Автор: admin

СОДЕРЖАНИЕ

Введение

Глава 1. Экономика, основанная на знаниях, и перспективы экономического роста в России

Влияние знания и информации на развитие общества 8

1.2. Роль государства в организации производства знаний 11

Состояние и тенденции развития человеческих ресурсов в России 15

Глава 2. Проблемы развития новой экономики в России

2.1. Факторы, влияющие на конкурентные возможности в России 26

2.2. Сетевые технологии – основа глобальной экономики завтрашнего дня 30

2.3. Наднациональная природа электронной экономики и

проблемы безопасности 36

Глава 3. Промышленная политика как фактор экономического роста

3.1. Роль государства в формировании промышленной политики

и правовых методов регулирования 38

3.2. Принципы формирования промышленной политики:

отечественная и мировая практика 45

3.3. Концептуальные ориентиры промышленной политики 51

Выводы 61

Введение

Развитие современных знаний является в настоящих условиях одним из основных рычагов ускорения экономического и социального развития страны.

В основе современного экономического роста лежит научно-технический прогресс. Те страны, которые приняли этот факт как руководство к действию, сегодня процветают, а остальные фактически вынуждены платить обладателям новых технологий интеллектуальную ренту за счет занижения цены труда своих граждан, за счет эксплуатации своих природных ресурсов. В связи с этим проблема разработки промышленной политики в Российской Федерации становится все более актуальной. Наша экономика пока недостаточно восприимчива к достижениям научно-технического прогресса. Значительная часть предприятий практически не вкладывает средств ни в создание новых технологий, ни в модернизацию старых. В то же время на российских ученых, их научные результаты и высокие технологии большой спрос за рубежом. Государственная политика в области научно-технического прогресса должна представлять собой целевую стратегию управления наукой, которая, в свою очередь, должна определять приоритетные направления на основе прогнозов глобального и национального развития.

Задача экономического роста России требует определенного пересмотра роли научных достижений в так называемом пятом укладе развития экономики, ориентированном на установление взаимосвязей между экономикой и сферой научных исследований и разработок, на организацию процесса превращения научных идей в технологические разработки и определение стратегии деятельности промышленных компаний по освоению новых технологий и новых видов продукции, а также роли государственных и частных инвестиций для обеспечения технологического развития национальных производителей. Экономический рост напрямую зависит от научно-технических исследований в перспективных направлениях фундаментальных исследований и новых технологий, определяющих крупные структурные сдвиги в традиционных отраслях промышленности.

Значительный рост ВВП, можно получить при наличии набора факторов – инфраструктура, квалифицированный менеджмент, эффективные финансовые инструменты, совершенная и эффективная законодательная база.

Особое внимание необходимо уделять процессу перехода к экономике знаний, в частности, управлению ими; созданию условий для наилучшего обмена знаниями; взаимодействию творческих коллективов, совместно работающих над инновационными проектами; разработке средств, обеспечивающих успешное выполнение подобных проектов.

Экономическая политика играет ключевую роль в развитии инновационного процесса, а инновации и распространение знаний требуют прочной научной базы и системы научно-исследовательских кластеров, в которых разрабатываются новые идеи, новые формы сотрудничества научного и производственного сектора.

Важным моментом является изучение роли инвестиций в научные исследования, связь между расходами на НИОКР и ростом прибыли у крупнейших корпораций, особенность венчурного финансирования фундаментальных исследований и разработок. Важно изучение государственных научно-технических приоритетов США, Европы, Азии в области фундаментальных и прикладных исследований, имеющих наибольшую важность в обеспечении безопасности страны, приоритетного развития и конкурентоспособности государства в целом, методы их разработки, стратегического планирования, прогнозирования и распределения ресурсов.

Создание эффективных механизмов коммерциализации знаний позволяет ускоренными темпами решать такие серьезные задачи, как поддержание темпов роста экономики и ее конкурентоспособности на мировых рынках, увеличение занятости населения, сохранение окружающей среды, качество здравоохранения и другие стратегические задачи.

Инновации приобретают все большее значение для устойчивого экономического развития, как на микроэкономическом, так и на макроэкономическом уровнях, поскольку дают возможность предприятиям отвечать на все более сложные требования заказчиков, опережать конкурентов на внутреннем и международном рынках, повышать производительность.

Инновационную систему можно определить как сеть агентов (участников) из сфер науки, бизнеса и политики, которые взаимодействуют между собой с целью разработки, обмена и применения новых технологий, новых знаний для обеспечения устойчивого развития.

Сегодняшняя структура отечественной промышленности выстраивается с учетом требований международного рынка и главным инструментом в при этом является получаемая прибыль. Положение выглядит следующим образом. В группу с высокой нормой прибыли (более 10%) вошли исключительно топлив­ные и сырьевые отрасли (нефтяная, газовая промышленность), а также черная и цветная метал­лургия.

Низкий уровень рентабельности в течение 2004 г. был характерен для отраслей перерабатывающей промышленности — машиностроения и пищевой промышленности. Норма прибыли по итогам девяти месяцев составила здесь, соответственно, 5,2% и 5,6%.

Наиболее тяжелое финансовое положение сложилось в лесобумажной, химической и нефтехимической промышленности, а также в электроэнергетике и легкой промышленности. Причем в последней зафиксирован убыток.

Убыточность в легкой промышленности — явление закономерное. Острая конку­ренция со стороны импорта ограничивала возможности отечественных производителей повышать цены на свою продукцию. В 2004 г. произошло существенное сокращение собственного оборотного капита­ла в промышленности.

Исходя из реалий, в России промышленная политика должна решать двуединую задачу. С одной стороны, задачу конъюнктурной модернизации экономики путем решения ее самых острых текущих проблем и стимулирования экономического роста. С другой стороны, задачу определения долговременной стратегии экономического развития страны.

Глава 1. Экономика, основанная на знаниях, и перспективы экономического роста в России

1.1 Влияние знания и информации на развитие общества

Превращение науки в непосредственную производительную силу, отмеченное в начале 1960-х гг. и названное научно-технической революцией, необходимо отличать от тенденций развития информационного общества, в котором наука стала непосредственной производительной силой, знания играют решающую роль, а их производство является основным источником экономического роста.

Экономику знаний характеризует в первую очередь постоянный рост доли НИОКР в общих расходах государства и частных фирм, а также стабильный рост капитализации высоконаучных фирм. Научные исследования свидетельствуют о стабильном росте стоимости интеллектуального капитала, не связанного напрямую с материальными ценностями, который определяется в первую очередь человеческим и структурным капиталом (наличие зарегистрированных патентов, инструкции и методики работы, система организации фирмы и т.д.).

Возросла роль такого неосязаемого актива, как умение конкретного работника, коллектива решать поставленные перед ним сложные инженерные и научные задачи. Смещение производства в сторону интеллектуальных проблем хорошо можно проиллюстрировать на примере создания систем автоматического проектирования, которые благодаря применению компьютеров позволяют многократно ускорить процессы проектирования и конструирования новых изделий во всех отраслях промышленности. Таким образом, была успешно решена проблема, возникшая в связи с тем, что в условиях постоянно изменяющегося производства главным критическим моментом стало время разработки новых деталей и узлов, а не само их производство. На смену экономики «фабричных труб», когда преобладало массовое производство, пришла экономика, основанная на интеллектуальном труде, человеческом капитале. В современных условиях роль работника неизмеримо возросла, и позитивными социальными последствиями этого явления стало усиление роли образования, повышения культуры и материального благосостояния работников интеллектуальной сферы.

Развитие современного общества глубоко противоречиво. Так, техническое решение проблем практически мгновенной связи одновременно породило возможности расширения спекулятивных игр на биржах, особенно вследствие появления электронных валютных и фондовых бирж. Система электронных расчетов позволяет более успешно прятать «сильным мира сего» в оффшорных зонах свои богатства, уводя их от налогообложения и лишая тем самым социальных благ миллионы граждан различных стран мира. Появление всемирной «электронной рулетки», когда реальные инвестиции подменяются спекуляцией, когда человеческие ресурсы отвлекаются на бесплодные биржевые игры, не может позитивно влиять на развитие мировой экономики.

Новым социальным явлением, порожденным информационными технологиями, стало огромное влияние средств массовой информации на все стороны жизни человека. Вследствие появившихся технических возможностей распространения информации мир стал неустойчивым. Ранее взрывоопасные кризисы политического и экономического характера могли погаснуть из-за слабой информационной связи, теперь они вызывают лавинообразные процессы во всем мире, такие как финансовый крах в странах Юго-Восточной Азии несколько лет назад. Информационная прозрачность современного мира приводит в действие сложные нелинейные системы, поведение которых непредсказуемо. Например, слишком активное заявление о себе политиков может привести к неожиданным последствиям, вызвать отторжение. Финансовые потрясения могут лавинообразно, неожиданно затронуть вполне благополучные страны.

Вследствие развития науки человек защитил себя от стихии природы, массовых эпидемий, но глобализация рынков, связанная с информационными технологиями, привела к зависимости человека от стихии международных курсов валют, когда благополучие определяется не его трудолюбием и талантами, а взлетами и падениями национальной денежной единицы.

Общество пытается отвечать на вызовы, порождаемые временем. Поэтому в качестве ответной реакции вполне понятно стремление людей к фундаментальным, незыблемым, абсолютным (а не релятивистским) нравственным ценностям.

В России в силу особенностей исторического развития не были до конца разрушены элементы «традиционного общества». Это обстоятельство не учитывалось при проведении рыночных реформ. Болезненность ситуации заключается как раз в том, что в современном российском обществе не действуют ни регуляторы юридического характера в виде законов, ни нравственные запреты, потому что одно разрушено, а другое не прижилось.

Особенностью развития научно-технической революции в России была своеобразная, высококачественная система высшего образования, делавшая акцент на развитии способности учащихся разобраться в новых нестандартных проблемах. Потребление знаний носило не узко утилитарный характер, а было частью общей культуры общества. Все это необходимо учитывать при поиске адекватных ответов тем вызовам, которые России, как и всему остальному миру, бросает современная эпоха.

Касаясь вопросов, связанных с созданием в России «экономики знаний», необходимо помнить, что у нас остро стоят вопросы не только инновационного развития, но и простого воспроизводства, так как уровень износа основных фондов предприятий запредельно велик и в некоторых отраслях промышленности достигает более 80 %.

В связи с благоприятной внешнеэкономической ситуацией, когда цены на нефть дают огромный приток денежных средств, а значит, потенциальную возможность наверстать упущенное, в плане внедрения прорывных технологий, особенно актуальны поиски механизмов улучшения инвестиционного климата в России.

Многие по-прежнему главным препятствием считают недостатки действующего законодательства. Действительно, определенный резон в этом есть. Так, у нас слабо защищены права миноритарных акционеров, что фактически не дает возможности развиваться таким широко распространенным на Западе механизмам финансирования, как дополнительная эмиссия ценных бумаг. Однако главное — это отсутствие твердых нравственных ориентиров в предпринимательской среде, что порождает колоссальное недоверие друг к другу и поэтому создает большие трансакционные издержки. Недоверие во многом связано и со сложностями получения информации о деятельности компаний в нашей стране. Фрагментарность информационных систем, разрозненность данных по важнейшим экономическим показателям значительно снижают возможности инвестирования в российскую экономику, так как никто не хочет вкладывать средства в «черный ящик». «Прозрачность» бизнеса, приветствуемая на словах, на деле в России отсутствует.

Нужно оздоровление нравственного климата, выдвижение большая задачи для общества, способной сплотить население страны. Необходима эмоционально-психологическая мобилизация, нравственная консолидация общества.

1.2. Роль государства в организации производства знаний

Сегодня именно производство знаний служит основным источником роста экономики в развитых странах. О темпах развития этой тенденции говорит хотя бы то, что 90% ученых и инженеров, работавших за всю историю развития человечества, — наши современники, а среди всего объема знаний 90% созданы за последние три десятилетия. По доле высокотехнологичных секторов в валовом внутреннем продукте (ВВП) список наиболее передовых стран мира выглядит так: Республика Корея, Швеция, Швейцария, Германия, Япония, США. По объему производства высокотехнологичной продукции страны ЕС заметно опережают США. Россия же по этому показателю занимает пока 12-е место в мире. В ряде стран сегодня регулярно проводятся общенациональные саммиты по проблемам экономики знаний.
В Китае экономика знаний официально признана государственной стратегией. Ее приверженцы, которых с каждым днем становится все больше, с присущим этой стране энтузиазмом заучивают новый лозунг: «Основа экономики знаний — образование. В современном мире движущая сила экономики — конкуренция — все больше сводится к конкуренции знаний». В крупнейших университетах мира год от года растет число китайских студентов, в стране создается государственная система освоения научных и технологических новшеств — естественная основа экономики знаний. Главной своей задачей государство провозгласило организацию спроса на знания.

В России также заметно стремление молодежи получить высшее образование, но здесь существует особая демографическая проблема, которая в конечном итоге отражается на сохранении интеллектуального потенциала государства. Так, согласно рейтингу, составленному на основе статистических данных ЦРУ, Россия находится на 142-м месте в мире по продолжительности жизни, уступая по этому показателю Ираку и чуть обгоняя Белиз. Ожидаемая продолжительность жизни для новорожденного российского мальчика, по данным ВОЗ, составляет всего 52,8 года, для девочки — 64,3 года. Для примера: американские малыши смогут прожить 67,2 и 71,3 года соответственно, немецкие — 69,6 и 74, японские — 72,3 и 77,7 года.
В этих условиях о построении постиндустриального общества, основанного на знаниях, можно забыть. Затратив немалые средства на подготовку образованного человека, необходимо затем как можно более эффективно использовать полученные им в процессе обучения знания. Высокая смертность россиян существенно укорачивает время их использования, что, соответственно, уменьшает и отдачу от затрат на образование.

Сокращение государственного финансирования вузовского обучения также может привести к негативным последствиям для построения экономики знаний. Так, повышение платы за обучение может существенно ограничить доступ к образованию для выходцев из семей с низким уровнем доходов. Для России жизненно важно, чтобы было увеличено государственное финансирование университетов и выделялась помощь студентам на уровне регионов. В частности, администрации регионов и университеты могут договориться о реализации программы выдачи кредитов студентам при условии, что возврат кредитов будет соотнесен с уровнем доходов выпускников после окончания ими учебного заведения. В экономике знаний государственное финансирование высшего образования и исследовательской деятельности следует рассматривать как капиталовложения в будущее, что, в конечном счете, принесет высокие дивиденды всему обществу.

У нас в стране в последнее время все больше говорят об инновационной экономике, высоких технологиях как основе развития цивилизации, обществе знаний, информационном обществе. Государство должно быть кровно заинтересовано в том, чтобы создать среду для развития экономики знаний, но для этого нужны организационные, правовые, экономические меры. И, конечно, налоговые льготы, как, например, в США и Великобритании. Но пока в производство знаний в России вкладывают около 1,6% ВВП, тогда как, в странах Организации экономического сотрудничества и развития — около 5%. Главное, чего нам недостает, — это прежде всего изменения в массовом сознании, которое надо ориентировать на то, что основное богатство России — человеческий капитал, а не недра.

Необходимо отметить, что производство знаний в мире четко локализовано, а вот их потребление распределено (по крайней мере — в развитых странах) равномерно.

В развитых странах 25% трудовых ресурсов сегодня занято в сфере науки и высоких технологий. В США 8% населения создают свыше 20% ВВП, а страна расходует на научно-исследовательские и опытно-конструкторские разработки (НИОКР) около 40% от общемировых затрат, около 66% работающих сегодня имеют высшее или незаконченное высшее образование (администрация намерена при жизни нынешнего поколения довести этот показатель до 90%). Показательны и данные по России (население — примерно 2,5% от мирового, ВВП — 2,5% от мирового, а расходы на НИОКР — заметно меньше 1% от мировых, при этом причиной все большего числа техногенных катастроф официально признается «человеческий фактор», т. е. некомпетентность или неспособность совладать со сложной техникой). 
По совокупности близких по смыслу показателей Россия сегодня в 2–3 раза уступает среднемировому уровню поддержки экономики знаний, частный капитал уклоняется от вложений в знания (участие частного капитала в финансировании НИОКР в странах ЕС достигает 55%, а в США — 67%). До сих пор стране не удается усвоить простейший урок: во всех случаях, когда структуры, производящие знания, хотя бы отчасти освобождались от налогов, производство знаний резко возрастало. В экономике знаний нельзя, как на рынке, предложить часть знаний на пробу, чтобы потом продать всю партию. Рынок знаний держится на репутации, на доверии.

Если обсуждать государственную политику в сфере экономики знаний, можно отметить три чрезвычайно важных аспекта. Во-первых, трансформация институциональной структуры науки. Здесь государство должно играть лидирующую роль до тех пор, пока не оформится развитый сектор корпоративной науки, что, кстати, уже и происходит. Во-вторых, переход от поддержки организаций к стимулированию видов деятельности. Мы никак не можем от этого отойти, и государство продолжает по непонятному принципу поддерживать определенные институты и программы. Если взять Закон о науке, то в нем все нацелено на поддержку научно-исследовательских институтов, а вузовская и корпоративная наука фактически дискриминированы. И, наконец, в-третьих, необходимо стимулирование кооперационных связей. Экономика знаний — это экономика сетевых связей в самых разных формах. Речь, в частности, идет о взаимодействии между наукой, образованием и бизнесом, содействии формированию и развитию инновационных кластеров и т.п.

Государство, правительство может сыграть очень важную роль в новой экономике, построенной на модели открытой инновации. Но эта роль сильно отличается от того, что власть привыкла делать раньше. Во-первых, государство может принимать участие в финансировании исследований на ранних этапах. А также инвестировать в образование. Кроме того, весьма значительна роль государства в защите интеллектуальной собственности. Система защиты интеллектуальной собственности обязательно должна быть четкой и ясной, чтобы компания знала, что ее интеллектуальная собственность защищена законом. Также государство может способствовать обмену знаниями, информацией, технологиями, если возьмет на себя организацию конференций, соревнований, конкурсов, вручение каких-либо премий. Государству необходимо также поддерживать на этом направлении малый бизнес, так как последнему сложнее найти доступ к государственным учреждениям, чем крупным компаниям.

1.3 Состояние и тенденции развития человеческих ресурсов в России

Экономика постиндустриальной эпохи внесла принципиальные изменения в отношение к факторам производства. Если в индустриальную эпоху акцент делался на насыщении производства оборудованием, то на постиндустриальном этапе место интеллектуального продукта повышается в иерархии общественных ценностей, и на первый план выдвигаются высокие технологии и высокие темпы технологического обновления как производства, так и сферы услуг. Как следствие, в мире всё более явно обнаруживается зависимость экономического развития стран от качества человеческих ресурсов, которыми они располагают. Показатели, характеризующие качество человеческих ресурсов, во всё большей степени влияют на основные параметры социально-экономического развития.

Статистика свидетельствует, что наиболее развитые страны современного мира, достигшие постиндустриальной стадии развития, располагают наибольшей долей накопленного человеческого капитала. Так, уже в начале 90-х годов XX века накопленный человеческий капитал в развитых странах в 1,5 раза превышал объем накопленного основного вещного капитала, а его вклад в прирост ВВП составлял примерно 60%. В таких странах, как Германия, Япония, Швеция, по оценкам Всемирного банка, на долю человеческого капитала приходится 80% общего накопленного капитала.

В Российской Федерации сохраняется структура накопленного капитала, характерная для индустриального общества: 72% — природный капитал, 14% — физический капитал и лишь 14% — человеческий капитал. И это притом, что ни в самой России, ни за её пределами не подвергается сомнению тот факт, что, наряду с богатыми природными ресурсам, от советского периода развития нам досталось относительное преимущество в виде человеческих ресурсов, в основном отвечающих современным требованиям по качеству.

О высоком качестве человеческих ресурсов, которыми располагает Россия, свидетельствуют данные ежегодных докладов о развитии человеческого потенциала в мире, подготовленных Программой развития Организации Объединенных Наций (далее – ПРООН). Основным показателем, используемым в докладах ПРООН, является индекс развития человеческого потенциала (далее – ИРЧП). Это интегративный показатель, учитывающий 1) факторы благосостояния населения (ВВП на душу населения), 2) факторы здоровья (ожидаемая продолжительность жизни), 3) уровень образования населения.

Расчеты ПРООН из года в год относят Россию к группе среднеразвитых индустриальных государств со значением ИРЧП от 0,800 до 0,500 (ИРЧП России по последним данным, относящимся к 2003 году, составляет 0,795), но с одной принципиальной особенностью: показатели образования населения в Российской Федерации соответствуют уровню самых развитых стран мира (с ИРЧП от 0,99 до 0,800), занимающих с 1 по 19 строчки рейтинга.

Сопоставление данных о структуре накопленного капитала в России с данными ПРООН об образовательном уровне населения явно указывает на наличие серьезных проблем с эффективным использованием человеческого капитала в нашей стране. Если показатели образованности населения столь высоки, то что же снижает рейтинг ИРЧП Российской Федерации? Среди стран, близких к России по ИРЧП, наша страна негативно выделяется низким уровнем ожидаемой продолжительности жизни (66,7 года в 2002 году).

Из стран, близких к России по значению ИРЧП (от 0,80 до 0,70), а это 55 стран, близкие значения по продолжительности жизни имеют (от 67 лет и ниже) только Казахстан, Туркменистан, Гренада, Доминиканская республика, Гайана и Экваториальная Гвинея. Все остальные выше. Столь низкое значение этого показателя в России объясняется, прежде всего высокой, смертностью (особенно мужской) в трудоспособном возрасте (моложе 65 лет). Именно высокая смертность нестарых людей в России на 80% определяет более низкую продолжительность жизни в целом.

Сравнение смертности в России и в странах Евросоюза показывает следующее. Смертность по всем причинам в России «моложе», чем в странах ЕС. В России в 3,54 раза больше, чем в странах ЕС, мужчин погибает от несчастных случаев (184 на 1000). При этом средний возраст смерти по этой причине составляет 42,9 года (в ЕС — 56,2). Смертность от туберкулеза в 17 раз больше (17 человек на 1000, в ЕС – 1 на 1000) при среднем возрасте 48,5 года (в ЕС – 72,2). Еще 480 мужчин из 1000 погибает от болезней системы кровообращения, хотя и в ЕС этот показатель высок – 399 мужчин. Однако в России смертность от болезней кровообращения среди мужчин на 8 лет моложе.

Несколько хуже статистика Евросоюза выглядит по показателю смерти от злокачественных новообразований (в России 156 человек на 1000, в ЕС – 274). Однако это обстоятельство – с одной стороны, следствие большей продолжительности жизни в странах ЕС (старые люди чаще молодых страдают онкологическими заболеваниями), а с другой, как утверждают специалисты, следствие плохо поставленной диагностики причин смерти людей старшего возраста в России. Число ВИЧ-инфицированных достигло в 2003 году, по данным ПРООН, 1,1% населения (в развитых странах этот показатель колеблется от 0,1 до 0,6 (США) % населения).

Негативные тенденции в состоянии здоровья населения, сформировавшиеся в советский период и унаследованные современной Россией, усилились в 90-ые годы. Социолог Н.М.Римашевская приводит следующие данные. Первичная обращаемость по поводу болезней кровообращения с 1990 по 2003 гг. выросла в 2 раза. В 90-ые годы на 10-15% в год росла заболеваемость туберкулезом. В 2002 году, по данным ПРООН, на 100 тыс. человек населения в России приходился 181 больной туберкулезом. Российское население неблагополучно в плане психического здоровья, о чем свидетельствует такой показатель, как количество суицидов. В 2000-2002 годах этот показатель в России колебался в пределах 36-40 случаев на 100 тыс. жителей, притом, что критическим уровнем, по методике Всемирной организации здравоохранения, считается 26,5. В Западной Европе этот показатель ниже в 2,6 раза.

Особенно тревожит тот факт, что, как указывает Н.М.Римашевская, средние оценки индивидуальных характеристик здоровья российского населения сохраняют устойчивую тенденцию к снижению. В 2002 году они приближались к 3,07 по 5-балльной шкале. Более чем половина населения России, согласно данным Римашевской, обладает лишь «посредственным» потенциалом здоровья. Притом в 90-ые годы индивидуальный потенциал здоровья населения ежегодно снижался на 0,05 балла (без ускорения темпов).

Данные о неудовлетворительном состоянии здоровья населения России в немалой степени объясняют негативные демографические тенденции современной России, такие, как снижение общей численности населения и старение населения. Так, согласно прогнозам ПРООН, в 2015 году в России будет проживать 133,4 млн. человек. Из года в год в общей численности населения России снижается доля детей до 15 лет. Если в 1990 году она составляла 24%, то в 2000 году – 19%, а в 2002 году лишь 16,5%. По прогнозам Н.М. Римашевской, в 2015 году доля детей в России составит 15%, прогноз ПРООН еще более пессимистичен – 13,4%.

Следует сказать, что в развитых странах мира данный показатель также невысок, он колеблется от 13 до 22%. Однако необходимо подчеркнуть, что в этих странах снижение доли детей является следствием роста продолжительности жизни и снижения коэффициента фертильности, в то время как в России – следствием снижения коэффициента фертильности, высокими показателями младенческой смертности (в 3-4 раза выше, чем в развитых странах) и более низким уровнем здоровья детей.

В современном обществе профессионально-образовательные характеристики человеческих ресурсов, образующие интеллектуальный потенциал страны, являются одним из основных факторов, определяющих экономическое развитие стран. Сегодня знание превратилось в основной фактор производства, более значимый, чем такие традиционные факторы, как природные ресурсы, численность рабочей силы и капитал.

Если качество здоровья населения ставит Россию на один уровень с такими странами, как Гватемала и Туркменистан, то показатели образования населения, напротив, соответствует уровню самых развитых стран мира (с ИРЧП с 1 по 19), а также многих бывших социалистических стран и бывших республик в составе СССР. Так, показатель уровня грамотности взрослых в России составляет 99,6 %, совокупный валовой коэффициент числа поступивших в начальные, средние и высшие учебные заведения – 88%, общий индекс уровня образования 0,95, что заметно выше, чем у большинства стран средней группы и близко к уровню Японии, Ирландии, Швейцарии, Австрии, Германии, Франции, то есть стран с рейтингом ИРЧП от 1 до 20. Эти данные свидетельствуют о преимуществах системы образования, существовавшей в Советском Союзе.

Однако за время, прошедшее после распада СССР и начала рыночных преобразований в России, проявились тенденции другого рода. Резко снизились государственные расходы на науку и образование, как в абсолютных цифрах, так и в долевом выражении. Так, государственные расходы на образование, составлявшие в дореформенный период (данные 1980 года) 5% ВВП, в 2001 году составили 3,1% (в 1990 году – 3,5%). В 1989-90 годах на финансирование науки (включая научное обслуживание) направлялось 3% ВВП, в 2000 году лишь 0,5-0,8%. В 2002 наблюдается рост до 1,2% ВВП, однако это (за небольшими исключениями) меньше, чем в развитых странах мира, где этот показатель колеблется от 1,5 % (Австралия) до 4,6 % (Швеция).

В большинстве наиболее экономически развитых стран доля государственных расходов на образование колеблется в интервале от 4,5 до 6,5 % всех государственных расходов. При этом следует подчеркнуть, что в западных странах существует развитая система частного образования. Анализ данных о структуре государственных расходов по странам свидетельствует о том, что расходы на образование и здравоохранение в наиболее развитых странах мира являются приоритетными и везде превышают военные расходы. При этом расходы на здравоохранение являются равными расходам на образование или чуть выше (5 – 7% ВВП). Наиболее высокие в долевом отношении военные расходы у США (2002 год – 3,4% ВВП), но при этом расходы на образование и здравоохранение в 2001 году составили соответственно 5,6 и 6,2%. В Великобритании военные расходы — 2,4%, расходы на образование и здравоохранение в 2001 году составили соответственно 4,6 и 6,3%. Во Франции военные расходы — 2,5%, расходы на образование и здравоохранение в 2001 году составили соответственно 5,7 и 7,3%. В России военные расходы в 2002 году составили 4,0% ВВП, расходы на образование и здравоохранение (данные 2001 года) соответственно 3,1 и 3,7% ВВП.

Последствия сокращения государственного финансирования сфер образования и науки хорошо известны. Особенно явные потери понесла наука, как фундаментальная, так и отраслевая. В расчете на душу населения государственные затраты на научные исследования и разработки составляли в 2000 году 66 долларов. Для сравнения: Греция тратит на научные разработки 66,5 долларов на душу населения, США – 842,3, Германия — 527,4, Англия -397,4. Такое положение дел позволяет некоторым западным экспертам рассматривать Россию как страну с малым научным потенциалом. Надежды на то, что место государства в поддержке науке займет бизнес, пока не оправдались. В настоящее время доля бизнеса в финансировании науки в России составляет не более 33% (по данным Института открытой экономики), в то время как доля государства – 58% (в США доля государства в финансировании науки составляет 31%, в Японии – 18%).

Численность персонала, занятого исследованиями и разработками, в 90-ые годы сократилась почти вдвое. По данным ЦИСН, в 2003 году численность исследователей в российской науке составляла 415 тыс. человек. По данным Института народно-хозяйственного прогнозирования, в этот период ежегодно их сферы науки уходило до 7% работников, из них 1% эмигрировал, 6% меняли сферу деятельности. Правда, следует подчеркнуть, что численность занятых в этой сфере в советский период была чрезмерной, а эффективность труда невысокой. Даже после такого сокращения в 2001 году число занятых в НИОКР в расчете на 1 млн. человек населения в России составляло 3494 чел., что больше, чем в Великобритании, Франции, Австрии, Германии. Однако проблема заключается в том, что сокращение численности шло не только за счет неэффективных звеньев научной сферы, а зачастую, напротив, за счет тех, на чьи знания и способности нашелся спрос за рубежом или в других отраслях экономики. Число проектных организаций в 1993-2000 годах сократилось в 4 раза, конструкторских бюро в 2 раза. Согласно социологическим опросам 1996 и 1999 годов, престиж профессии ученого составил 6 и 5 %% соответственно, в то же время предпринимательской деятельности — 50%, профессии журналиста — 15%. Потеря социального статуса научными работниками привела к резкому старению российских научных кадров, поставила под угрозу преемственность, а стало быть, существование научных направлений и школ.

К сожалению, отсутствует надежная статистика и исследования (по крайней мере, открытые), которые позволяют оценить, в какой мере российская наука советского периода располагала долгосрочным потенциалом, пригодным стать основой для развития современных высокотехнологичных отраслей и выступить в роли локомотива для продвижения российской экономики по пути постиндустриального развития. Во всяком случае, общепринятой считается точка зрения, что российская наука обладала целым рядом «заделов» (связанных, главным образом, с оборонной промышленностью), которые при надлежащем использовании их в новых рыночных условиях могли сыграть такую роль.

Огромной проблемой для российской науки остается отсутствие инновационной системы, проще говоря, проблема производственного применения научных разработок. Промышленность России, пребывающая в основном еще на индустриальном этапе, по свидетельству экспертов и статистики, практически не посылает импульсов науке. Неразрывная связь науки и производства, без которой немыслимо развитие постиндустриальной информационной («новой») экономики, в нашей стране пока отсутствует. При этом инновационная деятельность предприятий, по данным ЦИСН (Центра исследования и статистики науки), на 55 % заключается в приобретении импортного оборудования и технологий и лишь на 13% в финансировании исследований (лишь 5% предприятий в 2000 году имели современное оборудование, затраты на инновационную деятельность составили 5%). Потребность отечественного производства в инновациях в целом остается низкой и, как следствие, наука и научно-техническая сфера невостребованными. Таким образом, бизнес не предъявляет спроса на отечественные НИР, а наука, в свою очередь, игнорирует потребности отечественного бизнеса. Наука сбывает свою продукцию преимущественно за рубеж, а бизнес импортирует оборудование и технологии.

Согласно данным Института открытой экономики, в 1999 году примерно 65% отечественных научных разработок патентовались нерезидентами. Показательно, что похожая ситуация наблюдается в таких странах, как Китай, Индия, Сингапур. Таким образом, российская наука зарабатывает деньги, торгуя не патентами, как развитые страны, а сырыми идеями. Для сравнения: в странах Евросоюза и США нерезидентами патентуется порядка 10% научных разработок. Однако следует указать, что данные ПРООН в данной области разнятся с данными названного института. Так, по данным ПРООН, в 2000 году в России было выдано 99 патентов (в расчете на 1 млн. чел. населения) российским гражданам, что больше, чем в таких развитых странах, как Канада, Великобритания, Италия, Дания, Канада, хотя и меньше, чем в США (почти в 9 раз), Швеции (в 2,3 раза), Германии (в 2 раза), Франции (в 1,7 раза).

По данным ЦИСН, проблемой являются демпинговые цены экспорта отечественных научных и проектных услуг, в том числе продажи патентных лицензий (примерно на 80% дешевле), хотя эта статья экспорта могла бы стать серьезным источником дохода для отечественной экономики. Так, по данным ПРООН, в 2002 году Россия получила от экспорта разработок (роялти и лицензионных выплат) 1 доллар на душу населения, в то время, как США — 151,7 долл., Швеция – 169,7, Великобритания – 130,4.

