Пример депозитного договора
ДОГОВІР №___
про банківський строковий вклад (депозит)"__________________"
у національній валюті
м. _____________ „_______”____________200__ р.
Публичне Акционерне Товариство АБ "Укргазбанк", (надалі - "Банк"), в особі ___________________________________________________, що діє на підставі __________________________________________________, з однієї сторони, і громадянин (ка) ____________________________________, (надалі - "Клієнт"), з іншої сторони, а разом - іменовані Сторони, уклали цей Договір про нижченаведене:
Предмет Договору
1.1 „Клієнт" вносить, а „Банк" приймає грошові кошти у національній валюті на депозитний рахунок № ______________________ у сумі __________________________ (____________________________________) ________________, надалі - Вклад, на строк з „_______” ___________ 200__ р. по „______”_________________ 200__ р.
За час користування коштами Вкладу протягом строку, визначеного п.1.1 цього Договору, Банк нараховує і виплачує “Клієнту” проценти за ставкою ______% річних.
Порядок обслуговування Вкладу
2.1 Нарахування процентів за Вкладом за ставкою, визначеною п.1.2 цього Договору, проводяться від дня, наступного за днем надходження Вкладу у “Банк", до дня, який передує його поверненню „Клієнту” або списанню з рахунка „Клієнта", за методом факт/факт (фактична кількість днів у місяці і році). Проценти за цим Договором нараховуються лише на суму Вкладу. Нараховані "Банком" проценти не збільшують суму Вкладу.
Проценти зараховуються на рахунок № 2638 __________________________________________.
2.2 Після внесення “Клієнтом" грошових коштів, визначених у п.1.1 цього Договору, “Банк" має право використовувати залучені від “Клієнта” кошти.
2.3 “Клієнт" має право на щомісячне одержання процентів, нарахованих за цим Договором.
2.3.1 Повернення суми Вкладу Клієнту здійснюється Банком у день закінчення строку, визначеного п.1.1 цього Договору. Якщо день повернення суми Вкладу припадає на неробочий день, то повернення суми Вкладу проводиться Банком на наступний перший робочий день.
2.3.2 Виплата процентів проводиться Банком протягом строку, визначеного п.1.1 цього Договору, щомісячно, з “_____” числа кожного місяця, наступного за місяцем внесення Вкладу (“Дата виплати”). Якщо “Дата виплати" припадає на неробочий день, виплата процентів проводиться в перший робочий день, наступний за “Датою виплати". Виплаті підлягають проценти, нараховані „Банком" згідно п. п.1.2., 2.1 цього Договору на “Дату виплати". Проценти, що не отримані “Клієнтом" у “Дату виплати", можуть бути отримані в будь-який робочий день після “Дати виплати". При цьому, не витребувані у встановлений строк проценти не збільшують суму Вкладу.
2.4 “Клієнт" має право неодноразово поповнювати Вклад протягом строку, визначеного п.1.1 цього Договору, за згодою “Банку”, про що Сторони укладають додаткову угоду.
2.5 Сторони домовились, що у випадку дострокового розірвання Договору з ініціативи "Клієнта", “Банк" здійснює перерахунок нарахованих процентів за останній місяць знаходження коштів на депозитному рахунку, що передує даті повернення Вкладу, за ставкою із розрахунку 3 (три)% річних. При цьому, зайво нарахована та виплачена частина процентів утримується “Банком" із залишку коштів на депозитному рахунку “Клієнта". Про дострокове розірвання цього Договору „Клієнт" зобов'язаний повідомити „Банк" не менш ніж за 10 банківських днів до передбачуваної дати розірвання цього Договору.
