе Президента Российской Федерации от 11.06.93 г. N 918 «О восстановлении государственной монополии на производство, хранение, оптовую и розничную продажу алкогольной продукции» и постановлении Правительства Российской Федерации от 22.04.94 г. N 358 «О мерах по восстановлению государственной монополии на производство, хранение, оптовую и розничную продажу алкогольной продукции».

Соответствующее региональное законодательство, в основном, не содержит новелл и соответствует федеральному, вводя, однако, иногда более жесткие нормы. Так, например, постановление Правительства Республики Дагестан «Об усилении государственного регулирования в сфере производства и оборота этилового спирта и алкогольной продукции в Республике Дагестан» от 21 декабря 1998 устанавливает, что «ОАО «Дагестан-Этанол» осуществляет производство этилового спирта по квотам, а поставки – по специальным разрешениям и исключительно при условии принадлежности контрольного пакета акций данного общества Республике Дагестан». Другие компании могут получать при наличии преобладающего участия Правительства РД в их уставных капиталах. Данное положение более жестко, чем требование Постановление Правительства РФ, допускающего возможность влияния государства не только через «преобладающее участие», но и «в силу иных причин».

Их всех частей антимонопольного законодательства акты по ЖКХ в наибольшей степени приближаются к интересам развития конкуренции.

Региональное законодательство по реформе ЖКХ основано, прежде всего, на Указе Президента Российской Федерации от 29 марта 1996 г. N 432 «О развитии конкуренции при предоставлении услуг по эксплуатации и ремонту государственного и муниципального жилищных фондов», где одобрена практика разделения функций заказчика и подрядчика при содержании и ремонте государственного и муниципального жилищных фондов и перехода на договорные отношения между организациями, выполняющими функции заказчика на эти работы, и подрядчиками, привлекаемыми к работе преимущественно на конкурсной основе.

Важность этого для единого российского рынка возможно проиллюстрировать следующим утверждением из «Основных направлений демонополизации и развития конкуренции на рынке жилищно-коммунальных услуг в Хабаровском крае на 1999-2000 годы» от 14.09.98: «Основной причиной медленного развития конкуренции на рынке услуг ЖКХ края является повсеместная концентрация подавляющего объема работ по предоставлению ЖКУ в муниципальных предприятиях и, соответственно, преобладание административных, а не экономических рычагов воздействия на эти предприятия…». Очевидно, что в данном случае речь идет о противостоянии местных личных административных связей и безличных экстерриториальных экономических связей. Любой шаг к рыночным отношениям в области ЖКХ будет являться одновременно и шагом к выравниванию возможностей граждан России к занятию бизнесом в различных регионах. Региональное законодательство по реформе ЖКХ основано, прежде всего, на Указе Президента Российской Федерации от 29 марта 1996 г. № 432 «О развитии конкуренции при предоставлении услуг по эксплуатации и ремонту государственного и муниципального жилищных фондов», где одобрена практика разделения функций заказчика и подрядчика при содержании и ремонте государственного и муниципального жилищных фондов и перехода на договорные отношения между организациями, выполняющими функции заказчика на эти работы, и подрядчиками, привлекаемыми к работе преимущественно на конкурсной основе. Важность этого для единого российского рынка возможно проиллюстрировать следующим утверждением из «Основных направлений демонополизации и развития конкуренции на рынке жилищно-коммунальных услуг в Хабаровском крае на 1999-2000 годы» от 14.09.98: «Основной причиной медленного развития конкуренции на рынке услуг ЖКХ края является повсеместная концентрация подавляющего объема работ по предоставлению ЖКУ в муниципальных предприятиях и, соответственно, преобладание административных, а не экономических рычагов воздействия на эти предприятия…». Очевидно, что в данном случае речь идет о противостоянии местных личных административных связей и безличных экстерриториальных экономических связей. Любой шаг к рыночным отношениям в области ЖКХ будет являться одновременно и шагом к выравниванию возможностей граждан России к занятию бизнесом в различных регионах.

В 1990 был образован Государственный комитет РСФСР по антимонопольной политике и поддержке новых экономических структур в соответствии с Законом Российской Советской Социалистической Федеративной Республики «О республиканских министерствах и государственных комитетах РСФСР». В 1992 году в целях обеспечения развития рыночных отношений и конкуренции в Российской Федерации, утверждены новое Положение о Государственном комитете Российской Федерации по антимонопольной политике и поддержке новых экономических структур (добавлены задачи и функции), а численность работников центрального аппарата увеличена. В марте 1997 года Государственный комитет Российской Федерации по антимонопольной политике и поддержке новых экономических структур преобразован в Государственный антимонопольный комитет Российской Федерации. В августе 1997 г. 22 сентября 1998 года Указом Президента Российской Федерации были упразднены ряд комитетов и служб, занятых антимонопольным регулированием, на их месте образовано Министерство Российской федерации по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства (МАП России). Министерство было упразднено, а его полномочия переданы другим ведомствам. Принадлежавшие МАП России функции федерального антимонопольного органа, контроля над деятельностью естественных монополий и над соблюдением законодательства о рекламе перешли к вновь образованной Федеральной антимонопольной службе, являющейся сегодня главным антимонопольным органом.

Федеральная антимонопольная служба (ФАС России) является уполномоченным федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по принятию нормативных правовых актов, контролю и надзору за соблюдением законодательства в сфере конкуренции на товарных рынках, защиты конкуренции на рынке финансовых услуг, деятельности субъектов естественных монополий и рекламы. Помимо этого, ФАС России осуществляет контроль за соблюдением законодательства о размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд, выполняет функции по контролю за осуществлением иностранных инвестиций в Российской Федерации. Федеральная антимонопольная служба создана в соответствии с Указом Президента России № 314 от 9 марта 2004. Положение о Федеральной антимонопольной службе принято Правительством России 29 июля 2004 г. ФАС России — федеральный орган исполнительной власти, руководство деятельностью которого осуществляет Правительство Российской Федерации. В настоящее время антимонопольный контроль в регионах Российской Федерации осуществляют 82 территориальных подразделения Федеральной антимонопольной службы. Численность работников службы в регионах составляет 2647 человек. Численность работников центрального аппарата составляет 630 человек.

Сравнение российского и Американского антимонопольного законодательства

У систем антимонопольного законодательства России и США существуют и отличия, и эти отличия – не в пользу РФ. Так, законодательство РФ, в отличие от США, провоцирует излишнюю активность антимонопольного органа. Возможно, это и логично, если учитывать, что перед российской экономикой стояла задача не недопущения дальнейшей концентрации капитала, а предотвращения последствий концентрации капитала, уже существующей на момент принятия антимонопольного законодательства, но есть здесь моменты и нелогичные. Антимонопольный орган выступает в качестве инициатора судебных дел, а это с неизбежностью приводит к злоупотреблениям властей для нажима на неугодные им хозяйственные структуры. Логичнее было бы придерживаться традиционной процедуры, предполагающей в каждом деле наличие истца и ответчика. В качестве истца должны выступать хозяйствующие субъекты, которые испытали на себе действие недобросовестной конкуренции со стороны потенциального монополиста, который и должен выступать в качестве ответчика.

Антимонопольное законодательство России разрабатывалось по аналогии с антимонопольным законодательством США, между тем экономические реалии двух этих стран различаются в достаточно сильной степени. В частности, антимонопольное законодательство США разрабатывалось в условиях, когда существовавшая система классической свободной конкуренции стремилась законсервировать себя, остановив естественный процесс укрупнения капитала, делающий функционирование рыночной экономики более эффективным. Заслугой экономической системы США явилось не наличие в ней антимонопольного законодательства, а тот факт, что она не сдерживала объективного процесса концентрации производства и централизации капитала, результатом чего явилось развитие в экономике США крупных и крупнейших корпораций, которые со временем превратились в ТНК.

Первым федеральным актом в области антитрестовского законодательства США стал закон Шермана 1890 г., который со ссылкой на нормы общего права объявил незаконными объединения, преследующие цель монополизировать междуштатную и внешнюю торговлю США. Закон Шермана, остающийся основой антитрестовского законодательства в США, был дополнен в 1914 г. столь же важным для этой области законом Клейтона и законом «О федеральной торговой комиссии», которыми ограничивались процессы монополизации. Этими актами объявлялись незаконными «нечестные методы конкуренции» в торговле, а также некоторые виды предпринимательской практики, если они влекли за собой «существенное ослабление конкуренции» или «тенденцию к созданию монополий». В частности, таковыми признавались картельные соглашения о разделе рынков сбыта и уровнях цен. Возможно, именно то, что американские монополии нашли возможность обходить антитрестовское законодательство, заложило основы процветания экономики США и развитие американских транснациональных корпораций. Исторический опыт недвусмысленно свидетельствует, что все антимонопольные преследования заканчивались провалом, по крайней мере, в том смысле, что к улучшению состояния рынка они не приводили. Об этом свидетельствует случай с Дж. Рокфеллером, нефтяным «королем» США конца XVIII — XIX в., которого хотя и вызывали в суд, но так это дело ничем серьезным и не закончилось. Аналогичная история произошла с Дж. П. Морганом, банковским «королем» США того времени. История с Б. Гейтсем, точно так же «захлебнулась» на определенном этапе судебного разбирательства. Кстати говоря, сейчас уже ни для кого не секрет, что помощь в «закрытии» дела фирмы Microsoft шла, хотя и в очень завуалированной форме, именно от правительства США. Это было сделано по очень простой причине: компания Microsoft является гордостью и силой Америки, и было бы преступлением разрушать с таким трудом созданную империю программного продукта. В данном случае продемонстрирована нежелательность бездумного применения инструментов антимонопольного регулирования.

Сказанное свидетельствует о том, что антимонопольные преследования всегда носили декларативный характер и истинной целью их являлось официальное объявление государством (правительством) своего протеста против излишней власти, сосредоточенной в руках отдельных компаний.

Любой стране нужны крупные национальные капиталы, которые должны быть конкурентоспособными на мировом рынке. В связи с этим уместность применения антимонопольного законодательства, подобного американскому, можно поставить под сомнение.