Единственная (и, по-видимому, до конца не потерянная) возможность возродить научный потенциал России, вывести его на современный уровень развития и превратить в движущую силу инновационного развития экономики страны, как это должно быть в начале XXI века, лежит в коммерциализации науки, с одной стороны, и всемерном усилении инновационной составляющей экономики, с другой. Как показали 13 лет пореформенного развития страны, сами по себе, без соответственной государственной политики, эти процессы не идут или идут крайне медленно. Следует признать, что до сих пор такая государственная политика не проводится. Это подтверждают данные статистики. Так, число малых научных предприятий в России не только не растет, но сокращается. Если в 1996 году их было около 47 тысяч, то в 2002 – 23 тысячи (данные ЦИСН).

Низкий уровень заработной платы в сфере образования (именно в сфере образования и культуры значительная часть заработков не достигает прожиточного минимума) привел к снижению уровня среднего образования. Согласно исследованиям, проведенным PISA , в России наблюдается снижение такого яркого показателя качества школьного образования, как развитие навыков чтения. Исследования, проведенные в 2003 году, показали абсолютное снижение этих навыков среди школьников до 15 лет в сравнении с результатами исследования 2000 года. Россия занимает по этому показателю 33 место среди 40 обследованных стран. Исследование выявило и неблестящее положение в области математики, где Россия занимала в 2003 году 30 место. Более благополучная ситуация в сфере естественных наук, где Россия находится примерно на 17 месте.

Непростая ситуация сложилась в российской высшей школе. При резком сокращении государственного финансирования вузов страны их количество растет, а общая численность студентов, по сравнению с советским периодом, возросла вдвое. При сохранении этой тенденции уже в самое ближайшее время возникнет уникальная ситуация, когда число мест в вузах превысит количество выпускников средней школы. Такое экстенсивное разрастание высшей школы, хотя и свидетельствует о росте престижа высшего образования, вряд ли может радовать, поскольку не только не сопровождается ростом качества обучения, но, напротив, идет параллельно с его снижением

* * *

Развитие же человеческого потенциала, в первую очередь, зависит от государственной политики в данной сфере. В современном мире прослеживается тенденция повышения роли государства в системе факторов роста человеческого потенциала. Государство вырабатывает общую стратегию развития страны, результатом реализации которой будет определенный уровень развития человеческого потенциала, законодательно закрепляет основы существования человека в семье и обществе, регламентирует хозяйственные, в том числе, трудовые, отношения в обществе, отвечает за состояние природной среды, прямо влияющей на условия жизнедеятельности человека.

Основным инструментом воздействия на человеческий потенциал является государственный бюджет, финансирование образования, здравоохранения, культуры, науки, системы социального страхования и социальной защиты.

В XX веке наблюдается рост масштабов государства и усиление его роли в развитии общества. Отражением этой тенденции является рост бюджетных расходов на социальные цели. Во многом эта тенденция связана с неспособностью рынка производить ряд нематериальных услуг в необходимых объемах, требуемого качества и цены («провалы рынка»). По оценкам специалистов, в конце XX века расширение масштабов государства в развитых странах на 4/5 связано с ростом государственных расходов на развитие человеческих ресурсов.

Глава 2. Проблемы развития новой экономики в России

2.1 Факторы, влияющие на конкурентные возможности России в новой экономике

В современном мире место страны в мировом сообществе, конкурентоспособность ее экономики в немалой степени определяются уровнем развития новых сфер экономики, основанных на информационно-телекоммуникационных технологиях (далее – ИТТ). Страны, сумевшие овладеть плодами электронно-информационной революции, тем самым обеспечили себе доступ в новый технологический уклад, качественно новый уровень экономической эффективности, неуклонный рост уровня и качества жизни.

Тот же, кто не успел выйти на новый уровень развития, обречен на все нарастающее (и уже необратимое) отставание от лидеров мировой экономики, постепенную социальную, культурную, экологическую деградацию.

Оказавшиеся перед подобной дилеммой национальные экономики вынуждены решать задачу преодоления социально-экономического отставания. Они спешат пройти путь модернизации, то есть ускоренного усвоения базовых западных ценностей и технологий, создать современную эффективную экономику, и таким образом догнать лидеров экономического прогресса.

Каковы же шансы российской экономики овладеть достижениями информационного общества и догнать развитые страны? Россия – страна с переходной экономикой индустриального типа. Уровень развития нового технологического уклада (с точки зрения развития ИТТ) примерно соответствует уровню развивающихся стран.

По уровню использования ИТТ (в отсутствие соответствующей статистики) предприятия российской экономики можно было бы разделить на три группы. К первой группе относится основная масса российских предприятий традиционной экономики (промышленности, сельского хозяйства, торговли, транспорта и проч.), сложившейся до 90-х годов. Степень информатизации в этой группе наиболее низкая, хотя в последние годы довольно широко используются персональные компьютеры (как текстовые редакторы, вычислительные машины, прикладные программы бухгалтерского учета и отчетности, средства хранения информации и т.п.), электронная почта, факсовая связь. В этой группе несколько особняком стоят некоторые крупные нефтяные предприятия, работающие на внешнем рынке, имеющие или создающие свои корпоративные сети.

Вторую группу составляют предприятия традиционных секторов экономики, начавших развиваться в период рыночных преобразований. В основном это предприятия сферы услуг, в том числе финансовых. К ней относятся банки, финансовые компании, предприятия туристического бизнеса, современные крупные торговые предприятия и проч. Предприятия этой группы более продвинуты по уровню использования ИТТ. Зачастую сама специфика деятельности этих предприятий предполагает использование ИТТ в различных формах.

Наконец, третья группа, немногочисленная, но наиболее динамично развивающаяся, – это предприятия, относящиеся к постиндустриальному укладу, к так называемой «новой экономике». К этой группе относятся, в том числе, и предприятия-производители ИТТ. Наличие этой группы в технологически отсталой (в целом) российской экономике объясняется рядом особенностей, положительно отличающих Россию от развивающихся стран.

Россия до сих пор, несмотря на деградацию последних десяти лет, сохраняет систему высшего образования, сочетающую в себе качества, соответствующие требованиям постиндустриальной эпохи. Речь идет о том, что новая экономика, ориентированная на быструю смену номенклатуры продукции, на индивидуальный заказ, предъявляет повышенные требования к общеобразовательному уровню работника, к его способности переключаться на решение новых задач, легко осваиваться в быстро меняющейся информационной среде. Именно этим требованиям в лучших своих образцах отвечала российская система высшего образования (начавшая складываться еще в позапрошлом веке). Эта система ориентировалась на основательное изучение фундаментальных наук, широкую общетехническую и общенаучную подготовку технических кадров, что выгодно отличало ее от системы западной, со свойственным последней узким практицизмом. Российский инженер способен справляться с работой, весьма далекой от его исходной специальности, легко овладевает новыми знаниями. Именно этой спецификой российского образования объясняется появление в России в последние годы «армии» программистов, в которых переквалифицировались вчерашние математики, физики, инженеры. К сожалению, в настоящее время лучшие программистские кадры России востребованы не столько внутри страны, сколько за рубежом. Пример современной Индии, где производство программных продуктов на экспорт по заказам зарубежных клиентов приносит немалые экспортные доходы, не только воодушевляет, но и настораживает, поскольку индустрия программных продуктов в этой стране существует в виде анклава и не работает на модернизацию страны.

Следует также отметить, что номенклатура специальностей российских кадров в сфере ИТТ соответствует довольно низкому уровню освоения ИТТ, существующему на сегодняшний день в российской экономике: в России немало квалифицированных программистов, но почти нет специалистов по информационным системам.

Безусловно, преимуществом России является то, что она еще не утратила высокого уровня развития фундаментальных наук, на которых базируются информационные технологии. Притом, что процесс распада научных школ, этого чрезвычайно эффективного неформального института научной деятельности, который был выработан в России, продолжается из-за оттока научных кадров за рубеж.

Наконец, Россия по-прежнему конкурентоспособна на некоторых рынках информационных технологий (в основном, в области космической и военной техники). Однако неумение продвигать продукцию на рынки блокирует развитие этих отраслей, о чем косвенно свидетельствует то, что на долю российских предприятий аэрокосмической промышленности приходится только 2% доходов мирового космического рынка (на долю США – 50%, европейских производителей – 25%, Канады – 5%, Японии – 5%).

Главным препятствием для развития ИТТ в России является, на наш взгляд, общая неразвитость конкурентной среды в экономике, обуславливающая отсутствие у субъектов экономики стимула к инновациям, в том числе к всестороннему внедрению информационных технологий, революционизации форм и методов управления, выходу на качественно новый уровень эффективности. Сегодня предприятие может получить устраивающую его долю рынка, не прибегая к дорогостоящим инновациям.

Как свидетельствуют результаты конъюнктурных опросов, общий уровень конкуренции на российском рынке между отечественными производителями, оцененный по 5-балльной шкале, в 1995-2000гг. колеблется между 3 и 4 (3 – слабая конкуренция, 4 – умеренная). Высший уровень за этот период – 3,74 достигнут в первом полугодии 1997 года.

Конкуренции со стороны импортных товаров значительно слабее (менее 3-х баллов). Причем только 55% российских предприятий ощущают конкуренцию со стороны импортных товаров на своих рынках сбыта. Причем опросы показали, что вопреки распространенному мнению, уровень конкуренции с импортом после кризиса 1998 года снизился незначительно. Объяснение этим фактам кроется в том, что российский производитель защищен разницей в масштабах цен внутренних и внешних.

Эти выводы подтверждаются фактами. Так, в настоящее время наиболее продвинутыми с точки зрения информатизации считаются фирмы – операторы сотовой связи, некоторые нефтяные компании, крупные банки и биржи. Рынок сотовой связи – один из самых конкурентных рынков России. Нефтяные компании работают на внешних рынках в условиях жесткой конкуренции. Крупные банки и биржи интегрированы в систему международных финансов, что предполагает высокий уровень информатизации.

Из вышесказанного следует, что овладение российской экономикой информационными технологиями на уровне, обеспечивающем качественный подъем эффективности, возможно только при условии формирования полноценной конкурентной среды.

Таким образом, усилия государства по развитию новой экономики в России должны быть сосредоточены на трех направлениях:

поддержка сфер образования и науки, обеспечивающих подготовку кадров для новой экономики;

создание здоровой конкурентной среды в экономике, включающее постепенное включении механизмов внешней конкуренции путем постепенного выравнивания внутренних и внешних цен при одновременном изменении структуры внутренних цен;

создание эффективных механизмов поддержки инноваций, в том числе смешанных, государственно-частных, образований, занятых продвижением инноваций на рынок.

2.2 Сетевые технологии — основа глобальной экономики завтрашнего дня

Глобализация, то есть выход социально-экономической деятельности человека за пределы государственных границ, является следствием того, что стремление человека расширять свободу от частных обстоятельств окружающего мира начинает обретать технологическую базу в виде сетевых информационных технологий и достижений в сфере новой экономики.

Возможность установления прямых равноправных связей всех со всеми, свободных от пространственно-временных ограничений, порождает сетевой, базирующийся на интернет-технологиях, способ ведения дел, который уже в скором будущем самым радикальным образом может изменить социально-экономическую сферу. При этом его влияние усиливается радикальным обновлением самих способов создания базовых видов продукции.

Все более широкое применение интернет-технологий создает тенденцию постепенного перехода экономических отношений в электронную форму существования, особенность которой состоит в сетевом характере структуры, низкой себестоимости и в том, что события в ней происходят мгновенно. Эти обстоятельства открывают новые экономические перспективы. Так, становится возможным «бизнес со скоростью мысли», а также производство, предельно рассредоточенное по внешним соисполнителям и потому гораздо более дешевое и гибкое, чем нынешнее.

Интернет-технологии дают почти полную свободу перемещать по личному усмотрению нематериальные активы и даже выпускать собственные деньги. Это означает, что человек по силе воздействия уравнивается с организационной структурой. В результате стираются различия между физическим и юридическим лицом, предпринимательство сжимается до формата отдельной личности. При этом средства организации работы делаются столь мощными, что на их основе могут быть созданы производства немыслимых сегодня масштабов.

К тому же, интернет-технологии, предоставляя возможность установления прямых равноправных связей между производителем и потребителем, позволяют им в своих взаимоотношениях обходиться без участия перекупщиков. Сетевая форма экономического поведения не дает посреднику навязывать свои условия остальным ключевым участникам рыночных отношений. В Сети посредник — это не тот, без кого невозможно что-либо продать или купить, а тот, кому производитель или потребитель по каким-то причинам передали решение вспомогательных задач по обслуживанию их взаимодействия.

Широкое применение интернет-технологий сводит практически к нулю стоимость тиражирования всего, что может существовать в электронном виде, в том числе всевозможных методов, способов и приемов. В этой ситуации наличие производителей, ведущих одну и ту же деятельность с разными затратами, может возникнуть только по недоразумению. Таким образом, в Сети меняется характер конкуренции — преобладающим становится соперничество творческих способностей, а не готовых товаров и услуг.

Та же направленность на обеспечение все большей суверенности личности преобладает и в развитии технологического уклада других сфер экономики.

Так, в энергетике появились и активно внедряются установки, работающие на возобновляемом сырье, а главное, — способные производить энергию непосредственно в точке ее потребления и ровно столько, сколько необходимо.

Успехи генной инженерии, делающие ее основой всякого производства, связанного с созданием продукции биологического происхождения, также способствуют укоренению сетевых подходов к построению экономики. Дело в том, что генная инженерия не требует для себя создания статичных организационных конструкций, в ней преобладает переносимая в электронную форму интеллектуальная компонента, а своими результатами она во многом освобождает от природной обусловленности связанные с ней виды деятельности. При этом генная инженерия не только улучшает, но и создает новые жизненно важные вещи — от продуктов питания и средств медицины до вырабатываемого из биомассы топлива, усиливая тем самым самодостаточность человека.

Еще более серьезные, хотя и несколько отложенные во времени, экономические последствия будет иметь ожидаемое к 2015 году промышленное применение микромеханических устройств и «нано-Машин», позволяющих с легкостью манипулировать веществом на уровне отдельных молекул и атомов. Эти механизмы смогут создавать любые предметы, включая копии самих себя, причем они сделают это дешево, чисто и с небольшим участием человека или вовсе без такового, снижая стоимость средств производства почти до нуля. Нанотехнологии точно так же трансформируют производство вещественных предметов, как интернет-технологии — создание нематериальных благ.

В связи с тем, что нанотехнологии обеспечивают контроль буквально за каждой молекулой, производственные мощности становятся настолько компактными и безопасными, что их можно размещать там, где нужна их продукция, а не там, где это диктуется всякого рода ограничениями. В силу того, что молекулярные машины способны собирать себе подобных, основной капитал, вместо того, чтобы расти на несколько процентов в год, сможет, теоретически, удваиваться каждый час, если подаются энергия и сырье. В результате, в процессе материального производства основные затраты будут приходиться на проектирование товаров, а не на их изготовление.

Выход на уровень управляемого вещества позволяет создавать материалы с любыми заданными свойствами, по-настоящему делает медицину средством не лечения, а предотвращения болезней, и, вообще, дает отдельному человеку реальную возможность «все свое носить с собой» и быть там, где хочется. То есть, нанотехнологии со стороны материального производства закрепляют господство сетевого способа ведения дел в экономике.

Картину дополняет то обстоятельство, что возникновение новых способов создания базовых видов продукции приводит к необходимости перемещать не предметы, а идеи, что сделает транспорт почти неотличимым от сети Интернет.

По прогнозам специалистов к 2015 — 2020 годам на смену нынешней экономике, построенной на опосредованных отношениях, придет сетевая экономика, в большей степени отвечающая человеческим устремлениям. Это превосходство обусловлено ключевыми качествами сетевой экономики. Так, в ней обесцениваются повторы, копирование и автоматизация, а оригинальность, воображение и способность к творчеству растут в цене.

В этой связи, в экономической деятельности представляется правильным на среднесрочную перспективу руководствоваться следующим. Надо немедленно и любой ценой резко повысить предпринимательскую активность в деле развития и применения базовых технологий. Управление же экономическими процессами в своей основе должно осуществляться не как последовательное решение возникающих проблем, а как создание новых возможностей, которые, направляя ход дела в требуемую сторону, одновременно лишают эти проблемы всякого значения. Также, следует избегать проектов, основанных на нынешнем технологическом укладе, срок окупаемости которых превышает пятнадцать лет.

Вместе с тем новая, сетевая реальность порождает и целый ряд проблем. Возникает необходимость устранить разрыв между фактическим, расширенным Сетью, объемом прав личности и тем, что установлен законами. Например, в законодательстве следует убрать различие физического и юридического лица, объединив в одном понятии преимущества их статусов. Несет угрозу и разделение людей на «сетевых» и «несетевых», порождаемое разницей не в доходах, а в личном умении полноценно жить в условиях Сети.

Необходимо также подчеркнуть, что в условиях глобализации и нового, сетевого экономического уклада устойчивость любой страны и возможность её развития определяются уже не столько вооруженными силами и природными ресурсами, а тем, какова доля этой страны в базовых отраслях глобальной сетевой экономики.

Россия имеет неплохой потенциал в этих отраслях, позволяющий ей закрепиться, может быть, и в первой тройке ведущих стран мира, после США и ЕС. Более того, сегодня обстоятельства сложились таким образом, что Россия имеет уникальный шанс одним усилием войти в число лидеров нарождающейся сетевой экономики.

Дело в том, что по некоторым оценкам затраты на приведение в относительно сносное состояние отраслей российской экономики, базирующихся на традиционных способах производства, примерно равны затратам на создание материальной базы новой экономики. В этой связи плачевное состояние основных фондов многих отраслей промышленности, надо рассматривать не как угрозу, а как возможность одним рывком преодолеть экономическое отставание.

Проблемой российской экономики является плохой менеджмент. Причем на всех уровнях, от государства до отдельного предпринимателя. Плохое представление о стратегическом планировании и, как следствие, перекос в сторону решения сиюминутных задач, часто в корыстных целях, в ущерб задачам стратегическим — больное место нашей системы управления.

Изложенные обстоятельства требуют от всех ветвей власти значительных и целенаправленных усилий, прежде всего в сфере законодательства. Так, надо создать льготные условия для инновационной деятельности, создать отвечающий современным условиям инновационный механизм, обеспечивающий внедрение «высоких технологий» и основанный на том, что: государство определяет, – что есть инновация в данный период времени; инновация получает со стороны власти исключительно весомую и законодательно закрепленную экономическую и политическую поддержку; меры государственной поддержки инноваций включаются автоматически, по формальным основаниям и независимо от желания государственного аппарата.

Необходимо предоставить решающие экономические преимущества тем, кто занимается в России видами предпринимательства, составляющими основу будущего технологического уклада в экономике. Эти экономические льготы могли бы состоять в радикальном снижении налога на прибыль, освобождении от уплаты налога на добавленную стоимость, а также в сокращении срока амортизации оборудования и основных фондов.

Не менее необходима судебная реформа, которая бы обеспечила независимость судов, их ответственность за справедливость принимаемых ими решений и возможность предоставить судебную защиту всем нуждающимся.

В целях дебюрократизации экономики представляется целесообразным создание системы мер, которые, не ограничивая свободу предпринимательства, будут эффективно заменять упраздненные проверки и противодействовать неизбежным противоправным попыткам бизнеса получить прибыль вне правовых рамок, а государственным структурам в своих узковедомственных интересах исподволь навязывать предпринимателям бюрократические порядки.

2.3. Наднациональная природа электронной экономики и проблемы безопасности

Процесс глобализации в финансово-экономической сфере сопровождается массированным внедрением электронных средств хранения, обработки и обмена данными. Созданные на основе интернет-технологий системы приобретают мировой масштаб.

Глобализация обусловливает необходимость: решения национальных экономических проблем с учетом мировых хозяйственных интересов и возможности привлечения ресурсов других стран; координации в мировом масштабе национальных экономических и финансовых интересов; разработки и принятия мировых правоотношений как условия стабильного развития отдельных государств и мировой экономики в целом.

Ведущие мировые державы стремятся поставить под свой контроль процесс глобализации и сохранить за собой лидирующее положение в новом экономическом порядке. По замыслу западных аналитиков, ряду стран, в т.ч. России, отводится роль сырьевого придатка формируемой цивилизации.

Отмеченные черты процесса глобализации, а также определенная открытость экономики России для внешних воздействий, оказывают заметное влияние на содержание и способы решения проблемы обеспечения экономической безопасности Российской Федерации.

В целом использование глобальных информационных сетей создает необходимые условия для реализации широкого комплекса мер скрытного воздействия на экономику, обеспечивая при этом существенные трудности в идентификации источника угрозы.

С другой стороны, широкое внедрение средств электронной автоматизации в повседневную практику экономических и финансовых структур, позволяющих осуществлять дистанционные операции, сделало возможным проведение таких акций с целью осуществления различного рода хищений, а также проведение иных незаконных действий.

Широкое внедрение средств автоматизации и распространение информационных сетей в нашей стране вызовет интенсивный рост преступности в рассматриваемой сфере, которая будет способна нанести заметный экономический ущерб не только зарубежным, но и отечественным предпринимателям и организациям.

Негативные тенденции, сопровождающие развитие информатизации в нашей стране, во многом сдерживаются определенным отставанием в оснащении предприятий и организаций электронно-вычислительной техникой, современными средствами связи, а также слабой согласованностью отечественных информационных систем между собой. Таким образом, на фоне набирающего силу процесса глобализации, появляется определенный резерв времени на принятие решений, предотвращающих указанные выше негативные тенденции и обеспечивающих экономическую безопасность Российской Федерации.

Глава 3. Промышленная политика как фактор экономического роста

3.1 Роль государства в формировании экономической и промышленной политики России

Выдвигая задачу ускорения экономического роста важно трезво оценить особенности сегодняшнего положения России, понять, чем оно отличается от ситуации тех стран, которые в прошлые десятилетия успешно решали задачу форсированного развития.

Анализ реальных моделей достижения высоких темпов экономического роста для различных по уровню экономического развития стран и в разные временные отрезки показывает многообразие имеющихся конкретных факторов и инструментов эффективного решения этой задачи. Одной стратегии для всех стран нет и не может быть. Искусство реформатора, функцию которого призвано играть государство, состоит в выборе оптимальной стратегии, учитывающей уникальные характеристики и особенности страны в период реформирования.

При всем многообразии конкретных условий и обстоятельств, успешно реализованных программ форсированного роста, все они характеризовались некоторыми общими признаками и, прежде всего — сочетанием элементов экономического либерализма и государственного дирижизма, реализмом и просчитанностью стратегического замысла, а также последовательностью и упорством политической воли в его реализации.

Все это говорит о необходимости проведения в России активной государственной экономической политики. При этом главные задачи государственной экономической политики должны быть связаны с созданием условий:

а) для удержания внутри страны имеющихся ресурсов, а также для привлечения из-за рубежа дополнительных средств, которые без государственного вмешательства, при свободной межстрановой конкуренции в условиях глобализации, были бы размещены вне национальной экономики;

б) для привлечения и эффективного использования этих ресурсов в тех секторах национальной экономики, которые наиболее перспективны с точки зрения задач долгосрочного развития, даже если текущие чисто рыночные, конъюнктурные факторы создают временные преимущества для иных, менее перспективных в долгосрочном плане секторах.

Такая постановка задач означает более важную роль государственной структурной политики в системе мер макроэкономического регулирования. Макроэкономическое регулирование влияет на конъюнктуру внутреннего рынка в целом, между тем для российских условий необходимо целенаправленное изменение структурных пропорций в экономике.

Примечательно, что в последнее время даже представители либерального направления российской экономической школы признают необходимость перехода от либеральной политики к усилению роли государства в экономике. «С началом этапа модернизации тот же выбор предстал в новой ипостаси. Пусть на первом этапе рыночных преобразований либеральная модель была более адекватной. Но на этапе модернизации, когда необходима глубокая структурная перестройка, а рыночные силы далеко не всегда генерируют желаемые структурные сдвиги, может быть, приходит время дирижистской модели?».1

Трезвый анализ ресурсов форсированного роста в современной России показывает, что напрасно было бы искать какой-то сверх-фактор, ухватившись за который можно втянуть всю цепь. Речь должна идти об умелом использовании целого ряда механизмов и факторов, о создании синергетического эффекта гибкости и маневренности управления социально-экономическим процессами и железной воли и последовательности в сохранении ориентации на стратегическую задачу ускорения роста.

Такая система предполагает критическое переосмысление способов использования наиболее очевидных ресурсов роста и, прежде всего, громадного богатства российских недр и того потенциала добычи и переработки полезных ископаемых, который был создан за предшествующие десятилетия трудом нескольких поколений советских людей.

В России все еще сохраняется, несмотря на резкую деградацию образования и науки, потенциал высоко квалифицированных трудовых и интеллектуальных ресурсов.

Еще один громадный и до сих пор плохо используемый резерв ускорения связан с теми немногими наукоемкими отраслями, в которых Россия до сих пор, несмотря на понесенные потери, сохраняет конкурентоспособность. Прежде всего, это ядерная и авиакосмическая отрасли, производство современных вооружений. Реалии современности ясно показывают, что мы должны последовательно задействовать все возможности государства в борьбе за интересы отечественных производителей, прежде всего в конкурентоспособных отраслях экономики.

Главная предпосылка форсированного экономического роста – увеличение объемов эффективных инвестиций в производство и обслуживающую его инфраструктуру. Достичь этого можно лишь с помощью активной, целенаправленной и последовательной государственной политики.

Сама постановка задачи — максимально возможное ускорение экономического роста — требует полного использования всех доступных источников капиталовложений: как частных, российских и зарубежных, так и государственных. Сравнение потенциала этих двух источников приводит к выводу, что главную роль должны играть частные инвестиции, прежде всего российского происхождения. На долю государственных капиталовложений приходится роль вспомогательная, но важная – финансирование программ, мало привлекательных для частных инвесторов, но полезных для улучшения инвестиционных условий в России, а также участие в финансировании ключевых инвестиционных проектов, которые полностью передать частным инвесторам невозможно или нецелесообразно.

Чтобы добиться значительного увеличения объемов частных инвестиций, необходимо существенно улучшить соотношение между прибыльностью инвестиций и уровнем делового риска в стране, сделать инвестиционный климат в России конкурентоспособным по мировым стандартам.

Важно подчеркнуть, что это нужно не только для привлечения иностранных инвестиций. Российские инвесторы также располагают альтернативными вариантами размещения своих средств. Они имеют возможность вывезти капитал за границу, вложить его в «теневой» сектор или в финансово-спекулятивные (то есть оторванные от производственного оборота) операции или, наконец, просто использовать на потребление. Чтобы направить финансовые потоки в сектора экономики, развитие которых отвечает долгосрочным интересам России, нужно создать там более привлекательные условия инвестирования по сравнению с другими возможными вариантами использования средств.

Пока такие условия не созданы, продолжает наблюдаться значительный отток капиталов из страны. Его величина с начала экономических реформ достигла, по минимальным оценкам, не менее 200 млрд. долларов. В 2004 г. только официально зарегистрированный чистый вывоз капитала за границу составил 7,8 млрд. долларов. В то же время вся сумма накопленных иностранных вложений в российскую экономику за все годы равна около 40 млрд. долларов, в том числе инвестиций (прямых и портфельных) – около 20 млрд. долларов. Таким образом, в инвестиционном отношении Россия сегодня неконкурентоспособна, и такое положение дел необходимо изменить.

Программа ускоренного экономического роста должна предусматривать активизацию государственной инвестиционной политики. Ключевой вопрос при решении этой задачи – привлечение и эффективное использование огромных финансовых ресурсов. И у России пока есть шанс для осуществления крупного инвестиционного маневра.

В настоящее время сложилась исключительно благоприятная ситуация для ее экономики с точки зрения наличия финансовых ресурсов.

Во-первых, связанные с укреплением рубля процессы — сокращение доли расходов по обслуживанию внешнего долга (за счет повышения денежной оценки экономики относительная стоимость внешнего долга для бюджета снижается), дедолларизация активов и ограничение вывоза капитала — ведут к появлению значительных дополнительных финансовых средств в экономике.

Кроме того, сохраняющаяся благоприятная внешнеэкономическая конъюнктура и накопленные размеры Стабилизационного фонда позволяют увеличить поступление средств в бюджет за счет увеличения «цены отсечения» нефти для пополнения Стабилизационного фонда.

В настоящее время также активно обсуждается вопрос и о возможностях использования избыточных золотовалютных резервов, превысивших 130 млрд. долларов. Так, по оценкам Г. Фетисова, без ущерба для стабильности рубля можно использовать резервы в объеме 30-40 млрд. долл. для создания эффективной системы рефинансирования кредитования банками российских экспортеров и реализации проектов модернизации экономики. 2

С аналогичными предложениями выступает и А. Некипелов3. По его мнению, необходимо создать механизм для использования «лишних» золотовалютных резервов на цели модернизации производства, импорта современного оборудования. Центральный банк мог бы создать дочерний Банк развития с целью кредитования импорта, в первую очередь, машин, оборудования, технологий, не производимых в стране. Предлагаемый механизм помог бы решению комплекса задач, в том числе, повышению инвестиционной активности, приданию дополнительного импульса процессу модернизации, снижению уровня процентной ставки.

Первый, часто используемый аргумент против государственных инвестиций, или инвестиций с участием государства заключающийся в том, что средства обязательно разворуют, на наш взгляд несостоятелен. Как показывает опыт стран, успешно реализовавших государственные программы роста, необходима политическая воля, чтобы не допустить растраты этих средств и обеспечить их концентрированное использование на решение крупных экономических и социальных проблем, требующих вмешательства и финансовых вложений со стороны государства.

Второй, не менее часто используемый аргумент, что государство не способно вкладывать средства эффективно. Государственные фонды и холдинги существуют и успешно действуют в десятках стран мира, в том числе развитых. Вопрос не в том, кто именно является владельцем — государство или частные акционеры, — а в том, как организовано управление, какова система ответственности управляющих.

Сохранение сегодняшних тенденций сложившейся инвестиционной модели, принципиально не позволяющей обеспечить модернизацию основных фондов, утяжеленная структура экономики в рамках ее экспортно-сырьевой модели и связанные с этим низкие темпы снижения энерго- и электроемкости производства, слабая инновационная активность – вот что не позволяет вырваться на траекторию форсированного экономического роста в среднесрочном периоде.

Для повышения эффективности и конкурентоспособности производства требуется переход к новой инвестиционной модели, позволяющей не только радикально, в 2-3 раза, увеличить объемы капиталовложений, но и осуществить «двойной маневр»: между секторами экономики (в пользу конечных секторов) и между источниками инвестиций (в пользу заемных средств). Кроме того, необходимо резкое повышение инновационного наполнения инвестиций (в противном случае, рост инвестиций будет способствовать воспроизводству устаревших технологий и консервировать экономическую отсталость) и значительное, в 2-3 раза, увеличение нормы выбытия устаревшего оборудования.

Как результат негативных тенденций, наблюдающихся в инвестиционном процессе, основной макропоказатель, характеризующий конкурентоспособность национальной экономики (доля высокотехнологичной и наукоемкой продукции в экспорте), продолжает снижаться. Сейчас суммарная доля продукции ТЭК и металлургии — 75,4% от общего экспорта.

На подобный тип развития можно делать ставку, но только до появления альтернативных видов топлива. Более того, при сложившихся темпах импорта и несырьевого экспорта сальдо внешнеторгового баланса может стать отрицательным уже к 2010 году — если предположить, что больше не будут расти цены на нефть и Россия столкнется с трудностями в наращивании объемов ее экспорта. Вновь начнет накапливаться девальвационный потенциал, и экономика войдет в предкризисное состояние.

Все это обуславливает необходимость осуществления государством мер активной экономической и, в частности, промышленной политики, направленных на реализацию национальных конкурентных преимуществ и потенциала несырьевого развития экономики.

Таким образом, промышленная политика, как ядро общеэкономической по­литики государства, должна быть связана, в первую очередь, с проведением инновационной, инвестиционной и структурной перестройки промышленного производства. Промышленная политика должна способст­вовать расширению и созданию новых рынков, выходу на конкурентоспособный уровень производства, увеличению доходности предприятий, обеспечению их лиди­рующей роли на рынке промышленных товаров и услуг.

3.2 Принципы формирования промышленной политики: отечественная и мировая практика

За годы реформ в России были разработаны различные концептуальные подходы к реализации государственной промышленной политики. Менялось и отношение к самой проблеме проведения специальной политики, направленной на реформирование промышленного комплекса.

На старте реформ концепция экономической по­литики базировалась на представлении, что общие экономические реформы институциональной среды, создание рыночных механизмов позволят решить проблемы отраслей и предприятий без вмеша­тельства государства.

Следующий этап в разработке концепций государственной про­мышленной политики (1993-1995 гг.) связан, в первую очередь, с деятельностью Госкомпрома России. В этот период предпринимались активные попытки изучить и использовать опыт других стран, в частности, Японии. Основными «китами», на которых базировались отечественные разработки, являлись сначала (1993-1994 гг.) стимулирование внутреннего спроса, обеспечение промышленных предприятий дешевым оборотным капиталом для увеличения загрузки имеющихся мощ­ностей и поиск «отраслей-локомотивов», государственная поддер­жка которых через межотраслевые связи могла бы дать импульс росту промышленного производства. К 1995 г. основой концепции стали так называемые «точки роста», развитие импортозамещения за счет протекционистской внешнеэкономической политики, ускорение внутрипромышленной интеграции и построение производственных «це­почек» (ФПГ). Эти разработки по большей части не были дове­дены до стадии практического применения или не дали ожидаемого эффекта, прежде всего, из-за отсутствия у государства ресур­сов для проведения активной государственной политики, а также вследствие того, что не удалось добиться консенсуса по вопросам отраслевых приоритетов и создать конкретные механизмы реали­зации промышленной политики.