2.6 Сторони домовились, що “Банк" має право збільшувати або зменшувати розмір процентної ставки, яка визначена відповідно до п.1.2 цього Договору, у випадках відповідної зміни облікової ставки Національного банку України чи зміни кон'юнктури на ринку фінансових послуг, попередньо повідомивши про це “Клієнта". При цьому „Банк" зобов'язаний повідомити „Клієнта” рекомендованим листом не пізніше, ніж за 10 банківських днів до зміни процентної ставки. В листі повинно бути зазначено новий розмір процентної ставки і дата початку її дії. Процентна ставка вважається прийнятою, якщо на протязі 10 банківських днів з моменту відправлення листа “Клієнт" не звернувся до “Банку” для розірвання Договору.
2.7 У випадку незгоди „Клієнта” зі зміною розміру процентної ставки, він має право до дати початку дії нового розміру процентної ставки розірвати Договір і отримати суму Вкладу з урахуванням нарахованих процентів без застосування пункту 2.5 цього Договору.
2.8 Після закінчення строку, визначеного п.1.1 цього Договору, або настання інших обставин, визначених чинним законодавством України чи цим Договором, кошти з депозитного рахунку №2630_____________________ повертаються “Клієнту” за його вимогою шляхом видачі готівкою або перерахування на його власний поточний або інший депозитний рахунок, а дія цього Договору припиняється.
В разі ж, коли “Клієнт" не вимагає повернення Вкладу після закінчення строку, визначеного п.1.1 цього Договору, цей Договір вважається продовженим на умовах вкладу на вимогу та нарахування процентів на суму вкладу на вимогу після закінчення вказаного строку за період подальшого знаходження коштів у користуванні Банку здійснюється по процентній ставці за вкладом на вимогу із розрахунку 0,1% річних. Для цього “Клієнт" підписанням цього Договору уповноважує “Банк": відкрити “Клієнту” виключно для обліку коштів вкладу на вимогу рахунок №2620__________________________, наступного робочого дня після закінчення строку, визначеного п.1.1 цього Договору, перерахувати суму Вкладу з депозитного рахунку №2630_____________________ та суму нарахованих на Вклад, але не виплачених “Клієнту” процентів з рахунку №2638__________________________ на рахунок для обліку коштів вкладу на вимогу №2620___________________ та після зазначеного перерахування закрити депозитний рахунок №2630______________________ та рахунок №2638___________________________. Розмір вкладу на вимогу складається із суми Вкладу та суми процентів, нарахованих на Вклад, але не виплачених “Клієнту” після закінчення строку, визначеного п.1.1 цього Договору.
Проценти на вклад на вимогу нараховуються лише на суму вкладу на вимогу. Нараховані "Банком" проценти на вклад на вимогу не збільшують суму вкладу на вимогу. Для обліку процентів, нарахованих на вклад на вимогу, “Банк" відкриває “Клієнту” рахунок №2628_________________________.
______________________ Банк _______________________ Клієнт
Рахунок для обліку вкладу на вимогу закривається “Банком" та дія цього Договору припиняється після повернення коштів
Обов’язки сторін
3.1 "Банк" зобов'язується:
3.1.1 Відкрити депозитний рахунок у національній валюті на підставі документів, наданих „Клієнтом" відповідно до норм чинного законодавства України, в тому числі нормативно-правових актів Національного банку України.
3.1.2 Своєчасно і належним чином здійснювати операції за депозитним рахунком у відповідності з чинним законодавством України і цим Договором.
3.1.3 Проводити нарахування процентів на Вклад та їх виплату згідно п. п.2.1., 2.3 Договору і повернути "Клієнту" за його вимогою кошти з депозитного рахунку після закінчення строку, визначеного п.1.1 цього Договору, та в інших випадках згідно умов Договору.
3.1.4 За бажанням “Клієнта” “Банк" сплачує йому суму Вкладу або проценти шляхом:
виплати готівкою;
перерахування на поточний чи депозитний рахунок “Клієнта” в уповноваженому банку України.
3.1.5 Зберігати таємницю операцій за рахунком "Клієнта" відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність".
3.1.6 За вимогою „Клієнта” надавати додаткову інформацію про умови нарахування процентів по Вкладу і роз'яснювати права й обов'язки „Клієнта” за цим Договором.
