Курсовая работа: Бизнес-план расширения строительных мощностей компании
Содержание
Описание бизнес-проекта:
1.1. Краткое описание бизнес-проекта…………………………….3
1.2. Особенности и привлекательные стороны бизнес-проекта…3
2. О компании:
2.1. Основные виды деятельности…………………………………5
2.2. История создания компании…………………………………..6
3. Анализ состояния дел в строительной промышленности………..7
4. Анализ рынка и маркетинг:
4.1. Анализ рынка…………………………………………………..9
4.2. Актуальность ведения индивидуального строительства……9
5. Конкуренция……………………………………………………….14
6. Производственно-коммерческая деятельность компании……...15
7. Организация, управление, персонал компании…………………17
8. Организационный план реализации бизнес-проекта…………...20
9. Анализ и оценка рисков…………………………………………..23
10.Финансовый план………………………………………………….25
1. Описание бизнес-проекта
1.1. Краткое содержание бизнес-проекта
Сущность бизнес-проекта — привлечение необходимых финансовых средств для расширения строительных мощностей компании, проектирование, строительство и обустройство объектов жилищного и сельскохозяйственного назначения, инженерной инфраструктуры в Московской области.
Объекты строительства
Предполагаются следующие объекты строительства:
кирпичные коттеджи;
дачные домики из древесины;
коровники из бетона;
цокольные этажи из монолитного бетона.
Для развертывания жилищного строительства необходимо расширение строительных мощностей компании. В соответствии с проектом намечен монтаж бетонного завода, приобретение строительной техники, дооборудование действующих производств. Для успешного решения программы модернизации строительного производства компании требуется кредит.
1.2. Особенности и привлекательные стороны бизнес-проекта
Привлекательность бизнес-проекта объясняется рядом благоприятных факторов:
уникальное географическое положение территории строительства
определяется, с одной стороны, близостью с Москвой (30—35 минут езды на автомобиле), с другой — наличием нетронутой цивилизацией природы, экологически чистых рек, больших лесных массивов;территория застройки — один из элитных районов Подмосковья;
наличие развитой инфраструктуры (дороги с твердым покрытием,
автобусное сообщение);ориентация проекта на создание высококомфортабельных условий
проживания и отдыха;привлечение современных технологий и стандартов в сфере строительства и сервисного обслуживания;
разнообразие архитектурных решений.
Привлекательные инвестиционные стороны проекта:уже имеющаяся строительная база;
благоприятная экологическая обстановка территории;
прибыльность инвестиций;
стабильный спрос на индивидуальное элитное жилье в пригородах;
компания надежна и хорошо себя зарекомендовала;
команда квалифицированных руководителей с многолетним опытом;
работы в строительных организациях, в том числе за рубежом;
наличие у компании передовых строительных технологий.
2. О компании
2.1. Основные виды деятельности
Компания занимается следующими видами деятельности.
1.Производство строительных материалов, конструкций, изделий: производство деревянных строительных конструкций и изделий для возведения домов усадебного типа, сельскохозяйственных зданий и сооружений.
2. Строительно-монтажные работы.
2.1. Земляные работы:
планировка площадей;
разработка грунтов.
2.2.Возведение несущих и ограждающих конструкций зданий и сооружений (при строительстве домов усадебного типа, сельскохозяйственных объектов производственного назначения и соцкультбыта):
монтаж металлических конструкций и установка арматуры;
устройство конструкций из монолитного бетона;
монтаж сборных бетонных конструкций;
монтаж сборных железобетонных конструкций;
устройство железобетонных конструкций;
кладка камня, кирпича, блоков;
установка деревянных конструкций и изделий;
остекление.
3.Устройство инженерных сетей и оборудования:
устройство колодцев и лотков;
прокладка сетей водоснабжения;
прокладка канализационных сетей;
установка запорной арматуры.
4.Защита конструкций и оборудования:
гидроизоляция строительных конструкций;
кровельные работы;
антикоррозийная защита строительных конструкций и оборудования.
5.Отделка конструкций и оборудования.
штукатурные работы и устройство полов;
облицовочные работы;
малярные и обойные работы.
6.Благоустройство территории:
устройство дорожных оснований и покрытий;
ограждений и оград.
Компания
осуществляет
строительство
индивидуальных
жилых строений,
сельскохозяйственных
объектов,
садово-дачных
домиков, ведет
многоэтажное
строительство,
а также создает
необходимое
производство
строительных
материалов.