Попытки осуществить меры государственного воздействия на развитие промышленности в рамках среднесрочной экономической программы 1997-1998 гг. также не были реализованы из-за резкого изменения экономической ситуации в результате кризиса 1998 г.

В настоящее время основой государственной политики в облас­ти экономических преобразований в целом и реформирования промышленного комплекса в частности является Среднесрочная програм­ма социально-экономического развития Российской Федерации на 2005-2008 годы. В ней продекларированы следующие основные принципы экономической политики:

— создание равных условий конкуренции для всех предприятий, минимизация вмешательства государ­ства, открытый характер экономики и т.п.;

— необходимость прогрессивных структурных сдвигов (то есть, обеспечение диверсификации) и повышение конкурентоспособности страны;

— необходимость реформы секторов, связанных с развитием человеческого потенциала;

— необходимость развития инновационной сферы;

— устранение ограничений инфраструктурного и технологического характера при активном участии бизнеса;

— включение ряда мер, связанных с прямым государственным регулированием: регулирование естественных монополий, создание и поддержание объектов инфраструктуры.

Однако правильно сформулированные задачи диверсификации экономики в данной программе не подкреплены соответствующими механизмами их реализации. Не предусматривается финансового обеспечения продекларированного в 2006-2007 гг. удвоения государственных инвестиций. Так, проект основных направлений финансового плана на 2006-2008 г.г., рассматриваемый в настоящее время правительством, выделяет 330,8 млрд. рублей на государственные инвестиции в 2006 году, что составляет всего 83% от намеченного объема государственных инвестиций в 2005 году4.

В результате в программе, содержащей три основных сценария развития экономики, не предполагается решения задачи удвоения ВВП к 2010 году, поставленной Президентом России. В самом благоприятном сценарии удвоение ВВП намечается лишь к 2015 году. А на ближайшую перспективу по всем трем сценариям прогнозируется «пауза роста» — на уровне 4,5% в год, что практически свидетельствует о сохранении на ближайшую перспективу пассивной экономической политики государства.

В научных кругах России в настоящее время доминируют два основных подхода в понимании сущности и принципов промышленной политики. Один, радикально-либеральный — заключается в том, что никакой промышленной политики как таковой в национальной экономике быть не должно. Отраслевые пропорции, проблемы перелива капитала (межсекторального, межрегионального), многие другие проблемы должны решаться на стыке спроса и предложения в процедурах саморегуляции рынка. Поэтому отрицается необходимость назначения приоритетов развития и выделения ведущих производств. По мнению сторонников этого подхода, установление приоритетов приводит к консервации формирующихся пропорций, и гораздо важнее стратегия постоянной корректировки структуры, при которой власть готова гибко защищать политическими (в том числе и внешнеполитическими) методами всех, кто добивается успеха на поле мировой конкуренции.5

Они также считают, что есть ряд приоритетных в логике постиндустриального общества, но выходящих за рамки собственно экономической сферы секторов, на которых государство должно сосредоточиться в первую очередь. К ним относятся: развитие образования, развитие здравоохранения, проведение военной и судебной реформ.6

Представляется, что это крайняя позиция, которая находит свое выражение в среднесрочной программе правительства, вряд ли выглядит убедительно, хотя бы потому, что сами механизмы и институты рыночной экономики в российском случае далеко еще не являются зрелыми и в полной мере функционирующими и сами должны быть предметом активного регулирования и поддержки.

Другая крайняя позиция — так называемая дирижистская модель, основанная на применении принципов традиционной промышленной политики, включая выделение отрасле­вых приоритетов и государственную (финансовую и нефинансовую) поддержку этих секторов. Ее сторонниками выступали представители, как левых сил, так и ряда действующих структур власти и связан­ных с ними экономистов. Данная модель основывается на чрезмерной вере в возможности государства объективно опре­делять приоритеты и формировать долгосрочную стратегию роста. Не менее важен в этой модели протекционизм как способ защиты отече­ственного производителя от конкуренции иностранных фирм. Таким образом, модель предполагает проведение активной промышленной политики в традиционном (отраслевом) значении этого слова.7

Промышленную политику иногда сводят к внутриотраслевому подходу в регулировании отдельных секторов промышленного производства. Это характерно, в частности, для министерств. Так, разработаны программы и стратегии развития автопрома, металлургической промышленности, лесопромышленного комплекса, медицинской промышленности, инновационного развития. Но этот подход также не является эффективным, поскольку он не нацелен на принятие решений универсального управленческого характера, имеющих отношение в равной степени к разным отраслям промышленности. Промышленная политика, как набор мер и действий, должна отвечать на вопросы и решать задачи реального состояния промышленности и ее развития. Решать наиболее острые проблемы промышленного развития в целом.

На примере ряда индустриально развитых стран видно, что активная промышленная политика решает множество взаимосвязанных задач.

В развитых индустриальных странах суть промышленной политики формулируется как осуществляемая с помощью государства целенаправленная систематическая деятельность по прямому (административному) и косвенному (финансово-экономическому) регулированию конкурентоспособного инновационного и эффективного развития промышленности и устранению тех препятствий в ходе этого развития, которые не могут быть преодолены естественным ходом событий, то есть механизмами саморегулирования рынка.8

Главные направления современной промышленной политики, как показывает опыт развитых стран, сводятся к следующим положениям:

— признается важным осуществить кардинальный переход к национальной промышленной политике, при которой равноправными участниками ее разработки и реализации выступают государство, бизнес, научные и общественные организации и институты;

— признается необходимым переход от отраслевой промышленной политики к политике конкурентоспособной промышленности;

— новую промышленную политику совмещают с переходом к наукоемкой экономике, в которой производство, распределение и использование знаний и информации признаются главными условиями устойчивого экономического роста;

— промышленная политика не должна более фокусироваться на отдельных отраслях промышленности и субсидиях, поскольку эффект от выборочной поддержки «отраслей-победителей» и предоставления селективной помощи стало дорогим удовольствием в условиях ограниченных бюджетов;

— в условиях глобализации макроэкономическая политика оказывает все большее влияние на результативность промышленной политики.

Представляется, что для России, существенно отстающей от постиндустриальных стран, промышленная политика должна решать двуединую задачу. С одной стороны, задачу конъюнктурной модернизации экономики, путем решения ее самых острых текущих проблем и стимулирования экономического роста. С другой стороны, задачу определения долговременной стратегии экономического развития страны, обеспечивающей более быстрое развитие по сравнению с развитыми странами.9

Следовательно, если к промышленной политике подходить на системной и комплексной основе, то она должна включать в себя целый пакет взаимосвязанных и взаимодополняющих документов: согласованную концепцию промышленной политики, программу реализации промышленной политики, включающую в себя комплекс конкретных мер по ее осуществлению, пакет нормативно-правовых актов, обеспечивающих реализацию государственных макроэкономических решений.

В связи с этим целесообразно подготовить концепцию Кодекса законов о государственном регулировании экономики, в котором на системной основе определялись бы место и роль государства в управлении национальной экономикой, его функции и полномочия в решении задач регулирования развития народного хозяйства, порядок разработки и реализации экономической политики, взаимодействия государства с субъектами национальной экономики и другие аспекты.

3.3 Концептуальные ориентиры промышленной политики в России

При определении концептуальных аспектов формирования промышленной политики необходимо отходить от идеологизированных догматических крайностей левого или правого толка. Необходимо согласованное в обществе решение по целям, задачам и ценностям промышленной политики. Главные цели — это промышленный рост, обеспечение конкурентоспособности, устойчивое, сбалансированное развитие.

Одна из первых задач, которую надо решить для формирования и реализации государственной промышленной политики — это разработка и принятие Государственной стратегии социально-экономического развития Российской Федерации с четко обозначенными приоритетами в экономической и социальной сферах. Этот документ должен стать основой для комплексного и последовательного решения вопросов промышленной политики, которые зачастую рассматриваются изолированно, без должного учета взаимосвязей и взаимозависимостей между ними. В разработке указанного документа должны принимать участие органы государственной власти субъектов Российской Федерации.

Вопрос о промышленной политике, как уже отмечалось выше, затрагивает и вопросы макроэкономического управления в стране. В частности проблема конкурентоспособности российской экономики в целом, в том числе и промышленности, является макроэкономической проблемой, на примере которой видно к чему приводит отсутствие промышленной политики.

Сегодняшняя неконкурентоспособность значительной части российских предприятий имеет своей причиной ошибочную государственную экономическую политику и созданную этой политикой неблагоприятную экономическую среду, как на макро, так и на микроуровне, во многом это связано с отсутствием промышленной политики в стране.

Вопреки распространенной точке зрения, российские предприятия имеют не только слабости, но и значительные преимущества по сравнению с иностранными конкурентами. Уровень заработной платы в России один из самых низких в мире притом, что квалификация рабочей силы довольно высокая. Соответственно, несмотря на низкую абсолютную производительность труда, в расчете на единицу заработной платы она превышает показатели ведущих промышленных стран мира в 2,5-3 раза.

Отечественные сырье и оборудование приобретаются предприятиями по ценам внутреннего рынка, которые не превышают мировых, а зачастую в разы ниже. Доля импортного сырья и оборудования сравнительно невелика и, во всяком случае, за него приходится платить не дороже, чем зарубежным конкурентам, чьего соперничества мы опасаемся. Уровень налогообложения также не превышает показателей развитых стран. Значительные транспортные расходы, связанные с протяженностью российской территории, все же сопоставимы со стоимостью доставки импортной продукции. Практически единственная расходная статья, по которой российские предприятия проигрывают зарубежным – расходы на отопление. Но удельный вес этой статьи в общей высокой материалоемкости российского производства сравнительно невелик. Таким образом, структура расходов российских предприятий не объясняет их низкую конкурентоспособность, причины которой кроются в

— низком качестве продукции в связи с несовершенной системой управления предприятиями и устарелостью производственной базы;

— практическом отсутствии работы предприятий по маркетингу, продвижению своей продукции на внутренний и зарубежные рынки;

— отсутствии в государственной экономической политике стимулов для повышения эффективности работы предприятий и, напротив, наличии стимулов либо для неэффективной работы, либо для сокрытия любых положительных результатов, достигнутых предприятием;

— как следствие, в ориентированности системы управления на уровне предприятий не на улучшение рыночных показателей их работы, а на установление “особых” отношений с органами власти. Это в краткосрочном плане позволяет добиться выигрыша за счет льгот, заказов, кредитов и т.п., но в долгосрочном плане ведет к застою в развитии производства и нарастанию технического отставания от зарубежных конкурентов. Примером здесь может служить развитие отечественного автопрома, где лоббистские действия по «защите» отрасли путем высоких таможенных пошлин на импорт автомобилей привели к в конечном итоге к кризису отрасли.

Названные факторы можно свести к двум основным: а) неудовлетворительности системы управления (как на уровне государства, так и на уровне предприятий) и б) нехватке средств, причем следует особо подчеркнуть важность первого из них. Без эффективной системы управления, основанной на реальных интересах людей, любые средства, которые могут быть предоставлены предприятиям через систему государственной поддержки, окажутся потраченными неэффективно. Поэтому ключевым вопросом организации государственной поддержки предприятий являетсявоздействие на систему управления ими с целью приведения ее в работоспособное состояние, и лишь во вторую очередь необходимо оказание финансовой помощи, прямой или косвенной.

В этих условиях государственный протекционизм, понимаемый традиционнопредставляется в наших условиях бессмысленным и даже вредным. Российский хозяйственный механизм на микроуровне сегодня не обеспечивает саморазвития, поскольку налоговая политика и административное регулирование «наказывают» за повышение эффективности. Поэтому протекционизм ведет не к выигрышу времени для ускоренного технического и маркетингового развития, а лишь к консервации недееспособных хозяйственных форм. Но нарастающее техническое отставание от мирового уровня делает конечный крах такой производственной системы неизбежным, и чем дольше он будет отсрочен за счет защитных мер государства, тем более глубоким и трудно исправимым окажется.

Тем не менее, и отказ от протекционизма в современных условиях приведет к ликвидации значительной части российского производства. Наращивание давления на предприятия со стороны государства, создание для них жестких условий работы лишь теоретически (если распространить западные теории и модели на российскую действительность) должно побудить их использовать имеющиеся резервы. На практике повышение эффективности противоречит интересам лиц, принимающих решения на предприятиях, и не по злому их умыслу, а в силу указанных выше острейших противоречий.

Поэтому решение видится в том, чтобы выйти за рамки классического противостояния “протекционизм — фритредерство”. Вместо этого необходимо сформулировать и реализовать в России доктрину “нового протекционизма”. Суть ее заключается в том, чтобы учесть особенности хозяйственного механизма российских предприятий и, под ограниченным и осторожным прикрытием защитных мер, провести форсированную его реформу, устранив названные противоречия, препятствующие саморазвитию.

В макроэкономическом плане представляется желательным общее повышение уровня конкуренции в российской экономике, как за счет активной антимонопольной политики, так и на основе продуманного и взвешенного расширения зарубежной конкуренции. В этой связи в принципиальном плане, как долгосрочная задача, перспективным представляется предполагаемое вступление в ВТО, которое к тому же облегчит и доступ российских товаров на зарубежные рынки. Однако надо отдавать себе отчет и в угрозах для национальной экономики, возникающих в связи с этим.

Концепция промышленной политики должна учитывать неадекватность хозяйственных механизмов предприятий, поэтому необходимо провести полномасштабную их реформу, обеспечив:

— устранение налоговых стимулов к сокрытию хозяйственной деятельности и отказу от инвестиций (достигается путем сокращения налогов, основанных на обложении финансовых результатов, фиксируемых по отчетности самого плательщика, и замены их налогами, связанными с использованием ресурсов, поддающимися объективному контролю);

— ликвидацию противоречий между управленцами предприятий и акционерами и незаконных форм присвоения доходов предприятий (в первую очередь, за счет значительного расширения легального участия директоров предприятий в их акционерном капитале, например, путем передачи им госпакетов акций, земельной собственности и другого имущества, как это делалось в ряде новых индустриальных стран, например, в Республике Корея; путем пересмотра акционерного законодательства; в последнюю очередь — жесткими мероприятиями правоохранительных органов по выявлению и пресечению незаконной деятельности, наносящей ущерб развитию предприятий);

— изменение системы государственной поддержки предприятий, радикальное сокращение ее объема и перенос акцента в тех сферах, где она сохранится, с социальных критериев (сохранение занятости, выживание предприятий) на критерии экономической эффективности; при этом необходимо законодательно определить единый порядок оказания государственной поддержки предприятиям и формы ее, исключив, таким образом, мотивацию управленцев добиваться договоренностей с органами власти в индивидуальном порядке; вопросы создания новых рабочих мест, переквалификации работников и т.п. должны решаться отдельно, в рамках государственной социальной политики;

— целенаправленную совместную работу государственных и региональных органов управления с приоритетными отраслями и предприятиями, избранными в качестве объектов для ограниченного протекционизма, по проведению на них структурной перестройки, финансового оздоровления, модернизации производства и системы управления, разработке и осуществлению маркетинговых программ, созданию действенных систем контроля за качеством продукции и приведению ее качественных характеристик в соответствие с международными стандартами, где они существуют, или со сложившимися де-факто на мировом рынке требованиями (эта работа может вестись на основе соглашений с предприятиями, предусматривающих конкретные обязательства и являющихся непременным условием государственного протекционизма по отношению к ним).

Принципиально важным для эффективности предлагаемого подхода является корректное определение критериев отбора поддерживаемых проектов. Очевидно, что ориентация при этом должна быть в сторону несырьевых, перерабатывающих, высокотехнологичных секторов промышленности. Опасность снижения сальдо торгового баланса страны подсказывает, что государство должно уделять повышенное внимание импортозамещению и наращиванию несырьевого экспорта, но уже на принципиально новой, рыночной основе.

Вместе с тем политика преодоления сырьевой зависимости не должна приводить к искусственному ограничению развития одних отраслей за счет других. В последнее время появились предложения, по совмещению сырьевого и высокотехнологического развития экономики, учитывающие особенности экономики России10. Это так называемая ресурсно-инновационная стратегия, направленная на развитие высоких переделов, длинных технологических цепочек в добывающих отраслях.11

Для организации мер государственной поддержки приоритетных проектов нужно сделать регламенты принятия решений не зависящими от собственных интересов государственных чиновников. Для осуществления финансовых мер нужно предложить алгоритмы, которые, как минимум, не ущемляют нынешнего положения неохваченных промышленной политикой секторов.

Поощрение как уже существующего, так и потенциально возможного экспорта — также важнейший блок организационных мер промышленной политики. Благодаря этому стимулируются потенциально сильные и конкурентоспособные отрасли. Поддержка должна оказываться в первую очередь тем предприятиям, которые уже закрепились на внутреннем рынке и у которых есть хорошие шансы начать увеличить экспорт.

Важным направлением промышленной политики должны стать государственные гарантии для приоритетных проектов. В сегодняшних условиях благоприятной конъюнктуры сырьевых рынков можно было бы без возможных отрицательных последствий для возможности государства выплачивать внешние долги смело предусматривать в бюджете 1/2 часть (2-3 млрд. долларов) от сокращения внешнего долга на государственное гарантирование экспортных и импортозамещающих проектов.

Предоставление гарантий не предполагает автоматического расходования бюджетных средств в будущем. Наоборот, оно может и вовсе не понадобиться, если заемщик выполнил обязательства. Или если заемщик в свою очередь предоставил государству достаточные контргарантии по получаемым им иностранным инвестициям на реализацию экспортного или импортозамещающего проекта. А ведь многие крупные заемщики готовы предоставить такое обеспечение, однако иностранные кредиторы, не доверяя еще молодому отечественному бизнесу, часто не желают рассматривать ничего другого, кроме правительственных гарантий.

В отдельных (особо крупных по масштабу инвестирования — например, более 100 млн. долларов) отобранных импортозамещающих проектах государство может выступить соинвестором (кредитором) в пределах до 25% требуемых средств. Риски для государства здесь будут минимальными не только по причине миноритарной доли в финансировании, но и вследствие наличия мощного интереса к реализации проекта со стороны всех остальных участников алгоритма.

Государству необходимо также увеличить активность в создании специальных инфраструктурных ячеек (например, технопарков, центров трансфертных технологий, бирж высоких технологий и т. п.) для последующего их использования внедренческими предприятиями, обладающими перспективными технологиями. Существенную роль здесь должен сыграть закон «Об особых экономических зонах в Российской Федерации». Свободные экономические зоны не единственный, но очень важный организационный инструмент.

Важным направлением государственной промышленной политики является формирование соответствующих предлагаемой концепции институтов развития. Так, например, было бы целесообразно:

— воссоздание Банка развития с учетом опыта работы данного института в Республике Казахстан;

— создание Банком России дочернего Банка развития на базе «излишних» золотовалютных резервов для кредитования в валюте импорта оборудования, технологий, не производимых в России;

— создание Инвестиционного Фонда для совместных с частным капиталом инвестиций в приоритетные, с точки зрения развития конкурентных преимуществ, проекты;

— создание с учетом накопленного опыта в России и мирового опыта (например Израиль) Инновационного фонда для поддержки передовых научно-технических решений (грантовое финансирование части затрат на внедрение перспективных идей и разработок).

Процессы реструктуризации и модернизации в промышленности, которые уже начались, и которые будут лишь ускоряться в дальнейшем, приводят к высвобождению рабочих рук. Прогнозирование и своевременная нейтрализация локальной безработицы — важнейшая задача промышленной политики государства.

Для этого нужна организация совместного мониторинга государства и бизнеса за процессами реструктуризации в промышленности. Социальная ответственность бизнеса будет проявляться в своевременном информировании государственных органов о предстоящих в ближайшие год-два сокращениях штатов в разрезе конкретных объектов, территорий и квалификаций высвобождаемых сотрудников. Целесообразны переговоры с собственниками каждого реструктурируемого предприятия о частичном софинансировании нового промышленного направления в этой местности.

Социальная ответственность государства будет проявляться в оповещении (в частности, в рамках процедур рыночного импортозамещения) бизнеса о целесообразности размещения новых производственных объектов на соответствующих территориях. Таким образом, совместными усилиями государства и бизнеса станет возможным планомерное поддержание социальной стабильности в регионах, где по разным причинам переселение избыточного населения невозможно.

Формирование долгосрочной стратегии развития России делает актуальной постановку задачи выбора тех направлений, которые будут повышать конкурентоспособность страны завтра. Это заставляет по-новому подходить к выбору «точек роста». По утверждениям многих экспертов потенциальные «точки технологического роста» в современном мире лежат в так называемых технологических кластерах.12

Технологические кластеры обычно состоят из компаний нескольких отраслей, выпускающих готовый продукт, материалы и оборудование (например, компании в области информационных технологий в Силиконовой долине в США и телекоммуникационные компании в Эспоо в Финляндии). В качестве технологических кластеров, которые будут оказывать значительное влияние на конкурентоспособность экономики страны называются нанотехнологии, научный уровень разработок которых в России соответствует мировому; клеточные биотехнологии, находящие уже сейчас применение во многих отраслях экономики; производство новых материалов; информационные технологии и ряд других направлений. Государственные и частные инвестиции в эти направления будут оказывать значительное влияние на конкурентоспособность экономики страны. Поддерживать имеющиеся кластеры и способствовать возникновению новых – задача современной промышленной политики России.

Выводы

К настоящему времени инновационные процессы в фундаментальных и прикладных исследованиях стали определяющими для создания наукоемкой и высокотехнологичной продукции, которой принадлежит будущее. Внедрение инноваций в передовых странах приобретает все большее значение для обеспечения устойчивого развития общества, как на микроэкономическом, так и на макроэкономическом уровнях.
Фирмы, специализирующиеся на создании и выпуске подобной продукции вышли на передовые позиции среди крупнейших мировых производителей по объему капитализации.

Несмотря на то, что основная роль в управлении инновационными процессами отводится государству, инвестиции частного капитала оказываются более эффективными, чем государственные, благодаря более тщательной предварительной проработке инновационных проектов из-за связанных с ними рисков и исключению возможного лоббизма.

Стало очевидным, что успешное внедрение инноваций возможно только при наличии в научной сфере четкого механизма менеджмента, обеспечивающего прохождение всего жизненного цикла инновации — от реализации идеи до сбыта готовой продукции. Опыт показал, что менеджмент в этой области должен осуществляться профессионалами, что позволит обеспечить оптимальное решение вопросов, связанных с коммерциализацией результатов фундаментальных исследований и перспективных научно-технических проектов.

Концентрация релевантных знаний и переход к управлению знаниями открывают новые высокоэффективные пути решения проблем, таких как практическая реализация модели «идея … сбыт» и повышение достоверности прогнозирования при отборе, подготовке сценариев развития и корректировке национальных приоритетов, поскольку управление знаниями, помимо научно-технических аспектов, охватывает также экономические, юридические и социальные вопросы. По мнению ряда компетентных ученых, компании, формирующие свою деятельность и соответствующие бизнес-планы с использованием систем управления знаниями, станут лидерами на рынках XXI века. Анализ приоритетных направлений исследований наиболее развитых стран показывает, что глобальное влияние на формирование будущей картины мира окажет сетевая организация процесса получения новых знаний, обеспечивающая быстрое распространение информации о важнейших научных результатах и технологических разработках в области приоритетных направлений развития науки, техники и критических технологий.

Основным критерием оценки инновационных проектов и программ
развития являются их значимость (экономическая эффективность) с
учетом соответствия национальным приоритетам, а их отбор для
долевой государственной поддержки осуществляется в рамках
конкурса бизнес-планов. Механизмы стимулирования исследований в
разных компаниях значительно отличаются друг от друга, однако
общей характерной чертой является выбор оптимального для каждой
конкретной структуры сочетания прямой и косвенной поддержки.

За рубежом одним из наиболее важных инструментов реализации
политики государства в сфере науки является ее интеграция с системой
образования, а также с фирмами, обеспечивающими организацию
производства инновационной продукции и ее продвижение на мировые
рынки.

Отставание России составляет примерно 10-15 лет, в связи с чем
необходимо принятие неотложных мер, чтобы оно хотя бы не
увеличивалось.

1 Е. Ясин, О. Яковлев Конкурентоспособность и модернизация российской экономики, Вопросы экономики №7, 2004, с. 6

2 Г. Фетисов Золотовалютные резервы России: объем, структура, управление — Вопросы экономики, №1, 2005 с.49-61

3 А. Некипелов О стратегических установках и экономической политике федеральных властей — РЭЖ, 2004, №5/6, с.10 -11

4 http://www.opec.ru/news/ 11.04.2005

5В. Мау Экономико-политические итоги 2002 года и особенности экономической политики в преддверии выборов. Вопросы экономики №2, 2003.

6 Е. Гайдар Перспективы экономического развития России. Финансовые известия. 25 фев. 2003.

7 С. Глазьев О стратегии развития российской экономики. март 2002. www.glazev.ru

8 Опыт формирования и реализации современной промышленной политики в развитых странах. Институт мировой экономики и международных отношений РАН.

9 См. напр. С. Сулакшин О задаче разработки промышленной политики в России. Россия в условиях трансформаций. М. 2002.

10 М. Кирпичников Российская фундаментальная наука является не только национальным приоритетом, но и общемировой ценностью. http://www.opec.ru/ 24.05.2005

11 В. Евтушенков Конкурентоспособность: восемь козырей России. Кластер – будущее страны. /Ведомости, 13 и 23 мая 2005 г.

12 В. Евтушенков Конкурентоспособность: восемь козырей России. Кластер – будущее страны. /Ведомости, 13 и 23 мая 2005 г.

смотреть на рефераты похожие на «Основные черты и особенности свободных (специальных) экономических зон»

Основные черты и особенности свободных ( специальных ) экономических зон

Организационно-функциональная структура СЭЗ

В развитии национальной экономики и повышении ее эффективности, интеграции в мировое хозяйство важную роль играют свободные ( специальные ) экономические зоны.

Создание СЭЗ направлено на либерелизацию и активизацию внешнеэкономической деятельности .Их экономика имеет высокую степень открытости внешнему миру, а таможенный, налоговый и инвестиционный режимы благоприятны для внутренних и внешних инвестиций.

СЭЗ получили широкие распространение во многих странах. В начале 90-х гг. мире функционировало более 1 тыс. таких зон. По оценкам западных специалистов к 2000 г. через них будет проходить до 30% мирового товарооборота. Транснациональные корпорации (ТНК) в поисках льготных условий для своей деятельности рассматривают эти зоны как потенциальный источник, где можно получить сверхприбыль. Крупнейшие ТНК считают организацию собственного производства в СЭЗ важнейшим направление своей экспансии.

СЭЗ представляют собой самостоятельные территориально-географические анклавы стой или иной степенью обособленности от остального экономического пространства страны .В научных публикациях и отчетах международных организаций для характеристики разного рода зон используется термин
«свободные экономические зоны». Однако ,по моему мнению этот термин не в полной мере отражает сущность этого явления. Так ,во многих из них применяемые экономические правила, рычаги, специальные административные законы отнюдь не освобождают от определенного правового и хозяйственного режима, а лишь облегчаю его предоставляют льготы, стимулирующие предпринимательство. Кроме того, для большинства развивающихся стран эти зоны по своей реальной сути являются специальными в смысле экстерриториальности, по условиям и уровню жизни населения зоны, концетрации производственного и кадрового потенциала и т.и. В силу этого, такие зоны правильнее называть «специальные экономические зоны».

СЕЗ функционируют как в промышленном развитых (США, Англия, Япония,
Германия), так и в развивающихся странах, начиная с «новых индустриальных стран» и до весьма слаборазвитых (Шри Ланка, Гватемала и др.). имеются такие зоны и в странах Восточной Европы, а также Китае, Вьетнаме.
Продолжается процесс создания зон на территории СНГ. Они распологаются как на небольшой территории в несколько квадратных километров, так и на крупных территориях в несколько десятков сотен километров.

СТРУКТУРА СЭЗ

Организационно-функциональная структура СЭЗ достаточно многообразна.
Иногда довольно трудно классифицировать ту или иную СЭЗ однозначно, поскольку она обладает чертами многих зон. Среди наиболее распространенных в мире СЭЗ можно выделить следующие.

ЗОНЫ СВОБОДНОЙ СВОБОДЫ

Зоны свободной торговли (ЗСТ), получившие наибольшее распространение в
США. Их создание предусмотрено специальным законом США 1934 года ,с целью которого было поощрение торговли, ускорение торговых операций, сокращение торговых издержек. Законом установлено, что при каждом официальном порте прибытия может быть создана, по крайней мере, одна внешнеторговая свободная зона. К числу ЗСТ можно отнести специальные магазины «Дьюти фри» в крупных международных аэропортах. С точки зрения финансового режима, они рассматриваются как находящиеся за пределами государственных границ. К ЗСТ относятся также и традиционные свободные гавани со льготными торговыми режимами. В настоящие время в мире насчитывается более 600 свободных портов и 4 тыс. ЗСТ.

СПЕЦИАЛЬНЫЕ ТАМОЖЕННЫЕ ЗОНЫ

Специальные таможенные зоны (СТЗ), как одна из простейших форм экономических зон, представляют собой транзитные или конмигнационные склады для хранения, упаковки и незначительной обработке иностранных товаров, предназначенных для экспорта. Такие зоны часто называют бондовыми или свободными таможенными территориями . СТЗ освобождаются от таможенных пошлин на ввоз и на вывоз товаров. Они имеются во многих странах.

СПЕЦИАЛЬНЫЕ ТОГОВО-ПРОМЫШЛЕННЫЕ ЗОНЫ

Представляют собой территории со льготным торговым режимом, где существует ряд преференций для инвестирования, развития промышленного производства, экспорта продукции. Производственная и торговая деятельность
СТПЗ являются довольно распространенным видом зон.

СПЕЦИАЛЬНЫЫЕ ЗОНЫ ПОЩРЕНИЯ ЭКСПОРТА ИЛИ

ЭКСПОРТНО-ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ ЗОНЫ

Зоны экспортной переработки(ЗЭП), по материалам ЮНКТАД, характеризуются как анклавы в рамках национальной таможенной территории, обычно расположенной неподалеку от международных портов, в которые оборудование, компоненты для сборки и материалы поступают без таможенного контроля.
Импортируемая продукция подвергается в ЗЭП промышленной обработке и затем экспортируется без вмешательства таможенных властей принимающей стороны.
Выплата таможенной пошлины не требуется, за исключением случая, когда эта продукция поступает на национальную таможенную территорию принимающей стороны.

ЗЭП характерны для ряда развивающихся стран, осуществляющих стратегию перехода от импортозамещающего типа индустриализации к экспортоориентированному. Положительный эффект от таких зон в наибольшей степени достигается в так называемых новых индустриальных странах. В настоящее время их число во всем мире достигает 350. ЗЭП создаются с ориентацией на внешний рынок ,с целью заработать валютные средства.

ЗОНЫ ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОГО РАЗВИТИЯ

Зоны технико-экономического развития (ЗТЭР) создаются, как правило, в качестве эталонных для национальной экономике по уровню организации эффектного, высоко технологического производства. На предприятиях, расположенных в ЗТЭР, широко используются современные методы управления производством, прогрессивные методы организации и маркетинга, разрабатываются передовые промышленные технологии. Существенное распространение ЗТЭР получили в ряде развивающихся стран.

Близким по организации и особенностям функционирования с ЗТЭР являются
ЗОНЫ РАЗВИТИЯ НОВОЙ И ВЫСОКОЙ ТЕХНОЛОГИИ (ЗРНТВ). Наибольшее число таких находится в США, Японии, Китае. В США их называют «технопарками», в Японии-
«технополисами», в других странах — бизнес-инновационными центрами и
«инкубаторами».В отличие от ЗТЭР, технопарки ориентируются на развитие новейшей и высокой технологии, науко емкой продукции. В них концетрируется значительный кадровый и инженерный потенциал, занимающийся разработкой текущих и перспективных научно-прикладных проблем, новых видов продукции и материалов.

Самая известная в мире и крупнейшая в США «Силикон-Велли» дает 20% мирового производства средств вычислительной техники и компьютеров. Всего в
США более 80 подобных зон. В Японии создано около двух десятков технополисов на базе ведущих научных подразделений. В КНР зарегистрировано боллее 50 зон развития новой и высокой технологии.

ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЗОНЫ КОМПЛЕКСНОГО,

МНОГООТРАСЛЕВОГО НАЗНАЧЕНИЯ

Они обладают практически всеми чертами других зон. Например, в СЭЗ
Шэньчжень(КНР) входят зоны свободной торговли и технопарк.

ОТКРЫТЫЕ РАЙОНЫ

Они охватывают территории, где создается льготный инвестиционный режим для привлечения и иностранного капитала. «Открытые районы», получившие широкое развитие в КНР, включают в себя фактически весь приморский пояс страны и распространяются вглубь нее. В этих районах размещаются зоны технико-экономического развития, техно парки экспортоориентированное производство.