Российские условия в период принятия антимонопольного законодательства были совсем другими. Российская экономика представляла собой разновидность монополистической рыночной структуры, в которой носителями монопольной власти были отраслевые министерства и различные главки. В рыночном хозяйстве монополистические объединения формировались «снизу»; они являются следствием развития конкуренции, приводящей к росту концентрации и централизации производства и капитала. Государственные органы, опираясь на антимонопольное законодательство, пытались в той или иной мере препятствовать значительному повышению степени монополизации.

Известно, что эффективность жесткого централизованного управления, основанного на административных методах, снижается со значительным увеличением числа управленческих связей. Поэтому государственные министерства и ведомства, стремясь ограничить рост таких связей, пытались сконцентрировать производство каждого вида продукции в рамках максимально узкого круга предприятий, соединить в производственных объединениях производителей одинаковой и аналогичной продукции. В результате складывалась высокомонополизированная экономика. Именно в данных условиях формировалось российское антимонопольное законодательство.

Но если законодательные акты США направлены на предотвращение чрезмерной концентрации предприятий, то законодательные акты РФ – на разукрупнение уже сложившихся предпринимательских монополий, хотя по содержанию данные законы сходны. Другими словами, антимонопольное законодательство РФ никак не отражает специфику условий российской экономики, в корне отличную от экономики США и, следовательно, не решает задачи, стоящие перед экономикой. Если американское законодательство выражало, в основном, интересы государства, раздраженного ростом влияния крупного бизнеса, российское законодательство выражает интересы монополий-наследников административно-командной системы, поскольку не допускает образование новых монополий в результате концентрации и централизации капитала «снизу».

Такого основное отличие антимонопольных законодательных актов России и США: по сути они схожи, но поскольку они действуют в разных условиях, они отражают интересы разных социально-экономических субъектов. Сходство между антимонопольным законодательством России и США можно выделить и по другим, менее принципиальным пунктам. Это сходство проявляется, например, в нагромождении статей, норм, ограничений и санкций.

Так, антимонопольный иск по определению может быть предъявлен только очень крупным хозяйственным субъектам. Но насильственное расформирование такого предприятия чревато высвобождением большого числа работников и, быть может, разрушением самого товарного рынка, ради которого собственно и осуществляются все действия антимонопольного органа.

К нечеткости законодательных норм, которое усиливает сходство систем прямого антимонопольного регулирования РФ и США относится приводимые в законодательстве РФ формы недобросовестной конкуренции, такие как введение потребителей в заблуждение, некорректное сравнение хозяйствующим субъектом производимых или реализуемых им товаров с товарами других хозяйствующих субъектов, незаконное использование интеллектуальной собственности и т. д. Но все эти формы недобросовестной конкуренции не являются предметом антимонопольного законодательства и должны быть запрещены совершенно другими законами.

Обобщая сравнение антимонопольного регулирования России и США, можно сказать, что их сходство заключается в том, что оно направлено в принципе против крупного капитала. Но если представители крупного капитала США сумели нейтрализовать воздействие данного регулирования за счет создания института доверительной собственности, представителям крупного капитала России ответить на такое воздействие нечем. А между тем, любой стране нужны крупные национальные капиталы, особенно в современной глобализирующейся экономике, когда эти капиталы должны быть конкурентоспособными на мировом рынке. При этом здесь необходимо соблюсти тонкий баланс между интересами крупного капитала и общественным благосостоянием: эти крупные капиталы не должны наносить ущерб благосостоянию народа и страны при реализации производимого товара на внутреннем рынке. В условиях открытой экономики, формирования мирового хозяйства и глобализации национальные монополии являются основой конкурентоспособности национальной экономики (бизнеса) на мировом рынке, включая конкуренцию с иностранным капиталом внутри страны.

Международная практика применения АМЗ

Антимонопольное законодательство — не данность. Его возникновение и развитие является результатом взаимодействия отдельных государств, общественных организаций и ученых. В рамках данной части мы обратим внимание на основные движущие силы, определяющие международную антимонопольную политику.

Европейский Союз не только обладает обширным антимонопольным законодательством, но и является одним из наиболее активных его пользователей8.

Для России деятельность ЕС имеет особое значение в свете ведущейся с мая 2001 года работы по созданию общего европейского экономического пространства. При этом, согласно Коллективной стратегии ЕС, в отношении России предпосылкой создания такого пространства является «постепенное сближение в соответствии с СПС (Соглашением о партнерстве и сотрудничестве между Россией и ЕС 1994года) законодательств и стандартов России и Европейского Союза».9 Несмотря на то, что российское правительство не ставит задачи вступления в ЕС, нередко предполагается, что Россия должна принять нормы законодательства ЕС практически целиком.

Правовой дизайн ЕС создавался не простым политическим решением, а путем долгой притирки разных сфер человеческой жизнедеятельности, когда существование одного измерения интеграции невозможно без другого, третьего, пятого. Соответственно, принять одни виды законодательства и не принять другие не получится.10

Сложно сказать, поддерживает ли ФАС России идеи о «единстве и неделимости» европейского законодательства, однако в своей области он работает над приближением российской нормативно-правовой базы по конкуренции к европейским требованиям.11

Представляется, что полномасштабное принятие законодательства ЕС не является ни необходимым, ни достаточным условием создания общего экономического пространства. То, что действительно нужно для его появления — односторонняя либерализация внешней торговли и проведение переговоров с ЕС о совершении аналогичных действий.12

ВТО — еще один «двигатель» распространения АМЗ. Наибольшее внимание ВТО уделяет проблемам антидемпингового законодательства. При этом, хотя ВТО и не выдвигает формального требования принятия антидемпинговых законов, многие страны ощущают некоторое давление в сторону принятие подобных норм.13 Этого «неформального» давления вполне достаточно, чтобы сделать связь между расширением ВТО и принятием антидемпинговых законов достаточно значимой (Рисунок 2). Вполне вероятно, что большое количество стран, которые имеют антидемпинговые законы, но не применяют их, приняли их формально, «для ВТО». Склонность ВТО к рекомендациям по принятию антидемпинговых законов может быть объяснена письмом США в ВТО, где говорится, что антидемпинговые законы «помогают правительствам в их стремлении к продолжению либерализации торговли, предоставляя поддержку национальной промышленности, которая страдает от иностранных фирм, использующих нечестные торговые практики, даже в условиях либерализации внешней торговли. С этой точки зрения, антидемпинговые правила критически важны для получения и сохранения необходимой общественной поддержки общей многосторонней цели торговой либерализации… Хотя антидемпинговые правила содержат средства защиты против наносящего вред демпинга, это не потому, что эти практики ценообразования, т.е. демпинговые практики, антиконкурентны в антимонопольном смысле. Антидемпинговые правила обеспечивают защиту от наносящего вред демпинга в качестве косвенного ответа на нерыночную политику иностранных государств или различия в национальных экономических системах14«.

В результате антидемпинговое законодательство сегодня распространено в большинстве стран мира. Распространение антидемпинговых законов с 1989-2001 гг.), представляющих около 90% мировой торговли.

Рисунок 1. Связь членства в ВТО и принятие антидемпинговых законов15.

Таблица 1.

Страны, где отсутствует антимонопольное законодательство16

В ходе Дохского раунда переговоров ВТО конкурентная политика также стала одним из приоритетов. Так, пункт 25 Министерской Декларации предусматривает, что «В период до Пятой сессии дальнейшая работа в Рабочей группе по взаимосвязи между торговлей и политикой в области конкуренции будет сосредоточена на уточнении основополагающих принципов, включая прозрачность, недискриминацию и справедливость в процедурных вопросах, а также уточнении положений о картелях, параметры для добровольного сотрудничества; поддержку формирования в развивающихся странах организаций, занимающихся вопросами конкуренции, посредством институционального развития и профессиональной подготовки. Таким образом, ВТО занимается далеко не только либерализацией торговли. Более того, отдельные действия Организации наносят этой задаче прямой вред. В этой связи можно отметить тренд — создание региональных торговых соглашений, которые могут предусматривать как снижение или снятие обычных торговых барьеров, так и отказ от применения антидемпинговых мер. Современная история дает целый ряд подобных примеров. Прежде всего, Европейский Союз отказался в отношениях между странами-членами от применения антидемпинговых мер. Подобные соглашения подписали между собой Австралия и Новая Зеландия, а также Чили и Канада.

Одним из недавних участников движения по распространению АМЗ является Международная конкурентная сеть, основанная в 2001 году регулирующими органами более 40 стран17. В рамках Сети регулирующие органы получают возможность обмена информацией и принятия действий по сближению национальных антимонопольных законодательств. Представители России принимают активное участие в деятельности Сети.18 В частности, руководитель ФАС РФ Артемьев является сопредседателем одной из рабочих групп Сети.

ОЭСР (Организация по экономическому сотрудничеству и развитию), как и Международная конкурентная сеть, является форумом, в рамках которого регулирующие органы ведут совместную работу по изучению международного опыта правоприменения и координации взаимных усилий.19

Деятельность ЮНКТАД (Конференции ООН по торговле и развитию) основывается на нескольких связанных резолюциях ООН:

Резолюциии Конференции ООН «Об ограничительных деловых практиках», принятой 22 апреля 1980;

Резолюции 35/63, принятой генеральной Ассамблеей ООН на 35 сессии 5 декабря 1980.20

При этом ЮНКТАД служит не только форумом стран, но и предоставляет техническую помощь развивающимся странам в целях развитии антимонопольных органов.21

Несмотря на то, что ни МФВ, ни Всемирный Банк не связаны в непосредственной деятельности с проблемами АМЗ, ряд их действий оказывает влияние и на эту сферу.