3.2 "Клієнт" зобов'язується:
3.2.1 Внести кошти на депозитний рахунок у сумі і на строк, зазначені в п.1.1 цього Договору.
3.2.2 У разі зміни прізвища, ім’я, по батькові, паспорту та місця проживання, ідентифікаційного номеру, письмово повідомити про це „Банк" у 10-денний термін з моменту їх зміни.
3.2.3 У разі зняття суми Вкладу готівкою, сплатити Банку комісію відповідно до Тарифів “Банку", чинних на дату зняття суми Вкладу, якщо грошові кошти були внесені „Клієнтом" на депозитний рахунок у безготівковому порядку.
У випадку змін вимог Національного банку України щодо документів, які необхідні для відкриття і проведення операцій за депозитним рахунком, протягом одного місяця надати “Банку” зазначені документи або інформацію.
Відповідальність сторін
4.1 У випадку невиконання або неналежного виконання умов цього Договору, Сторони несуть відповідальність відповідно до чинного законодавства України.
4.2 Суперечки, що виникають за цим Договором, вирішуються Сторонами шляхом переговорів, а у разі не досягнення згоди - відповідно до чинного законодавства України.
“Клієнт" дозволяє “Банку” розкривати інформацію, що у відповідності зі ст.60 Закону України “Про банки і банківську діяльність” є банківською таємницею, у випадку, якщо розкриття такої інформації необхідно для звернення “Банку” до правоохоронних чи судових органів з питань, пов'язаних з виконанням цього Договору.
Форс-мажорні обставини
5.1. Сторони не несуть відповідальності за невиконання або неналежне виконання своїх зобов'язань за цим Договором, у випадку виникнення обставин непереборної сили, до яких відносяться: стихійні лиха, аварії, пожежі, масові безладдя, страйки, воєнні дії, протиправні дії третіх осіб, вступ у дію законодавчих актів, урядових постанов і розпоряджень державних органів, актів нормативного характеру Національного банку України, що прямо або побічно забороняють або обмежують можливість належного виконання Сторонами своїх зобов'язань за цим Договором.
Настання обставин непереборної сили повинно бути підтверджено довідкою Торгово-промислової палати України або іншого компетентного органу.
Порядок розірвання Договору. Особливі умови.
6.1. Цей Договір набирає чинності з моменту його підписання Сторонами.
6.2. Цей Договір припиняє свою дію в таких випадках:
6.2.1 У випадках, передбачених п. п.2.5., 2.7., 2.8 цього Договору.
6.2.2 У випадках, передбачених чинним законодавством України.
6.3. Всі неврегульовані питання за цим Договором регулюються відповідно до вимог чинного законодавства України.
6.4. Зміни та доповнення до цього Договору, за винятком випадку, передбаченого п.2.6 цього Договору, оформляються Сторонами у письмовій формі та вважаються такими, що набули юридичної сили, з моменту їх підписання Сторонами.
Договір складений у двох оригінальних примірниках, що мають рівну юридичну силу, по одному для кожної із Сторін.
7. Реквізити сторін:
|
"БАНК" ____________________________________ ____________________________________ ____________________________________ ____________________________________ ____________________________________ ____________________________________ ____________________________________ М.П. ________________________________ (підпис) |
"КЛІЄНТ" Прізвище_______________________________ Ім’я____________________________________ По-батькові_____________________________ Паспорт: серія“______”, № ________________ Виданий ________________________________ ________________________________________ Дата видачі“_____” _______________________р. Місце проживання: _______________________ ________________________________________ Ідентифікаційний номер____________________________________ _________________________________________ (підпис) |
Баланс за 2006-2008 гг.