ОФФШОРНЫЕ ЗОНЫ

Оффшорные зоны(ОЗ) или «налоговые гавани», как их иногда называют, стали организовываться в 70-е гг. ОЗ привлекают клиентов благоприятным валютно-финансовым режимом, высоким уровнем банковской и коммерческой секретности, лояльностью государственного регулирования. Наибольшее распространение они получили в странах Британского содружества. В мире насчитывается около трех десятков устойчивых и комплексных центров оффшорной деятельности. К числу стран, где уже давно функционируют оффшорные компании, относятся Панама, Норманские острова, Ирландия,
Швейцария, и др. В последнее десятилетие ОЗ появились в Израиле Мальте,
Малайзии. Промышленные, торговые и банковские компании в ОЗ либо вообще не подлежат налогообложению (Ирландия, Либерия), либо облагаются небольшим паушальным налогом. В Швейцарии установлен более низкий размер налога, который может при определенных условиях. Льготный режим в ОЗ определяется также отсутствием валютных ограничений, свободным вывозом прибылей, низким уровнем капитала, отсутствием таможенных пошлин и сборов для иностранного инвестора, экстерриториальностью и др.Для стран, организующих ОЗ, выгода состоит в привлечении дополнительных иностранных инвестиций, увеличении доходов, создании дополнительных рабочих мест, что, в целом, способствует развитию национальной экономики.

Оффшорный бизнес концентрируется, как правило в банковском, страховом деле, морском судоходстве, операциях с недвижимостью в трастовой деятельности, во всех видах экспортно-импортных операций в консалтинге.

Деятельность ОЗ специалистами оценивается весьма неоднозначно. Многие сходятся во мнение ,что оффшорные центры зачастую являются местом отмыва
«грязных денег» и разного рода банковских афер.

Многие Российские предприниматели создают офшшорные компании в названных
ОЗ, пряча доход в твердой валюте на офшшорных счетах .Бороться с этим можно только путем создания льготного режима инвестирования и хранения валюты в России. В противном случае, в условиях либеризации внешнеэкономических связей валюта во все более возрастающих обьемах будет утекать за границу.

К числу международных СЭЗ возникновение которых характеризует современный уровень развития международного разделения труда, интернационализации производства, отнести специальную экономическую зону
Тугман. СЭЗ «Тумаган» создана на стыке границ России,Китая, КНДР. Проект рассчитан на 25-30 лет. В СЭЗ построен порт будут построены многочисленные промышленные предприятия с использованием китайской корейской рабочей силы.
Россия должна будет поставлять сырье для переработки на эти предприятия.
Предприниматели организовавшие производство в СЭЗ, будут пользоваться многими льготами. Проект создания СЭЗ предполагает также прокладку железной дороги через территорию Китая, государства Средней Азии и Европу,которая заметно сократить путь в Европу.

СЭЗ В РОССИИ

Мировой опыт успешного функционирования СЭЗ в конце 80-х гг. Привлек пристальное внимание российских реформаторов в результате чего была поставлена задача за 2-3 года создать широкую сеть такого рода зон. При этом сами спецзоны зачастую рассматривались как чудодейственное средство по переходу от командной, дефицитной экономики к рыночноориентированной. По представлениям российских бизнесменов, экономическая зона должна выглядеть как «заповедник нормального рынка в ненормальной стране».

Правительством СССР в декабре 1989 г. Было принято постановление о создании СЭЗ в городах Находка и Выборг. Через полгода краткие положения общего характера в отношение СЭЗ были изложены в «Основах законодательства об иностранных инвестициях в СССР». С 1 сентября 1991 г. Введен в действие
Закон «Об иностранных инвестициях в РСФСР» с главой о СЭЗ.

По этому закону, СЭЗ создаются с целью привлечения иностранного капитала
,передовой зарубежной техники, технологии и управленческого опыта, развития экспортного потенциала. В СЭЗ устанавливается следующий льготный режим хозяйственной деятельности для иностранных инвестиций и предприятий с иностранным участием; упрощенный порядок регистрации предприятий с иностранными инвестициями, налогообложение по льготным ставкам, до 50% установленных для иностранных инвесторов на территории Российской
Федерации; понижение ставки платы за пользованием землей и другими природными ресурсами; предоставление права на долгосрочную аренду сроком до
70 лет; понижение таможенных пошлин на ввоз ,вывоз товаров; упрощенный порядок пересечении границ, въезда и выезда иностранных граждан, в том числе безвизового. Наличие права безлицензионного экспорта и импорта, предусмотренное законом для предприятий, полностью принадлежащих иностранным инвесторам, а также для совместных предприятий с долей инвестиций более 30%.Валютная выручка предприятий от экспорта собственной продукции полностью остается в их распоряжении.

До принятия этого закона практика создания СЭЗ сводилась к беспорядочной раздаче льгот и привилегий отдельным районам. В результате предоставленные законом «Об иностранных инвестициях в РСФСР» льготы для СЭЗ выглядят более скромно по сравнению с уже действующими в некоторых ,ранее созданных в
России, зонах. Существенной особенностью процесса функционирования российских СЭЗ в настоящее время является отсутствие в отношении их единой, системой государственной политики. При наличии ряда правительственных указов и постановлений, предоставляющий той или иной территории режим свободной зоны(см. приложение) имеется и

целый ряд официальных документов которые им противоречат затрудняют работу созданных СЭЗ.

Отсутствие комплексного подхода к процессам организации СЭЗ приводит, к стихийности в их образовании, превалированию местного творчества в их функционирования. В таких условиях создание СЭЗ рассматривается многими местными властями как средство обособления от центра при получении существенных таможенных ,налоговых ,финансовых льгот и привелегий. С помощью СЭЗ предполагается решать многообразие социально-экономические проблемы того или иного региона, как правило, на базе привлечения иностранного капитала ,техники и технологии.

ХОЗЯСТВЕННЫЙ РЕЖИМ И ЦЕЛИ СЭЗ

Общей характерной чертой различных видов СЭЗ является наличие благоприятного инвестиционного климата, включающего в себя таможенные , финансовые, налоговые льготы и преимущества по сравнению с общим режимом для предпринимателей, существующим в той или иной стране. Конкретные льготы и преимущества имеют некоторые количественные отличия по зонам разных стран , но по существу они, как правило, сходны.

К наиболее распространенным льготам и привилегиям действующим в СЭЗ , относятся;

1)полное освобождение от пошлин и других сборов ввозимых в зону машин и оборудования ,сырья и компонентов для организации производства;

2)освобождение инофирм от уплаты подоходного налога(на определенный срок),а также предоставление на оговоренный срок льгот в отношении уплаты всех остальных прямых и коственных налогов и сборов, которые обычно уплачиваются иностранными фирмами в данной стране;

3)предоставление льготных кредитов;

4)аренда помещений, транспорта по льготным тарифам

5)обеспечение для иностранных инвестров упрощенного порядка вступления в
СЭЗ и гарантии свободного предпринимательства.

Характерной чертой СЭЗ является особый режим, регулирующий использование рабочей силы( в основном ограничение социальной защиты трудящихся запрет деятельности профсоюзов в пределах СЭЗ, приостановление действий трудового законодательства в части фиксирования минимальной заработной платы и максимальной продолжительностью рабочего дня, освобождение предпринимателей от уплаты взносов в фонды социального страхования и т.д.). Такой режим обеспечивает получение иностранными предпринимателями дополнительной прибыли.

Благоприятный инвестиционный климат предполагает также наличие сравнительно дешевых и доступных факторов производства, близость емкого рынка сбыта ,особых финансово-административных условий для инвесторов.

Мировой опыт создания и функционирования СЭЗ свидетельствует о том что наряду с зонами, созданными для усиления интеграции с мировым рынком , поощрение международных экономических связей (зоны свободной торговли, экспортно-производственные, таможенные и др.), существуют зоны с особым режимом поощрения соответствующих видов деятельности и отраслей производства (зоны развития отсталых районов, туристские зоны, агрополисы и др.) По этому цели создания СЭЗ в каждом конкретном случае могут отличатся друг от друга. Так, в промышленно развитых странах, таких как США,
Великобритания, СЭЗ создавались для реализации региональной политики, направленной на оживление мелкого и среднего бизнеса в депрессивных районах. В этих целях предпринимателям предоставлялась большая , чем в других районах страны, свобода деятельности и знаяительные финансовые льготы. Эти программы не имели специальной ориентации на привлечение иностранного капитала. С этой же целью создавались СЭЗ и в развивающихся странах, что превращение ранее отсталых районов в динамично развивающиеся.
К таким странам можно отнести Сингапур, Турция. Однако в отличие от промышленно развитых в этих странах упор при создании СЭЗ был сделан на привлечение иностранного капитала. Следует подчеркнуть что иностранный капитал в этих странах ставил целью не развитие национальной экономики, а получение сверхприбыли. Поэтому нахождение паритета интересов в сотрудничестве развивающихся стран с транснациональным капиталом промышленно развитых стран является важным условием для динамичного экономического развития. Использование его позволяет СЭЗ органично вписываться в общую стратегию привлечения в страну иностранного капитала.

По обследованию ,проведенному Институтом востоковедения РАН по 26 странам ,собственные затраты по привлечению иностранных инвестиций в СЭЗ составили в среднем 4 долл. на 1 долл. зарубежных инвестиций. В КНР, например иностранные вложении в четырех СЭЗ составили к концу 80-х гг.
4 млрд. долл., в то в время как начальные собственные инвестиции превысили 22 млрд. долл., что в 5,5 раз больше . По существу, вся инфраструктура для СЭЗ была создана за счет централизованных госсредств.
Конечно, столь крупные затраты могут окупиться лишь в том случае, если СЭЗ будут функционировать длительный период с высокой результативностью.

СЭЗ функционирующие в развивающихся странах имеют ряд общих черт и моментов развития. Во-первых, как особые территориальные единици они имеют тенденцию к расширению своих границ , укрупнению масштабов торгово- производственной деятельности. При этом, они постоянно улутшают свою инфраструктуру, обеспечивают все более удобные условия общения с внешним миром. Во-вторых особый режим управления СЭЗ становиться все более либеральным и льготным для иностранных предпринимателей . Заметна тенденция экономической интернационализации СЭЗ .В них прочно обосновываются ведущие
ТНК. В-третьих , в процессе функционирования СЭЗ происходит большая торгово- промышленная диверсификация их деятельности, комплексное развитие. В- четвертых , современная НТР обьективно на первый план выдвигает СЭЗ, в которых сосредотачиваются наукоемкие отрасли производства, связанные с разроботкой новой и высокой технологии

Заметная роль СЭЗ в социально-экономическом развитии отдельных обособленных районов разных стран, той или иной отрасли производствав привлечения иностранного капитала или оживлении деятельности мелкого и среднего отечественного предпринимательства, тем не менее, не дает достаточно оснований рассматривать их как универсальный способ модернизации экономики в условиях перехода от командно-плановой экономики к рыночной.
Дело в том ,что развитие СЭЗ происходит в рамках осуществляемой общей экономической реформы являются катализатором развития СЭЗ. Степень влияния на остальную территорию развивающихся стран является довольно ограниченной.
Для промышленно развитых стран, как правило ,и не ставиться задачи распространения такого влияния . Организация СЭЗ играет строго определенную роль в оживления предпринимательской деятельности данного региона или в акцентировании внимания на развитие той или иной отрасли экономики. Кроме того, образование СЭЗ сопрежено как правило, со значительными капиталовложениями и последующими существенными усилиями государства по их развитию. Без централизованной поддержки они практически нежизнеспособны.

При многочисленых примерах успешного функционирования СЭЗ имеют место неудачные попытки их организации. Так, создание в Шри-Ланке, Сенегале и других странах разного рода СЭЗ не только не увенчались успехом, но многие из них вообще перестали функционировать. К основным причинам такого положения можно отнести ;

-политические

-экономические

-организационные

Политические причины связаны с общей нестабильностью в стране, гражданскими волнениями, вплоть до военных действий .

К экономическим причинам ,прежде всего, следуе отнести чрезмерно усложненное, запутанное ,с точки зрения инвестора , законодательство об инвестиционном режиме в зоне. Бюрократическая заорганиованность управления
СЭЗ, наличие многочисленных малооправданных процедур для регистрации иностранного инвестора в зоне, плохая пропоганда и реклама преимуществ спец зоны — все это также заметно отражается на ее судьбе.

К сожалению ,к числу стран и регионов, где СЭЗ не только не дают пока заметного результата и эффекта для народного хозяйства, но и их собственное развитие оставляет желать лучшего , относится Россия.

МЕХАНИЗМ СОЗДАНИЯ И ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ СВОБОДНЫХ

ЭКОНОМИЧЕСКИХ ЗОН

Создание СЭЗ в России и в странах Содружества, как отмечалась перво разделе пособия, подчинения главной задаче — интеграции национальных хозяйств в мировую экономику. Деятельность по проектированию и организации функционирования этих зон осуществляется на основе использования международного опыта и в соответствии с требованиеми Европейского экономического сообщества. В то же время учитываются специфика и особенности каждой проектируемой СЭЗ, которые определяются расположением , характером обьектов, локальными условиями и задачамирегиона, города, территориального анклава и т. П.

Первоочередными шагами в создании СЭЗ определение их целей и задач . Как правило, они тесно взаимосвязанны. Так, в зонах носящих комплексный характер цели подчинены активизации предпринимательской деятельности для ускорения освоения природных ресурсов и роста на этой основе экспортного потенциала ,развитию современного производства путем внедрения новейших технологий ,приобретению опыта развития рыночных отношений . Исходя из указаных целей ,. Ставятся задачи создания СЭЗ.

К числу таких задач, например, относятся;

-привлечения иностранного капитала

-использования зоны как шлюза между внутренней экономикой и мировым рынком

-отработка новых форм хозяйствования

-создания льготных условий для хозяйственной деятельности отечественным и зарубежным предпринимателям .

Создание СЭЗ — сложный процесс. Он включает в себя четыре стадии

1)предпроектную

2)исходный период, этап создания и функционирования

На начальной стадии, предшествующей созданию СЭЗ, администрация территории, где предполагается создать СЭЗ с привлечением специалистов определяет целесообразность ее образования, намечает целевую направленность и отраслевую структуру СЭЗ, а также некоторые другие ее параметры.

По результатом проведенной работы принимаются решения о проектировании
СЭЗ и подготовке соответствующих документов по ее официальному признанию.

После — принятия решения о создании СЭЗ — наступает этап введения ее в действие, т. Е. формирование инфраструктуры ,основных элементов, условий предпринимательской деятельности. Далее следует сдадия функционирования зоны.

Написал Лещинский Павел 1996г

смотреть на рефераты похожие на «Рынок ценных бумаг и первичный и вторичный рынок»

Современный Гуманитарный Институт

“Допустить к защите”

Декан направления

____________________

/___________________/

«___»__________1998г.

Дипломная работа

Тема: «Структура рынка ценных бумаг.

Первичный и вторичный рынок»

Исполнитель: Клименчук Луиза Шамильевна /_______________/

№ контракта___________________ Группа________________________

Руководитель:_______________________________/__________________/

Дата сдачи законченной работы_________________________________

Москва,1998.

СОДЕРЖАНИЕ

ВВЕДЕНИЕ………………………………………………………………………..3

1. ХАРАКТЕРИСТИКА РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ …………..………………4

1.1. Необходимость и условия развития рынка ценных бумаг в
Российской Федерации……………………………………………………….…..4

1.2. Рынок ценных бумаг как фактор воспроизводственного процесса 11

1.3.Назначение рынка ценных бумаг и его структура…………………..16

2. АНАЛИЗСТРУКТУРЫ ФОНДОВОГО РЫНКА РЕСПУБЛИКИ МОРДОВИИ. ПЕРВИЧНЫЙ И
ВТОРИЧНЫЙ РЫНОК……………………19

2.1. Становление и развитие рынка ценных бумаг в Республике
Мордовия…………………………………………………………………………19

2.2. Участники рынка ценных бумаг в Республике Мордовия…………24

2.3. Инфраструктура фондового рынка Республики Мордовия…..……34

2.4. Организация муниципальных займов в Республике Мордовия…36

2.5. Регулирование фондового рынка Республики Мордовия…..……..48

ЗАКЛЮЧЕНИЕ.……………………………………………………………………….52

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ И ЛИТЕРАТУРЫ…..53

ПРИЛОЖЕНИЯ………………………………………………………………………..54

ВВЕДЕНИЕ

Вместе с развитием рыночной экономики в России появляются совершенно новые элементы производственных отношений. Ярким примером этого является рынок ценных бумаг, роль, и значение которого в условиях проведения экономической реформы возрастает.

В ходе исполнения государственной программы приватизации государственных и муниципальных предприятий народное хозяйство России перешло в качественно новое состояние. Вместо единой государственной собственности появилось большое разнообразие различных форм собственности. Имущественные права акционерной формы собственности закреплены в различных видах акций. На рынке ценных бумаг сегодня обращаются векселя, чеки, различные облигации, опционные и фьючерсные контракты.

Перспективы развития отечественного фондового рынка сегодня интересуют многих, так как его роль становится все более очевидной и существенной: государственный долг, продолжающийся процесс приватизации, накопление капитала банками и промышленными предприятиями, индивидуальные сбережения населения – буквально все взаимосвязано с рынком ценных бумаг.

Рынок ценных бумаг стал активной частью финансовой системы
России, органично дополняет денежный рынок и рынок банковских ссуд.
Однако, несмотря на масштабность, российский рынок ценных бумаг находится на этапе первоначального развития. Пока не проработаны отдельные механизмы управления, не изучены отдельные категории и функции, не обобщен опыт работы региональных рынков ценных бумаг.

Важнейшим качественным отличием современного этапа развития рынка ценных бумаг является также растущее международное признание российского рынка ценных бумаг, доступ российских эмитентов различного типа к мировым финансовым рынкам.

При этом у российского рынка ценных бумаг существует значительный потенциал дальнейшего развития. В основе этого потенциала лежат такие факторы, как большое число созданных в процессе приватизации открытых акционерных обществ, значительное число преспективных предприятий, акции которых пока явно недооценены (в среднем по
России более чем в 2 раза). Значительные перспективы роста российского рынка связаны с разумной политикой финансирования дефицита бюджета посредством выпуска различных типов государственных ценных бумаг.

Ключевой задачей, которую должен выполнять рынок ценных бумаг в
России, является прежде всего обеспечение гибкого межотраслевого перераспределения инвестиционных ресурсов, максимально возможного притока национальных и зарубежных инвестиций на российские предприятия, формирование необходимых условий для стимулирования накопления и трансформации сбережений в инвестиции.

Цель данной дипломной работы — провести анализ структуры фондового рынка России на примере Республики Мордовия и его таких составных частей, как первичный и вторичный рынки, а также затронуть проблемы, стоящие перед региональным рынком ценных бумаг и разработать предложения по их решению.

На сегодняшний день проблема развития фондового рынка, как в
России в целом, так и в ее регионах, весьма актуальна. Так как фондовый рынок в нашей стране возрождается практически заново, к тому же процесс развития пртекает на фоне инвестиционного кризиса.

Данная работа составлена на основе практического опыта работы прфессиональных участников рынка ценных бумаг республики Мордовия.
Основной задачей, которая стоит перед проф.участниками, является формирование инфраструктуры регионального РЦБ, так как она развита недостаточно и остается пока на низком технологическом уровне.
Реально оценивая эти недостатки, проф.участники предпринимают шаги к оснащению своих предприятий, обслуживающих РЦБ, лицензированными системными оболочками, сертифицированными программными обеспечениями, средствами электронной доставки информации с использованием криптографических средств защиты, которые требуют больших капитальных вложений.

Развитие инфраструктуры позволит Правительству и предприятиям республики Мордовия расширить круг источников финансирования, не ограничиваясь самофинансированием и банковскими кредитами, а потенциальным инвесторам вкладывать свои сбережения в более широкий круг финансовых инструментов.

1. ХАРАКТЕРИСТИКА РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ

1. Необходимость и условия развития рынка ценных бумаг в

Российской Федерации

Рассматривая развитие рынка ценных бумаг в историческом аспекте, можно выделить несколько периодов. Во-первых, дореволюционный (до
1917 года), затем советский период (с нэпа и последующие годы) и, наконец, современный этап, начавшийся с приватизации промышленности и других объектов государственной собственности, которые заложили основы к формированию российского фондового рынка.

В настоящее время на Российском фондовом рынке преобладают ценные государственные бумаги, на их долю приходится более 80% рынка ценных бумаг.

Для привлечения средств в казну государство предприняло несколько попыток, наиболее удачным из которых оказались, в конечном счете, выпуски ГКО, ОФЗ и частично казначейских обязательств. Хотя число видов государственных ценных бумаг, обращающихся на российском рынке достаточно велико, первенство прочно захватили ГКО и ОФЗ, объемы выпуска которых в 1996 году превысили 150 трлн.рублей
(неденоминированных).

Ядром рынка государственных облигаций стала Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ), располагающая торговой, расчетной и депозитарной системами, обеспечивающими на современном уровне организацию торговли основными видами государственных ценных бумаг в режиме компьютерных биржевых торгов.

Следует заметить, что российские государственные ценные бумаги обращаются не только на внутреннем фондовом рынке, но и на зарубежных рынках. Так, с конца 80-х годов на международном рынке обращаются несколько облигационных займов, выпущенных в разных европейских валютах. В 1996 году российское правительство разместило на внешнем рынке облигационный займ на сумму 2 млрд. долл. США.
С 1996 года началась практика допуска иностранных инвесторов на внутренний рынок российских государственных облигаций.

В отличие от рынка государственных ценных бумаг, который существовал в России на протяжении всего периода ее социалистического развития, рынок негосударственных, или корпоративных, ценных бумаг возродился с начала 90-х годов, прежде всего в связи с началом процесса приватизации государственной собственности в 1992 г., а раньше– с образованием акционерных коммерческих банков и бирж.

Условно современную историю российского рынка корпоративных ценных бумаг можно разделить на три этапа:
Этап 1- 1990-1992гг.- создание предпосылок для развития фондового рынка: образование фондовых бирж и рынка акций коммерческих банков, товарных и фондовых бирж;
Этап 2- 1993 г. — первая половина 1994 г. — фондовой рынок существует в форме рынка приватизационных чеков;
Этап 3- вторая половина 1994 г. по настоящее время- начало обращения акций российских акционерных обществ; зарождение общепринятого рынка корпоративных ценных бумаг.

На этапе 1 началось формирование законодательной базы российского рынка ценных бумаг.

2этап — это начало, расцвет и закрытие рынка приватизационных чеков, которые были выпущены государством и выдавались гражданам
России бесплатно. Последние обменивали их на акции приватизируемых предприятий, вкладывали в чековые инвестиционные фонды или продавали на биржевом или внебиржевом рынке.

Важной особенностью этапа 2 и начала этапа 3 было наличие на российском фондовом рынке, кроме приватизационных чеков, различного рода «псевдо» ценных бумаг (типа акций «МММ» и др.), которые активно покупались российским населением под влиянием, с одной стороны, соответствующей рекламы, а с другой — внешних обстоятельств — высочайшая инфляция, нищета и т.п., что провоцировало широкие слои населения вкладывать свои средства в
«высокодоходные ценные бумаги», которые оказывались в дальнейшем не совсем ценными. Обманутые ожидания широких слоев населения на рынке ценных бумаг подорвали веру частного инвестора в этот рынок возможно на многие годы вперед.

Со второй половины 1994 г. начался складываться новый фондовый рынок, на котором торговля ведется уже акциями существующих российских акционерных обществ. Фондовый рынок крупных инвесторов и посредников (отечественных и зарубежных) имеет две основные цели: во-первых, это борьба за собственность – покупка контрольного пакетов акций предприятий, которые либо представляют стратегические интересы для соответствующих зарубежных или отечественных компаний, либо являются высокодоходными, имеют крупную валютную выручку и т.п.; во-вторых, это получение спекулятивной прибыли от операций на фондовом рынке, используя колебания цен в зависимости от соотношения спроса и предложения, политических и экономических факторов, знания внутренней информации о компании, недоступной для других участников рынка, и т.п.

Для этапа 3 развития российского рынка корпоративных ценных бумаг характерны:

-дальнейшее развитие законодательной базы рынка;

-прекращение и преобразование деятельности чековых инвестиционных фондов;

-увеличение числа участников фондового рынка; быстрое развитие страховых и негосударственных пенсионных фондов;

-образование крупного вексельного рынка в стране;

-создание организаций инфраструктуры фондового рынка
(регистраторов, депозитариев, расчетных палат);

-создание рынка первых фьючерсных контрактов (валютных).

В отличие от этапов 1 и 2, рынок которых в значительной мере был биржевым, на 3-м этапе рынок корпоративных ценных бумаг практически полностью превратился во внебиржевой рынок. Биржевые торги акциями почти не ведутся.

Российский рынок корпоративных акций условно делится на две части: рынок наиболее ликвидных акций, насчитывающий акции порядка
20-30 компаний, относящихся к отраслям нефтегазодобычи, электроэнергетики, телекоммуникаций, металлургии, транспорта, которые постоянно продаются и покупаются по рыночным ценам; рынок всех остальных акций, прежде всего региональных предприятий, которые практически отсутствуют в свободном обращении.

Рынок российских акций в большой степени функционирует за счет ежегодного притока иностранных инвестиций в размере 1,5-2 млрд.дол. в год. В 1995 г. начался выход российских корпоративных ценных бумаг на внешние фондовые рынки через механизм депозитарных расписок.

К основным проблемам российского рынка акций, решение которых будет происходить в ближайшие годы, относятся:

-развитие инфраструктуры фондового рынка — возрождение фондовых бирж и создание организованных внебиржевых систем торговли, укрупнение и объединение регистраторов и депозитариев, создание расчетно-клиринговых систем;

-повышение информационной открытости рынка, увеличение его
«прозрачности», т.е. создание системы информации обо всех эмитентах, общедоступной для всех участников рынка;

-создание полной законодательной и другой нормативной базы функционирования фондового рынка, обеспечивающей защиту интересов от мошенничества и недобросовестности отдельных участников рынка, при одновременном совершенствовании государственного управления фондовым рынком и контроле со стороны государства и уполномоченных им организаций за соблюдением этой нормативной базы;

-дальнейшая интеграция с фондовыми рынками развитых стран мира;

-вовлечение в рыночный оборот все большего числа акций (по объему и по количеству эмитентов) российских акционерных обществ.

Таким образом, современный российский фондовый рынок можно охарактеризовать как молодой, динамичный, с быстро нарастающими объемами операций рынок, развивающийся на основе масштабной приватизации и связанного с ней массового выпуска ценных бумаг; быстро расширяющейся практики покрытия дефицитов федерального и местного бюджетов за счет выпуска долговых ценных бумаг; объявления первых крупных инвестиционных проектов производственного характера; расширяющегося выпуска предприятиями и регионами облигационных займов; быстрого улучшения технологической базы рынка; открывшегося доступа на международные рынки капитала; быстрого становления масштабной сети институтов — профессиональных участников рынка ценных бумаг.

2. Рынок ценных бумаг как фактор воспроизводственного процесса

Внутренний рынок страны состоит из разнородных элементов, совокупность которых называют системой рынков. По натурально – вещественной форме внутренний рынок делится на: рынок товаров, рынок услуг, рынок рабочей силы и денежный рынок.

На денежном рынке в качестве объекта предъявления спроса функционируют два вида товара: деньги и капитал. Экономическим субъектам, предъявляющим спрос на деньги, являются домашние хозяйства – в связи с необходимостью обслуживания своих текущих операций. Субъектом, предъявляющим спрос на капитал, является бизнес
– в связи с необходимостью привлечения финансовых средств для реализации инвестиционных проектов. Важной составной частью рынка капитала является финансовый рынок.

Финансовый рынок состоит из двух частей – рынка ценных бумаг и рынка ссудного капитала и, исходя из различий в сроках предоставления денег, он подразделяется на рынок денег и рынок капиталов. Именно через рынок капиталов осуществляется связь финансового рынка с процессом воспроизводства.

Сущность рынка ценных бумаг в классической теории определяется такими законами капиталистического общества, как всеобщий закон капиталистического накопления, тенденции нормы прибыли к понижению, закон спроса и предложения и др. Тенденция нормы прибыли к понижению способствует возникновению избыточного капитала, вложение которого в реальный процесс воспроизводства нецелесообразно с точки зрения индивидуального капитала в связи с его ограниченным объемом.
Это может разрешиться путем учреждения акционерных обществ, которые позволяют аккумулировать достаточные для прибыльного функционирования суммы капитала и предоставляют владельцам этого капитала возможность получения дивидендов, превышающих выплаты ссудного процента на аналогичный капитал. [ 1.3. с.37 ]

Таким образом, акционерный капитал имеет две формы существования.
С одной стороны, это действительный капитал, реально функционирующий в системе общественного воспроизводства. С другой – капитал, представленный в форме ценных бумаг, динамика которого непосредственно определяется конъюнктурой рынка ценных бумаг, не всегда адекватно отражающей реальные экономические процессы. То есть капитал, вложенный в ценные бумаги, является фиктивным капиталом, имеющим особое движение вне кругооборота действительного капитала.

Наличие рынка ценных бумаг способствует капитализации доходов экономических субъектов, увеличивая инвестиционные ресурсы экономики.
При этом гибкость и динамизм инвестиционного процесса создают возможность изменения структуры инвестиций в необходимом направлении.

3. Назначение рынка ценных бумаг и его структура

Основное назначение фондового рынка в любом обществе с развитыми рыночными отношениями состоит в том, что он позволяет аккумулировать временно свободные денежные средства и направлять их на развитие перспективных отраслей экономики.

Лица и организации, имеющие временно свободные денежные средства и заинтересованные в их преумножении называются инвесторами.

По своей стратегии на фондовом рынке делятся на:

-стратегических;

-институциональных;

-частных.
Стратегические инвесторы ставят своей целью не получение дивидендов от владения акциями, а возможность воздействия на функционирование акционерного общества.

Институциональные инвесторы – это портфельные инвесторы, то есть не осуществляющие прямых инвестиций, а покупающие ценные бумаги компаний. В качестве институциональных инвесторов выступают банки, инвестиционные фонды и компании, страховые компании, пенсионные фонды. Данные инвесторы, формируя и управляя инвестиционным портфелем, получают доход от курсового роста стоимости ценных бумаг и процентный доход по выплатам от ценных бумаг. [ 1.6. с.53 ]

В настоящее время брокеры обратились к частным инвесторам. По мнению специалистов у населения находится денежных средств от $30 до $40 млрд. и только 1% сбережений находится в ценных бумагах.
Московская межбанковская валютная биржа начала работать для мелкого инвестора через систему интернет, информируя его о торгах, тем самым обеспечивая информационную прозрачность рынка.

Организации, заинтересованные в привлечении денежных средств для развития производства, торговли, реализации каких-либо программ, требующих определенных денежных затрат являются эмитентами.
По направлениям профессиональной деятельности их можно разделить на специальные основные группы:

-акционерные коммерческие банки;

-акционерные промышленные и торговые компании;

-страховые компании и инвестиционные фонды.

Среди акционерных промышленных и торговых компаний выделяются ведущие, имеющие наибольшую инвестиционную привлекательность предприятия, относящиеся, как правило, к нефтегазовому и добывающему комплексам. Это так называемые голубые фишки. Инвестиционную привлекательность они имеют для стратегических инвесторов, заинтересованных в контроле над данными предприятиями, и для институциональных инвесторов, рассматривающих их как объект спекуляций на фондовом рынке. Для частных инвесторов акции данных эмитентов из-за слабой развитости инфраструктуры российского фондового рынка представляют меньший интерес.

Фондовый рынок находится между инвесторами и эмитентами как посредник, который помогает эмитентам аккумулировать денежные средства инвесторов, а инвесторам – приумножать денежные средства путем вложения денежных средств в ценные бумаги и в случае необходимости в любой момент преобразовать ценные бумаги в деньги.

Если участники фондового рынка не выполняют друг перед другом взятых на себя обязательств, то фондовый рынок перестает функционировать. Это обусловлено тем, что ценные бумаги не являются предметом первой необходимости и без них в повседневной жизни любой инвестор может вполне обойтись. Для того чтобы участники рынка ценных бумаг соблюдали «правила игры», должны функционировать контролирующие органы, на которых возложены обязанности по регулированию процесса взаимодействия участников фондового рынка между собой и выполнения им взятых на себя обязательств друг перед другом, требований законодательства и соблюдения правил работы на фондовом рынке. На рынке корпоративных ценных бумаг регулирующие функции выполняет Федеральная комиссия по ценным бумагам.

Фондовый рынок наряду с отмеченной основной функцией решает ряд других задач. Среди них необходимо отметить следующее:

-покрытие бюджетного дефицита через выпуск государственных ценных бумаг;

-перераспределение права собственности, которое происходит путем покупки долевых ценных бумаг, удовлетворяющих право их владельца на участие в управлении акционерным обществом;

-спекулятивные операции, которые являются побочным результатом фондового рынка, но без совершения которых рынок функционировать не может. Наличие ликвидного вторичного рынка, на котором реализуются интересы его участников по покупке и продаже ценных бумаг, позволяет инвесторам в случае необходимости преобразовать ценные бумаги в деньги. Возможность перепродавать ценные бумаги увеличивает доверие к ним инвесторов. Без этого инвесторы вряд ли стали бы вкладывать денежные средства в ценные бумаги.

Система регулирования рынка ценных бумаг наряду с функциональной
(фондовые биржи, фондовые отделы валютных и товарных бирж), технической (клиринго-расчетная, депозитарная, регистрационная сеть) и информационной инфраструктурами обеспечивает функционирование рынка ценных бумаг.

В настоящее время в странах с развитой экономикой существуют, действуют и развиваются такие рынки ценных бумаг, как первичный, вторичный (биржевой и внебиржевой). Все рынки обращения финансовых активов представляют собой необходимый и важный элемент современного рыночного хозяйства.