Так, при предоставлении Всемирным Банком займа Венесуэле (Loan No. 3092 VE) принятие антидемпингового законодательства указывалось в качестве условия выделения второго транша займа. Аналогичные условия были выдвинуты и при предоставлении займа Марокко (Loan No. 3463 MOR). Персонал Всемирного Банка также был вовлечен в разработку и обсуждение антидемпинговых законов Камеруна, Коста-Рики, Колумбии и Сенегала.22

Аналогичные действия предпринимались и МВФ. В 2000 году получение займа Пакистаном было обусловлено принятием антидемпингового закона.23

Деятельность России в рамках Азиатско-Тихоокеанского Экономического Сотрудничества также имеет «конкурентное» измерение. Страны АТЭС обмениваются опытом и предпринимают действия по сближению антимонопольных законодательств. В рамках этой деятельности МАП России разрабатывает раздел VIII «Антимонопольная политика» Индивидуального плана действий России по либерализации торговли и инвестиций.24

Процедуры слияния и мировой опыт

Одной из распространенных ситуаций использования АМЗ в протекционистских целях является противодействие недружественным поглощениям. Если иностранная компания пытается провести поглощение своего менее эффективного конкурента, то поглощаемая отечественная компания может её обвинить в попытке получения монопольной власти на внутреннем рынке, что, с точки зрения АМЗ, в масштабе одной страны действительно может быть расценено именно так. В результате на внутреннем рынке сохраняется защищаемая административным путем неконкурентоспособная отечественная компания, что приводит к возникновению потерь не только у иностранной компании, ее акционеров и потребителей, но и у потребителей отечественных.

Отдельным, хотя и не столь принципиальным, вопросом в проблеме слияний является процедура уведомления антимонопольных органов. В России эта проблема стала обсуждаться в связи с поддержанным Министерством по экономическому развитию и торговле предложением главы «Базового элемента» О. Дерипаски заменить разрешительный порядок слияния на уведомительный с возможностью последующего расторжения сделки по слиянию через суд. Мировой опыт показывает, что подобный подход не является чем-то исключительным и существует в целом ряде стран.

Из обследованных Министерством юстиции США 80 стран, имеющих антимонопольное законодательство, около 60 осуществляют контроль за слияниями25. При этом детали режима контроля могут отличаться в зависимости от страны и типа сделок. С одной стороны, страна может использовать процедуры обязательного предварительного уведомления. С другой стороны, антимонопольные органы могут получить уведомление уже после завершения сделки с возможностью оспорить сделку в суде (см. Таблица 2). При выборе такого варианта, тем не менее, обычно возникают процедуры добровольного предварительного согласования слияний, которые позволяют уменьшить правовую неопределенность. Так, в Австралии, в которой не существует процедуры обязательного уведомления, компания, тем не менее, может предпочесть получить иммунитет от возможного судебного преследования и предварительно подать заявку для формального утверждения26.

Таблица 2.

Мировая практика уведомления перед слиянием27

Использование АМЗ для защиты рынков от международной конкуренции

Протекционизм направлен на противодействие иностранным компаниям, а АМЗ — на противодействие крупным компаниям. Таким образом, существуют как «точки взаимодействия», так и «поводы для столкновения» (см. Таблица 2).

Таблица 2.

Сравнение «мишеней» антимонопольного законодательства (АМЗ) и протекционизма (П)

Основным механизмом регулирования международной торговли являются двух- и многосторонние соглашения, которые определяют допустимую степень защиты внутреннего рынка отдельных стран. Результатом переговоров, предваряющих подписание соглашений, становится установление значительного количества нормативов, которые обыкновенно касаются уменьшения как тарифных, так и нетарифных ограничений.

Тем не менее, у стран-партнеров почти в любом соглашении все-таки остаются возможности для проведения протекционистской политики — это применение антидемпинговых мер, которые являются специальным «международным» видом АМЗ и формально созданы для сохранения и поддержания справедливых конкурентных условий в международной торговле. Однако мировой опыт показывает, что в течение последних десятилетий именно АМЗ и антидемпинг, будучи его частью, стали одними из наиболее популярных средств для защиты отечественного производителя от необходимости конкурировать с иностранными компаниями.

По мере снижения уровня тарифов количество применяемых антидемпинговых мер неуклонно возрастало (см. Рисунок 1):

Рисунок 2. Замещение тарифной защиты антидемпинговой28.

Причем, использование антидемпинговых мер в качестве защиты от международной конкуренции в первую очередь характерно для развитых стран. В период с 1995 по 1999 год можно было наблюдать следующую ситуацию с использованием различными странами антидемпинговых мер.

Таблица 3.

Использование антидемпинговых мер29.

Тем не менее, как и в случае с другими видами антимонопольного законодательства, существует целый ряд стран, которые либо не ввели антидемпинговых норм, либо не применяли их на протяжении последних двух десятилетий. (Барбадос, Болгария, Боливия, Венгрия, Гондурас, Гренада, Доминика, Замбия, Зимбабве, Кипр, Киргизия, Куба, Латвия, Пакистан, Румыния, Сальвадор, Санта-Люсия, Сенегал Исландия, Морокко, Норвегия, Словакия, Тунис, Уганда, Узбекистан, Фиджи, Хорватия30)

Антидемпинговое и антимонопольное законодательства по некоторым вопросам могут противоречить друг другу, что отражает упомянутые в начале обзора противоречия между целями АМЗ и протекционистских законов. Так, антидемпинговые правила разрешают использование соглашений об уровне цены, а также количественные ограничения на торговлю, которые запрещены АМЗ. Однако в основе антидемпинга лежат именно антимонопольные концепции «хищнического» ценообразования и ценовой дискриминации, а также общая цель, пусть и формальная, сохранения «честных» конкурентных условий на рынках. Таким образом, различия между стандартным АМЗ и антидемпингом не столь существенны. Являясь связующим звеном между АМЗ и протекционизмом, антидмепинговое законодательство совмещает в себе практически все черты их предшественника — цеховых ограничений в торговле. Стоит также заметить, что, из-за усиления процессов глобализации, в последнее время компании начинают применять АМЗ не только для защиты своего положения на отечественном рынке, но и на иностранных рынках. То есть международные компании пытаются использовать АМЗ разных стран, чтобы защитить себя от конкуренции с другими международными компаниями.

Антимонопольное законодательство в деятельности общественных организаций и современной мировой науке

Широкое распространение АМЗ в праве отдельных стран и его развитие на наднациональном уровне было бы невозможным, если бы не опиралось на значительную общественную поддержку. Важную роль в обсуждении антимонопольного законодательства играют представители бизнеса, влияние которых, однако, не достигает своего максимума благодаря разной направленности интересов бизнесменов.

Ориентированные на внутренний рынок компании склонны поддерживать антидемпинговые меры на «своем» рынке, хотя и не заинтересованы к применению подобных мер на тех рынках, где они закупают импортное оборудование или сырье.

Руководители естественных монополий предпочли бы отказаться от регулирования присоединения к их инфраструктуре, хотя обычно заинтересованы в сохранении монопольного статуса компании.

Представители крупных компаний могут быть заинтересованы в смягчении процедур одобрения слияний, но, вероятно, не отказались бы от возможности защиты от поглощений при помощи антимонопольных органов.

Малый бизнес может быть заинтересован в борьбе с хищническим ценообразованием, но едва ли реально поддержал бы противодействие монопольным ценам, даже если это относится к их «доминирующим» конкурентам.

Таким образом, отношения бизнеса и АМЗ не строятся на жестко определенном принципе — речь идет о тактических коалициях, которые направлены на ограничение свободы конкурентов, обеспечение низких цен у поставщиков и сохранение собственной свободы распоряжения собственностью.

Другой важной силой в эволюции АМЗ является научное сообщество. Как и бизнес, ученые-экономисты не едины в своих взглядах и делятся на школы, между которыми отношение к АМЗ может существенно отличаться. Сторонники АМЗ на сегодняшний день являются доминирующим направлением в экономической науке. Целый ряд институтов занимается исключительно антимонопольной проблематикой, либо делает ее существенной частью исследовательской программы.

Примерами таких организаций являются:

American Antitrust Institute, ведущий активную деятельность по исследованиям в области антимонопольной проблематики и защиты АМЗ31;

Competition Policy Institute;32

Organization for Competitive markets, занимающаяся проблемами АМЗ в области сельского хозяйства.33

Однако внимательный взгляд на сторонников АМЗ показывает, что то антимонопольное законодательство, которое поддерживают одни ученые, может отличать от того, которое поддерживают другие. Наиболее важную роль в пересмотре антимонопольного законодательства в мире сыграли сторонники Чикагской школы, которые единственной «законной» целью АМЗ видят заботу о благосостоянии потребителей и, соответственно, не считают задачей АМЗ защиту конкурентов.

Из представителей Чикагской школы наибольший вклад в смягчение антимонопольного правоприменения сыграли Ричард Познер, Роберт Борк и Йейл Броузен, озабоченность которых неадекватностью многих экономических и правовых концепций привела к созданию нового научного направления «Law and Economics».

Среди прочего, экономисты Чикагской школы обосновали переход от полного запрета многих деловых практик, к ограничению на основе здравомыслия (rule of reason), что означает возможность осуществлять эти практики, если они оказывались эффективными с «общественной точки зрения». Чикагские экономисты достаточно заметно изменении отношение регуляторов и судей к таким сюжетам, как вертикальная интеграция, «хищническое» ценообразование и «связывание».34

Работы Чикагской школы предполагают исключительно смягчение и пересмотр отдельных норм антимонопольных законов. Однако существует и движение противников АМЗ. В рамках этого направления наиболее значительным влиянием пользуются австрийская школа и философские последователи Айн Рэнд (объективисты). Первые в наибольшей степени делают акцент на теоретических проблемах антимонопольных законов. Для последних же отдельной и важной темой являются возникающие этические проблемы.

Наиболее важными ресурсами в рамках этого направления являются:

Институт Катона (Cato Institute) (http://www.cato.org), занимающийся как проблемами АМЗ самими по себе, так и применительно к отдельным отраслям;

Институт Людвига фон Мизеса (Ludwig von Mises Institute) (http://www.mises.org/), исследования которого посвящены, прежде всего, фундаментальным недостаткам теории антимонопольного регулирования;

Центр продвижения капитализма (The Centre for the Advancement of Capitalism), сосредоточенный на этических и философских проблемах капитализма.35

Итак, «международное измерение» — важный фактор в формировании национальных антимонопольных законодательств. Многие международные организации выступают прямыми инициаторами введения антимонопольных и антидемпинговых законов, другие международные организации создаются регуляторами различных стран в целях объединения усилий по борьбе с «монополизмом», а на самом деле с эффективным бизнесом, а также обмена опытом. В итоге АМЗ уже сегодня не только реальность для многих стран, но и часть международного права.