Баланс по состоянию на 31 декабря 2006 года (на конец дня) (тыс. Грн..)
| Наименование статьи | Примечания | 2006 | 2005 |
| АКТИВЫ | |||
| Средства в Национальном банке Украины и наличные средства Банка | 448 681 | 409 170 | |
| Казначейские и другие ценные бумаги, которые рефинансируются Национальным банком Украины, и ценные бумаги, эмитированные Национальным банком Украины | 2 | 106 | 138 |
| Средства в других банках | 3 | 552 003 | 471 662 |
| Ценные бумаги в торговом портфеле банка | 4 | 235 903 | 0 |
| Ценные бумаги в портфеле банка на продажу | 5 | 75 830 | 282 157 |
| Кредиты и задолженность клиентов | 6 | 5 786 550 | 3 100 761 |
| Ценные бумаги в банке к погашению | 7 | 0 | 0 |
| Инвестиции в ассоциированные и дочерние компании | 8 | 0 | 0 |
| Основные средства и нематериальные активы | 9 | 116 735 | 83 328 |
| Начисленные доходы к получению | 10 | 91 898 | 48 419 |
| Другие активы | 11 | 32 528 | 26 076 |
| Долгосрочные активы, предназначенные для продажи | 12 | 45 | 0 |
| Итого активов | 7 340 279 | 4 421 711 | |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
| Средства банков: | 1 300 485 | 598 093 | |
| В том числе кредиты, полученные от Национального банка Украины | 186 000 | 0 | |
| Средства клиентов | 13 | 5 029 539 | 3 166 511 |
| Сберегательные (депозитные) сертификаты, эмитированные банком | 0 | 3 150 | |
| Долговые ценные бумаги, эмитированные банком | 14 | 0 | 13 205 |
| Начисленные расходы к уплате | 15 | 102 886 | 55 030 |
| Отсроченные налоговые обязательства | 4 134 | 2 920 | |
| Другие обязательства | 16 | 205 250 | 94 132 |
|
Итого обязательств |
6 642 294 | 3 933 041 | |
|
СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ |
|||
| Уставный капитал | 17 | 519 000 | 419 000 |
| Резервы и другие фонды банка | 60 847 | 46 177 | |
| Резервы переоценки основных средств, в том числе: | 16 335 | 8 753 | |
| Резервы переоценки необоротных активов | 16 315 | 8 753 | |
| Резервы переоценки ценных бумаг | 20 | 0 | |
| Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет | 116 | 30 | |
| Прибыль/Убытки отчетного года, ожидающая утверждения | 101 687 | 14 710 | |
| Итого собственного капитала | 697 985 | 488 670 | |
|
Итого пассивов |
7 340 279 | 4 421 711 |
Баланс по состоянию на 31 декабря 2007 года (на конец дня) тыс. грн.
| Наименование статьи | 2007 год | 2006 год |
| АКТИВЫ | ||
| Средства в Национальном банке Украины и наличные средства Банка |
642 073 |
448 681 |
| Казначейские и другие ценные бумаги, которые рефинансируются Национальным банком Украины, и ценные бумаги, эмитированные Национальным банком Украины |
18 825 |
106 |
| Средства в других банках | 877 025 | 552 003 |
| Ценные бумаги в торговом портфеле банка | 1 390 909 | 235 903 |
| Ценные бумаги в портфеле банка на продажу | 85 880 | 75 830 |
| Кредиты и задолженность клиентов | 11 129 351 | 5 786 550 |
| Ценные бумаги в банке к погашению | 0 | 0 |
| Инвестиции в ассоциированные и дочерние компании | 0 | 0 |
| Основные средства и нематериальные активы | 156 616 | 116 735 |
| Начисленные доходы к получению | 191 646 | 91 898 |
| Отсроченный налоговый актив | 6 912 | 0 |
| Другие активы | 135 132 | 32 528 |
| Долгосрочные активы, предназначенные для продажи | 62 | 45 |
| Итого активов | 14 634 431 | 7 340 279 |
| ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | ||
| Средства банков | 3 503 589 | 1 300 485 |