Первичный рынок – это рынок первых и повторных эмиссий (выпусков) ценных бумаг, на котором осуществляется их начальное размещение среди инвесторов. [ 1.20. с.152 ]

При выпуске ценных бумаг проводится большая организационная работа, связанная с выбором видов, типов и категорий выпускаемых ценных бумаг, с выбором метода размещения выпуска (аукционы, торги, конкурсы, подписка), с подготовкой проспекта эмиссии ценных бумаг.

Кроме того, на первичном рынке складываются отношения эмитента с инвестиционным институтом (андеррайтером) по поводу размещения ценных бумаг.

На предэмиссионном совещании устанавливается окончательная цена бумаг нового выпуска с учетом финансового положения эмитента и целей выпуска, вида бумаг. Далее осуществляется непосредственно выпуск ценных бумаг в обращение. Выпуск происходит при формировании уставного капитала, при увеличении уставного капитала, при увеличении заемного капитала.

Важнейшая черта первичного рынка – это полное раскрытие информации для инвесторов, позволяющее сделать обоснованный выбор ценной бумаги для вложения денежных средств. Раскрытию информации подчинено:

-подготовка проспекта эмиссии;

-его регистрация и контроль государственными органами с позиций полноты представленных данных;

-публикация проспекта и итогов подписки.

После первичного размещения ценные бумаги попадают на вторичный рынок, на котором совершаются сделки купли – продажи ценных бумаг юридическими и физическими лицами.

Важнейшая черта вторичного рынка – это его ликвидность, то есть возможность успешной и обширной торговли, способность поглощать значительные объемы ценных бумаг в короткое время, при небольших колебаниях курсов и при низких издержках на реализацию.

Первичный и вторичный рынки в определенной форме противостоят друг другу, но в то же время и взаимодополняют. Такое противоречие возникает в связи с тем, что выполняя общую функцию по торговле и обращению ценных бумаг, они руководствуются специфическими методами их отбора и реализации. Если через первичный оборот осуществляется в основном финансирование воспроизводственного процесса, то на вторичном с помощью скупки акций происходит перераспределение контроля над корпорациями, идет формирование и перетасовка контроля между различными финансовыми группами.

Таким образом, в данной главе мы попытались дать структуры фондового рынка и его основных сегментов – первичного и вторичного рынков. Цель следующей части работы – дать по возможности более глубокий анализ структуры фондового рынка на примере Республики
Мордовия.

АНАЛИЗ СТРУКТУРЫ ФОНДОВОГО РЫНКА РЕСПУБЛИКИ МОРДОВИЯ. ПЕРВИЧНЫЙ И

ВТОРИЧНЫЙ РЫНОК

2.1. Становление и развитие рынка ценных бумаг в РМ

Становление и развитие рынка ценных бумаг в Республике Мордовия, как и во всей стране, связано с процессом разгосударствления собственности, проводимым в соответствии с государственной программой приватизации государственных и муниципальных предприятий в
Российской Федерации, Законом «О приватизации государственных и муниципальных предприятий в Российской Федерации», другими законодательными и нормативными документами. [ 2.3 ]

Проводимая с 1992 г. радикальная экономическая реформа призвана обеспечить переход от планово-распределительной к рыночной экономике и создать основу для ее устойчивого развития в будущем. Этот процесс проходил болезненно, с определенными ошибками и потерями и далеко не всегда соответствовал ранее задуманному сценарию.

Первого июля 1994 г. завершился период чековой или массовой приватизации в Российской Федерации, итоги которого оказались далеко не однозначными. Государственная Дума в своем постановлении №378-1 от 9 декабря 1994 г. признала итоги первого (чекового) этапа приватизации неудовлетворительными. [ 2.10 ]

Если взять формально-количественные показатели, то можно сделать вывод о том, что в отношениях собственности российского общества за короткий период произошли существенные изменения. В России было приватизировано около 106 тыс. предприятий. В государственной и муниципальной собственности по данным Госкомстата РФ осталось 55,3% от общего количества предприятий. Однако главные цели приватизации
(повышение эффективности производства на основе четко выраженной персонификации стимулов и ответственности; уменьшение нагрузки на бюджет и увеличение доходов государства) оказались невыполненными.

В Республике Мордовия в соответствии с Программой приватизации по состоянию на 1 января 1995 г. было приватизировано 303 предприятия различных отраслей народного хозяйства, или 39,8% к числу всех предприятий, находившихся на самостоятельном балансе на
01.01.92г.

Приватизация крупных и средних предприятий осуществлялась путем их преобразования в акционерные общества открытого типа. С начала приватизации было зарегистрировано 197 акционерных обществ. Из представляемых трудовым коллективам трёх вариантов льгот [ 2.6 ] , предпочтение отдавалось второму варианту. Избрали этот вариант 121 предприятие. По первому акционировалось 75 предприятий, по третьему
– одно предприятие ( «Химмаш» в г. Рузаевка). Из 197 акционерных обществ 35 реализовали все акции, у 97- остаток нереализованных акций составлял до 25%.

По льготным схемам 130 тысячам работников, занятым в акционерных обществах, передано было акций на 3826 млн. руб.(на август 1994 г.), что составляло около 44% уставного капитала, примерно по 27,9 тыс.руб. на человека (по Российской Федерации по 20 тыс. руб. на человека — для сравнения).

Фонд имущества Республики Мордовия проводил сознательную линию на ограничение доступа к участию в чековых аукционах иногородних инвесторов, что себя вполне оправдало, поскольку Республика Мордовия относится к числу тех регионов, где низка обеспеченность основными фондами на одного жителя. Так, населению республики было выдано более 950 тыс. приватизационных чеков номинальной стоимостью 9,5 млрд.руб., а фактически стоимость приватизационного имущества составила на 1.07.94 г. 8,2 млрд. руб.

При делении госсобственности произошел резкий крен в сторону работающих на приватизируемых предприятиях, уставный капитал большинства акционерных обществ разделен среди большого количества мелких «инвесторов», что значительно осложняет систему управления предприятиями.

С начала чековой приватизации к 1.08.94 г. Фонд имущества
Мордовии провел 3 чековых аукционов, на которых продано 839.147 штук акций более 90 мордовских предприятий номинальной стоимостью
839.147 рублей. В аукционах приняло участие около 40 тыс. человек.
Средневзвешенный курс аукционов составил 7 тысячерублевых акций на один приватизационный чек. По Российской Федерации этот показатель составил 1,8 акций на один чек. Наиболее высоким спросом у населения пользовались акции АО «Лисма-СИС и ЭВС», «Биохимик»,
«Лисма-СЭЛЗ», Рузаевский завод «Химмаш», «Сарансккабель».

Оценивая итоги инвестиционных торгов, надо отметить, что на рынке имущества не появились крупные отечественные инвесторы, готовые вложить большие средства в развитие производства. Не удалось привлечь крупных инвесторов, пожелавших внести капиталы в экономику республики.

Активно использовалась система межрегиональных и всероссийских чековых аукционов. За период чековой приватизации населению республики предлагались акции 174 акционерных обществ российского уровня, гражданами приобретено около 1,5 млн. акций на сумму 1,2 млрд. руб., при этом использовано было 80,8 тысячи чеков. Среди этих предприятий есть фирмы с мировыми именами, в том числе производственное объединение «Апатит» — один из крупнейших российских экспортеров и производителей сырья для химической промышленности,
«Нефтебаз», «Нижневартовск.нефтегаз», концерн «Российский никель».

С 27 апреля по 27 июня 1994 г. прошел закрытый аукцион по продаже акций РАО «Газпром», к участию в котором допускались только физические лица, проживающие в Республике Мордовия. По квоте, утвержденной распоряжением РФФИ, продано населению более 755 тыс. акций этого акционерного общества. В аукционе приняло участие почти 14,4 тыс. человек. Курс – 21 тысячерублевая акция на один приватизационный чек.

Общая стоимость приватизированных предприятий в Мордовии составила
11328,2 млн. руб. на 01.01.95г.

Таким образом, одновременно с модификацией форм собственности в
Республике Мордовия формировался и рынок ценных бумаг, закрепляя права собственности путем различных видов ценных бумаг.

В рыночной экономике важным элементом системы перераспределения ресурсов в перспективные производства является рынок ценных бумаг.
Процесс активной продажи акций приватизированных предприятий и выпуск в обращение ваучеров создали условия для начала работы фондового рынка.

Вывод о наличии первичного рынка ценных бумаг в Республике
Мордовия вполне закономерен.

Формирование вторичного рынка акций приватизированных предприятий
Республики Мордовия началось практически одновременно с появлением первых акционерных обществ. Внебиржевые сделки в разных объемах совершаются постоянно с акциями практически каждого эмитента.
Наибольшей популярностью и спросом пользуются ценные бумаги предприятий электротехнической промышленности («Лисма», «СЭЛЗ»), медицинских препаратов («Биохимик»), связи, что связано, в частности, с формированием пакетов акций перед первыми собраниями акционеров и соответственно с перевыборами Совета директоров.

При наличии конкуренции цены достигают нескольких сотен номиналов. Естественно, в основе таких отклонений лежат отнюдь не классические факторы, влияющие на курс, а опять же стремление во что бы то ни стало установить контроль над предприятием. Но в данной тенденции можно рассмотреть и положительный момент в условиях становления полноценного рынка ценных бумаг и привлечения посредством него средств в развитие производства.

2.2. Участники рынка ценных бумаг Республики Мордовия

Участники рынка ценных бумаг – это физические лица или организации, которые продают или покупают ценные бумаги или обслуживают их оборот и расчеты по ним; это те, кто вступает между собой в определенные экономические отношения по поводу обращения ценных бумаг. [ 1.14 ]

Существуют следующие основные группы участников рынка ценных бумаг в зависимости от их функционального назначения:

-эмитенты;

-инвесторы;

-фондовые посредники;

-организации, обслуживающие рынок ценных бумаг;

-государственные органы регулирования и контроля.

Субъектами рынка ценных бумаг Республики Мордовия являются инвестиционные фонды и финансовые компании, фирмы, представительства, занимающиеся реализацией негосударственных ценных бумаг, а также банки, число которых за последние годы в республике выросло.
Наряду с действовавшими ранее на территории республики местными банками открывают свои филиалы московские и другие банки. Все коммерческие банки активно работают на рынке государственных ценных бумаг и уделяют внимание работе на вторичном рынке ценных бумаг, которые составляют важную часть активов банка.

К субъектам рынка ценных бумаг на территории республики Мордовия будет отнесено представительство регионального отделения ФКЦБ РФ, которое является регулятором рынка ценных бумаг. Роль существовавших ранее структур при правительстве РМ и выполнявших роль регулятора рынка, сегодня снижается ввиду централизованного регулирования рынка Федеральной комиссией. Создание представительств региональных отделений ФКЦБ затруднено финансовыми возможностями РФ.

Объектами рынка ценных РМ являются государственные ценные бумаги, акции приватизированных предприятий, банковские ценные бумаги, республиканские ценные бумаги. (табл.1)

Таблица 1

Виды ценных бумаг, обращающихся в Республике Мордовия

Виды ценных бумаг

Государственные ценные Государственные краткосрочные бумаги облигации, ОФЗ-ПК, ОГСЗ

Республиканские ценные Облигации 1-ого республиканс- бумаги кого займа, простые векселя

Министерства РМ, Инвестицион-

ный займ РМ

Ценные бумаги кредитных Акции акционерных коммерчес- организаций ких банков, депозитарные сер-

тификаты, векселя

Корпоративные ценные Акции приватизированных пред- бумаги приятий
Мордовии, акции других частных эмитентов Мордовии, акции
АО других регионов, акции
АО российского уровня

В настоящее время количество выпусков ценных бумаг акционерных обществ составило 247. Из них 80% выпусков было сделано акционерными обществами в процессе приватизации. В 1996 году было сделано 25 дополнительных выпусков (вторичная эмиссия) за счет переоценки основных средств. В республике в 1996 году осуществлен единственный выпуск облигаций “Связьинформ”.

Все более активную роль на фондовом рынке республики играют инвестиционные фонды, созданные в ходе чековой приватизации, которые стремятся увеличивать свои активы за счет пополнения портфелей акциями приватизированных предприятий Мордовии.

В республике действуют 3 инвестиционных фонда: «Фора-Инвест»,
«Инвест», «Инвест-Бонд», «Инвест-Свет». Все эти фонды акционерные общества открытого типа. Также в республике функционирует инвестиционная компания «Лисма-Инвест». На рынке ценных бумаг
Мордовии работают две брокерские компании, имеющие лицензию на совершение сделок купли – продажи ценных бумаг.

В Мордовии, как и по всей России, в результате массовой приватизации возникло множество возможностей и проблем, которые будут занимать банкиров и брокеров, предприятия, государственных деятелей, законодательные органы в ближайшее время.

Наиболее характерной чертой для рынка ценных бумаг Мордовии является то, что в сфере деятельности по передаче акций преобладал и преобладает пост приватизационный «контролируемый рынок», который характеризуется односторонней передачей акций от мелких акционеров, прибредших свои акции в ходе приватизации. Покупателями чаще всего являются руководители предприятий, использующие различные приемы, чтобы завладеть пакетами акций мелких инвесторов. В иных случаях предприятие создает дочернюю инвестиционную компанию для приобретения таких акций путем использования средств самого предприятия.
Примером может служить созданные на базе АО «Лисма» инвестиционные институты «Лисма-Инвест» и «Инвест-Свет».

Контролируемый рынок не является особенно благоприятной средой для быстрого развития коллективных институтов, создающих активный вторичный рынок.

Основные клиенты брокеров, а часто и сами брокеры не особенно заинтересованы в открытости и ликвидности рынка. Это происходит потому, что в условиях контролируемого рынка эмитенты не заинтересованы в активном рынке для своих акций. Клиенты брокеров, как управляющие, так и внешние инвесторы, в основном заинтересованы поглощении небольших пакетов акций по наиболее выгодной цене.

К тому же брокер, приобретающий пакеты акций от имени клиента, обычно предпочитает не разглашать информацию о цене и объем сделки. Отсутствие открытости также позволяет брокеру добиться более значительной разницы между ценами, и он может легко манипулировать ими.

Большинство акционерных обществ Мордовии избрали такой вариант приватизации, при котором 51% акций остался за работниками предприятий. Кроме того, организаторами аукционов приватизации крупных предприятий и продавцами акций приватизируемых предприятий выступали Комитет по управлению имуществом и Фонд имущества
Мордовии. Хотя некоторые компании прошли через систему межрегиональных и национальных аукционов, большинство предприятий
Мордовии были проданы с аукциона только через местный центр чековых аукционов. Некоторые инвесторы, в особенности из чековых фондов, участвовали в аукционах по всей стране. Однако очевидно, что подавляющее большинство непосредственных акционеров приватизированных предприятий Мордовии – жители республики.

В этом есть и положительный момент, так как в ситуации при отсутствии необходимых данных о финансовом положении и перспективах предприятий, именно участники рынка ценных бумаг Мордовии обладают надежной информацией, как о новых эмиссиях, так и о торговых операциях, они лучше разбираются в том, что происходило с притоком наличных средств в акционерное общество; в проблемах, связанных с крупными заказчиками и поставщиками; в том, каким образом осуществлялись планы реформатизации и т.д.

Активными участниками рынка ценных бумаг республики являются коммерческие банки, для которых фондовый рынок играет значительную роль. Это и сфера инвестирования, и источник финансовых ресурсов, и один из видов бизнеса. Он дает банкам диверсификацию рисков, дополнительную устойчивость в непростой экономической ситуации, дополнительный источник доходов.

Всего в республике действует девять самостоятельных коммерческих банков с восемью филиалами, в том числе шесть паевых и три акционерных, действующих в форме открытого акционерного общества.

Коммерческие банки имеют в своих портфелях различные ценные бумаги, но по объему вложений наибольший удельный вес занимают государственные ценные бумаги.

Следует отметить, банкам Мордовии осуществление операций на рынке
ГКО/ОФЗ в качестве дилеров не представляется возможным из-за территориальной удаленности от брокерских площадок и необходимых денежных средств для необходимого обеспечения данных операций.
Некоторые из них не имеют лицензии на осуществление профессиональной деятельности в качестве брокера, а также достаточного размера собственных средств.

Не имея возможности стать дилерами, ком.банки республики в 1997 году осуществляли операции на открытом рынке ГКО/ОФЗ в качестве инвесторов через дилеров Москвы, согласно с заключенным с ними договором об оказании услуг по приобретению и продаже государственных облигаций, в частности: с московским коммерческим банком «Межбанковское объединение «Оргбанк», «Инкомбанк» и др.

Поддерживая реальный сектор экономики региона ком.банки выступают стратегическими инвесторами ОАО «Биохимик», ОАО «Связьинформ», ОАО
«Электровыпрямитель», ОАО «Саранский приборостроительный завод».
Работая как комиссионеры, они проводили операции по покупке акций
Инвест-Бонда, Сбербанка, Лисма и других эмитентов.

Банки республики выступают также портфельными инвесторами через
Российскую торговую систему, вкладывая средства в акции наиболее перспективных компаний — РАО «Газпром», РАО «ЕЭС России», АО
«Сургут нефть» и др.

Наряду с привлечением государственных и корпоративных ценных бумаг ком.банки Республики Мордовия осуществляют и собственную эмиссию. По состоянию на 01.01.98 г. было выпущено акций на 24,6 млрд.руб., в количестве 321,6 тыс. штук. В основном эмитировались обыкновенные именные акции – 307,6 тыс. штук на 24,5 млрд. руб., а привилегированные акции составили незначительную долю как по количеству (14 тыс. штук), так и по объему выпуска – 140 млн. штук. Распространением акций банки занимаются самостоятельно и услугами посредников не пользуются. Ком.банки также активно работают на рынке ценных бумаг как эмитенты депозитных сертификатов и простых векселей, максимально гарантируя своим клиентам доходность и возвратность вложенных ими средств и создавая наиболее благоприятные условия для проведения операций с этими бумагами.

В перспективе ком. банки Мордовии планируют расширение операций на фондовом рынке, включая увеличение объемов вложений в векселя надежных эмитентов, выход на рынок облигаций субъектов РФ и развитие операций с ценными корпоративными бумагами.

Таким образом, на рынке ценных бумаг республики Мордовия формируется группа участников, активно работающих с финансовыми инструментами.

3. Инфраструктура фондового рынка Республики Мордовия

Под инфраструктурой фондового рынка обычно понимается совокупность технологий, используемых на рынке для заключения и исполнения сделок, материализованная в разных технических средствах, институтах
(организациях), нормах и правилах. [ 1.14 ]

Развитие инфраструктуры в Республике Мордовия идет параллельно с развитием самого рынка, с ростом оборотов на нем. Но пока число сделок невелико и обороты ранка малы, поэтому содержание инфраструктуры обходится дорого, и она остается на примитивном уровне.

Главенствующую роль на рынке ценных бумаг играют торговая система, система регистрации сделок с ценными бумагами, система денежных расчетов между участниками.

Большую популярность в отечественной практике приобрела внебиржевая торговая система, которая получила название «Российская торговая система». Она позволяет фиксировать все происходящие сделки, накапливать статистический материал по спросу и предложению.
Система существует на средства участников и является независимой.
Эта система прошла успешную апробацию и доказала свою жизненность в российских условиях.

Элементами инфраструктуры фондового рынка являются регистраторы, депозитарии, биржи.

Развитию инфраструктуры рынка Мордовии способствовало создание регистраторов, ведущих реестры местных предприятий, акционерных обществ с числом лицевых счетов более 500. Это “Лисма-Инвест” и
ЗАО “Регистратор”.

Закрытое акционерное общество «Мордовская регистрационная компания
«Регистратор» (лицензия №01207 от 25 декабря 1996 г.) работает на фондовом рынке сравнительно недавно — с 1996 года.
Все работники ЗАО «Регистратор» имеют высшее образование и три специалиста — аттестаты Министерства финансов России I категории на право работы на рынке ценных бумаг. Средний возраст сотрудников – 36 лет.

Учредители ЗАО «Регистратор»: ТОО “Торгмонтаж” (г.Саранск), ЗАО
“Консультативно-аудиторская финансовая компания “ЭКФИ” (г.Москва).

ЗАО «Регистратор» ведет реестры около 30 акционерных обществ с числом счетов акционеров более 500. Среди обслуживаемых акционерных обществ — Завод Сарансккабель, Станкостроитель, Биохимик,
Электровыпрямитель, Центролит, Завод Медоборудования и др.

ЗАО «Регистратор» активно занимается открытием филиала в республике Татарстан, что стало возможным с изменением законодательства.

В 18-м постановлении (п.2) ФКЦБ от 17 сентября 1996 г. не разрешалось открывать филиалы региональным регистраторам кроме нескольких перечисленных. [ 2.12 ] Это противоречило Федеральному
Закону «Об акционерных обществах» и ставило региональные и центральные регистраторы в неравные условия. [ 2.1 ]

Устанавливалось, что обязательными условиями для получения лицензии на право осуществления деятельности по ведению реестра владельцев ценных именных бумаг являются: наличие в Уставе юридического лица, претендующего на получение лицензии, положений об осуществлении деятельности по ведению реестра владельцев ценных именных бумаг как исключительной (за исключением случаев, когда возможность совмещения с другими видами деятельности установлена Федеральным законом, актами
Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, далее по тексту — Федеральной комиссией); наличие у заявителя, осуществляющего ведение реестров на момент подачи заявки, не менее 25 реестров эмитентов с числом владельцев именных ценных бумаг каждого эмитента более 500, при этом местом нахождения эмитентов и заявителя должна являться территория одного субъекта Российской Федерации
(данное положение не распространяется на регистраторов, находящихся в
Москве, Московской области, Омске, Ростове, Самаре, Санкт-Петербурге,
Ленинградской области, Нижнем Новгороде, Новосибирске ,Екатеринбурге,
Иркутске, Казани, Челябинске, Хабаровске), или наличие, как правило, не менее 100 тыс. счетов, включая количество лицевых счетов в реестрах, ведение которых осуществляется заявителем, и количество счетов клиентов, ведение которых осуществляется номинальными держателями для учета ценных бумаг эмитентов, реестры которых ведутся заявителем, подтвержденное справкой заявителя; наличие у заявителя, не осуществлявшего ведение реестров на момент подачи заявки, не менее 15 договоров, заключенных с эмитентами на ведение их реестров на момент подачи заявки (в том числе и договоров, возникновение прав и обязанностей, по которым было поставлено в зависимость от получения заявителем лицензии); размер собственного капитала — не менее чем 5 000 минимальных размеров оплаты труда, установленных законодательством Российской Федерации, а для заявителей, осуществляющих ведение реестров акционеров акционерных обществ, контрольный пакет акций которых закреплен в федеральной собственности, — не менее чем 10 000 минимальных размеров оплаты труда, установленных законодательством
Российской Федерации, на момент подачи заявки; остаток денежных средств на счетах заявителя, а также средств в Государственных краткосрочных бескупонных облигациях (ГКО), облигациях Государственного сберегательного займа (ОГСЗ), облигациях Федерального займа (ОФЗ) и облигациях внутреннего государственного валютного облигационного займа на момент подачи заявки должен быть не менее 50 процентов от величины его собственного капитала; членство заявителя в одной из саморегулируемых организаций, объединяющей профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестров владельцев именных ценных бумаг; уставный капитал специализированного регистратора не может быть оплачен ценными бумагами, эмитентами которых являются его акционеры, учредители, а также ценными бумагами эмитентов, ведение реестров которых осуществляет заявитель
(регистратор).

Такое расхождение в законодательстве было устранено постановлением
ФКЦБ от 27 ноября 1997г. №41, пункт 2 приложения 1 к настоящему постановлению изложен в новой редакции, где уже были сняты ограничения для региональных регистраторов. [ 2.13 ] С момента действия постановления в новой редакции ЗАО «Регистратор» активно занялось открытием филиала в республике Татарстан и планирует открыть сеть филиалов в других регионах.

Установили, что обязательными условиями для получения (продления) лицензии на право осуществления деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг являются:

Наличие в уставе юридического лица, подавшего заявку на получение (продление) лицензии (далее — заявитель), положений об осуществлении деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг как исключительной (за исключением случаев, когда возможность совмещения с другими видами деятельности установлена законами Российской
Федерации, актами Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг).

Вклад любого акционера (участника) в уставный капитал заявителя не должен превышать 20 процентов от уставного капитала заявителя (вступило в силу с 1 апреля 1998 года).

Наличие у заявителя, осуществляющего ведение реестров на момент подачи заявки на продление лицензии, не менее 25 реестров эмитентов с числом владельцев именных ценных бумаг каждого эмитента более 500, а у заявителей, местом нахождения которых является
Москва, Московская область, Санкт-Петербург и Ленинградская, Нижегородская,
Самарская и Свердловская области, — не менее 50 реестров эмитентов с числом владельцев именных ценных бумаг по каждому эмитенту более 500. От действия настоящего требования регистратор может быть освобожден при наличии в перечне ведущихся реестров эмитентов федеральной группы ( вступило в силу с
1 апреля 1998 года).

Наличие у заявителя, не осуществляющего ведение реестров на момент подачи заявки на получение лицензии, не менее 15 договоров на ведение реестров, заключенных с эмитентами, с числом владельцев именных ценных бумаг более 500 у каждого, возникновение прав и обязанностей, по которым поставлено в зависимость от получения заявителем лицензии.

Собственный капитал заявителя на момент подачи заявки на получение (продление) лицензии и в течение всего периода его деятельности должен быть не менее суммы, эквивалентной 200 000 ЭКЮ (в рублях по курсу, установленному Центральным банком Российской Федерации на дату составления расчета размера собственного капитала в соответствии с требованиями настоящего приложения), а для заявителей, осуществляющих ведение реестров владельцев именных ценных бумаг эмитентов, контрольный пакет акций которых закреплен в федеральной собственности, — не менее 400
000 ЭКЮ (настоящий пункт вступает в силу с 1 апреля 1998 года).

Неснижаемый остаток денежных средств на счетах заявителя, а также средств в государственных краткосрочных бескупонных облигациях (ГКО), облигациях государственного сберегательного займа (ОГСЗ), облигациях федерального займа (ОФЗ), облигациях государственного валютного облигационного займа и государственных ценных бумагах субъекта Российской
Федерации (по месту нахождения заявителя) на момент подачи заявки и в течение всего срока деятельности регистратора должен составлять не менее 20 процентов от величины, установленной в подпункте 2.5 настоящего приложения.
В случае, если заявитель имеет договор страхования своей ответственности по возмещению имущественного вреда третьим лицам в результате осуществления им деятельности в качестве регистратора, зарегистрированный саморегулируемой организацией, имеющей лицензию Федеральной комиссии и объединяющей профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестров владельцев именных ценных бумаг, — не менее 10 процентов от величины. Данное требование является обязательным для регистратора в течение всего периода его деятельности (вступило в силу с 1 апреля 1998 года).

Наличие не менее двух специалистов в штате юридического лица — заявителя, удовлетворяющих квалификационным требованиям по данному виду профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг в соответствии с нормативными актами Федеральной комиссии (вступило в силу с
1 апреля 1998 года).

Членство заявителя в саморегулируемой организации, объединяющей профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестров владельцев именных ценных бумаг.

Наличие ходатайства саморегулируемой организации на выдачу (продление) лицензии в лицензирующих органах.

Уставный капитал юридического лица — заявителя не может быть оплачен ценными бумагами, эмитентами которых являются его акционеры, учредители, а также ценными бумагами эмитентов, ведение реестров которых осуществляет или предполагает осуществлять заявитель.

ЗАО «Регистратор» строит свои отношения с отдаленными предприятиями, используя трансфер-агентские услуги, взаимодействует с организациями из других регионов и участниками центрального фондового рынка (в Рязани — ЗАО «Депозит-Навигатор», в Москве —
Московская фондовая биржа, в Казани — «Регистратор»).

Таким образом, происходит выход региональных эмитентов и инвесторов на фондовые рынки других регионов, и создается распределенный реестр с возможностью удаленного доступа.

С недавнего времени функционирует ЗАО «Депозит», которое оказывает услуги по хранению сертификатов ценных бумаг и ведет учет прав собственности на ценные бумаги, т.е. ведет счета, на которых учитываются ценные бумаги, переданные ему клиентами на хранение, а также непосредственно хранит сертификаты этих ценных бумаг.

Так, с принятием Закона Республики Мордовия «Об инвестиционном займе» [ 2.5 ] ЗАО «Депозит» предложило свои услуги по размещению и депозитарному обслуживанию облигаций инвестиционного займа Республики
Мордовия, хранению находящихся в государственной собственности пакетов акций приватизированных предприятий Республики Мордовия в соответствии с Указом президента РФ №1034 от 16.09.97г. [ 2.7,2.16]

На мой взгляд, дальнейшее развитие рынка ценных бумаг республики должно быть связано с совершенствованием деятельности организаций, составляющих инфраструктуру рынка.

4. Организация муниципальных займов

Анализируя структуру рынка ценных бумаг Республики Мордовия, необходимо остановиться на рассмотрении организации выпуска ценных бумаг республиканскими органами власти.

Ключевым условием экономического подъема в условиях снижающейся инфляции становится способность отечественного рынка ссудных капиталов обеспечить доступ российских предприятий к финансовым ресурсам.

Недостаточное доверие инвесторов к платежеспособности отечественных предприятий существенно влияет на котировку их долговых обязательств. Даже при максимально возможном снижении доходности государственных ценных бумаг, высокая ликвидность, надежность будут способствовать их большей привлекательности по сравнению с конкурирующими корпоративными облигациями, доходность которых ограничена показателями рентабельности реализуемых инвестиционных проектов. Мобилизацию денежных средств для производственного инвестирования может обеспечить использование такого финансового инструмента, как облигации субъектов Российской Федерации и местных органов власти, обладающие статусом государственных ценных бумаг и характеризующиеся повышенной надежностью.

Проведение облигационных займов позволяет местным органам власти решить ряд важнейших задач как долгосрочного, так и оперативного характера. Эмиссия облигаций способствует снижению процентных ставок по заемным ресурсам, мобилизуя, в том числе незадействованные на финансовом рынке средства нерезидентов, физических лиц, а также средства небанковских организаций для покрытия дефицитов и временных кассовых разрывов местных бюджетов, финансирования сезонных работ.
Широкий круг инвесторов обеспечивает возможность заимствования на более предпочтительных условиях по сравнению с привлечением на эти цели прямых кредитов коммерческих банков.

В отличие от эмиссии беспроцентных расчетных векселей выпуск облигаций дает возможность избежать отрицательного воздействия эффекта перераспределения, в результате которого профинансированные посредством векселей по номиналу предприятия и организации бюджетной сферы в целях получения «живых» денежных средств вынуждены продавать их с 15-40 процентным дисконтом конечным инвесторам, погашающим векселя по номиналу немедленно путем уплаты налогов или предъявляющим их к погашению по номиналу по истечении срока обращения.

Надежность муниципальных облигаций могут сделать их уже в самое ближайшее время оптимальным инструментом привлечений инвестиций в производство. Так, в мировой практике широкое распространение получил выпуск муниципальных облигаций «под доход от промышленного проекта», мобилизующих средства под строительство производственных объектов с их последующей продажей или сдачей в аренду частным корпорациям. Проведение облигационных займов становится реальным механизмом формирования и модернизации промышленной структуры экономики региона.

Перспективным является использование местными администрациями средств, вырученными при размещении муниципальных облигаций, для поддержки частных инвестиционных проектов по схеме долевого участия.

Эмиссия муниципальных облигаций дает возможность решить и достаточно острую проблему привлечения капитала из столицы в регионы: активы коммерческих банков Москвы и Московской области, где проживают 10% населения страны, составляет более 60% совокупных активов российских коммерческих банков. Доступ регионов к столичным финансовым ресурсам затруднен из-за неразвитости филиальной сети московских коммерческих банков. Ускоренное развитие эмиссионных долговых ценных бумаг становится необходимым условием эффективного межрегионального движения капитала.

Важную роль в улучшении инвестиционного капитала в регионах играет и ряд положительных моментов, возникающих при проведении муниципальных облигационных займов, дающих мощный импульс формированию инфраструктуры региональных фондовых рынков. Участники фондового рынка приобретают практический опыт андеррайтинга ценных бумаг, необходимый для обеспечения последующего размещения ценных бумаг среди населения, совершенствуется работа региональных торговых, расчетных и депозитарных систем.

В настоящее время недостаток финансовых ресурсов заставляет местные органы власти Республики Мордовия искать дополнительные источники финансирования своей деятельности. Наряду с налоговыми и неналоговыми поступлениями, поступлениями из Федерального Фонда поддержки субъектов Российской Федерации, республиканские власти в целях пополнения бюджета прибегают к облигационным займам. Для повышения бюджетной обеспеченности финансовыми ресурсами Правительство
Республики Мордовия осуществило выпуск Первого Республиканского
Займа, эмиссия которого проводилась в соответствии с Законом «Об организации и выпуске первого Республиканского Займа Республики
Мордовия» №16-3 от 26.04.96г. [ 2.4 ] Общий объем выпуска – 50 млрд. руб. (неденоминированных). Количество выпускаемых ценных бумаг —
400 тыс. штук, из них 300 тыс. штук с номиналом 100 тыс. руб.
(неденоминированных) и 100 тыс. штук с номиналом 200 тыс. руб.
Срок обращения займа — 1 год. Данные облигации потенциальные покупатели могли приобрести в отделениях и филиалах Мордовского
Банка Сберегательного банка РФ. Мордовский Банк Сберегательного банка РФ открыл специальный накопительный счет, на который поступали средства от реализации облигаций республиканского займа.
Еженедельно банк перечислял средства со специального накопительного счета на отдельный счет республиканского бюджета Республики Мордовия и предоставлял реестр реализованных облигаций, содержащий информацию о количестве, серии, номере, номинале реализованных облигаций. По условиям облигационного займа средства, полученные от размещения облигаций, направляются на финансирование мероприятий, обусловленных
Федеральной программой «экономического и социального развития
Республики Мордовия на 1996-2000гг.», утвержденной постановлением
Правительства РФ №1257 от 26.12.95г. [ 2.11 ] По условиям областного займа средства направляются на финансирование проекта «экскаватор» –
22,6 млрд. руб. (неденоминированных) и на финансирование проекта
«энергосберегающие полупроводниковые приборы силовой электроники и преобразователи» в сумме 27,4 млрд. руб. (неденоминорованных).
Выпуск данных ценных бумаг — это первая попытка Правительства
Мордовии создать инструмент для привлечения средств населения, предприятий и организаций с целью финансирования конкретных инвестиционных проектов.