На сегодняшний день не существует международных общественных организацией, которые были бы реальными оппонентами объединениям национальных регуляторов. Возможно, такими организациями могли бы стать организации потребителей, борющихся за право покупать дешёвые товары. Пока же роль оппонентов выполняют сторонники чикагской и австрийской школ экономической теории, работы которых внесли вклад в некоторое смягчение АМЗ, происходившее в последние десятилетия.

Минусы антимонопольного законодательства

Так или иначе, АМЗ мешает свободной торговле — то ли препятствуя входу на рынок иностранных компаний, то ли нанося ущерб развитию компаний собственной страны. Поэтому необходимо остановиться вкратце на тех доводах, которые приводят противники АМЗ.

Достаточно условно можно выделить три уровня, на которых сторонники АМЗ противодействуют развитию свободной торговли («торговля» в данном обзоре трактуется в широком смысле, включающем любые операции, предполагающие пересечение границ или сделки между гражданами различных государств).

Во-первых, национальный уровень. Большинство стран мира (имеет антимонопольное законодательство, и такое специфическое именно для международной торговли его проявление, как антидемпинговое законодательство. Для развитых стран основной тенденцией последних десятилетий является некоторое смягчение этих норм в рамках широких пакетов реформ. В посткоммунистических странах наблюдается противоположная тенденция — принятие АМЗ там, где его до этого не было36.

Во-вторых, уровень двусторонних отношений «страна-страна». Отношения этого типа строятся преимущественно по принципу эксклюзивности, т.е. государства договариваются об «уступках» в смягчении законодательного режима именно друг для друга. Важной тенденцией в этой области становится создание зон взаимного отказа от антидемпингового законодательства37.

В-третьих, уровень многосторонних отношений («страна-организация»). На этом уровне наиболее характерна деятельность по унификации правил антимонопольной политики и антидемпингового законодательства. Тем не менее, к этому типу отношений можно отнести и формирующиеся многосторонние зоны взаимного отказа от антидемпингового законодательства38.

Обозначенным уровням столкновений сторонников и противников АМЗ приблизительно соответствуют четыре основные проблемы в отношениях между АМЗ и международной активностью любой страны.

Во-первых, АМЗ препятствует развитию бизнеса страны, которые интенсивно вовлекается в международную торговлю и благодаря этому становится все более крупным.

Во-вторых, АМЗ препятствует международной торговле тем, что активно вмешивается в деятельность международной инфраструктуры торговли (транспорт, информатика).

В-третьих, АМЗ препятствует входу на национальный рынок иностранных компаний и является специфическим дополнением протекционизма.

В-четвертых, в международной деятельности государств широко распространена практика навязывания норм АМЗ. Многие государства поддаются на соблазн (или давление) «импорта» этого вида законодательства.

Разумеется, невозможно не обратить внимание на то, что антимонопольное законодательство отсутствует, прежде всего, в небольших экономиках. Приведенные данные сторонники АМЗ могли бы интерпретировать как доказательство того, что АМЗ характерно для всех развитых стран. Однако, кроме фактов, имеют значение и объяснения. Вполне вероятно, что в данном случае объяснением является то, что маленькие экономики, в отличие от больших, не могут позволить себе противодействовать появлению крупного по местным масштабам бизнеса, одновременно не делая национальные компании абсолютно неконкурентоспособными.

Причем в случае с относительно небольшими (по размерам ВВП) странами контроль за слияниями приводит к особенно негативным результатам, так как препятствует росту небольших по мировым меркам компаний, которые считаются крупными только благодаря большой доле на относительно маленьком национальном рынке. В такой ситуации фирма лишается возможности получить экономию на масштабе деятельности, которая существует у ее иностранных конкурентов и фактически исключается из числа игроков на мировом рынке. Однако, хотя возможность повредить развитию своих компаний наиболее высока именно в странах с маленьким внутренним рынком, иногда она всерьез принимается во внимание и в достаточно крупных и богатых странах39. В этом свете совершенно не случайно, что Положение о Министерстве Российской Федерации по антимонопольной политике и поддержке предпринимательства предусматривает, среди прочего, и подготовку министерством «в пределах своей компетенции предложения по усилению государственной поддержки и развитию предпринимательства, особенно малого и среднего». В канадском законе о конкуренции, среди прочих целей его введения, указывается, что он направлен на то, чтобы малые и средние предприятия обладали равными (equitable) возможностями действовать в канадской экономике». Немецкий антимонопольный закон также предоставляет некоторые льготы малому и среднему бизнесу, разрешая ассоциациям таких бизнесменов вводить рекомендации по согласованному поведению, которые позволяли бы лучше конкурировать с крупным бизнесом. При этом, крупному бизнесу запрещено распространять подобные рекомендации. Другой пример того, как АМЗ связано с интересами малого и среднего бизнеса, дает принятие в США еще одного знаменитого закона — поправок к Акту Клейтона (Clayton Act) в рамках Акта Робинсона-Пэтмена (Robinson-Patman Act). Одним из основных акцентов закона был запрет ценовой дискриминации (назначения разных цен разным покупателям), за исключение тех случаев, когда она объясняется разницей в издержках. Проект этого закона был разработан Ассоциацией американских торговцев бакалеей и отражал озабоченность владельцев отдельных магазинов растущей конкуренцией магазинных сетей, которые получали более значительные скидки благодаря большему объему закупок

1 Alston et al, Is There a Consensus Among Economists in the 1990s, Am. Ec. Rev., Vol 82, Issue 2, May 1992

2 http://www.qjae.org/journals/rae/pdf/R62_3.pdf

3 http://www.gmu.edu/departments/economics/pboettke/rae/VOL.%2015%20(4)%202002/troesken.pdf

4 Косвенные доказательства того, что именно защита одних конкурентов от других была основной целью введения в США антимонопольного законодательства, предоставляет обзор переписки сенатора Шермана. Обзор показывает, что сенатор не получал просьб о введении антимонопольного законодательства от потребителей, пострадавших от предполагаемого монополизма на американском рынке. В то же время, такие просьбы поступали от представителей промышленности. При этом некоторые предложения промышленников непосредственно становились основой актов, продвигавшихся сенатором.

(http://www.gmu.edu/departments/economics/pboettke/rae/VOL.%2015%20(4)%202002/troesken.pdf )

5 Монополизм и антимонопольная политика / Барышева А.В., Сухотин Ю.В., Богачев В.Н. и др. – М.: Наука, с. 98, 1993

6 Хороший пример «направляемой противоречивости» дает авиаиндустрия США. В июне 2001 года было начато антимонопольное расследования против компании Orbitz, занимающейся продажей авиабилетов через Интернет. Важной частью обвинений против компании стал «антиконкурентный» характер ее деятельности, состоящий в том, что Orbitz учреждена как совместное предприятие ряда крупнейших авиакомпаний. Данное расследование стало результатом обвинений конкурентов Orbitz — компьютерных систем резервирования, высокие цены на услуги которых и заставили авиакомпании развивать собственную систему дистрибуции билетов. Длившееся более двух лет расследование не выявило признаком нарушения антимонопольного законодательства.

7 Тексты всех законов см.: Официальный сайт Федеральной антимонопольной службы России http://fas.gov.ru/law/

8 http://www.europa.eu.int/eur-lex/en/lif/ind/en_analytical_index_08.html

9 http://www.eur.ru/neweur/user.php?func=apage&id=8

10 http://www.globalisation.ru/live/article.asp?rubric_id=1303&id=3217&issue_id=3213

11 http://www.maprf.ru/ru/International_activities/Cooperation_foreign_countries/371/

12 http://www.ipm.by/pdf/Novikov.pdf

13 http://www.gla.ac.uk/Acad/PolEcon/pdf02/2002_15.pdf

14 Communication from United States to WTO, WT/WGTCP/W/88, 1998

15 http://www.wto.ru/ru/content/documents/docs/DohaDecl.doc

16 По данным Международной ассоциации юристов, http://www.globalcompetitionforum.org/

17 http://www.internationalcompetitionnetwork.org

18 http://www.maprf.ru/ru/International_activities/Cooperation_foreign_countries/371/

19 http://www.oecd.org/topic/0,2686,en_2649_37463_1_1_1_1_37463,00.html

20 http://r0.unctad.org/en/subsites/cpolicy/docs/CPSet/rbpc10rev20en.pdf

21 http://r0.unctad.org/en/subsites/cpolicy/english/aboutus.htm

22 http://econ.worldbank.org/docs/507.pdf

23 http://www.imf.org/external/np/loi/2000/pak/01/index.htm

24 http://www.maprf.ru/ru/International_activities/Cooperation_foreign_countries/371/

25 http://www.usdoj.gov/atr/icpac/chapter2.htm

26 http://www.accc.gov.au/pubs/publications/business_general/mergers_and_acquisitions/mergerguide.pdf

27 Из доклада Министерства Юстиции США: http://www.usdoj.gov/atr/icpac/2c.htm

28 http://homepages.strath.ac.uk/~hbs03116/Research/Trade%20and%20Competition%20Policy%20Final.pdf

29 http://econ.worldbank.org/files/3172_wps2730.pdf

30 http://www.gla.ac.uk/Acad/PolEcon/pdf02/2002_15.pdf

31 http://www.antitrustinstitute.org

32 http://www.cpi.org/

33 http://www.competitivemarkets.com/ocm1.html

34http://www.law.uchicago.edu/faculty/posner-r/index.html; http://www.aei.org/scholars/scholarID.6/scholar.asp

35 http://www.moraldefense.com/default.htm

36 Например, в Канаде в 1984 году был отменен Акт «Об антидемпинге». Хотя это и не означает полного отказа от антидмемпинговых мер, но приближает их применение к другим мерам антимонопольного регулирования, что является шагом к отказу от дискриминации иностранных компаний.

Другие нормы антимонопольного регулирования также претерпевают изменения. В США и даже в России все большее количество деловых практик ограничивается по принципу здравомыслия (rule of reason), что означает отказ от полных запретов в пользу предоставления возможности компаниям обосновать наличие позитивных социальных последствий от прежде незаконных сделок.