| В том числе кредиты, полученные от Национального банка Украины | 305 000 | 186 000 |
| Средства клиентов | 8 967 201 | 5 029 539 |
| Отсроченные налоговые обязательства | 157 134 | 102 886 |
| Другие обязательства | 2 289 | 4 134 |
| Итого обязательств | 12 849 098 | 6 642 294 |
| СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ | ||
| Уставный капитал | 1 276 500 | 519 000 |
| Резервы и другие фонды банка | 161 534 | 60 847 |
| Резервы переоценки, в том числе | 67 353 | 16 335 |
| Резервы переоценки необоротных активов | 16 796 | 16 315 |
| Резервы переоценки ценных бумаг | 50 557 | 20 |
| Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет | 392 | 116 |
| Прибыль/Убытки отчетного года, ожидающая утверждения | 279 554 | 101 687 |
| Итого собственного капитала | 1 785 333 | 697 985 |
| Итого пассивов | 14694431 | 73440279 |
Средства клиентов за 2006-2008 годы
Средства клиентов (тыс. грн) за 2006 год
| Строка | Наименование статьи | 2006 год | 2005 год |
| 1. | Средства субъектов хозяйствования, в том числе: | 1 639 086 | 1 082 431 |
| 1.1 | Средства до востребования | 515 837 | 332 379 |
| 1.2 | Срочные средства | 1 123 249 | 750 052 |
| 2. | Средства физических лиц, в том числе: | 3 089 246 | 1 766 266 |
| 2.1 | Средства до востребования | 178 017 | 101 441 |
| 2.2 | Срочные средства | 2 911 229 | 1 664 825 |
| 3. | Средства бюджета, специальных фондов и другие средства клиентов, удерживаемые из бюджета | 48 643 | 72 686 |
| 4. | Средства небанковских финансовых учреждений, в том числе: | 238 790 | 231 757 |
| 4.1 | Средства до востребования | 17 450 | 16 125 |
| 4.2 | Срочные средства | 221 340 | 215 632 |
| 5. | Прочие обязательства перед клиентами | 13 774 | 13 371 |
| 6. | Итого | 5 029 539 | 3 166 511 |
Средства клиентов за 2007 год, тыс. грн.
| Строка | Наименование статьи | 2007 год | 2006 год |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Средства субъектов хозяйствования, в том числе: | 3 800 420 | 1 639 086 |
| 1.1 | Средства до востребования | 746 353 | 515 837 |
| 1.2 | Срочные средства | 3 054 067 | 1 123 249 |
| 2 | Средства физических лиц, в том числе: | 4 530 039 | 3 089 246 |
| 2.1 | Средства до востребования | 309 148 | 178 017 |
| 2.2 | Срочные средства | 4 220 891 | 2 911 229 |
| 3 | Средства бюджета, специальных фондов и другие средства клиентов, которые содержатся из бюджета | 73 707 | 48 643 |
| 4 | Средства небанковских финансовых учреждений, в том числе: | 541 965 | 238 790 |
| 4.1 | Средства до востребования | 44 149 | 17 450 |
| 4.2 | Срочные средства | 497 816 | 221 340 |
| 5 | Другие обязательства перед клиентами | 21 070 | 13 774 |
| 6 | Итого | 8 967 201 | 5 029 539 |
Кошти клієнтів, тис. грн.
| Рядок | Найменування статті | 2008 | 2007 |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Державні та громадські організації: | 64 932 | 74 055 |
| 1.1 | Поточні рахунки до востр | 1 124 | 768 |
| 1.2 | Строкові кошти срочные | 63 808 | 73 287 |
| 2 | Інші юридичні особи | 2 923 357 | 3 557 058 |
| 2.1 | Поточні рахунки | 1 366 860 | 790 601 |
| 2.2 | Строкові кошти | 1 556 497 | 2 766 457 |
| 3 | Фізичні особи: | 6 778 803 | 4 618 294 |
| 3.1 | Поточні рахунки | 312 813 | 309 359 |
| 3.2 | Строкові кошти | 6 465 990 | 4 308 935 |
| 4 | Усього коштів клієнтів | 9 767 092 | 8 249 407 |
Операции связанных сторон за 2006-2007 гг., тыс. грн.