Принимая во внимание сложность и масштабность задач социально- экономических преобразований, сужение базы формирования доходной части республиканского бюджета Республики Мордовия за счет налогов и отсутствия у коммерческих банков возможности предоставить реальному сектору экономики долгосрочные кредиты, правительство
Республики Мордовия перспективным направлением привлечения финансовых ресурсов в экономику республики считает проведение инвестиционного займа в 1998 году.

Исходя из объемов собственных доходов республиканского бюджета
Республики Мордовия, утвержденных Законом Республики Мордовия «О республиканском бюджете Республики Мордовия на 1998 год» оптимальным условием выпуска инвестиционного Займа является выпуск облигаций на общую сумму 200 млн. рублей (деноминированных).

Облигации выпускаются в бесдокументарной форме, номинальной стоимостью 1(одна) тыс.рублей в количестве 200 тыс.штук.

Облигации бескупонные, без выплаты процентного дохода, срок обращения облигаций 375 дней.

Доходы по облигациям будут составлять разницу между ценой приобретения облигации и ее номинальной стоимостью (дисконт).

Вышеуказанные условия выпуска облигаций представляют возможность размещения займа через Российскую торговую систему.

В целях повышения привлекательности выпускаемых облигаций создается резервный фонд в размере 50% средств, полученных от размещения займа. Управление средствами резервного фонда позволит значительно снизить расходы по обслуживанию займа, а также производить торговлю облигациями займа на фондовой бирже, что несомненно, повысит статус выпускаемых облигаций, так как они будут соответствовать критериям «ценные бумаги с рыночной котировкой».
Кроме того средства резервного фонда будут служить обеспечением для привлечения в экономику республики кредитов коммерческих банков.

Средства, полученные от размещения инвестиционного займа, будут направлены на финансирование социально-значимых, быстро окупаемых и высокорентабельных инвестиционных проектов.

Кроме того, выступая на российском фондовом рынке в качестве добросовестного заемщика, Правительство Республики Мордовия способствует выстраиванию положительной кредитной истории региона, помогая тем самым хозяйствующим субъектам привлекать дешевые финансовые ресурсы. [ 2.5 ]

Таблица 2

Проекты, утвержденные Федеральной программой экономического и социального развития Республики Мордовия на 1996-2000 годы, подлежащие финансированию за счет средств, полученных от размещения инвестиционного займа Республики Мордовия.
______________________________________________________________

Наименование Стоимость Срок окупаемости Основные по-

проекта проекта(млн.р.) (год) требители

продукции
______________________________________________________________

1. АО «Орбита»

Индивидуальные
Освоение и ор- 12,0 2 потребители и ганизация серий- поставщики ного произв-ва электроэнергии двухтарифных

бытовых и про-

мышленных счет- чиков электро- энергии

2. АО «Орбита»

Предприятия по
Освоение произ- 19,3 2 производству водства полупро- транспорта, кон- водниковых тер- диционеров, камер мо-электрических по хранению про- модулей и охлаж- дуктов питания, дающей бытовой медицинской тех- техники на их ники основе
3. АО «Сарэкс»

Строительно-до-
Организация и 32,6 2 рожные организа- развитие про- ции, ЖКХ, агро- изводства 2-й промышленный размерной груп- комплекс пы на специаль- ном шасси и ма- нипуляторе по- грузчика

4. АО «Центролит»

Кабельная про-
Организация про- 120,5 6 мышленность
Изводства аллю- миниевой катанки

5. ГП «Саранский

Физические лица механический завод» 22,4 2 и спортивные ор-
Производство детс- ганизации кого велосипеда
«Мини-кросс»

6. АО «Ламзурь»

Сфера торговли,
Капитальное стро- 28,9 3 частные и малые ительство и при- предприятия обритение обору- дования для про- изводства глазури и выпуска новых видов кондитрских изделий

7. АО «Электро-

Промышленность, выпрямитель» 11,3 1,3
ЖКХ, бытовая
Освоение произ- техника, транс- водства серии порт силовых модулей на базе биополяр- ных транзисторов с изолированным затвором

8. АО «Орбита»

Автомобильная
Освоение и органи- 10,0 2 промышленность зация серийного производства элек- тронных компонентов и блоков на из осно- ве для автомобиль- ной промышленности

ИТОГО: 257,0 рублей.

Одной из причин относительно низкой популярности муниципальных займов является неликвидность большинства муниципальных ценных бумаг на вторичном рынке, во многом определяемая неразвитостью расчетно- депозитарной структуры. Насущной проблемой остается интеграция рынка муниципальных облигаций. Даже при формировании относительно ликвидного внутри регионального рынка облигаций, эмитированных по типу ГКО, он оказывается труднодоступным для инвесторов из других регионов. В этой связи необходимо проведение постоянных торгов по муниципальным облигациям в общероссийских (московских) торговых и расчетно-депозитарных системах.

Наиболее привлекательным вариантом является организация обращения облигаций муниципальных займов с использованием инфраструктуры, обслуживающей рынок ГКО –ОФЗ (депозитарий ММВБ, подключенные к нему региональные межбанковские валютные биржи и участвующие в проведении денежных расчетов учреждения Центрального Банка Российской
Федерации). Существуют и иные варианты развития рынка муниципальных ценных бумаг: включение их котировок в Российскую торговую систему, а также в создаваемую Сбербанком Российской Федерации и компанией
«Интерфаксдилинг»систему торгов по ОГСЗ. Облигации муниципальных займов, вероятно, будут котироваться одновременно в нескольких торговых системах. В результате должна сложиться единая инфраструктура рынка эмиссионных долговых обязательств, открытая для обращения как муниципальных, так и корпоративных ценных бумаг.

В Республике Мордовия с октября 1997 года действует ЗАО
«Мордовская депозитарная компания «Депозит», осуществляющая профессиональную деятельность по стандартам объединения юридических лиц «Депозитарно-расчетного Союза» (ОЮЛ ДРС) на основе их программного обеспечения. Программное обеспечение установлено на сервер в ЗАО «Депозит», а также на основании договора №97-11-3 от
18.11.97г. с ЗАО «Центр защиты конфиденциальной информации» на сервере ЗАО «Депозит» установлен и пущен в эксплуатацию программно- аппаратный комплекс защищенного абонентского пункта Депозитарной системы, исключающей несанкционированное проникновение в базы данных система (ФАПСИ). [ 2.16 ]

Таким образом, ЗАО «Депозит» через ОЮЛ ДРС, созданного для обслуживания торговой системы Московской фондовой биржи, имеет возможность выставить облигации инвестиционного займа Республики
Мордовия на торговые площадки России. Это позволит за счет повышения ликвидности перевести рынок облигаций инвестиционного займа
Республики Мордовия в качественно новое состояние, обеспечив привлечение широкого круга инвесторов, как Москвы, так и других регионов России.

2.5. Регулирование фондового рынка Республики Мордовия

Регулирование рынка ценных бумаг – это упорядочение деятельности на нем всех его участников и операций между ними со стороны организаций, уполномоченных обществом на эти действия. [ 1.20 ]

Регулирование рынка ценных бумаг охватывает всех его участников: эмитентов, инвесторов, профессиональных фондовых посредников, организаций инфраструктуры рынка.

Регулирование участников может быть внешним и внутренним.
Внутреннее регулирование – это подчиненность деятельности данной организации ее собственным нормативным документам: уставу, правилам и др. Внешнее регулирование – это подчиненность деятельности данной организации нормативным актам государства, других организаций, международным соглашениям.

Регулирование охватывает все виды деятельности и все виды операций на нем: эмиссионные, посреднические, инвестиционные, спекулятивные, залоговые, трастовые, т.д.

Различают государственное регулирование, регулирование со стороны проф.участников, общественное регулирование.

Регулятивная инфраструктура фондового рынка в России характеризуется:

-смешанной моделью инфраструктуры;

-гипертрофированной ролью государства в регулировании;

-значительными пробелами в законодательстве о ценных бумагах;

-жесткими предписаниями и слабым контролем за их исполнением;

-отсутствием правил честной практики на рынке ценных бумаг, формально предназначенных профессиональным сообществом фондового рынка;

-отсутствием традиций и обычаев (в связи с 70-летним перерывом в работе рынка).

Государственное участие в регулировании фондового рынка необходимо, поскольку этот рынок является очень масштабным и рискованным для финансовой безопасности страны. Особенно активную роль государство должно выполнять на начальных этапах становления рынка ценных бумаг в стране, т.к. только оно может «запустить» это рынок в его цивилизованной безопасной форме.

Основные функции государства в регулировании: а) идеологическая и законодательная (концепция рынка, программа ее реализации и т.п.; б) концентрация ресурсов на цели создания рынка и его инфраструктуры; в) установление «правил игры» (требований к участникам, операционных и учетных стандартов); г) контроль за финансовой устойчивостью и безопасностью рынка
(надзор за финансовым состоянием инвестиционных институтов, принятие мер по их оздоровлению, контроль за соблюдением правовых и этических норм, применение санкций); д) создание системы информации о состоянии рынка ценных бумаг и обеспечение ее открытости для инвесторов; е) формирование системы защиты инвесторов от потерь (в т.ч. государственные или смешанные схемы страхования инвестиций); ж) предотвращение негативного воздействия на фондовый рынок других видов государственного регулирования (монетарного, валютного, фискального, налогового); з) предупреждение чрезмерного развития рынка государственных ценных бумаг (отвлекающего часть денежного предложения инвестиционных ресурсов на покрытие непроизводительных расходов государства).

Другим аспектом роли государства на рынке ценных бумаг является то, что оно выступает крупнейшим эмитентом (финансирование государственного долга) и инвестором (государственная собственность в ценных бумагах предприятий и банков), использует инструменты рынка ценных бумаг для проведения макроэкономической политики и, в лице центрального банка, является крупнейшим дилером на рынке государственных ценных бумаг.

Российский фондовый рынок имеет исключительно сложную и противоречивую структуру государственных органов, регулирующих рынок.
Эта сложность объясняется тремя причинами:

1) смешанная модель рынка ценных бумаг (центральный банк и небанковские государственные органы в качестве регулирующих инстанций);
2) активное вмешательство в регулирование рынка ценных бумаг приватизационного агентства (Госкомимущества);

3) неустойчивость и конкуренция властных структур.

Структура основных государственных органов, регулирующих фондовый рынок, приведена, на схеме [ см. приложение 8 ].

Прямое регулирование деятельности большинства участников рынка входит в компетенцию Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг
(ФКЦБ России).

Регулирование деятельности ряда участников рынка (коммерческих банков, страховых компаний, негосударственных пенсионных фондов), полностью или частично отнесено к компетенции других ведомств. В итоге совокупное регулирование рынка ценных бумаг в России осуществляется несколькими органами, в компетенцию которых входят разные аспекты. Этими органами, помимо ФКЦБ, являются Центральный
Банк России (ЦБР), Министерство Финансов России (Минфин),
Антимонопольный комитет, Госналогслужба России и другие органы.

Правительство Республики Мордовия также пытается взять на себя роль регулятора фондового рынка республики, издавая Постановления и
Указы. Однако часто они вступают в противоречие с Федеральными
Законами и бывают неудачны. [см.приложение 4-7]

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Необходимым условием развития экономики России является эффективное функционирование рынка ценных бумаг. Несмотря на многочисленные проблемы, с которыми столкнулся российский фондовый рынок, он позволяет правительствам и предприятиям расширять круг источников финансирования, не ограничиваясь самофинансированием и банковскими кредитами. Потенциальные инвесторы в свою очередь с помощью рынка ценных бумаг получают возможность вкладывать свои сбережения в более широкий круг финансовых инструментов, тем самым получая большие возможности для выбора.

При существовании рынка ценных бумаг вкладчик может получить прямой доступ к предприятию, и точно также предприятие может обратиться к вкладчику непосредственно как к источнику финансирования. Рынок ценных бумаг дает возможность привлечения финансовых ресурсов для Республики Мордовия.

В Мордовии наблюдается еще слабое развитие и пассивный характер рынка ценных бумаг. Оживление рынка будет только при росте инвестиционной активности, осуществлении вторичных эмиссий и общем подъеме экономики.

Ключевую роль в формировании рынка ценных бумаг Мордовии должно играть государство, создающее нормативную базу, которая была бы способна обеспечить функционирование рынка по четким правилам.

Другим фактором, играющим важную роль в формировании фондового рынка республики, является создание инфраструктуры, которая должна включить нормально функционирующую систему ведения реестров, расчетную и депозитарную сеть.
В настоящее время в Мордовии создана Комиссия по ценным бумагам, чтобы запустить механизм фондового рынка. Следует активизировать ее роль на рынке ценных бумаг республики.

Создав эти условия и подготовив кадры, можно надеяться, что рынок будет отвечать потребностям республики в привлечении в экономику инвестиций путем построения взаимоотношений между теми, кто испытывает необходимость в средствах, и теми, кто хочет инвестировать избыточный доход.

1. Список использованных источников и литературы
1. Алексеев М. Депозитарная деятельность // Рынок ценных бумаг, 1997,

№22, с.118-120
2. Алексеев М.Ю. Рынок ценных бумаг — М.:Финансы и статистика, 1992
3. Базовый курс по рынку ценных бумаг / Под ред. А.Д, Радыгин, Л.П.

Хабарова, Москва,1997
4. Биржевая деятельность / Под ред. А.Г. Грязновой, Р.В.Корнеевой —

М.:Финансы и статистика, 1995
5. Голубев С.В. Ценные бумаги как инвестиционный товар // Финансы,

1995, №2, с.34
6. Гудков Ф.А. Инвестиции в ценные бумаги, М.: ИНФРА-М, 1996
7. Зайцев Д. Бурный и трудный рост. / Журнал для акционеров, N3,

1995, с.23-26.
8. Иванов А.Н. Обращение и регистрация ценных бумаг.-М.:ИНФРА-М,1996
9. Кольцова Н. Информационное обеспечение.// Журнал для акционеров, N4,

1995, с.33-36.
10. Кудряшов А., Рожецкин Л. Поворотный этап в развитии фондового рынка России // Рынок ценных бумаг, 1997, №2, с.25-28
11. Лысихин И. Регулирование рынка – дело рук самих участников рынка

//Рынок ценных бумаг, №100, с.89-90
12. Мильчакова Н. Новые институты фондового рынка и проблема защиты прав акционеров // Вопросы экономики, 1997, №12, с.132-148
13. Миловидов В. Рефлексы фондового рынка: нужны дилеры // Рынок ценных бумаг, 1997, №22, с.116-117
14. Миркин Я.М. Ценные бумаги и фондовый рынок.М.:Перспектива, 1995.
15. Настольная книга финансиста / Под ред. В.Г.Панскова, Москва, 1995
16. Овчинников В. Инфраструктуры рынка ценных бумаг: настоящее и будущее // Рынок ценных бумаг, 1996, №15, с.49-51
17. Петров В. Инфраструктура фондового рынка: проблемы и преспективы

// Рынок ценных бумаг, 1997, №20, с.65-68
18. Петрова Н. Лицензия – лицо регистратора / РЦБ, №10, 1997,с.54-57
19. Российский фондовый рынок: Законы, комментарии, рекоммендации /

Под ред. А.А.Козлова.,М.:Банки и биржи, ЮНИТИ, 1994.
20. Рынок ценных бумаг / Под ред. В.А.Галанова, А.И.Басова, 1996.
21. Рынок ценных бумаг и его финансовые институты: уч.пособие / Под. ред. Торкаловского В.С., С.-Петербург,,1994
22. Семенкова Е.В. Операции с ценными бумагами. Учебник – М.:

Перспектива, 1997
23. Симонова М.Н. Ценные бумаги, Москва, 1997
24. Снегирев О. Провинциальный реестродержатель: право на существование // Рынок ценных бумаг, 1996,№13, с.57-58
25. Фондовый портфель. Книга эмитента, инвестора, акционера. /

Под ред. А.В.Петракова.,М:Соминтэк, 1992.
26. Фондовый рынок России ищет себя // Финансы, 1996, №5, с.14-17
27. ФЗ «О рынке ценных бумаг» – М.: БУКВИЦА, 1996
28. ФЗ «Об акционерных обществах» — М.:БУКВИЦА, 1995
29. Финогенов А. Регистраторы. Жизнь после смерти // Рынок ценных бумаг, №100, с.102-104
30. Хакамада И. Фондовый рынок России: год спустя // Рынок ценных бумаг, 1996, №5, с.14-17

2. Список нормативных документов

1. Федеральный Закон от 26.12.95 г. “Об акционерных обществах”
2. Федеральный Закон от 22.04.96 г. “О рынке ценных бумаг”
3. Закон РФ от 3.07.91 г. №1531-1 “О приватизации государственных и муниципальных предприятий в Российской Федерации”
4. Закон Республики Мордовия “Об I-м республиканском займе’’
5. Закон Республики Мордовия “Об инвестиционном займе”
6. Указ Президента РФ от29.12.91 г. №341 ‘’Об ускорении государственных и муниципальных предприятий”
7. Указ Президента РФ от 16.09.97 г. №1034 “Об обеспечении прав инвесторов и акционеров на ценные бумаги в Российской Федерации”
8. Указ Главы Республики Мордовия от 31.12.97 г. №156 “Об упорядочении деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг в Республике Мордовия”
9. Указ Главы Республики Мордовия от 23.03.98 г. №66 ‘’О некоторых мерах по защите прав инвесторов, вкладчиков и акционеров”
10. Постановление Государственной Думы Федерального Собрания от

09.12.94 г. №378-1 ГД “Об итогах первого этапа приватизации государственных и муниципальных предприятий РФ”
11. Постановление Правительства РФ от 26.12.95 г. №1257 “О федеральной программе экономического и социального развития

Республики Мордовия на 1996 – 2000 годы”
12. Постановление ФКЦБ РФ от17.09.96 г. №18 “Об изменениях и дополнениях порядка лицензирования деятельности по ведению реестра именных ценных бумаг”
13. Постановление ФКЦБ от27.11.97 г. №41 “О внесении изменений и дополнений в Постановление ФКЦБ от 17.09.96 г. №18 “Об изменениях и дополнениях порядка лицензирования деятельности по ведению реестра владельцев именных ценных бумаг”
14. Постановление Правительства Республики Мордовия от 7.06.96 г.

№304 “О приостановлении деятельности закрытого акционерного общества «Компании «Дрим-Инвест» по скупке акций акционерного общества «Биохимик»
15. Постановление правительства республики Мордовия от 25.02.98 г.

№60 “Об утверждении Положения о государственной аккредитации профессиональных участников рынка ценных бумаг на территории

Республики Мордовия”
16. Предложение ЗАО «Депозит» от 27.04.98 г. Правительству Республики

Мордовия “О взаимодействии по размещению и учету республиканских ценных бумаг”

Приложение 1

Указ Президента РФ от 16 сентября 1997 года N 1034 «Об обеспечении прав инвесторов и акционеров на ценные бумаги в Российской Федерации»

В целях защиты прав инвесторов и акционеров на фондовом рынке России, в том числе государства как собственника на пакеты акций приватизированных предприятий, Российской Федерации, постановляю:

1. Согласиться с предложением Правительства Российской Федерации о создании национальной депозитарной системы, включающей в себя Центральный депозитарий – Центральный фонд хранения и обработки информации фондового рынка (далее именуется – Центральный депозитарий), а также организации, имеющие лицензии профессиональных участников рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности, выданные Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг (далее именуются — лицензии Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг), и работающие по стандартам национальной депозитарной системы, системы хранения ценных бумаг и учета прав на них.

2. Установить, что Центральный депозитарий является федеральным государственным унитарным предприятием, основанным на праве хозяйственного ведения, директор которого Федерации.

Установить, что Центральный депозитарий не подлежит разгосударствлению и приватизации.

3. Возложить на Центральный депозитарий решение следующих основных задач: сбор, государственная регистрация и хранение информации, поступающей от эмитентов, бумаг и входящих в состав национальной депозитарной системы; предоставление документов, подтверждающих права на ценные бумаги, которые находятся на хранении в национальной депозитарной системе либо права на которые учитываются в национальной депозитарной системе, по запросам судов, федеральных органов государственной самоуправления, а также собственников ценных бумаг.

Установить, что Центральный депозитарий не может заниматься иной, кроме предусмотренной выступать номинальным держателем ценных бумаг.

4. Установить, что вступление в состав национальной депозитарной системы организаций, имеющих лицензию Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, осуществляется на основании их заявлений. Одновременно с заявлением представляются стандарты деятельности соответствующей организации, ее уставные документы, копия лицензии Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, решение высшего органа организации о вступлении в состав национальной в составе национальной депозитарной системы.

5. Установить, что форма договора Центрального депозитария и организации, имеющей лицензию Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, о взаимодействии в составе национальной депозитарной системы утверждается
Правительством Российской Федерации.

Центральный депозитарий не может отказаться от заключения с организацией, имеющей лицензию Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, договора о взаимодействии в Российской Федерации форме.

6. Решение о приеме организаций, имеющих лицензию Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, в состав национальной депозитарной системы принимается Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг не позднее двух месяцев со дня подачи заявления. являются: системы; непредставление необходимых для принятия соответствующего решения документов.

7. Решение об исключении организации из состава национальной депозитарной системы принимается Правительством Российской Федерации в случае лишения организации лицензии Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, нарушения организацией стандартов национальной депозитарной системы или расторжения договора с Центральным депозитарием о взаимодействии Российской Федерации.

8. Установить, что предоставление Центральным депозитарием документов, подтверждающих права на ценные бумаги, которые находятся на хранении в национальной депозитарной системе либо права, на которые учитываются в национальной депозитарной системе, по запросам судов, федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов
Российской Федерации, органов местного самоуправления, а также Российской
Федерации.

Документы, выдаваемые в установленном порядке Центральным депозитарием, не требуют на ценные бумаги. Указанные документы могут быть оспорены в судебном порядке.

Предоставление Центральным депозитарием документов, подтверждающих права на ценные бумаги, которые находятся на хранении в национальной депозитарной системе либо права, на которые учитываются в национальной депозитарной системе, иным юридическим и физическим лицам осуществляется на основании договора и с соблюдением требований законом тайне.

9. Установить, что до 1 января 1998 г. государственные органы и организации, обеспечивающие хранение находящихся в государственной собственности пакетов акций приватизированных предприятий и (или) осуществляющие функции собственника, управляющего (доверительного управляющего) в отношении указанных пакетов акций либо владеющие ими по договору залога или иному обязательству, должны передать указанные пакеты акций на хранение в одну из организаций, имеющих лицензию Федеральной комиссии по права на данные пакеты акций в этой организации.

10. Правительству Российской Федерации: принять необходимые меры по организации деятельности Центрального депозитария; утвердить в месячный срок устав Центрального депозитария; утвердить в месячный срок форму договора Центрального депозитария и организации, имеющей лицензию Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг, о взаимодействии в составе национальной депозитарной системы, предусмотрев в нем обязательства сторон по соблюдению стандартов национальной депозитарной системы, меры по совместному финансированию деятельности национальной депозитарной системы, включая страхование рисков, а также условия расторжения договора; сформировать в 2-месячный срок наблюдательный совет Центрального депозитария из числа представителей органов государственной власти
Российской Федерации и организаций, национальной депозитарной системы; утвердить в 3-месячный срок по представлению Федеральной комиссии по рынку ценных депозитарную деятельность, стандарты национальной депозитарной системы; внести до 1 января 1998 г. в соглашение между Российской Федерацией и
Международным банком реконструкции и развития о займе для финансирования проекта развития рынка долларов США) на создание Центрального депозитария.

Установить, что решения Правительства Российской Федерации об изменении стандартов национальной депозитарной системы вступают в силу в установленный Правительством Российской Федерации срок, но не ранее чем через шесть месяцев со дня их принятия. До утверждения Правительством
Российской Федерации стандартов национальной депозитарной о взаимодействии.

11. Органам исполнительной власти субъектов Российской Федерации оказывать содействие по рынку ценных бумаг и входящим в состав национальной депозитарной системы.

12. Государственной комиссии по защите прав инвесторов на финансовом и фондовом российскими эмитентами прав инвесторов и акционеров.

13. Настоящий Указ вступает в силу со дня его официального опубликования.

Президент
Российской Федерации Б.Ельцин

Москва, Кремль
16 сентября 1997 года
N 1034

Приложение 2

ЗАКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО

“Мордовская депозитарная компания “Депозит”

г.Саранск
Заместителю Председателя правительства
“ 27 ” апреля 1998 г.
Республики Мордовия исх. N 01-17
Министру финансов тел / факс 17-64-08, 32-87-31 Республики
Мордовия

ПЕТРУШКИНУ Н. В.

Закрытое акционерное общество “Мордовская депозитарная компания “ Депозит ” (лицензия Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг N 30-000-1-00144 от 24.10.97 г на осуществление депозитарно-попечительской деятельности) предлагает владельцам ценных бумаг и профессиональным участникам фондового рынка услуги по:
— ведению учета правообладателей и количества принадлежащих им ценных бумаг;
— учету и удостоверению прав, закрепленных ценными бумагами ;
— учету и удостоверению передачи, предоставления и ограничения прав, закрепленных ценными бумагами;
— обеспечению реализации прав, закрепленных ценными бумагами ;
— хранению ценных бумаг и/или прав, закрепленных ими;
— исполнению функций номинального держателя в отношении именных ценных бумаг .

Требование, изложенное в пункте 9 Указа Президента РФ N 1034 от
16.09.97г.по хранению находящихся в государственной собственности пакетов акций приватизированных предприятий на высоком профессиональном уровне способно осуществить ЗАО “Депозит”, являющаяся участником депозитарной системы объединения юридических лиц
“Депозитарно-расчетный союз” (ОЮЛ ДРС) г. Москва — договор от
18.11.97г. за N Д3-97-9.

Компания осуществляет профессиональную деятельность по стандартам ОЮЛ ДРС и на основе их программных технологий.
Материальная база по созданию депозитарной сети России, разработка стандарта деятельности депозитариев и программного комплекса финансируется ФКЦБ РФ. Программный продукт, установленный на сервере
ЗАО “Депозит”, защищен пущенным в эксплуатацию программно-аппаратным комплексом защищенного абонентского пункта Депозитарной системы, исключающий несанкционированное проникновение в базы данных
(система ФАПСИ ). С помощью криптографических средств защиты осуществляется подготовка, шифрование, запись электронной подписи, передача сообщений, прием, дешифровка, проверка соответствия электронной подписи, обработка сообщений, отчетов и иной документации, сопутствующей депозитарной деятельности. Компания имеет не только технические, но и кадровые возможности для осуществления профессиональной деятельности — в штате компании специалисты, имеющие квалификационные аттестаты I категории, выданные Минфином РМ.

ЗАО “Мордовская депозитарная компания “Депозит” готово заключить договор с Правительством Республики Мордовия на депозитарное обслуживанию, как пакетов акций, закрепленных в государственной собственности, так и облигаций инвестиционного займа Республики Мордовия. Облигации инвестиционного займа
Республики Мордовия, как и любые другие ценные бумаги по защищенным каналам связи через ЗАО “Депозит” могут быть доставлены на торговые площадки России.

Директор

ЗАО “Депозит”

Ю.Ш. Бикмаев

Приложение 3

ЗАКОН

Республики Мордовия

Об инвестиционном займе Республики Мордовия

Принят Государственным Собранием 1998г.

Статья 1. Разрешить Правительству Республики Мордовия произвести в
1998 году эмиссию облигаций инвестиционного займа Республики
Мордовия на общую сумму 200.0 млн. рублей.

Статья 2. Утвердить основные условия выпуска облигаций инвестиционного займа:
Облигации выпускаются в без документарной форме номинальной стоимостью 1(одна) тысяча рублей;

Срок обращения облигаций 375 дней;

Облигации бескупонные, без выплаты процентного дохода;

Заем ориентирован преимущественно на юридических лиц.

Статья 3. Определить, что средства, полученные от размещения облигационного займа, направляются на финансирование инвестиционных проектов на территории Республики Мордовия, обслуживание облигационного займа и уплату налога на операции с ценными бумагами.

Статья 4. Установить, что в целях повышения ликвидности облигаций инвестиционного займа, Правительство Республики Мордовия вправе создать резервный фонд, направив в него до 50 процентов средств, полученных от размещения облигаций займа.

Статья 5. Правительству Республики Мордовия в установленном порядке зарегистрировать выпуск облигаций инвестиционного займа Республики
Мордовия.

Статья 6. При формировании республиканского бюджета Республики
Мордовия на 1999 год предусмотреть расходы по погашению облигаций инвестиционного займа Республики Мордовия.

Статья 7. Настоящий Закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

Глава
Республики Мордовия
Н.И.Меркушкин
______________________________________________________________

Приложение 4

Постановление Правительства Республики Мордовия от 25 февраля 1998 г.
N 60 «Об утверждении Положения о государственной аккредитации профессиональных участников рынка ценных бумаг на территории Республики
Мордовия»

Во исполнение Указа Главы Республики Мордовия от 31 декабря 1997г.
N156 «Об упорядочении деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг в Республике Мордовия» Правительство Республики Мордовия постановляет:

1. Утвердить прилагаемое Положение о государственной аккредитации профессиональных участников рынка ценных бумаг на территории Республики
Мордовия.

2. Комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку Республики Мордовия в месячный срок осуществить государственную аккредитацию профессиональных участников рынка ценных бумаг, действующих на территории Республики
Мордовия.

Председатель Правительства Республики Мордовия В.Волков

Утверждено постановлением Правительства

Республики Мордовия от 25 февраля 1998 г. N 60

Положение о государственной аккредитации профессиональных участников рынка ценных бумаг на территории Республики Мордовия

1. Общие положения

1.1. Положение о государственной аккредитации профессиональных участников рынка ценных бумаг на территории Республики Мордовия (далее
-Положение) определяет понятие, цели и содержание государственной аккредитации профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих свою деятельность на территории Республики Мордовия.

Под государственной аккредитацией профессиональных участников рынка ценных бумаг понимается процедура подтверждения статуса профессионального участника рынка ценных бумаг на основе признания соответствия его деятельности и документов требованиям действующего законодательства.

1.2. Основными целями государственной аккредитации являются: контроль за соблюдением профессиональными участниками рынка ценных бумаг требований действующего законодательства; защита прав граждан, пользующихся услугами профессиональных участников рынка ценных бумаг; формирование информационной базы данных о профессиональных участниках рынка ценных бумаг, осуществляющих свою деятельность на территории Республики Мордовия.

1.3. Государственной аккредитации подлежат юридические лица независимо от организационно-правовой формы (кроме кредитных организаций, прошедших государственную регистрацию в Республике Мордовия), а также граждане (физические лица), зарегистрированные в качестве предпринимателей, которые в соответствии с действующим законодательством являются профессиональными участниками рынка ценных бумаг и осуществляют свою деятельность на территории Республики Мордовия.

Указанные субъекты подлежат государственной аккредитации независимо от места их государственной регистрации.

1.4. Профессиональным участникам рынка ценных бумаг, прошедшим государственную аккредитацию, выдается свидетельство о государственной аккредитации профессионального участника рынка ценных бумаг по форме, согласно приложению.

Свидетельство о государственной аккредитации профессионального участника рынка ценных бумаг выдается на срок действия лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданной уполномоченными органами. По истечении указанного срока профессиональный участник рынка ценных бумаг вновь проходит процедуру государственной аккредитации.

1.5. Органом, осуществляющим государственную аккредитацию профессиональных участников рынка ценных бумаг на территории Республики
Мордовия, является Комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку
Республики Мордовия (далее — Комиссия).

2. Порядок государственной аккредитации

2.1. Для получения государственной аккредитации профессиональные участники рынка ценных бумаг представляют в Комиссию следующие документы: копии учредительных документов; копию лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на занятие соответствующим видом деятельности на рынке ценных бумаг; копии квалифицированных аттестатов; копию документа, подтверждающего оплату уставного (складочного) капитала; копию аудиторского заключения по результатам аудиторской проверки; копию договора об аренде помещения (для иногородних профессиональных участников рынка ценных бумаг).

2.2. Комиссия принимает решение о государственной аккредитации или об отказе в государственной аккредитации профессионального участника рынка ценных бумаг и выдаче (отказе в выдаче) свидетельства о государственной аккредитации.

Свидетельство о государственной аккредитации или решение о мотивированном отказе в государственной аккредитации выдается профессиональному участнику рынка ценных бумаг в 3-х дневный срок с момента подачи документов.

Основанием для отказа профессиональному участнику рынка ценных бумаг в выдаче свидетельства о государственной аккредитации является представление в Комиссию не всех документов, предусмотренных пунктом 2.1 настоящего Положения.