37 Так, в 1996 году между Канадой и Чили было заключено двухстороннее Соглашение о Свободной Торговле (Free Trade Agreement), отдельная часть которого была посвящена отмене использования антидемпинговых мер в отношении компаний друг друга. С момента вступления в силу Соглашения каждая из сторон соглашается не применять свое антидемпинговое законодательство к товарам другой стороны, а именно:

Ни одна из сторон соглашения не будет начинать антидемпинговые расследования относительно товаров другой стороны

Каждая сторона соглашения должна отменить любое проводящееся антидемпинговое расследование относительно товаров другой стороны

Ни одна из сторон не будет вводить новые антидемпинговые пошлины или другие меры относительно товаров другой стороны

Каждая сторона должна отозвать все существующие предписания, вводящие антидемпинговые пошлины относительно товаров другой стороны.

Применение антидемпинговых мер возможно только в таких исключительных обстоятельствах, как значительные изменения в существующих условиях торговли, и с обоюдного согласия обеих сторон.

( http://www.dfait-maeci.gc.ca/tna-nac/cda-chile/chap-m26-en.asp)

38 Начало антидемпинговой политики было положено отдельными странами, принявшими соответствующие законы: Канадой (1904 г), Новой Зеландией (1905 г), Австралией (1906), Южно-Африканским Союзом. Однако массовым распространение антидемпинговых норм стало после подписания ГАТТ (Генерального соглашения о тарифах и торговле) в 1947 г, статья VI которого осуждала демпинг. Будучи сформулированными в достаточно общем виде, нормы ГАТТ не допускали однозначной интерпретации. В итоге 13 июля 1967 года, в ходе так называемого «раунда Кеннеди» переговоров по ГАТТ (Женева) несколькими участниками было подписано первое Соглашение об интерпретации данной статьи. С тех пор Соглашение претерпело значительные изменения, а список его участников неуклонно расширялся. Участниками последнего, третьего Соглашения, являются все страны-члены ВТО

39 Так, в 1987 году британская Комиссия по монополиям и слияниям (Monopolies and Mergers Commission, MMC) одобрила слияние между авикомпаниями British Airways и British Caledonian. Несмотря на то, что комиссия выявила некоторое негативное влияние такого слияния на мелкие авиакомпании, она приняла во внимание то, что слияние помогает создать национального лидера, которые сможет лучше конкурировать на международном рынке. (http://www.iie.com/publications/chapters_preview/56/6iie1664.pdf)

ГЛАВА II. Международная торговля в Украине.
§1.Торговля—основа внешнеэкономических связей
Украины с дальним и ближним зарубежьем.
§2.Экономическая оценка внешнеторгового баланса Украины.
ПРИЛОЖЕНИЕ.
ЗАКЛЮЧЕНИЕ.
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМОЙ ЛИТЕРАТУРЫ.
Введение
Международная торговля—старейшая форма международных экономических отношений. Она существовала еще за долго до формирования мирового хозяйства и являлась его непосредственной предшественницей. Именно развитие международной торговли создало экономические условия для развития машинного производства, которое зачастую могло расти лишь на базе импортного сырья и массового заморского спроса. Рост прибыли обусловленный применением машин, предопределил появление относительно избыточного капитала и вывоз его за границу, что положило начало формированию мирового хозяйства, ускорило процесс интернализации производительных сил.
Международная торговля занимает ведущее место в системе всемирных экономических отношений. Международной торговый обмен является одновременно и предпосылкой, и следствием международного разделением труда, выступает важным фактором формирования и функционирования мирового хозяйства. В своей исторической эволюции он прошёл путь от единичных внешнеторговых сделок до долгосрочного крупномасштабного торгово- экономического сотрудничества. В условиях НТР международный торговый обмен приобретает все большее значение. Своеобразие этих процессов в послевоенный период особенно рельефно открывается при анализе долгосрочных тенденций, особенностей, форм и методов совместной торговли.
лава I
Международная торговля в системе экономических отношений.
§1. Понятие международной торговли.
Международная торговля является центральным звеном в сложной системе мирохозяйственных связей, опосредуя практически все виды международного разделения труда и связывая все страны мира в единую международную экономическую систему. . Она представляет собой совокупность внешней торговли всех стран мира, а ее объем подсчитывается путем суммирования объемов экспорта,
Современная международная торговля—торговля между странами, предполагающая ввоз (импорт) и вывоз (экспорт) товаров* . В ней участвуют различные юридические лица—корпорации, их объединения, государства, отдельные индивидуумы. Она является средством, с помощью которого страны могут развивать специализацию, повышать производительность своих ресурсов и, таким образом, увеличивать общий объем производства.
Кроме того, немаловажной особенностью является самые разнообразные экономические и политические риски в международной торговле, обусловленные географическими, политическими, национальными факторами .
Современная международная торговля имеет динамичный характер. Структура и объем экспорта, импорта товарооборота различных стран и регионов мира непрерывно меняется. Анализ показывает исключительно быстрый рост товарооборота после второй мировой войны: с 1947 по 1973 гг. объем Мирового экспорта ежегодно увеличивался примерно на 6%. В целом за послевоенный период произошел настоящий взрыв экспорта товаров: его объем при пересчете в текущие доллары увеличился с менее чем 25 млрд. долларов в 1939г. до примерно 2500 млрд. долларов в 1987г. 90-е годы не изменили этой тенденции.
По данным Секретариата ГАТТ, Оборот мировой торговли в 1993 году, с учетом изменения цен возрос па 2,5%; объем мирового экспорта возрос на 2% и импорта на 2%.
Интенсивность торговых связей значительно различается по
странам. На долю только промышленно развитых стран приходится около 70% международной торговли и более 3/4 всего торгового оборота, включая услуги. В основном они ведут эту торговлю друг с другом: около 80% экспорта промышленно развитых стран, предназначается для других промышленно развитых стран. Для примера—.на долю взаимной торговли развивающихся стран производится лишь четверть их экспорта .
Столь динамичное развитие внешней торговли объясняется ее положительным воздействием на уровень и качество экономического развития стран. Большинство стран в современных условиях—страны с открытой экономикой, т.е. значительная часть ВВП производится у них с участием внешнеторгового сектора.
§2. Современные организационные формы экспорта и импорта
На рубеже XXI века международная торговля использует следующие организационные формы экспорта и импорта:
* Торговля готовой продукцией. Готовая продукция — продукция, предназначенная для конечного потребления. Торговля ею осуществляется путем подписания контрактов непосредственно между производителями и потребителями товаров, либо через посредников. При этом не исключается выполнение посредниками предпродажного сервиса и предпродажной доработки, а для машинотехнических товаров и техническое обслуживание. Предпродажный сервис не изменяет технических характеристик товаров — это комплекс работ по расконсервации товаров после транспортировки, приданию им товарного вида. Цель — улучшение свойств реализуемого товара с учетом специфических вкусов потребителей, а также повышение его конкурентоспособности.
* Торговля продукцией в разобранном виде. Экспорт продукции в разобранном виде применяется для повышения ее конкурентоспособности, а также для проникновения на рынок стран, запрещающих ввоз тех или иных изделий в готовом виде, для защиты аналогичной продукции или стимулирования создания аналогичных отраслей в своей стране.
* Торговля комплектным оборудованием. Комплектным считается оборудование промышленного предприятия, представляющее единый законченный технологический комплекс. Ее необходимым элементом является строительство объектов «под ключ», которое предусматривает проектирование, сооружение предприятий, оснащение их оборудованием, обучение местного персонала, обеспечение эксплуатации объекта в течение срока по гарантийному договору.
* Торговля сырьевыми товарами. В обобщающее понятие «сырьевые товары» входят минеральное сырье, продукты его переработки и обогащения, сельскохозяйственное сырье растительного и животного происхождения и продукты его переработки химические и продовольственные товары. Торговля сырьевыми товарами осуществляется посредством:
1. Международных товарных соглашений, которые применяются для регулирования торговли сырьем с целью стабилизации рынка и снижения спекуляции. Международные товарные соглашения касаются зерновых, зерно — бобовых, кофе, охлопка и так далее.
2. Биржевой торговли. Биржи – это постоянно действующие рынки, на которых осуществляется торговля крупными партиями однородных товаров. Сделки на бирже осуществляются на стандартные партии товаров. Это дает возможность совершать па бирже операции не только без осмотра товара, но и на пока не существующий товар.
3. Аукционной торговли. Аукционы — это торги, специализирующиеся на сбыте определенных товаров в определенное время года. Главным этапом аукциона является торг, который ведет аукционер с клиентами.
* Торговля кооперируемой продукцией, то есть продукцией, изготавливаемой в кооперации, совместно с каким-либо объектом отношений. Здесь выделяется:
1. Производственная кооперация, когда узлы и детали кооперируемой продукции изготавливаются не для рынка, а по заданию конкретных заказчиков.
2. Сбытовая кооперация, представляющая собой сотрудничество хозяйственно независимых производителей, которые организуют совместное предприятие по сбыту выпускаемой ими продукции.
3. Компенсационные операций, одно из направлений кооперационного сотрудничества с иностранными предприятиями, представляющее собой соглашение о покупке продукции, произведенной на предприятиях, созданных при их финансовом содействии, для погашения представленного кредита.
* Встречная торговля. К ней относятся внешнеторговые операции, при совершении которых в единых документах (контрактах или соглашениях) фиксируются твердые обязательства экспортеров и импортеров произвести полный или частичный обмен товарами. При частичном обмене разница в стоимости покрывается денежными платежами.
* международный торги— это метод заключения договоров купли продажи, при котором покупатель объявляет конкурс для продавцов на товар и после сравнения полученных -предложений подписывает контракт с тем из продавцов, который предложил товар на более выгодных условиях.
* аренда машин и оборудования. Предполагает передачу продукции собственником на определенный срок потребителю за определенное вознаграждение.