| Строка | Наименование статьи | 2007 год | 2006 год |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Кредиты, которые предоставлены банком (общая сумма) | 22 632 996 | 16 509 742 |
| 2 | Кредиты, которые предоставлены связанным сторонам, в том числе: | 51 996 | 390 354 |
| 2.1 | Кредиты, предоставленные юридическим лицам | 9 040 | 340 375 |
| 2.2 | Кредиты, предоставленные физическим лицам | 42 956 | 49 979 |
| 3 | Кредиты на конец года, которые предоставлены связанным сторонам | 49 158 | 44 671 |
| 4 | Средневзвешенная процентная ставка по кредитам, которые предоставлены банком | 15.74% | 9.85% |
| 5 | Средневзвешенная процентная ставка по кредитам, которые предоставлены связанным сторонам | 9.16% | 10.90% |
| 6 | Просроченные кредиты, которые предоставлены связанным сторонам, на конец года | 3 | 0 |
| 7 | Депозиты, привлеченные банком (общая сумма) | 21 332 750 | 7 845 477 |
| 8 | Депозиты, привлеченные от связанных сторон, в том числе: | 737 201 | 10 691 |
| 8.1 | Депозиты, привлеченные от физических лиц | 13 521 | 10 691 |
| 8.2 | Депозиты, привлеченные от юридических лиц | 723 680 | 0 |
| 9 | Депозиты, привлеченные от связанных сторон, на конец года | 731 556 | 3 494 |
| 10 | Средневзвешенная процентная ставка по депозитам, привлеченным банком | 8.43% | 8.70% |
| 11 | Средневзвешенная процентная ставка по депозитам, привлеченным от связанных сторон | 5.62% | 8.07% |
| 12 | Гарантии, которые получены банком | 256 351 | 6 022 592 |
| 13 | Гарантии, которые предоставлены банком | 0 | 761 734 |
| 14 | Суммы дебиторской задолженности | 0 | 9 |
| 15 | Суммы кредиторской задолженности | 0 | 0 |
| 16 | Арендные платежи полученные | 0 | 0 |
| 17 | Арендные платежи уплаченные | 7 732 | 6 718 |
| 18 | Операции с приобретенными ценными бумагами | 0 | 0 |
| 19 | Операции с ценными бумагами, которые реализованы (проданы) | 0 | 0 |
Операции со связанными лицами
Залишки за операціями з пов'язаними особами станом на кінець дня 31 грудня 2008 року, тис. грн.
| Рядок | Найменування статті |
Найбільші учасники (акціонери) банку |
Провідний управлінський персонал |
Інші пов'язані особи |
| 1 | 2 | 4 | 6 | 8 |
| 1 | Кредити та заборгованість клієнтів | 32 989 | 80 850 | 3 346 |
| 2 | Резерв під заборгованість за кредитами | 1 679 | 2 975 | 168 |
| 3 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | - | - | 133 |
| 4 | Кошти клієнтів | 21 | 24 548 | 23 501 |
Залишки за операціями з пов'язаними особами станом на кінець дня 31 грудня 2007 року, тис. грн.
| Рядок | Найменування статті |
Найбільші учасники (акціонери) банку |
Провідний управлінський персонал |
Інші пов'язані особи |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | Кредити та заборгованість клієнтів | 17 634 | 33 271 | 2 189 |
| 2 | Резерв під заборгованість за кредитами | 938 | 430 | 131 |
| 3 | Цінні папери в портфелі банку на продаж | - | - | 133 |
| 4 | Кошти клієнтів | 724 020 | 11 870 | 891 |
Доходи та витрати за операціями з пов'язаними сторонами за 2008 рік, тис. грн.