3. Лишение государственной аккредитации

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, прошедший государственную аккредитацию и осуществляющий свою деятельность на рынке ценных бумаг Республики Мордовия, может быть лишен государственной аккредитации по следующим основаниям: аннулирование лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг органом, выдавшим лицензию; выявление фактов предоставления профессиональным участником рынка ценных бумаг неполной или недостоверной информации о своей деятельности клиентам и уполномоченным государственным органам.

Приложение к Положению о государственной аккредитации профессиональных участников рынка ценных бумаг на территории Республики Мордовия

Комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку

Республики Мордовия

Свидетельство о государственной аккредитации профессионального участника рынка ценных бумаг

Номер свидетельства ___________ от «___» _________199_г.

выдано ______________________________________________________________
______________________________________________________________ осуществляющему(ей)___________________________________________
______________________________________________________________

Свидетельство действует до «___»______________________199_ г.
Председатель Комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку Республики
Мордовия _________________

Приложение 5

Указ Главы Республики Мордовия от 23 марта 1998 г. N 66 «О некоторых мерах по защите прав инвесторов, вкладчиков и акционеров»

В целях реализации Указа Президента Российской Федерации от 26 апреля 1995 г. N 416 «О мерах по обеспечению интересов инвесторов и приведению в соответствие с законодательством Российской Федерации предпринимательской деятельности юридических лиц, осуществляемой на финансовом и фондовом рынках без соответствующих лицензий» и Комплексной программы мер по обеспечению прав вкладчиков и акционеров, утвержденной
Указом Президента Российской Федерации от 21 марта 1996 г. N 408, создания системы защиты инвесторов от недобросовестного предпринимательства на финансовом и фондовом рынках Республики Мордовия постановляю:

1. Образовать Государственную комиссию по защите прав инвесторов на финансовом и фондовом рынках Республики Мордовия.

2. Утвердить прилагаемые Положение о Государственной комиссии по защите прав инвесторов на финансовом и фондовом рынках Республики
Мордовия и ее состав.

3. Назначить председателем Государственной комиссии по защите прав инвесторов на финансовом и фондовом рынках Республики Мордовия
Председателя Правительства Республики Мордовия Волкова В.Д.

4. Правительству Республики Мордовия оказывать активное содействие в процессе создания и деятельности республиканского общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров.

5. Настоящий Указ вступает в силу со дня его подписания.

Глава Республики Мордовия Н.И.Меркушкин

Утверждено

Указом Главы Республики

Мордовия от 23 марта 1998 г. N 66

Положение о Государственной комиссии по защите прав инвесторов на финансовом и фондовом рынках Республики Мордовия

1. Государственная комиссия по защите прав инвесторов на финансовом и фондовом рынках Республики Мордовия (далее именуется — Комиссия) является коллегиальным органом, деятельность которого направлена на организацию разработки и реализации системы государственных мер по защите прав инвесторов на финансовом и фондовом рынках Республики Мордовия.

Комиссия в своей деятельности подчинена и подотчетна Главе
Республики Мордовия.

2. В состав Комиссии входят представители Совета безопасности
Республики Мордовия, Министерства внутренних дел Республики Мордовия,
Управления Федеральной службы безопасности Российской Федерации по
Республике Мордовия, Министерства юстиции Республики Мордовия,
Министерства финансов Республики Мордовия, Государственного комитета
Республики Мордовия по управлению государственным имуществом,
Государственной налоговой инспекции по Республике Мордовия, Управления
Федеральной службы налоговой полиции Российской Федерации по Республике
Мордовия, Мордовской таможни, Мордовского территориального управления
Государственного антимонопольного комитета Российской Федерации,
Территориального агентства Федеральной службы России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению.

К работе Комиссии привлекаются по согласованию сотрудники прокуратуры Республики Мордовия.

Состав Комиссии утверждается Главой Республики Мордовия.

Работа в Комиссии осуществляется на безвозмездной основе.

3. Заседания Комиссии проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в месяц. Заседания Комиссии могут быть открытыми и закрытыми в соответствии с регламентом, утверждаемым Комиссией.

4. Функциями Комиссии являются: координация и контроль деятельности органов исполнительной власти
Республики Мордовия, на которые возложено регулирование деятельности на финансовом и фондовом рынках Республики Мордовия по вопросам защиты прав и законных интересов инвесторов; разработка и осуществление мероприятий по привлечению инвестиций в экономику Республики Мордовия и их защите, в том числе в приоритетном порядке иностранных инвестиций; организация контроля за осуществлением всесторонней и в полном объеме проверки и расследования фактов нарушения прав и законных интересов инвесторов, а также фактов неисполнения юридическими лицами, в том числе банками, иными кредитными организациями и финансовыми компаниями, своих обязательств перед инвесторами, вкладчиками и акционерами; анализ законодательства Российской Федерации и разработка рекомендаций и проектов нормативных правовых актов, касающихся защиты прав инвесторов на финансовом и фондовом рынках Республики Мордовия, создания системы страхования инвесторов, а также механизмов возмещения ущерба лицам, пострадавшим от правонарушений, на финансовом и фондовом рынках Республики Мордовия; анализ процедур банкротства и ликвидации юридических лиц, в том числе банков, иных кредитных организаций и финансовых компаний, осуществлявших свою деятельность на финансовом и фондовом рынках
Республики Мордовия, а также анализ надзора за сохранностью арестованного имущества и порядка его реализации в процессе исполнительного производства; анализ процедур преобразования чековых инвестиционных фондов, а также процедур ликвидации юридических лиц, привлекавших денежные средства населения без лицензии, в паевые инвестиционные фонды.

5. Комиссия имеет право: организовывать проверки соблюдения прав инвесторов в процессе деятельности юридических лиц на финансовом и фондовом рынках Республики
Мордовия; заслушивать руководителей и иных должностных лиц органов исполнительной власти Республики Мордовия и органов местного самоуправления, а также юридических лиц по вопросу обеспечения прав инвесторов, вкладчиков и акционеров; запрашивать и получать необходимые документы от органов исполнительной власти Республики Мордовия и органов местного самоуправления; направлять информацию федеральным органам исполнительной власти, органам исполнительной власти Республики Мордовия и органам местного самоуправления для принятия решений о применении санкций в отношении нарушающих права инвесторов банка, иных кредитных организаций и финансовых компаний; направлять соответствующие материалы в правоохранительные органы при обнаружении нарушений законодательства Российской Федерации банками, иными кредитными организациями и финансовыми компаниями; вносить Главе Республики Мордовия представления о привлечении к ответственности руководителей органов исполнительной власти Республики
Мордовия, не обеспечивших надлежащее исполнение возложенных на них функций защиты прав инвесторов на финансовом и фондовом рынках Республики
Мордовия.

6. Решения Комиссии оформляются протоколами, а также в установленном порядке указами и распоряжениями Главы Республики Мордовия, постановлениями и распоряжениями Правительства Республики Мордовия.

Решения Комиссии обязательны для органов исполнительной власти
Республики Мордовия и территориальных федеральных органов, чьи представители входят в состав Комиссии.

7. Комиссию возглавляет председатель Комиссии, назначаемый на должность и освобождаемый от должности Главой Республики Мордовия.

Председатель Комиссии имеет одного заместителя из числа членов
Комиссии, назначаемого на должность и освобождаемого от должности Главой
Республики Мордовия по согласованию с председателем Комиссии.

8. Председатель Комиссии: организует работу Комиссии и руководит ее деятельностью; подписывает документы Комиссии; направляет информацию и решения Комиссии руководителям федеральных органов исполнительной власти и органов власти Республики Мордовия.

9. Организационно-техническое обеспечение деятельности Комиссии осуществляет Министерство финансов Республики Мордовия.

Утвержден

Указом Главы Республики

Мордовия от 23 марта 1998 г. N 66

Состав о Государственной комиссии по защите прав инвесторов на финансовом и фондовом рынках Республики Мордовия

Волков В.Д. — Председатель Правительства Республики Мордовия, председатель Комиссии

Петрушкин Н.В. — Заместитель Председателя Правительства-Министр финансов Республики Мордовия, Председатель

Комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку

Республики Мордовия, заместитель председателя

Комиссии

Члены Комиссии:

Абрамов И.И. — Председатель Госкомимущества Республики Мордовия

Аверясов А.А. — Начальник Государственной налоговой инспекции по

Республике Мордовия (по согласованию)

Беляев А.В. — Директор Территориального агентства Федеральной службы России по делам о несостоятельности и финансовому оздоровлению в Республике Мордовия

(по согласованию)

Шкурихин А.Г. — Начальник управления экономической политики

Администрации Главы Республики Мордовия

Ганчин В.Д. — консультант Совета безопасности Республики

Мордовия

Гришнев А.И. — заместитель Начальника управления Федеральной службы безопасности Российской Федерации по

Республике Мордовия (по согласованию)

Девятаев Ф.П. — Министр юстиции Республики Мордовия

Исаев В.П. — Начальник Мордовского территориального управления Государственного антимонопольного комитета Российской Федерации (по согласованию)

Ляшев Ю.А. — Министр внутренних дел Республики Мордовия

(по согласованию)

Миточкин В.И. — Начальник Управления Федеральной службы налоговой полиции по Республике Мордовия

Приложение 6

Указ Главы Республики Мордовия от 31 декабря 1997 г. N 156 «Об упорядочении деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг в Республике Мордовия»

Учитывая возросшее количество сделок на рынке ценных бумаг
Республики Мордовия, в целях защиты конституционных прав граждан, руководствуясь статьями 67 и 70 Конституции Республики Мордовия постановляю:

1. Установить, что профессиональные участники рынка ценных бумаг, осуществляющие деятельность на территории Республики Мордовия, подлежат государственной аккредитации в Комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку Республики Мордовия.

2. Правительству Республики Мордовия в месячный срок разработать и утвердить порядок аккредитации профессиональных участников рынка ценных бумаг и опубликовать его в средствах массовой информации.

3. Установить, что деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг осуществляется в специальных помещениях.

4. Государственным органам, органам местного самоуправления и юридическим лицам оказывать содействие Комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку Республики Мордовия в определении специальных помещений для предоставления их на договорной основе в пользование профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

5. Рекомендовать Мордовскому территориальному управлению
Государственного комитета Российской Федерации по антимонопольной политике и поддержке новых экономических структур усилить государственный контроль за соблюдением антимонопольного законодательства при приобретении акций акционерных обществ в соответствии с Законом РСФСР от
22 марта 1991 г. N 948-1 «О конкуренции и ограничении монополистической деятельности на товарных рынках».

6. Контроль за выполнением настоящего Указа возложить на Комиссию по ценным бумагам и фондовому рынку Республики Мордовия и Министерство внутренних дел Республики Мордовия.

7. Настоящий Указ вступает в силу со дня его опубликования.

Глава Республики Мордовия Н.И.Меркушкин

Приложение 7

Постановление Правительства Республики Мордовия от 7 июня 1996 г. N 304
«О приостановлении деятельности закрытого акционерного общества «Компании
«Дрим-Инвест» по скупке акций акционерного общества «Биохимик»

В соответствии со статьей 38 Федерального закона «О рынке ценных бумаг», статьей 3 Указа президента Российской Федерации N 2063 от 14 ноября 1994 г. и актом проверки деятельности закрытого акционерного общества «Компании «Дрим-Инвест» Правительство Республики Мордовия постановляет:

1. В связи с отсутствием соответствующей лицензии на право работы с ценными бумагами приостановить деятельность закрытого акционерного общества «Компании «Дрим-Инвест» по скупке акций акционерного общества «Биохимик».

2. Предложить Комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку
Республики Мордовия обратиться в Федеральную комиссию для выяснений правомерности действий закрытого акционерного общества «Компании
«Дрим-Инвест» на территории Республики Мордовия.

3. Контроль за выполнением постановления возложить на Комиссию по ценным бумагам и фондовому рынку Республики Мордовия.

Председатель Правительства Республики Мордовия В.Волков

Приложение 8

Государственные органы регулирования рынка ценных бумаг в России министерского уровня

Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг;
Министерство финансов РФ;
Центральный банк РФ;
Государственный комитет по антимонопольной политике;
Госстрахнадзор.
Федеральная комиссия по рынку ценных бумаг имеет много полномочий в области координации, разработки стандартов, лицензирования, установления квалификационных требований и т.д.
Министерство финансов РФ – министерство в составе Правительства — регистрирует выпуски ценных бумаг корпораций (кроме кредитных организаций), субъектов федерации и органов местного самоуправления, лицензирует фондовые биржи, инвестиционные компании, инвестиционные фонды, устанавливает правила бухгалтерского учета операций с ценными бумагами, осуществляет выпуск государственных ценных бумаг и регулирует их обращение.
Центральный банк РФ – федеральный орган, действующий на основании закона, регистрирует выпуски ценных бумаг кредитных организаций, осуществляет операции и регулирует порядок осуществления кредитными организациями операций на открытом рынке ценных бумаг, ломбардного кредитования и переучета векселей, устанавливает и контролирует антимонопольные требования к операциям на рынке ценных бумаг кредитных организаций, регулирует деятельность на рынке ценных бумаг клиринговых организаций и организаций, производящих безналичные расчеты по сделкам с ценными бумагами (в том числе депозитариев), контролирует экспорт и импорт капитала.
Государственный комитет по антимонопольной политике устанавливает антимонопольные правила и осуществляет контроль за их исполнением.
Госстрахнадзор регулирует особенности деятельности на рынке ценных бумаг страховых компаний.

Министерство образования и науки Российской Федерации

Камчатский Государственный Университет

Кафедра экономики

История

народно-хозяйственного развития

Японии

и её роль в мировой экономике 90-х годов

Реферат по

экономической истории России и зарубежных стран

студентки первого курса

социально-экономического факультета

группы Э – 06

Григорьевой Алины Юрьевны

г. Петропавловск-Камчатский

2006

Оглавление.

Введение

Современная Япония

История народно-хозяйственного развития Японии

Древняя история

Эпоха царей Ямато

Эпоха Фудзивара

Япония в эпоху первого сёгуната

Второй сёгунат

Объединение страны

Япония в XIX в

Япония в XX в

Роль Японии в мировой экономике 90-х годов XX века

Заключение.

Список литературы

Введение.

Япония – древнее, самобытное государство, со своей неповторимой историей, традициями, письменностью. Эта страна совершенно уникальна. Можно изучить сотню книг о Японии и потом неожиданно понять, что ты о ней знаешь очень мало.

Я выбрала тему реферата о Японии, потому что меня очень интересует вопрос: как страна, находившаяся в течение нескольких веков в изолированном состоянии, проигравшая вторую мировую войну, страна, на два города которой сбросили ядерные бомбы, которая практически не имеет собственных ресурсов, смогла в течении сравнительно малого времени полностью восстановить экономику и выйти по многим экономическим и производственным показателям на первые места в мире?

Чтобы найти ответ на этот вопрос, я воспользовалась несколькими книгами, взятыми из библиотек. Это:

Второе справочное издание «Современная Япония» 1972 года. Аннотация к книге: «В справочнике освещены различные стороны жизни современной Японии. Основные разделы посвящены социально-экономическим и политическим вопросам. Во втором издании справочник дополнен новейшими данными, отражены важные изменения, происшедшие в последние годы во всех областях жизни Японии»;

«Японцы» (этнопсихологические очерки): «Книга знакомит читателей с особенностями японского национального характера. Используя обширный фактический материал и личные наблюдения, авторы выявляют национально-психологическую специфику речевой коммуникации японцев, установления с ними межличностных отношений и другие особенности их социального поведения. В книге в аспекте национальной психологии отмечается специфика управления промышленным производством и анализируется система образования»;

«Япония», справочник. В аннотации содержится: «В энциклопедическом справочнике «Япония» содержатся разнообразные сведения об экономике, политике, науке и культуре современной Японии. Особое место отводится характеристике места и роли Японии в мировом капиталистическом хозяйстве и в современных международных отношениях. В справочник включены биографические справки, статьи о крупнейших организациях и учреждениях страны, хронология важнейших исторических и политических событий».

«Япония 1989» (ежегодник): «В очередном выпуске ежегодника представлены мнения советских японоведов по актуальным проблемам внешней и внутренней политики современной Японии, вопросам экономики, социально-экономического положения трудящихся страны и т.д. Публикуются статистические данные по японской экономике».

Современная Япония.

Япония — наш сосед. Лишь узкие ниточки морских проливов разделяют территории наших стран. 43км отделяют остров Хоккайдо от острова Сахалин и всего лишь 5км от острова Хоккайдо до ближайшего к Японии российского острова из группы Хабомаи (Курильские острова).

Япония — островное государство, длинной дугой протянувшееся на 3400км с севера на юг вдоль восточной части азиатского материка. Она занимает четыре больших острова (Хоккайдо, Хонсю, Кюсю и Сикоку) и около 4000 небольших и мелких островов общей площадью 372,6 тыс. кв.км.

По количеству населения — 123,9 млн. человек — эта страна занимает шестое место в мире. На 1 кв. км площади в Японии в среднем приходится 340 человек. 2/3 территории страны занимают горы и холмы. Примерно 57% населения Японии концентрируется в равнинной части, обращенной к Тихому океану, на площади, составляющей всего 2,2% территории страны. Здесь плотность достигает 7712 человек на 1 кв.км.

В Японии имеется 8 городов, население которых превышает 1 млн. человек. Это, прежде всего столица страны, один из крупнейших городов мира — Токио, в котором живут 8323 тыс. человек, а с пригородами — 11373 тыс. человек. По 2,7 млн. человек насчитывают Осака и Иокогама, в Нагое — 2,1 млн. и в Киото — 1,5 млн. жителей. По 1,3 млн. человек проживают в городах Саппоро и Кобе и 1 млн. — в Китакюсю.

Япония бедна полезными ископаемыми. Имеются сравнительно большие запасы лишь битуминозного каменного угля, серы, меди. Добываются также в незначительных количествах железная руда, руды цветных и редких металлов, каменная соль. Скудность природных ресурсов существенно повышает значимость внешней торговли для народного хозяйства страны. В то же время многие отрасли обрабатывающей промышленности страны в сильнейшей мере зависят от внешних рынков. Япония превратилась в своего рода гигантскую мастерскую по переработке промышленного сырья и производству готовых изделий. Она не может существовать в отрыве от мировых рынков, что накладывает свой отпечаток, как на основные направления экономического развития, так и на внешнюю политику страны.

Япония обладает интенсивным и высокотоварным сельским хозяйством. Высокая интенсивность сельского хозяйства дает возможность при относительно незначительных обрабатываемых площадях обеспечивать потребности страны в продовольствии на 70% , в том числе практически полностью в таких продуктах питания, как рис, овощи, картофель, фрукты, яйца, молоко и молочные продукты. В стране производится 3/4 всего потребляемого мяса. За счет закупок за границей Япония удовлетворяет свои потребности в пшенице, ячмене, сахаре, бананах, соевых бобах, листовом табаке и некоторых других фуражных и технических культурах. Большую роль в жизни Японии играют экономические политические проблемы, связанные с рыболовством. Рыба, различные рачки, водоросли и другие продукты моря занимают важное место в структуре питания японцев.

По национальному составу преобладают японцы – 99% населения, около 1% — айны1 (не более 20 тыс.) и иные народности: свыше 600 тыс. корейцев, которые в основной массе были переселены в годы второй мировой войны в качестве чернорабочих. Они не пользуются правом гражданства; живут преимущественно в городах, в основном работают по найму. В городах Японии живёт также около 50 тыс. китайцев, занимающихся главным образом торговлей и мелким предпринимательством – содержанием мелких ресторанов, мастерских и пр. Лиц европейского и американского происхождения в Японии около 25 тыс., и почти все они – временные жители.

Половина населения Японии находится в трудоспособном возрасте и работает, большинство – в непроизводственной сфере (связь, транспорт, различные виды услуг).

История народно-хозяйственного развития Японии.

Древняя история.

Сведения о древнейшей истории Японии можно обнаружить, изучая её археологические памятники. Наиболее древние памятники относятся к позднему мезолиту. В разных местах страны, на морском побережье, в речных долинах, в горных районах, найдены стоянки людей.

Среди памятников материальной культуры того времени встречаются разнообразные каменные орудия, топоры, наконечники стрел, рыболовные крючки, а также различные украшения из костей и рогов животных; сделанные ручным способом керамические изделия, украшенные типичным для японского позднего неолита верёвочным орнаментом.

Первые письменные сведения о японцах содержатся в китайских хрониках, относящихся к I в. до н.э. – V в. н.э. Особенно богатые сведения о древней Японии, относящейся к III в. н.э., содержатся в китайской хронике «Вэй-чжи» («История Вэй»). В первой половине VIII в. появляются японские хроники, представляющие собой своды мифов и исторических преданий («Кодзики» — «Запись о делах древности», 712 г. И «Нихонсёки», или «Нихонги», — «анналы Японии», 720 г.), но приводимые ими сведения носят большей частью легендарный характер.

Эпоха царей Ямато. Рождение государства (III – середина VII вв.).

Ядро японского народа сложилось на базе племенной федерации Ямато (так называлась Япония в древности) в II-IV вв.

На стадии оформления государства общество состояло из кровнородственных кланов (удзи), существовавших независимо на своей земле. Типичный клан был представлен его главой, жрецом, низшей администрацией и рядовыми свободными лицами. К нему примыкали, не входя в него, группы полусвободных (бэминов) и рабов2 (яцуко). Первым по значению в иерархии стоял царский клан (тэнно3). Внутренняя политика царей Ямато была направлена на объединение страны и на оформление идеологической основы единовластия. Важную роль в этом сыграли созданные в 604 г. принцем Сетокутайси «Законоположения из 17 статей». В них был сформулирован главный политический принцип высшего суверенитета правителя и строгого подчинения младших старшему. Социально-экономический строй VII вв. вступает в стадию разложения патриархальных отношений. Общинные пахотные земли, находившиеся в распоряжении сельских дворов, начинают постепенно подпадать под контроль сильных кланов, противоборствующих друг с другом за исходные ресурсы, землю и людей.

Таким образом, внутри первобытнообщинного строя развиваются рабовладельчество и одновременно элементы феодальных отношений. Возникает классовое общество, в котором феодальные отношения всё больше преобладают над рабовладельческими. Это объясняется тем, что рабов было во много раз меньше, чем полузависимых крестьян, и они использовались не столько в сельском хозяйстве, сколько в качестве домашней челяди, на строительстве различных сооружений и других второстепенных работ. Рабовладельчество оставалось укладом, не перерастая в формацию4.

В V – VI вв. Япония поддерживала оживлённые связи с феодальным Китаем. В V в. японцы заимствовали у китайцев иероглифическую письменность. В середине VI в. в Японию проник буддизм.

Эпоха Фудзивара (645-1192 гг.).

Следующий за эпохой царей Ямато исторический период охватывает время, начало которого приходится на «переворот Тайка» в 645 г., а конец – на 1192 г., когда во главе страны встали военные правители с титулом сёгун (верховные военачальник).

В VI – первой половине VII в. в Ямато усиливаются междоусобные распри между «царским» родом и поддерживающим его родом Сога, с одной стороны, и крупными родами Мононобэ и Накатоми – с другой. Победителем из этой борьбы вышел род Сога. Но господство этого рода вызвало недовольство среди других крупных родов. Во главе недовольных стал принц Нака-но-оэ и глава рода Накатоми Камако, известный в дальнейшем под посмертным именем Каматари Фудзивара (614 – 669 гг.). В 644 г. Они устроили заговор и убили главу рода Сога. В 645 г. На престол вступил император Котоку, принявший титул «тэнно» («сын неба»). Период царствования Котоку носит название Тайка («Великая реформа»). Поэтому падение рода Сога и воцарение Котоку вошли в историю Японии как «переворот Тайка». Этот переворот ознаменовал завершение перехода от первобытнообщинного строя к феодальному.

Под девизом реформ Тайка прошла вся вторая половина VII в. Государственные реформы были призваны реорганизовать по китайской модели все сферы отношений в стране, перехватить инициативу частного присвоения исходных ресурсов страны, земли и людей, заменив ее государственной. Аппарат центральной власти состоял из Государственного совета (Дадзёкан), восьми правительственных ведомств, системы главных министерств. Страна была поделена на провинции и уезды во главе с губернаторами и уездными начальниками. Были установлены восьмистепенная система родов титулов с императором во главе и 48-ранговая лестница придворных званий. С 690 г. каждые шесть лет стали проводиться переписи населения и переделы земли. Была введена централизованная система комплектования армии, изъято оружие у частных лиц. В 694 г. был построен первый столичный город Фудзиваракё, постоянное место императорской ставки (до этого место ставки легко переносилось).

Завершение оформления средневекового японского централизованного государства в VIII в. было связано с ростом крупных городов. За одно столетие трижды был осуществлен перевод столицы: в 710 г. в Хайдзёкё (Нара), в 784 г. Нагаока и в 794 г. в Хэйанкё (Киото). Поскольку столицы были административными, а не торгово-ремесленными центрами, то после очередного перевода они приходили в запустение. Население провинциальных и уездных городов не превышало, как правило, 1000 человек.

Внешнеполитические проблемы в VIII в. отступают на второй план. Угасает сознание опасности вторжения с материка. В 792 г. отменяется всеобщая воинская повинность и ликвидируется береговая стража. Редкими становятся посольства в Китай, а в связях с корейскими государствами начинает все большую роль играть торговля. К середине IX в. Япония окончательно переходит к политике изоляции, запрещается выезд из страны, прекращается прием посольств и судов.

Становление развитого феодального общества в IX — XII вв. сопровождалось все более радикальным отходом от китайского классического образца государственного устройства. Бюрократическая машина насквозь оказалась пронизанной родственными аристократическими связями. Прослеживается тенденция к децентрализации власти. Божественный тэнно уже более царствовал, нежели реально управлял страной. Чиновничьей элиты вокруг него не сложилось, ибо не была создана система воспроизводства администраторов на базе конкурсных экзаменов. Со второй половины IX в. вакуум власти был заполнен представителями рода Фудзивара, которые фактически начинают править страной с 858 г. в качестве регентов при малолетних императорах, а с 888 г. – в качестве канцлеров при совершеннолетних. Период середины IX – первой половины XI в. имеет название «время правления регентов и канцлеров». Его расцвет приходится на вторую половину Х в. при представителях дома Фудзивара, Митинага и Ёримити.

В конце IX в. оформляется так называемый «государственно-правовой строй» (рицурё). Новыми высшими государственными органами стали личная канцелярия императора и полицейское ведомство, напрямую подчиненное императору. Широкие права губернаторов позволили им усилить свою власть в провинции настолько, что они могли противопоставлять ее императорской. С падением значения уездного управления провинция становится основным звеном общественной жизни и влечет за собой децентрализацию государства.

Население страны, преимущественно занимавшееся земледелием, насчитывало в VII в. около 6 млн. человек, в XII в. – 10 млн. Оно было поделено на плативших налоги полноправных (рёмин) и неполноправных (сэммин). В VI-VIII вв. господствовала надельная система землепользования. Особенности поливного рисоводства, чрезвычайно трудоемкого и требовавшего личной заинтересованности работника, обусловили преобладание в структуре производства мелкого трудового свободного хозяйства. Не получил поэтому широкого распространения труд рабов. Полноправные крестьяне обрабатывали подлежащие переделу раз в шесть лет государственные земельные участки, за которые платили налог зерном (в объеме 3 % от официально установленной урожайности), тканями и исполняли отработочные повинности.

Домениальные земли в этот период не представляли собой крупное господское хозяйство, а отдавались в обработку отдельными полями зависимым крестьянам.Чиновники получали наделы на срок исполнения должности. Лишь некоторые влиятельные администраторы могли пользоваться наделом пожизненно, иногда с правом передачи его по наследству на протяжении одного — трех поколений. В силу натурального характера экономики выход на немногочисленные городские рынки преимущественно имели государственные ведомства. Функционирование небольшого числа рынков за пределами столиц наталкивалось на отсутствие профессиональных рыночных торговцев и нехватку крестьянских промысловых продуктов, основная часть которых изымалась в виде податей.

Особенностью социально-экономического развития страны в IX — XII вв. было разрушение и полное исчезновение надельной системы хозяйствования. На смену приходят вотчинные владения, имевшие статус «пожалованных» частным лицам (сёэн) со стороны государства. Представители высшей аристократии, монастыри, знатные дома, господствовавшие в уездах, наследственные владения крестьянских семей обращались в государственные органы за признанием вновь обретенных владений в качестве сёэн.

В итоге социально-экономических изменений вся власть в стране с Х в. стала принадлежать знатным домам, владельцам сёэн разных размеров. Завершалась приватизация земель, доходов, должностей. Для урегулирования интересов противоборствующих феодальных групп в стране создается единый сословный порядок, для обозначения которого вводится новый термин «императорское государство» (отё кокка), заменивший собой прежний режим – «правовое государство» (рицурё кокка).

Еще одним характерным социальным явлением эпохи развитого Средневековья стало появление военного сословия. Выросшие из отрядов дружинников, использовавшихся владельцами сёэн в междоусобной борьбе, воины профессионалы стали превращаться в замкнутое сословие воинов-самураев (буси). На исходе эпохи Фудзивара статус вооруженной силы поднялся из-за социальной нестабильности в государстве. В самурайской среде возник кодекс воинской этики, опиравшийся на главную идею личной верности господину, вплоть до безусловной готовности отдать за него жизнь, а в случае бесчестия покончить с собой по определенному ритуалу. Так самураи превращаются в грозное оружие крупных земледельцев в их борьбе друг с другом.

В VIII в. государственной религией становится буддизм, быстро распространившийся в верхушке общества, не находивший ещё популярности в среде простонародья, но поддерживаемый государством.

Япония в эпоху первого сёгуната Минамото (1192-1335 гг.).

В 1192 г. происходит крутой поворот в исторической судьбе страны, верховным правителем Японии с титулом сёгун стал Минамото Еримото – глава влиятельного на северо-востоке страны аристократического дома. Ставкой его правительства (бакуфу) стал город Камакура. Сёгунат Минамото продолжался до 1335 г. Это было время расцвета городов, ремесла и торговли Японии. Как правило, города росли вокруг монастырей и ставок крупных аристократов. Расцвету портовых городов на первых порах содействовали японские пираты. Позже в их процветании начала играть роль регулярная торговля с Китаем, Кореей и странами Юго-Восточной Азии. В XI в. насчитывалось 40 городов, в XV в. – 85, в XVI в. – 269, в которых возникали корпоративные объединения ремесленников и торговцев (дза).

С приходом к власти сёгуна качественно изменился аграрный строй страны. Ведущей формой землевладения становится мелкое самурайское, хотя продолжали существовать крупные феодальные владения влиятельных домов, императора и всесильных вассалов Минамото. В 1274 и 1281 гг. японцы оказали успешное сопротивление вторжению монгольской армии.

У преемников первого сёгуна власть захватил дом родственников Ходзё, называвшихся сиккенами (правителями), при которых появилось подобие совещательного органа из высших вассалов. Являясь опорой режима, вассалы несли наследственную охранную и военную службы, назначались на должность администраторов (дзито) в вотчины и государственные земли, военными губернаторами в провинции. Власть военного правительства бакуфу ограничивалась только военно-полицейскими функциями и не охватывала всей территории страны.
При сёгунах и правителях императорский двор и киотское правительство не были ликвидированы, ибо военная власть не могла управлять страной без авторитета императора. Военная власть правителей значительно укрепилась после 1232 г., когда императорским дворцом была предпринята попытка ликвидировать власть сиккэна. Она оказалась неудачной – верные двору отряды были разгромлены. За этим последовала конфискация принадлежащих сторонникам двора 3000 сёэн.

Второй сёгунат Асикага (1335-1573 гг.).

Второй сёгунат в Японии возник в ходе длительных усобиц князей знатных домов. На протяжении двух с половиной столетий чередовались периоды междоусобий и укрепления централизованной власти в стране. В первой трети XV в. позиции центральной власти были наиболее сильными. Сёгуны препятствовали росту контроля военных губернаторов (сюго) над провинциями. С этой целью, в обход сюго, они устанавливали прямые вассальные связи с местными феодалами, обязывали сюго западных и центральных провинций проживать в Киото, а с юго-восточной части страны – в Камакура. Однако период централизованной власти сёгунов был недолгим. После убийства в 1441 г. сёгуна Асикага Ёсинори одним из феодалов в стране развертывается междоусобная борьба, переросшая в феодальную войну 1467-1477 гг., последствия которой сказывались целое столетие. В стране наступает период полной феодальной раздробленности.

В годы сёгуната Муромати происходит переход от мелкого и среднего феодального землевладения к крупному. Система вотчин (сёэн) и государственных земель (корё) приходит в упадок из-за развития торгово-экономических связей, разрушавших замкнутые границы феодальных владений. Начинается формирование компактных территориальных владений крупных феодалов – княжеств. Этот процесс на уровне провинции шел также по линии прироста владений военных губернаторов (сюго рёкоку).

В эпоху Асикага углубился процесс отделения ремесла от земледелия. Ремесленные цехи возникали теперь не только в столичном районе, но и на периферии, концентрируясь в ставках военных губернаторов и усадьбах феодалов. Производство, ориентированное исключительно на нужды патрона, сменилось производством на рынок, а покровительство сильных домов стало заключаться в предоставлении гарантии монопольных прав на занятие определенным видом производственной деятельности в обмен на выплату денежных сумм. Сельские ремесленники переходят от бродячего к оседлому образу жизни, возникает специализация сельских районов.
Развитие ремесла способствовало росту торговли. Возникают специализированные торговые гильдии, отделившиеся от ремесленных цехов. На перевозке продуктов налоговых поступлений вырос слой торговцев тоимару, который постепенно превратился в класс торговцев-посредников, транспортировавших самые различные товары и занимавшихся ростовщичеством. Местные рынки концентрировались в районах гаваней, переправ, почтовых станций, границ сёэн и могли обслуживать территорию радиусом от 23 до 46 км.