§3. Ограничения в современной международной торговле
Преимущества свободной торговли неоспоримы. Поскольку структура национальных ресурсов и уровень технологий в каждой стране различны, то каждая страна может производить определенные товары с разными издержками. Действие принципа сравнительных преимуществ заставляет страну производить те товары, издержки на производство которых ниже, чем в других странах. Одновременно свободная торговля стимулирует конкуренцию и ограничивает монополию. Суммарное действие всех перечисленных факторов стимулирует экономический рост.
Несмотря на обоснованную критику подобной политики ограничений во внешней торговле, она периодически проводится в различных странах. Ограничения реализуются по следующим основным направлениям:
1. Путем введения таможенных тарифов. Тарифы—это налоги на импорт. Тарифы — это систематизированный перечень таможенных пошлин, которыми облагаются товары. Существует два основных типа тарифов. Это фискальные тарифы, используемые государством с целью увеличения притока денежных ресурсов. И протекционистские тарифы, используемые государством для защиты национальной промышленности от иностранной конкуренции. Они делают иностранную продукцию более дорогой, чем аналогичную отечественную, которой поэтому потребители и отдают предпочтение.
Пошлины бывают 3 видов:
адвалорные—взимаемые в процентах от стоимости товара;
специфические—взимаемые в виде определенной денежной суммы с веса, объема или штуки товара;
смешанные— предполагающие одновременное применение адвалорных и специфических пошлин.
Например, в Украине с февраля 1993г. действует единый таможенный тариф, представляющий собой свод ставок пошлин, взимаемых при импорте товаров из-за рубежа на таможенную территорию Украины. В тарифе ставки пошлины определены в процентах от таможенной стоимости товаров.
Тариф по размерам ставок разделяется на три разновидности:
преференциальные ставки, включая освобождения от уплаты пошлины, применяются к товарам, происходящим из стран, входящих вместе с Украиной в таможенные союзы или образующих специальные зоны, или которым предоставлен специальный режим в соответствии с международными договорами, а также происхождением из развивающихся стран;
льготные ставки применяются к товарам, происходящим из стран, пользующихся на Украине режимом наибольшего благоприятствования. В международной торговле режим наибольшего благоприятствования означает порядок, при котором уровень таможенных пошлин и прочих сборов, взимаемых при импорте товаров из страны, пользующейся таким режимом, не должен быть выше аналогичных пошлин и сборов, налагаемых на товары любой другой страны. То же относится и к различным, связанным с торговлей формальностями и процедурам. Иными словами режим наибольшего благоприятствования предусматривает лишь равный с остальными торговыми партнерами (не дискриминационный) статус, а не какие-либо особые претензии и льготы. Режим наибольшего благоприятствования представляется на взаимной основе, как правило в рамках двухсторонних и многосторонних торговых договоров и соглашений и является общепринятой нормой в международной торговле, зафиксированной в уставе ГАТТ «любая страна, присоединяясь к соглашению, обязуется обеспечивать соблюдение принципов режима наибольшего благоприятствования по отношению ко всем остальным его участникам».
Как правило, уровни таможенного обложения всех стран не остаются неизменными, а меняются в зависимости от степени международного разделения труда, интеграционных процессов и так далее. В целом же характерна тенденция (для развитых стран, как пример в развитии) к постепенному снижению таможенных пошлин. Так за последние 40 лет их уровень снизился более чем на З/4.
2. К общим для всех стран формам регулирования внешнеторговой деятельности относятся нетарифные меры. Согласно принятой в ООН классификации к ним относятся меры, направленные на косвенное и административное ограничение импорта с целью защиты определенных отраслей национального производства. Сюда относятся: лицензирование и контингентирование импорта, антидемпинговые и компенсационные пошлины, импортные депозиты, так называемые «добровольные экспортные ограничения», компенсационные сборы, система минимальных импортных цен и т.п. Рассмотрим основные из них более подробно.
Под лицензией понимается разрешение, выдаваемое государственными органами на право той или иной деятельности. Система лицензий возникла еще в период меркантилизма и использовалась для регулирования торгового баланса. Прошедшее время изменило ее характер. Значение лицензии возросло в период мирового кризиса 1929-1933 гг., а затем — во время второй мировой войны. В послевоенные годы наблюдается либерализация внешней торговли, приведшая к ослаблению роли лицензий в регулировании экспорта и импорта, сокращению количества лицензируемых товаров.
Лицензия как форма регулирования международной торговли представляет собой документ на право ввоза или вывоза товаров, выдаваемая импортеру или экспортеру государственным органом. Ее использование позволяет государству оказывать прямое воздействие на внешнюю торговлю страны, ограничивая ее размеры, а в ряде случаев и полностью запрещая экспорт или импорт отдельных товаров.
Различают два основных вида внешнеторговых лицензий:
1.Открытая генеральная лицензия (автоматическая) — это опубликованное в печати разрешение соответствующего государственного органа на ввоз или вывоз товара на определенный срок. Товары, включенные в список открытых генеральных лицензий, могут ввозиться или вывозится беспрепятственно.
2.На вывоз или ввоз остальных товаров необходимо получение каждым экспортером индивидуальных лицензий (неавтоматические), которые выдаются на экспорт или импорт отдельных товаров и на строго определенный период времени.
Наряду с лицензированием применяется такое количественное ограничение, как квотирование (контингентирование). Квота—это ограничение количества импортируемых товаров определенного наименования и вида. Подобно протекционистским тарифам квоты снижают иностранную конкуренцию на внутреннем рынке в определенной отрасли. Квоты бывают:
• индивидуальными, ограничивающими ввоз (вывоз) в одну конкретную страну;
• групповыми, устанавливающие объем ввоза (вывоза) в определенную группу стран;
• глобальными, когда импорт (экспорт) ограничивается без указания стран, на которые это ограничение распространяется.
Во взаимных отношениях дело иногда доходило и до введения эмбарго. Эмбарго—полный запрет на торговлю с определенным государством, на ввоз определенного товара. Например, после вторжения Ирака в Кувейт страны—члены ООН проголосовали за введение эмбарго на иранскую нефть.
В последние годы между различными странами заключено свыше ста соглашений о «добровольном» ограничении экспорта и об установлении минимальных импортных цен. «Добровольное» экспортное ограничение—это ограничение, когда иностранные фирмы «добровольно» ограничивают объем своего экспорта в определенные страны. Они дают это согласие против своей воли, в расчете на избежание более жестких торговых барьеров. Так, в Японии автомобилестроители под угрозой введения в США более высоких тарифов или низких импортных квот согласились на введение «добровольных» экспортных ограничений на свой экспорт в США. Специфика «добровольных» экспортных ограничений, как впрочем, и установление минимальных импортных цен состоит в том, что торговый барьер, защищающий страну—импортера, вводится на границе экспортирующей, а не импортирующей страной. Здесь, например, в случае, снижения экспортной цены ниже минимального уровня, импортирующая страна вводит антидемпинговую пошлину, применение которой может сделать невозможным дальнейший экспорт товаров на рынок данной страны.
Антидемпинговые пошлины как нетарифный инструмент регулирования импорта применяется при импорте товара по ценам ниже предлагаемых издержек на их производство.
В некоторых случаях страны применяют так называемые компенсационные пошлины—когда установлено, что экспортер товара получил государственную субсидию на его производство. В некоторых случаях применяется регулирование внешнеэкономических связей посредством мер административного характера, такие как: технические нормы и стандарты, таможенные формальности, санитарные и ветеринарные нормы, требования к упаковке и маркировке товара и так далее.