| Рядок | Найменування статті |
Найбільші учасники (акціонери) банку |
Провідний управлінський персонал | Інші пов'язані особи |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | Процентні доходи | 3 100 | 4 081 | 270 |
| 2 | Процентні витрати | (490) | (1 761) | (97) |
| 3 | Резерви під заборгованість за кредитами | (1 679) | (3 035) | (166) |
| 4 | Комісійні доходи | 7 | 11 | 19 |
| 5 | Інші операційні доходи | - | 4 | 2 |
Доходи та витрати за операціями з пов'язаними сторонами за 2007 рік, тис. грн.
| Рядок | Найменування статті |
Найбільші учасники (акціонери) банку |
Провідний управлінський персонал |
Інші пов'язані особи |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | Процентні доходи | 2 037 | 1 697 | 1 832 |
| 2 | Процентні витрати | 148 | 595 | 73 |
| 3 |
Резерви під заборгованість за кредитами |
938 | 444 | 131 |
| 4 | Комісійні доходи | 13 | 8 | 356 |
| 5 | Інші операційні доходи | - | - | - |
Процентные доходы и расходы
Процентный доход, тыс. грн.
| Строка | Наименование статьи | 2007 год | 2006 год |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| Процентный доход: | |||
| 1 | За средствами в банках | 33 833 | 33 855 |
| 2 | За кредитами клиентам | 1 090 015 | 620 285 |
| 3 | За ценными бумагами в торговом портфеле банка | 2 145 | 7 |
| 4 | За ценными бумагами в портфеле банка на продажу | 2 115 | 5 378 |
| 5 | За ценными бумагами в портфеле банка к погашению | 0 | 0 |
| 6 | Другой | 0 | 0 |
| 7 | Итого | 1 128 108 | 659 525 |
Процентные расходы, тыс. грн.
| Строка | Наименование статьи | 2007 год | 2006 год |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| Процентные расходы: | |||
| 1 | За средствами, которые получены от банков | 153 198 | 55 573 |
| 2 | За средствами, которые получены от клиентов | 602 678 | 395 254 |
| 3 | За средствами небанковских финансовых учреждений | 40 826 | 24 856 |
| 4 | За ценными бумагами собственного долга | 0 | 5 235 |
| 5 | Другие | 6 699 | 1 082 |
| 6 | Итого | 803 401 | 482 000 |
Процентні доходи та витрати, тис. грн.
| Рядок | Найменування статті | 2008 | 2007 |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| Процентні доходи за: | |||
| 1 | Кредитами та заборгованістю клієнтів | 1 781 057 | 1 090 014 |
| 2 | Борговими цінними паперами в портфелі банку на продаж | 1 398 | 2 115 |
| 3 | Коштами в інших банках | 60 851 | 24 066 |
| 4 | Торговими борговими цінними паперами | 17 208 | 2 145 |
| 5 | Кореспондентськими рахунками в інших банках | 10 441 | 9 341 |
| 6 | Депозитами овернайт в інших банках | 388 | 427 |
| 7 | Усього процентних доходів | 1 871 343 | 1 128 108 |
| Процентні витрати за: | |||
| 8 | Строковими коштами юридичних осіб | (243 265) | (153 272) |
| 9 | Іншими залученими коштами | (76 719) | (48 802) |
| 10 | Строковими коштами фізичних осіб | (689 638) | (411 372) |
| 11 | Строковими коштами інших банків | (302 897) | (143 605) |
| 12 | Депозитами овернайт інших банків | (1) | - |
| 13 | Поточними рахунками | (18 673) | (16 114) |
| 14 | Кореспондентськими рахунками (банки) | (18 047) | (9 593) |
| 15 | Іншим | (27 851) | (20 643) |
| 16 | Усього процентних витрат | (1 377 091) | (803 401) |
| 17 | Чистий процентний дохід | 494 252 | 324 707 |