Центрами страны оставались столицы Киото, Нара и Камакура. По условиям возникновения города делились на три группы. Одни выросли из почтовых станций, портов, рынков, таможенных застав. Второй тип городов возникал при храмах, особенно интенсивно в XIV в., и имел, как и первый, определенный уровень самоуправления. Третьим видом были рыночные поселения при замках военных и ставках провинциальных губернаторов. Такие города, нередко создававшиеся по воле феодала, находились под полным его контролем и имели наименее зрелые городские черты. Пик их роста приходился на XV век.

После монгольских нашествий власти страны взяли курс на ликвидацию дипломатической и торговой изоляции страны. Приняв меры против нападавших на Китай и Корею японских пиратов, бакуфу восстановило дипломатические и торговые отношения с Китаем в 1401 г. До середины XV в. монополия торговли с Китаем находилась в руках сёгунов Асикага, а затем стала идти под эгидой крупных купцов и феодалов. Из Китая обычно привозили шелк, парчу, парфюмерию, сандаловое дерево, фарфор и медные монеты, а отправляли золото, серу, веера, ширмы, лакированную посуду, мечи и древесину. Торговля велась также с Кореей и странами Южных морей, а также с Рюкю, где в 1429 г. было создано объединенное государство.

Социальная структура в эпоху Асикага оставалась традиционной: господствующий класс состоял из придворной аристократии, военного дворянства и верхушки духовенства, простой народ – из крестьян, ремесленников и торговцев. До XVI в. четко установились классы-сословия феодалов и крестьян.

До XV в., когда в стране существовала сильная военная власть, основными формами борьбы крестьян были мирные: побеги, петиции. С ростом княжеств в XVI в. поднимается и вооруженная крестьянская борьба. Самый массовый вид сопротивления – антиналоговая борьба. 80 % крестьянских выступлений в XVI в. проходили в экономически развитых центральных районах страны. Подъему этой борьбы способствовало и наступление феодальной раздробленности. Массовые крестьянские восстания прошли в этом столетии под религиозными лозунгами и были организованы необуддистской сектой Дзёдо.

Объединение страны. Сёгунат Токугава.

Политическая раздробленность поставила на повестку дня задачу объединения страны. Эту миссию выполнили три выдающихся политических деятеля страны: Ода Нобунага (1534-1582), Тоётоми Хидзёси (1536-1598) и Токугава Иэясу (1542-1616). В 1573 г., победив наиболее влиятельных даймё5 и нейтрализовав ожесточенное сопротивление буддийских монастырей, Ода свергнул последнего сёгуна из дома Асикага. К концу своей недолгой политической карьеры (он был убит в 1582 г.) он овладел половиной провинций, включая столицу Киото, и провел реформы, способствовавшие ликвидации раздробленности и развитию городов. Покровительство христианам, появившимся в Японии в 40х годах XVI в., обуславливалось непримиримым сопротивлением буддистских монастырей политическому курсу Ода. В 1580 г. в стране было около 150 тыс. христиан, 200 церквей и 5 семинарий. К концу XVII в. их количество возросло до 700 тыс. человек. Не в последнюю очередь росту численности христиан способствовала политика южных даймё, заинтересованных в обладании огнестрельным оружием, производство которого было налажено в Японии католиками-португальцами.

Внутренние реформы преемника Ода, выходца из крестьян Тоётоми Хидзёси, сумевшего завершить объединение страны, имели главной целью создание сословия исправных налогоплательщиков. Земля была закреплена за крестьянами, способными платить государственные налоги, усилен казенный контроль за городами и торговлей. В отличие от Ода он не оказывал покровительства христианам, проводил кампанию по изгнанию миссионеров из страны, преследовал японцев-христиан – уничтожал церкви и типографии. Успеха такая политика не имела, ибо преследуемые укрывались под защитой принявших христианство мятежных южных даймё.

После смерти Тоётоми Хидзёси в 1598 г. власть перешла к одному из его сподвижников Токугава Изясу, который в 1603 г. провозгласил себя сёгуном. Так начался последний, третий, самый продолжительный по времени (1603-1807 гг.) сёгунат Токугава.

Одна из первых реформ дома Токугава была направлена на ограничение всевластия даймё, которых насчитывалось около 200. С этой целью враждебные правящему дому даймё территориально рассредотачивались. Ремесло и торговля в городах, находившихся под юрисдикцией таких тодзама, передавались в подчинение центру вместе с городами.

Аграрная реформа Токугава еще раз закрепила крестьян за их землями. При нем были строго разграничены сословия: самураи, крестьяне, ремесленники и торговцы. Токугава начал проводить политику контролируемых контактов с европейцами, выделив среди них голландцев и закрыв порты для всех остальных и, прежде всего, миссионеров католической церкви. Пришедшие через голландских купцов европейские наука и культура получили в Японии название голландской науки (рангакуся) и имели большое влияние на процесс совершенствования экономического строя Японии.

XVII век принес Японии политическую стабильность и экономическое процветание, но уже в следующем столетии начался экономический кризис. В сложном положении оказались самураи, лишившиеся необходимого материального содержания; крестьяне, часть которых вынуждена была идти в города; даймё, богатство которых заметно сокращалось. Правда, власть сёгунов еще продолжала оставаться незыблемой. Немалую роль сыграло в этом возрождение конфуцианства, ставшего официальной идеологией и оказывавшего влияние на образ жизни и мыслей японцев (культ этической нормы, преданность старшим, крепость семьи).

Итак, исторический путь Японии в Средние века был не менее напряженным и драматическим, чем у соседнего Китая, с которыми островное государство периодически поддерживало этнический, культурный, экономический контакты, заимствуя у более опытного соседа образцы политического и социально-экономического устройства. Однако поиск своего национального пути развития привел к становлению самобытной культуры, режима власти, общественного строя. Отличительной чертой японского пути развития стали больший динамизм всех процессов, высокая социальная мобильность при менее глубоких формах общественного антагонизма, способность нации воспринимать и творчески перерабатывать достижения других культур.

Япония в XIX в.

Капиталистический уклад в Японии начал складываться в конце XVIII — начале XIX вв. В 50-60х гг. во внутриполитической жизни страны произошли глубокие перемены. Под давлением США, России и Англии в 1854 г. Япония вынуждена была отказаться от политики самоизоляции, открыть ряд портов для иностранных кораблей. Япония входила в мировой рынок. Кризис третьего сёгуната стал явственным с 30х гг. XIX в. Национально-патриотическим символом анти иностранного и анти сёгунского движения стал император, а центром притяжения всех мятежных сил страны – императорский дворец в Киото. Начавшаяся в 1867-1868 гг. как традиционная борьба между знатными родами за власть завершилась буржуазной революцией Мэйдзи. В этом движении приняли участие нарождавшаяся буржуазия, обедневшие, патриотически-настроенные самураи, крестьяне, городская беднота. Императорское войско, разбив войско сёгуна (полководца), в мае 1868 г. вступило в столицу Эдо (Токио). Сёгунат пал, а власть в стране была передана 16-летнему императору Мицухито (Мейдзи) (1852-1912). Япония вступила в новую историческую эпоху.

Обострение социальных противоречий, необходимость ускоренного развития экономики, стремление противостоять колониальной политике США и других государств заставили новое правительство Японии приступить к проведению реформ. Основное внимание было обращено на развитие промышленности, торговли, военной сферы и овладение передовой западной технологией. С целью подорвать экономическую базу феодальных княжеств, мешавших национальному единству, в 1871 г. уделы были ликвидированы, страна разделена на губернии и префектуры во главе с назначаемым центром чиновником и установлено однообразное управление по всей стране. Кадры чиновников формировались из бывших князей и самураев, потерявших теперь независимость. Это был новый слой чиновничества, хотя и не имевший пока опыта, зато не погрязший в коррупции и взяточничестве и, следовательно, не мешавший модернизации общества.

Реформа 1872 г. установила в японском обществе три сословия: высшее дворянство, куда вошли бывшие князья и придворная аристократия; дворянство, в состав которого включены бывшие самураи; сословие простого народа, в том числе и торгово-промышленная буржуазия.

В 1872-1873 гг. была проведена достаточно радикальная аграрная реформа, установившая частную собственность на землю. Земля была закреплена за теми, кто ею реально владел к моменту реформы, т.е. за зажиточными крестьянами, хотя часть землевладельцев, не имевшая возможности выплатить выкуп за землю и налог, теряла свои участки. Подавляющая часть крестьянства закрепила за собой ничтожные земельные наделы. Эти крестьяне становились арендаторами, батраками или устремлялись в города. Зажиточное крестьянство и новые помещики, получив землю, освобождалось от земельной ренты в пользу князей. Были отменены барщина и оброк, введен денежный налог в размере 3% от цены земли, выплачиваемый государству. К числу важных для японского общества преобразований относились введение всеобщей воинской повинности и организация системы образования по европейскому образцу. Молодым японцам была предоставлена возможность получить высшее образование по всем отраслям науки и техники в Европе и Америке. Произошли также изменения в идеологической сфере. Государственной религией вместо буддизма был объявлен синтоизм, который сохранил культ старинного божества – богини Солнца (Аматэрасу), ввел культ тэнно (сына неба) как воплощение высших небесных сил. Это должно было утверждать, что поселившееся в Японии божество небесных тел есть свидетельство о превосходстве японцев над всем человечеством.

Проведение реформ обеспечило быстрое развитие капиталистического способа производства, банковской системы. Реформы 60-80х гг. показали необходимость осуществления также и в политической области соответствующих преобразований, в частности, создания парламентской системы. В 1889 г. был опубликован текст конституции, которая наделяла императора широкими правами, провозглашала демократические свободы и права граждан, а их реализация открывала широкий путь для интенсивного развития капитализма. Первый японский парламент, оказавшийся во многом независимым и упорным в принятии соответствующих решений, собрался в 1890 г. Созданная конституционная монархия, в которой император был наделен законодательной инициативой, правом назначать министров, созывать и распускать парламент, где высшая палата составлялась из членов императорской семьи и близких к императору лиц, свидетельствовала об ограниченности демократических институтов власти и закономерности такого процесса.

Быстрые для недавно отсталой страны темпы экономической, социальной и политической модернизации были обеспечены трудом крестьян и рабочих, которые жестоко эксплуатировались японским капиталом: 12-14часовой рабочий день, низкая заработная плата, политическое бесправие. Это было типичным явлением для раннего этапа развития капитализма в любой стране. Однако Японии удалось быстро миновать этот период благодаря возникновению рабочего и профсоюзного движения и, что важно, насаждению в японском обществе патерналистических традиций и прямых контактов работодателей со своими рабочими. Это вело к ослаблению забастовочного движения рабочих. И, конечно, широкое использование достижений науки и техники, комплекса ценностей своих и зарубежных приносило свои плоды.

Развитие капитализма вызвало либеральное «движение за свободу и народные права». Его правое крыло пошло по пути создания буржуазно-помещичьих политических партий, а левое – было разгромлено. Введённая в 1889 г. конституция укрепила самодержавный характер императорской власти; учреждённый в 1890 г. парламент имел ограниченные прерогативы.

Экспансионистский характер приобрела в этот период внешняя политика Японии. После неудачной попытки захватить остров Тайвань Япония в 70-80 гг. укрепила свои позиции в Корее, в 1894 г. начала войну с Китаем и в 1895 г. по Симоносекскому договору к ней отошли остров Тайвань и острова Пэнхуледао; она получила также большую контрибуцию.

Формировавшийся на рубеже XIX – XX вв. японский империализм носил военно-феодальный характер. Господство монополистического капитала сочеталось с феодальными пережитками и ведущей политической ролью помещиков, неограниченной властью монарха. С конца XIX в. В стране при поддержке государства возникли первые монополистические объединения, характерной чертой которых явилась тесная связь буржуазии с государственной бюрократией и помещиками.

Япония в XX в.

В начале XX в. Обострились противоречия между Японией и Россией в северо-восточном Китае и Корее. Обеспечив себе фактическую поддержку со стороны Великобритании, Япония в 1904 г. напала на Россию и нанесла ей поражение. По Портсмутскому мирному договору 1905 г. Корея была признана сферой влияния Японии, Россия уступила Японии южную часть острова Сахалин, а также право аренды Ляодунского полуострова. В 1910 г. Япония аннексировала Корею.

В конце XIX в. В Японии зарождается рабочее движение. Появились первые профсоюзы и социалистические организации. Во время русско-японской войны социалисты С. Катаяма, Д. Котоку и другие возглавили антивоенное движение, выразили свою солидарность с русскими социал-демократами.

Захват новых рынков и милитаризация экономики Японии ускорили развитие промышленности. За годы 1-й мировой войны промышленное производство увеличилось более чем в 2 раза, монополистическая буржуазия стала самой влиятельной политической силой.

Мировой экономический кризис 1929 – 1933 гг. больно ударил по японской экономике, что объяснялось прежде всего узостью внутреннего рынка, низкой концентрацией капитала. Резко сократилось (на 30-40 %) промышленное и сельскохозяйственное производство. В поисках выхода из кризиса Япония в 1931 г. оккупировала Маньчжурию, создав марионеточное государство Маньчжоу-го, которое стало базой для агрессии против Китая и СССР.

26 ноября 1936 г. был подписан «Антикоминтерновский пакт» между Японией и Германией, заложивший основы формирования блока фашистских государств.

Накануне ВОВ Советское правительство, стремясь обезопасить свои границы на Дальнем Востоке, подписало с Японией 13 апреля 1941 г. Пакт о нейтралитете. После поражения фашистской Германии, 2 сентября 1945 г. Япония капитулировала.

После окончания войны и поражения японского милитаризма были преданы суду военные преступники, распущены вооружённые силы и правовые организации, проведена земельная реформа и ликвидировано помещичье землевладение, реорганизованы прежние монополистические концерны – дзайбацу, приняты антимонополистические законы. По конституции 1947 г. провозглашалась суверенная власть народа, учреждался в новом качестве высшего органа государственной власти парламент, декларировались демократические права и свободы. Император лишался властных функций. Япония отказывалась от применения вооружённой силы как средства решения международных споров6. В развитие конституции была принята серия законов, касающихся всех сторон политической, экономической, социальной сферы жизни Японии.

Послевоенные преобразования ознаменовали завершение буржуазно-демократических реформ; японский капитализм избавился от феодальных пережитков и приобрёл характер современного развитого капитализма.

С конца1948 г. в обстановке «холодной войны» США сделали акцент на превращение Японии в своего главного союзника на Дальнем Востоке. При поддержке Соединённых Штатов стала восстанавливаться экономика страны. Превращение Японии в базу материально-технического снабжения американской армии во время войны в Корее (1950-1953гг.) способствовало восстановлению японской промышленности, объём производства которой в 1-й половине 50-х гг. превысил довоенный уровень.

***

Дальнейшее историческое и военно-политическое развитие Японии до наших дней характеризовалось несколькими важнейшими моментами:

Это, прежде всего, относительная стабильность политической обстановки в стране. Вторая главная черта – необычайно высокие темпы экономического роста с середины 50-х и до начала 70-х гг., выход страны в 1968 г. на 2-е место в капиталистическом мире по объёму промышленного производства, успешное преодоление кризиса середины 70-х., нынешнее лидирующее положение в мировой экономике. Оба эти момента находятся в тесной взаимосвязи.

Роль Японии в мировой экономике 90-х годов XX и в современности.

В настоящее время Япония является одной из ведущих капиталистических стран мира. Её внешнеполитическая деятельность была первоначально направлена на обеспечение собственных зарубежных экономических интересов, на активизацию как в азиатско-тихоокеанском регионе, так и в решении проблем глобальной политики.

В Японии создаются технологии будущего. Большая часть вещей, которыми мы пользуемся были изобретены в Японии: мини-магнитофон, караоке и многое другое; японские автомобили – самые экономные в отношении топлива и самые безопасные (в 2006 году немецкий журнал провёл опрос автолюбителей по поводу безопасности различных марок машин и выбрал из них семь самых безопасных; первые четыре строчки заняли автомобили марки Toyota).

Япония состоит в интеграции7 Азиатско-Тихоокеанского региона, центром и инициатором которой сама же и является. В ноябре 1989 г. возникла Организация экономического сотрудничества азиатско-тихоокеанских государств (АПЭК). Кроме Японии в нее вошли Бруней, Индонезия, Малайзия, Сингапур и Филиппины, а также Австралия, Гонконг, Китай и Новая Зеландия – всего 11 государств. Цели этого альянса: создание зоны свободной торговли в течение 15 лет с одновременным развитием интеграции в других сферах сотрудничества.

Интеграция как ведущая тенденция мирового развития сопровождается острой конкурентной борьбой между тремя главными центрами мирового хозяйства: США, Западной Европой и Японией, которые оформились во второй половине XX века. В свою очередь, усиливающаяся конкуренция в известной мере стимулирует процесс интеграции внутри трех центров, постоянно подталкивая их к расширению орбиты своего действия.

США. В конкурентной борьбе за рынки и сферы влияния каждый из трех основных центров опирается на преимущества своего положения в масштабе мирового хозяйства. Так, США располагают мощнейшим производственным и научно-техническим потенциалом, емким внутренним рынком, многими природными ресурсами, занимают весьма удобное геополитическое пространство, имеют огромные зарубежные капиталовложения. Следует особо учесть мощь американских ТНК, на базе которых действует «вторая экономика» за пределами страны, а также их превосходство в военной области.

Западная Европа. Западноевропейский центр использует наиболее широко развитые внутрирегиональные связи, тесное переплетение взаимодополняющих структур, лидирующее положение в сфере интернационализации производства и капитала. Кроме того, страны Западной Европы интенсивно используют давние связи со своими бывшими колониями в Африке, Средиземноморье, Тихоокеанском и Карибском бассейнах.

Япония. Третий центр – Япония, не располагая многими факторами своих конкурентов, делает упор на эффективном применении передовой иностранной технологии, а в последнее время в большей степени отечественной технологии; на рациональном использовании импортируемых ресурсов. Особое внимание уделяется проблеме приспосабливаемости, адаптационности экономики страны к современным требованиям, ее мобильности; концентрации научно-технических сил в сфере наукоемких производств, росту производительности труда, снижению издержек, дизайну.

Известное перераспределение позиций между тремя мировыми центрами является отражением важной особенности современного экономического развития, конкурентной борьбы на мировом рынке. Ни одна страна сегодня не в состоянии обеспечить свое полное превосходство практически по всем позициям, как это было, скажем, в XVIII, XIX вв. на примере Англии. Занять лидирующие позиции в условиях неизмеримо углубившегося процесса международного разделения труда можно лишь в некоторых сферах мировой экономики, что и подтверждают результаты соперничества США, Западной Европы и Японии.

Заключение.

Изучив материал о Японии, я выяснила для себя, почему эта страна смогла пройти все сложные этапы своей истории, но не была сломлена ими. Самую главную роль, как мне кажется, в становлении этого небольшого по площади занимаемой территории и мощного в экономическом отношении государства сыграл характер японского народа. Не смотря на постоянную спешку и нехватку времени в условиях современной цивилизации, у японцев обязательно найдётся время, чтобы отдать дань тысячелетним традициям своего народа, например таким, как уникальная «чайная церемония»8. Тайна успеха Японии давно была разгадана, однако добиться того, чего добилась она, не смог пока никто.

Список литературы.

Всемирная история. Учебник для вузов./ Г. Б. Поляк, А. Н. Маркова, Электронная библиотека Гумер.

Современная Япония. Справочное издание. Изд. 2-е./ М., Главная редакция восточной литературы издательства «Наука», 1972.

Япония 1989. Ежегодник./ М., Главная редакция восточной литературы издательства «Наука», 1991.

Япония: Справочник./ Под общ. Ред. Г. Ф. Кима и др., М.: Республика, 1992.

Японцы (этнопсихологические очерки). Издание 2-е, исправленное и дополненное./ М., Главная редакция восточной литературы издательства «Наука», 1985.

1 Айны (эбису) – коренное население японских островов; ныне живут на острове Хоккайдо, насчитывают не более 20 тыс. В результате сгона айнов в конце XIX в. С лучших угодий, заселённых японскими колонистами, и вынужденного перехода к новому, незнакомому типу хозяйства айнская культура теряет свою национальную самобытность. Айны живут компактными деревнями, занимаются земледелием и животноводством, нанимаются на рыбные промыслы. Им навязывают японский язык, быт и культуру. Лишь старшее поколение ещё сохраняет в домашнем быту айнский язык и некоторые специфические обычаи и предметы утвари. Для части айнов, живущих в городах и вблизи городов, показ своей старинной обрядности, костюмов, утвари, продажа изделий народных промыслов туристам стали важным средством существования.

2 Бэминами и рабами становились члены побеждённых родов в борьбе отдельных кланов, а также те, кого обратили в рабство родовые старейшины, если они оказывались несостоятельными должниками, нарушали обычаи или совершали преступления.

3 Тэнно — его выделение в III в. стало поворотным моментом в политической истории страны. Клан тэнно правил при помощи советников, владык округов (агатануси) и управляющих областями (кунино мияцуко), тех же вождей местных кланов, но уже уполномоченных царем. Назначение на пост правителя зависело от воли наиболее могущественного клана в царском окружении, поставлявшего также царской фамилии жен и наложниц из своих членов. С 563 по 645 гг. такую роль играл клан Сога.

4 Однако многие японские историки считают, что в VII – XI вв. в Японии ещё существовала рабовладельческая формация.

5 Даймё – крупные феодалы.

6 Девятая статья конституции Японии — вступила в силу 3 мая 1947 г. – гласит: «Искренне стремясь к международному миру, основанному на справедливости и порядке, японский народ на вечные времена отказывается от войны как суверенного права нации, а также от угрозы или применения силы как средства разрешения международных споров. Для достижения цели … никогда впредь не будут создаваться сухопутные, морские и военно-воздушные силы, равно как и другие средства войны. Право на ведение государством войны не признаётся». Не имеет аналогов среди конституций крупных стран мира.

7 Интеграция (лат. Integer – целый) – объединение экономических субъектов, углубление их взаимодействия, развитие связей между ними. Наиболее развитой формой международной интеграции является Европейский Союз. Решение о его создании в форме Европейского экономического сообщества (ЕЭС) было принято Бельгией, Италией , Люксембургом, Нидерландами, ФРГ и Францией в 1957 г. Позднее в ЕЭС вошли Великобритания, Ирландия, Дания (1974), Греция (1984), Испания, Португалия (1986), Австрия, Финляндия, Швеция (1995). Главной целью объединения декларировалось создание единого рынка товаров, услуг, рабочей силы стран-участниц путем достижения «четырех свобод»; свободы передвижения товаров, капиталов, услуг и рабочей силы между странами сообщества. К сожалению, общемировой процесс интеграции слабо выражен среди стран, ранее входивших в СССР, которые за многолетнюю совместную историю, казалось бы, создали все условия для быстрой и главное плодотворной интеграции.

8 Чайная церемония – тяною – строго расписанный ритуал, который проводят по праздникам, а также по случаю встречи с друзьями, родственниками. Ч.ц. возникла в Китае. Предположительно была введена Лао-цзы, который ~ в V в. Предложил ритуал с чашкой «золотого эликсира». Этот ритуал процветал в Китае вплоть до монгольского нашествия Позже китайцы свели эту церемонию к простому завариванию подсушенных листьев чайного куста (этот метод и дошёл до нас). Японцы же, избежав монгольского завоевания, продолжали культивировать искусство чаепития, дополняя его особыми манипуляциями.

БЕЛОРУССКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ИНФОРМАТИКИ И РАДИОЭЛЕКТРОНИКИ

Кафедра экономики

РЕФЕРАТ

На тему:

«Способы обработки экономической информации в анализе хозяйственной деятельности предприятия»

МИНСК, 2008

1. Способ сравнения

1.l. Понятие и цели использования способа сравнения. Виды сравнительного анализа

Сравнение — это способ сопоставления однородных объектов с целью выявления между ними общих черт или различий.

С помощью сравнения устанавливаются изменения в уровне экономических показателей; изучаются тенденции и закономерности в их развитии, на основании чего дается оценка результатов работы предприятия; изучается влияние отдельных факторов; выявляются внутрипроизводственные резервы.

Наиболее типичные цели использования приема сравнения:

1. Сопоставление плановых показателей текущего года с фактическими за предплановый период – для изучения качества планирования, обоснованности и степени напряженности плана.

План по любому показателю хозяйственной деятельности анализируемого предприятия будет считаться недостаточно обоснованным, если плановые показатели текущего года будут на уровне (ниже) фактически достигнутых среднегодовых результатов за 3-5 предшествующих лет и ниже фактически достигнутого уровня в предыдущем году. Однако, такой вывод будет справедлив только после изучения объективных и субъективных причин этого явления.

2. Сопоставление фактических показателей текущего года с

2.1. плановыми – для контроля и оценки степени выполнения плана: определяется процент выполнения плана абсолютное и относительное отклонение от плана;

2.2. нормативными – для контроля за использованием материальных и топливно-энергетических ресурсов.

Сравнение этих показателей позволяет выявить абсолютную и относительную экономию или перерасход этих ресурсов на производство продукции, определить упущенные возможности увеличения выпуска и снижения себестоимости продукции, внедрять ресурсосберегающие технологии;

2.3. фактическими показателями прошлых лет – для определения динамики экономических показателей: определяются базисные и цепные темпы их роста и прироста;

2.4. достижениями науки и передового опыта других аналогичных предприятий – для поиска резервов;

2.5. средними показателями по району, области, среднеотраслевыми показателями – для оценки достигнутых результатов и определения положения предприятия на рынке среди других предприятий.

2.6. с базисным их уровнем – для расчета влияния факторов на исследуемые результативные показатели (аддитивные модели и подсчета резервов).

3. Сопоставление:

3.1. параллельных и динамических рядов – для определения и обоснования наличия, формы и направления взаимосвязи между исследуемыми показателями.

С этой целью числа, которые характеризуют один из исследуемых показателей, необходимо расположить в возрастающем или убывающем порядке и рассмотреть, как в связи с этим изменяются другие исследуемые показатели: возрастают или убывают и в какой степени.

3.2. различных вариантов управленческих решений – для выбора наиболее оптимального из них.

В экономическом анализе различают следующие виды сравнительного анализа.

Горизонтальный — используется для определения абсолютных и относительных отклонений фактического уровня исследуемых показателей от базового.

Вертикальный (структурный) — используется для изучения структуры экономических явлений и процессов

путем расчета:

удельного веса частей в общем целом (удельного веса машин и оборудования в общей стоимости основных производственных фондов);

соотношения частей целого между собой (основных фондов и оборотных средств);

выявления влияния отдельных факторов на уровень результативных показателей путем сравнения их удельного веса до и после изменения соответствующего фактора.

Трендовый — используется для определения относительных темпов роста и прироста показателей за ряд лет по сравнению с уровнем базисного года.

Одномерный — сопоставления делаются по одному или нескольким показателям одного объекта или по одному показателю сопоставляются несколько объектов.

Многомерный — производится сопоставление результатов деятельности нескольких предприятий (объединений) по широкому спектру показателей для комплексной оценки хозяйственной деятельности.

Его проводят:

вышестоящие органы — для комплексной оценки результатов деятельности подведомственных им предприятий или с целью проверки;

инвесторы — для оценки финансового риска;

ученые-аналитики — при исследовании определенного экономического процесса, явления.

Сложность оценки результатов деятельности предприятий по целому комплексу показателей состоит в том, что субординация предприятий по разным показателям будет неодинаковой. Например, по уровню производительности — первое место, по себестоимости продукции — третье, а по уровню рентабельности — пятое и т.д. Поэтому для комплексной оценки результатов хозяйственной деятельности предприятий широко используются алгоритмы, основанные на методе «суммы мест». Но эти методики имеют существенный недостаток — в них не учитывается весомость определенных показателей. Этот недостаток устраняется при использовании методики многомерного сравнительного анализа, основанного на сопоставлении абсолютных величин показателей каждого предприятия с показателями предприятия — эталона.

Алгоритм методики сравнительного многомерного анализа состоит из четырех этапов.

Этап 1. Обосновывается система показателей, по которым будут оцениваться результаты хозяйственной деятельности предприятий, собираются данные по этим показателям и формируется матрица исходных данных (табл. 1).

Исходные данные могут быть представлены как в виде моментных показателей, отражающих состояние предприятия на определенную дату, так и тем-новых показателей, характеризующих динамику деятельности предприятия и представленных в виде коэффициентов роста.

Таблица 1

Матрица исходных данных

Возможно изучение одновременно моментных и темповых показателей.

Этап 2. В каждом столбце соответствующего показателя (табл. 1.) выбирается лучший, с экономической стороны, максимальный или минимальный элемент, который принимается за единицу — эталон предприятия. Затем все элементы этого столбца делятся на максимальный элемент эталонного предприятия или значение минимального элемента делится на абсолютные показатели каждого предприятия.

В результате создается матрица стандартизированных коэффициентов (табл.2)

Таблица 2

Матрица стандартизированных коэффициентов

Эталонное предприятие формируется обычно из совокупности однородных объектов, принадлежащих одной отрасли» Однако это не исключает возможности выбора предприятия-эталона из совокупности предприятий, принадлежащих к различным отраслям деятельности, так как многие финансовые показатели сопоставимы и для разнородных объектов хозяйствования.

Этап 3. Все элементы матрицы стандартизированных коэффициентов i-го предприятия по j-му показателю Хij возводятся в квадрат и умножаются на величину соответствующих весовых коэффициентов (если задача решается с учетом разного веса показателей), установленных экспертным путем/ Результаты складываются по строкам» Из полученной суммы извлекается квадратный корень и получается рейтинговая оценка i-го предприятия (табл.3).

Этап 4. Полученные рейтинговые оценки (Ri) размещаются по ранжиру и определяется место каждого предприятия по результатам хозяйственной деятельности. Первое место занимает предприятие, которому соответствует наибольшая сумма рейтинговой оценки, второе — предприятие, имеющее следующий результат и т.д.

Таблица 3

Результаты сравнительной рейтинговой оценки деятельности предприятий

1.2. Способы приведения сравниваемых показателей в сопоставимый вид

Способ сравнения предъявляет определенные требования к сравниваемым показателям — они должны быть сопоставимы и качественно однородна, особенно если рассматриваются разные периоды времени и разные предприятия. Их несопоставимость может быть вызвана следующими факторами, которые оказывают влияние на изменение всех стоимостных показателей хозяйственной деятельности предприятия (объем произведенной и реализованной продукции, себестоимость продукции, сумму прибыли, рентабельность произведенной продукции и т.д.): изменением стоимостных, объемных, качественных и структурных факторов; отрезками времени, за которые они могли быть исчислены; исходными условиями производства (техническими, климатическими имеют существенное значение для сельского хозяйства) и методикой расчета показателей.

Большинство требований очевидно» Их выполнение не вызывает трудностей, за исключением обеспечения сопоставимости по стоимостным, объемным, качественным и структурным факторам. Поэтому рассмотрим методы обеспечения сопоставимости сравниваемых показателей по названным факторам,

В машиностроительном комплексе и в том числе на предприятиях, производящих радиоэлектронную продукцию, не планируются базисные показатели качества отдельных изделий. Нейтрализация влияния качественных отличий изделий здесь решается через нейтрализацию влияния структурного фактора.

Общую методику нейтрализации стоимостного, объемного и структурного факторов рассмотрим на примере объема произведенной продукции в стоимостном выражении – ТП. Нейтрализация этих факторов необходима для того, чтобы правильно определить влияние изменений объема, структуры производства и оптовых цен отдельных изделий на изменение стоимости произведенной продукции.

Объем произведенной продукции в стоимостном выражении

по плану:

фактический:

в действующих ценах

в сопоставимых ценах

где , — объем производства всех и i-х изделий в натуральных или условно-натуральных единицах соответственно по плану и фактический;

, — удельный вес объема выпуска i-х изделий в общем их выпуске по плану и фактический, в долях.

; .

В качестве сопоставимых цен при сравнении с планом – принимаются плановые цены;

при сравнении с фактическим периодом прошлого года в качестве сопоставимых для обоих периодов принимаются цены, сложившиеся на предприятии после первого их изменения в январе отчетного периода;

при сравнении с базой – цена базового периода — плановая и фактическая оптовая цена i-го изделия.

Для нейтрализации влияния

1. Объемного фактора стоимость произведенной продукции по плану пересчитать на фактический физический объем . Получим (способ цепных подстановок): — фактический объем произведенной продукции по плановой структуре и плановым ценам (первый условный показатель ТП).

Сравнение с 1.1. ;

1.2. .

Сравнение показывает: нейтрализовано влияние физического объема производства, влияет на изменение ТП объема произведенной продукции.

1.1. Структура произведенной продукции .

1.2. Структура произведенной продукции и оптовые цены .

2. Структурного фактора: надо фактический объем произведенной продукции в сопоставимых ценах пересчитать на плановую структуру производства изделий .

Получим .

Сравним с .

Сравнение показывает: нейтрализацию влияния структурного и стоимостного факторов, влияет на изменение ТП объема произведенной продукции:

Физический объем произведенной продукции .