§4.Платежный баланс

В статьях платежного баланса страны отражаются все внешнеторговые операции, которые она ведет с иностранными государствами. Эти операции включают торговый экспорт и импорт, покупку и продажу услуг, расходы туристов за границей и т.п. Таким образом, платежный баланс страны отражает баланс между всеми доходами, которые она получает от иностранных держав, и всеми платежами, которые она производит другими странами.
Платежный баланс включает три основных компонента:
1. Торговый (внешнеторговый) баланс, характеризующий экспорт и импорт товара, служащий фундаментом платежного баланса. Он строится на основе данных таможенной статистике, учитывающей объемы реально пересекающих границу товаров, тогда как платежный баланс учитывает платежи и поступления в ходе внешнеторгового оборота, которые по времени могут не совпадать с движением товаров.
2. Баланс услуг и некоммерческих платежей(односторонних трансфертов) включает платежи и поступления по транспорту, страхованию, почтово- телеграфной и телефонной связи, комиссионным операциям, туризму культурному обмену, потребительским переводам(зарплаты, наследств, стипендий, пенсий), по содержанию дипломатических и торговых представительств, проценты и дивиденды по капиталовложениям, платежи за лицензии и т.д.
Торговый баланс и баланс услуг и некоммерческих платежей(иностранных трансфертов) образует платежный баланс по текущим операциям(из них 70% приходится на торговлю товарами) или текущий баланс. Следовательно, текущий баланс измеряет стоимость чистых доходов страны или чистых расходов, возникающих в результате сделок с товарами, услугами и трансфертами.
3. Баланс движения капиталов и кредитов—соотношение ввоза и вывоза частных и государственных капиталов, получение и предоставление международных кредитов, т.е. соотношение продажи и покупки активов.
Торговый баланс показывает разницу между товарным экспортом и импортом. Если экспорт превышает импорт, то возникает положительное сальдо, когда же импорт превышает сальдо, то образуется отрицательное сальдо, или внешнеторговый дефицит.
Балансы текущих операций и движение капиталов тесно взаимосвязаны. Дефицит баланса по текущим операциям показывает, что экспорт страны недостаточен для оплаты импорта. Его финансирование требует либо внешнего займа, либо продажи некоторых активов иностранцам. Следовательно, дефицит платежного баланса покрывается за счет притока капиталов в страну. И наоборот, актив или положительное сальдо платежного баланса сопровождается оттоком капиталов по счету движению капиталов. Другими словами, если при дефиците платежного баланса страна вынуждена влезать в долги и продавать собственность и другие свои активы, то при положительном балансе она может использовать избыток капиталов для покупки недвижимости и иностранных активов, а также предоставлять займы иностранным государствам.
Каждая страна должна располагать официальными резервами, т.е. определенным количеством иностранной валюты для регулирования несбалансированности платежного баланса. Сокращение таких резервов показывает размеры дефицита платежного баланса страны. Увеличение резервов характеризует величину активного, или положительного сальдо.
Очевидно, что небольшой дефицит вполне допустим, если есть уверенность в том, что он может быть ликвидирован в будущем году. Кроме того, от такого дефицита выигрывают потребители внутри страны, т.к. они получают больше иностранных товаров. Большой же дефицит во внешней торговле, имеющий тенденцию к устойчивому росту, характеризует потерю конкурентоспособности страны на мировом рынке. Такие дефициты обычно связаны с различными внешними потрясениями, резкими подъемами цен на сырье и энергоносители на мировом рынке, а также глубокими спадами производства, вызванными циклическим характером развития капиталистического производства.
Устойчивое повышение дефицита платежного баланса вызовет истощение официальных резервов страны или запаса иностранной валюты, в результате чего страна может прибегнуть к установлению торговых барьеров, введению высоких пошлин и квот на иностранные товары, чтобы компенсировать дефицит. Однако часто этих мер оказывается недостаточно, и страна начинает жить в долг, продавать недвижимость и финансовые активы.
§5. ГАТТ как регулятор международной торговли
Генеральное соглашение по тарифам и торговле (General Agreement on Tariffs and Trade) — это многосторонний договор, устанавливающий общие правила осуществления международных торговых соглашений, принятых более 100 государствами.
Объективная потребность международного регулирования торговли с помощью норм и правил появилась в послевоенный период. Она вылилась в подписание временного соглашения по вопросам тарифов и торговли (ГАТТ), которое вступило в силу 1 января 1948 года.
ГАТТ использует 3 фундаментальных принципа, с помощью которых она стремиться достигнуть своей цели — либерализации мировой торговли.
1. Принцип недискриминации, выраженный в так называемой оговорке о наиболее благоприятствуемых нациях в ст.1 ГАТТ. Значение этого соглашения состоит в том, что если в ходе двухсторонних переговоров договаривающая сторона представляет другой стороне тарифные льготы, то, на такие же льготы, в принципе, имеют право все остальные договаривающиеся стороны.
Договаривающаяся сторона вправе использовать только импортные тарифы в тех случаях, когда это необходимо для защиты местной промышленности. Нетарифные меры, такие как количественные ограничения (квоты) или стандарты, носящие дискриминационный характер по отношению к импортным товарам, в принципе запрещены.
Существует развитая система разрешения торговых споров.
В реализации этих принципов ГАТТ допускаются многочисленные исключения, в особенности в пользу таможенных союзов и зон свободной торговли ст.24, при чрезвычайных обстоятельствах ст. 19, в интересах развивающихся стран — ст.18 и др.
В рамках ГАТТ выработан механизм наблюдения за реализацией рекомендаций и решений совещаний экспортеров.
Институциональный аппарат ГАТТ — включает в себя периодические сессии, совет, состоящий из представителей государств- членов и секретариат, расположенный в Женеве.
Основное значение в деятельности ГАТТ имеет задача ликвидации или сокращения таможенных пошлин. Постоянная активная работа в этом направлении позволила сократить среднюю величину таможенных пошлин в промышленно развитых стран с 40-60% в 1945-1947гг. до 3-5% к концу 80-х годов. Динамику торговых переговоров относительно сокращения таможенных барьеров показывает таблица 1.
Одновременно с уменьшением величин таможенных пошлин были достигнуты определенные успехи в унификации правил и условий их применения. В «Кодексе по техническим барьерам в торговле», принятом в ходе «Токио—раунда», поставлена задача устранения дискриминационного воздействия стандартов и технических барьеров в торговле, маркировке, сертификации и испытании товара. Наиболее важным является соглашение об обмене информацией, о предлагаемом введении новых стандартов, технических требований, систем сертификации. Новым моментом в деятельности ГАТТ стали переговоры по либерализации торговли услугами, начавшиеся на Уругвайском раунде.
Таким образом, ГАТТ — это порожденный текущим ходом событий институт который взял на себя задачи национальной организации и добился всеобщего признания в севере координации международной торговли.
Таблица 1.Перечень торговых (1947-1994 гг.)
переговоров*
Место открытия и проведения переговоров

Годы
Основное содержание
Женева (Швейцария)
1947
Снижение таможенных тарифов
Аннеси (Франция)
1949
Снижение таможенных тарифов
Торки (Англия)
1950
Снижение таможенных тарифов
Женева
1956
Снижение таможенных тарифов
Женева
1960-1961

Снижение таможенных тарифов
Женева
1964-1967 (Кеннеди-раунд)
Снижение тарифов, разработка антидемпингового кодекса
Токио (Япония). Работа проходила в Женеве
1973-1979-(Токио- раунд)
Снижение тарифов, разработка кодексов, расширяющих и усиливающих компетенцию ГАТТ в области нетарифных барьеров
?унта-дель-Эсте (Уругвай)… Работа проходила в Женеве
1986-1994 (Уругвайский раунд)
Снижение таможенных барьеров, совершенствование механизм ГАТТ, соглашение о созданий Всемирной торговой организации. Разработка Генерального соглашения по торговле услугами (ГАТТ)

§6.Внешнеторговый мультипликатор.
Интенсивное развитие внешнеэкономических связей требует определить их влияние на развитие экономики страны. Экспорт и импорт, как и другие составляющие совокупных расходов, действуют с мультипликационным эффектом. Поэтому для количественной оценки воздействия внешней торговли, на рост национального дохода и ВНП экономическая теория разработала и использует в практике модель внешнеторгового мультипликатора. Большой вклад в ее создание и развитие внесли Д. Кейнс, Р. Кан, Ф. Махлуп, П. Самуэльсон и другие экономисты.
Первоначальное изменение экспорта, подобно изменению инвестиций, порождает цепную реакцию, которая, уменьшаясь с каждым последующим циклом. Дает эффект многократного усиления первоначального изменения. Аналогично мультипликатору инвестиций, мультипликатор экспорта(Мx) обусловлен внутренними ?процессами в сфере потребления и может быть определен через предельную склонность к потреблению(MRC) или предельную склонность к сбережению (MRS):
Mx=1/MRS=1/(1—MRC)
Влияние увеличения экспорта на объем производства определяется на основании формулы: ВНП=Мp?X.
Но международная торговля—это не только экспорт, но и импорт. И если часть полученного экспортного дохода идет на импорт, то внутренняя покупательная способность сократиться. Импорт действует как утечка, аналогично сбережениям (импорт имеет отрицательный знак). Поэтому анализировать импорт можно аналогично функции сбережения. С введением понятия предельной склонности к импорту(MRM), как отношения изменения объема импорта к изменению дохода, формула мультипликатора принимает вид:
Mp=1/((MRS-MRM)DX)
А влияние изменения экспорта с учетом импорта на изменение объема производства можно описать формулой:
?ВНП=1/(MRS-MRM)DX
Действие мультипликатора внешней торговли не бесконечно. Мультиплицирование носит затухающий характер, величины очередных приростов неуклонно сокращаются, т.к. значение предельной склонности к потреблению к потреблению импортных товаров меньше единицы.
По прошествию определенного промежутка времени, возмущение, вызванное приростом инвестиций в одну из стран, сглаживается, системы вновь приходят в состояние равновесия. Большую роль в устранении нарушенного равновесия торгового баланса и помех на пути развития международной торговли призвано играть активное государственное регулирование.
ГЛАВА II
Международная торговля в Украине.
§1.Торговля—основа внешнеэкономических связей с ближним и дальним зарубежьем.
В1997 году Украина и Россия сделали большой шаг в противоположные стороны. Произошло это в основном за счет падения украинского экспорта в Россию почти на 13 и значительно меньшего снижения импорта(на 8,1%).
В общей сложности сокращение присутствия украинских товаров на российском рынке оценивается в $1725 млн., что привело к тому, что доля России в украинском экспорте товаров составила лишь четверть(в 1996 году—36,6%).
Потерянные $1725 млн. экспорта сложились из: глиняной “блокады”, которая принесла падение экспорта почти на $200млн.(объединившиеся российские аллюминевые заводы заставили снизить цены на экспортируемый глинозем Никколаевскй глиноземный завод).
На $312 млн. сократился ввоз сахара(причина—майское решение о введении импортной пошлины на украинский сахар в размере 25%). Примерно на треть (с $476 млн. до $323 млн.) сократился ввоз в РФ украинского стального проката, также сократился некогда благополучный трубный экспорт в Россию с $548 млн. до $501 млн. Полностью ликведирован импорт из Украины в Россию пищевого спирта и алкогольных напитков, что привело к потере почти $100 млн. Практически прекращен украинский импорт зерна и зернопродуктов, что снизило суммарный объем экспорта почти на $150 млн. Экспорт украинских шин в Россию тоже снизился почти в полтора раза(с $184 млн. до $131 млн.).
Внешнеторговый оборот товарами и услугами с другими странами мира в 1-м полугодии 1996 ода составлял $6474,3 млн., что на 15,1% больше шести месяцев 1995 года, в том числе экспорт $3637,6 млн., с ростом в 11,8%, импорт $2836,7 млн., на 19,5% больше соответсвующего периода 1995 года. Сложилось положительное сальдо в сумме $800,9 млн.
Основные экспортные поставки товаров и услуг осуществлялись в страны Европы(20,5% общих объемов экспорта продукции в страны дальнего зарубежья) и Азии(18,6%).В значительных объемах товары экспортировались в Китай($383,6 млн., или12,7% общих объемов экспорта в страны дальнего зарубежья), в Германию $200,9 млн. (6,7%), в Турцию $195,3 млн. (6,5%), а также в Польшу $173,5 млн. (5,8%).
Ведущими импортерами для Украины остались Россия 62% общих объемов импорта, Германия 10%, США 7%, Белоруссия 3%, Туркменистан 7%, Китай 1%, на долю прочих стран приходится 10%.
Рис.1. Распределение импорта и экспорта среди первых пяти крупнейших стран—торговых партнеров Украины.*
§2.Экономическая оценка внешнеторгового баланса Украины

По данным Госкомстата Украины, базирующиеся на таможенной статистике, в 1997 Украина имела положительное сальдо внешнеторгового баланса – $424 млн. Это было достигнуто за счет снижения импорта товаров на $862 млн., а также за счет роста экспорта товаров и услуг на $390 млн., из которых на услуги пришлось $288 млн.
Как и в прежние годы, торговля товарами принесла отрицательное сальдо $2896 млн., которое, впрочем, снизилось по сравнению с аналогичным показателем в 1996 году почти на 1/4 . Положительное сальдо в торговле услугами увеличилось в 1997 году примерно на 1/10, достигнув $3319 млн.
Все это было вызвано рядом причин, а именно: сократилась доля в товарообороте самого крупного внешнеторгового партнера Украины—России. Почти в два раза сократился товарооборот с Туркменистаном. Причем в обоих случаях преимущественно за счет сокращения импорта энергоносителей.
Также стоит обратить внимание на то, что состав группы из первых десяти самых крупных торговых партнеров Украины не претерпел изменений. Просто страны поменялись местами.
В 1997 году повысилась диверсифицированность внешнеторгового оборота. Так если в 1996 году на первую десятку партнеров приходилось 70% оборота, то в 1997 году – около 65%.
Даже поверхностный анализ показывает, что состояние внешней торговли всего лишь отразило кризис в котором находилась украинская экономика в 1997 году. Сохранение позиций в экспорте услуг связано с геополитическим положением Украины, к тому же почти 2/3 пришлось на транзит российского газа, за который Россия платит все тем же газом .
По ряду статей украинский экспорт в 1997 году существенно сократился по сравнению с 1996 годом: почти в двое (до $106 млн.) уменьшился вывоз молокопродуктов, почти в трое (до $127 млн.) – экспорт зерна, вдвое (до $104 млн.) продажа муки за рубеж, в полтора раза (до $122 млн.) – экспорт жиров и масел растительного и животного происхождения, вдвое (до $331 млн.)—вывоз сахара, в четыре раза ( до $113 млн.)—вывоз алкогольных и безалкогольных напитков, почти на четверть (до $433 млн.)—экспорт удобрений, почти в той же степени (до $186 млн.)—вывоз одежды из текстиля.
Правда были и небольшие победы: с $236 млн. до $278 млн. увеличился экспорт семян подсолнечника, в полтора раза (до $131 млн.)—продажа продукции мясопереработки.
Самым существенным в абсолютном выражении был рост экспорта продукции черной металлургии(с $4187 млн. до $5452 млн.)
В связи с этим серьезные опасения вызывают данные об импорте природного газа. Ведь в 1997 году рост производства металла увеличился ровно на величину прироста его экспорта.
Приложение.
Рис.2. Динамика экспорта и импорта Украины*.
Рис.3. *
Рис.4. Баланс внешней торговли Украины товарами и услугами в 1993-1997 годах, млн. USD*.
Год
ВТО**
Экспорт
Импорт
Сальдо
Торговля товарами и услугами, всего
1993
18776
8680
10096
-1416
1994
24779
11638
13141
-1503
1995
29256
14043
15213
-117
1996
37969
18580
19389
-809
1997
37516
18970
18546
424
Товарами
1993
17350
7817
9533
-1716
1994
23136
10304
12832
-2528
1995
27183
12595
14588
-1993
1996
32119
14130
17989
-3859
1997
31358
14231
17127
-2896
Услугами
1993
1426
863
563
300
1994
1643
1334
309
1025
1995
2073
1448
625
823
1996
5850
4450
1400
3050
1997
6157
4738
1419
3319
Рис.5. Объем внешней торговли Украины товарами и услугами с десятком наиболее крупных партнеров, млн. USD***.
Страна
ВТО
Экспорт
Импорт
Сальдо
Все страны
37516
18970
18546
424
Россия
15188
6936
8182
-1246
Германия
2073
687
1386
-699
США
1377
443
934
-491
Белоруссия
1274
864
410
454
Китай
1253
1125
128
997
Туркменист.
1152
180
972
-792
Польша
985
418
567
-149
Турция
912
728
184
544
Италия
857
443
414
29
Венгрия
566
362
204
158

Заключение.
Роль международной торговли, ее значимость в хозяйственных связях определяется тем, что она опосредует практически все виды МРТ, связывает все страны мира в единое хозяйственное целое. Международная торговля имеет, важнейшее значение для экономического роста и развития отдельных стран в динамично развивающейся мировой экономике. Эксперты ЮНКТАД отмечают:” С увеличением объема экспорта происходит расширение внутреннего производства товаров и услуг, появляются дополнительные рабочие места и осваиваются новые производственные мощности. С ростом импорта также увеличиваются запасы имеющихся потребительских товаров, что связанно с повышением уровня жизни и обеспечением средств производства и соответствующих ресурсов, необходимых для оживления производственных линий.»*
Список используемой литературы.
1. Бизнес.1998. № 8.
2. Бизнес. 1996. 2 июля(приложение)
3. Бизнес. 1996. 9 июля(приложение)
4. Бизнес и Банки. 1998. № 11. 10 марта.
5. Герчикова И. Н. Международное коммерческое дело: Учебник для ВУЗов. Москва: Юнити. 1996г.
6. Геополитическая структура внешней экономики//Бизнес-Харьков.1996. № 36. 26 сентября.
7. Гудзенко Г. Собака не лает. Но кусает//Посредник. 1997. № 52.
8. Дикань Н. Развитие экспорта как фактор выхода из экономического кризиса// Бизнес-информ 1997. № 18.
9. Кухарская Н. Региональные тенеднции внешнеэкономических связей Украины//Бизнес-информ 1997. № 2.
10. Кухарская Н. Тенденции внешнеэкономических связей причерноморья//Бизнес-информ 1998. № 5.
11. Посредник.1996. 3 апреля.
12. Посредник. 1997. № 8.
13. Основы рыночной экономики. Харьков: Основа 1995
14. Рузавин Г. Основы рыночной экономики. Москва.:1996г.
15. Сергеев И. Сальдо—не мортале//Бизнес 1998. № 15.
16. Терещенко С. Регулирование международных торговых сделок// Финансовая консультация. 1997. № 23. 13 октября
17. Финансовая Украина. 1996. №36.
18. Фомишин С. В. Международные экономические отношения: Учебное пособие. Киев.:1997г.
19. Яновский А. Современные формы международной торговли//Универсал Маркет. 1996. 14 декабря.
20. Ян Пиванек. Платежный баланс Украины выравнивается//Фондовый рынок.1998. № 12. 26 марта.
* Сумма экспорта и импорта имеет название внешнеторгового мультипликатора
* Фомишин С. В. Международные экономические отношения: Учебное пособие. Киев.:1997г.

* Сергеев И. Сальдо—не мортале//Бизнес 1998. № 15.

*Сергеев И. Сальдо—не мортале//Бизнес 1998. № 15.

*Сергеев И. Сальдо—не мортале//Бизнес 1998. № 15.

* Сергеев И. Сальдо—не мортале//Бизнес 1998. № 15.

*

Учет расчетов с учредителями в иностранной валюте

Учет расчетов с учредителями по формированию уставного капитала

При формировании уставного капитала организации, оцененного в учредительных документах в иностранной валюте, возникают курсовые разницы, относящиеся на добавочный капитал.

Курсовая разница определяется как разность между рублевой оценкой задолженности учредителя (участника) по вкладу в уставный (складочный) капитал организации, оцененному в учредительных документах в иностранной валюте, исчисленной по курсу Центрального банка Российской Федерации на дату поступления суммы вкладов, и рублевой оценкой этого вклада в учредительных документах.

Датой формирования уставного капитала организации и образования задолженности его собственников по вкладам в него считается дата приобретения статуса юридического лица. При этом юридическое лицо считается созданным согласно пункту 2 статьи 51 Гражданского кодекса Российской Федерации с момента его государственной регистрации. Таким образом, величина уставного капитала пересчитывается в рубли по курсу ЦБ РФ на дату регистрации юридического лица и отражается в учете в данном рублевом эквиваленте.

В таком же размере оценивается задолженность учредителя в иностранной валюте по вкладу в уставный капитал. Переоценка ее величины не производится на каждую отчетную дату. Курсовая разница относится на добавочный капитал в том периоде, в котором осуществляются расчеты с учредителями как результат сравнения между величиной внесенного вклада в оценке по курсу ЦБ РФ, установленному на дату поступления, и рублевым эквивалентом сформированного уставного капитала.

Учет расчетов с учредителями по выплате распределяемых доходов по вкладам

По окончании года на основании решения собрания учредителей (участников) принимается решение о выплате дивидендов (доходов от участия) в иностранной валюте. Если решение принято до утверждения годовой отчетности, то начисление дивидендов к выплате производится на отчетную дату составления годовой бухгалтерской отчетности в рублевой оценке по курсу ЦБ РФ на эту же дату.

Если предусмотрена промежуточная выплата дивидендов, то начисление сумм, причитающихся к выплате, производится в бухгалтерском учете в момент возникновения права на них в соответствии с учредительными документами и отражается в рублевой оценке по курсу на дату принятия решения об их выплате.

В этом случае, задолженность по расчетам с учредителями в виде выплаты им доходов в иностранной валюте, подлежит переоценке по курсу ЦБ РФ на каждую отчетную дату до момента ее погашения. Возникающая при этом курсовая разница признается в бухгалтерском учете в составе внереализационных доходов и расходов в общеустановленном порядке.

Расходы в виде сумм выплачиваемых дивидендов и других сумм распределяемого дохода не подлежат учету в целях налогообложения налогом на прибыль. В связи с этим, в налоговых регистрах так же не учитывается курсовая разница, образующаяся в отношении расчетов с учредителями по выплате доходов, признанная в бухгалтерском учете.

В том отчетном периоде, в котором производится выплата дивидендов, возникает объект налогообложения, исчисленный по курсу ЦБ РФ на дату их выплаты. Российская организация, выплачивающая дивиденды иностранной организации и (или) физическому лицу, не являющемуся резидентом Российской Федерации, является налоговым агентом, и включает в налоговую базу этого периода сумму выплачиваемых дивидендов, удерживая налог по ставке 15 (подпункт 2 пункта 3 статьи 284 Налогового кодекса Российской Федерации (далее НК РФ)) или 30% (с физического лица) (пункт 3 статьи 224 НК РФ).

Пример.

Общим собранием учредителей принято решение о выплате дивидендов по итогам года в размере 300 долларов США. Выплата дивидендов производится иностранному юридическому лицу. Дивиденды начислены в учете 31 января, выплачены учредителю 11 мая.

Официальный курс доллара США составил:

31 января – 30 рублей/USD;

28 февраля – 31 рубль/USD;

30 марта – 32 рубля/USD;

30 апреля – 31,50 рубля/USD;

11 мая – 31 рубль/USD.