2.2. История создания компании
В 1989 г. в поселке «Шишкин лес» был создан строительный кооператив «Орнамент». За два года существования им было построено 350 садовых домиков и оборудовано более 20 детских площадок в Москве. В 1999г. кооператив был преобразован в научно-производственно-коммерческую фирму «Мавшот» на правах товарищества с ограниченной ответственностью. В том же году НПКФ «Мавшот» совместно с другими юридическими и физическими лицами выступила учредителем компании.
Уставный капитал компании разделен на 40 обыкновенных акций, которые распределены между учредителями.
Компания имеет определенный регион действий: строительство коттеджей ведется преимущественно в Подольском районе. Однако накопленный строительный потенциал позволяет возводить объекты на территории всей Московской области.
3. Анализ состояния дел
в строительной промышленности
Ситуацию в строительной индустрии и в экономике России в целом характеризуют (по официальным данным) следующие основные факторы.
Резко обострился кризис неплатежей. Следствием увеличения просроченной задолженности стали: рост проблем сбыта готовой продукции, увеличение числа простоев и полной остановки предприятий. Отмечен рост финансовой неустойчивости, падение объемов получаемой прибыли.
Сравнительный анализ состояния неплатежей показывает, что размеры задолженностей в строительной индустрии значительно меньше, чем в других отраслях. Строительная отрасль, работающая непосредственно на потребительский рынок, в финансовом отношении более устойчива и раньше других ориентирует свою продукцию на потребительский спрос.
Увеличился удельный вес накладных расходов в себестоимости продукции. Если ранее они составляли 18—20%, то в настоящее время — 28%.
Вопреки ожидаемому снижению темпов роста цен даже в условиях нарастающего кризиса сбыта российские производители строительных материалов не видят иного выхода, кроме механического увеличения цен на свою продукцию.
Сравнительный анализ дел в строительной индустрии России и в компании позволяет сделать вывод, что производственно-финансовое положение компании является прочным. Несмотря на общий спад производства и рост цен на строительные материалы, компания наращивает производственные мощности и ведет интенсивное строительство.
Высокие прибыли позволяли компании выплачивать своим сотрудникам достаточно высокую заработную плату, привлекая тем самым квалифицированные кадры, и повысить заинтересованность работника в качественном труде.
Правительственное регулирование строительной отрасли
Деятельность Правительства РФ в решающей степени определялась попытками поддерживать первоочередные объекты строительства в условиях ограниченных финансовых возможностей и отсутствия законодательной и нормативной баз, позволяющих жилищному строительству развиваться не на основе государственных дотаций, как это было ранее, а при помощи средств крупных и мелких частных инвесторов.
Жилищное строительство является приоритетным направлением в отечественной экономике.
4. Анализ рынка и маркетинг
4.1. Анализ рынка
Общая численность
желающих иметь
высококомфортабельное
жилье и имеющих
достаточно
финансовых
ресурсов, чтобы
реализовать
такую
возможность,
в Москве оценивается
в 5000 человек/год.
Большая часть (85%) предлагаемых на рынке коттеджей расположена в 10—40 км от Московской кольцевой дороги и лишь 15% — в 50—70 км.
Успешность коттеджного строительства в первую очередь зависит от конкретных условий, в которых работает компания. Фирмы, имеющие хорошие контакты с местными властями, снижают затраты за счет уменьшения стоимости земельных участков, другие имеют значительный стартовый капитал или владеют западными технологиями, третьи предпочитают начинать не с нулевого цикла, а имея частично готовую инфраструктуру.
Компания осуществляет коттеджное строительство на территории Московского региона: Подольский район, поселок Успенское.
В целях привлечения заказчиков в периодической печати размещалась реклама. Были расклеены рекламные листки на остановках транспорта.
Для более четкого взаимодействия с заказчиками предполагается создание московского офиса компании.
4.2. Актуальность ведения индивидуального строительства
К числу основных причин необходимости создания пригородных малоэтажных жилых территорий, под воздействием которых формируются различные по функциональному назначению поселения, можно отнести следующие:
желание значительной части не только сельского, но и городского населения иметь свой дом со всеми удобствами на собственном участке;
низкий уровень обеспеченности населения жилой площадью,
появление значительного количества семей, лишенных жилой площади (демобилизованные военнослужащие, беженцы из конфликтных зон, переселенцы из ближнего зарубежья и районов природных бедствий);крайне неблагополучная экологическая обстановка во многих городах;
дефицит территорий для жилищного строительства в границах
городской застройки и разница в цене земли и размере земельного налога в черте города и за его пределами;возможность частичного самообеспечения продуктами питания
и производства их на продажу.
С учетом специфики факторов, влияющих на создание, и преимущественного назначения можно выделить несколько основных типов поселений.
Поселения-спальни — пригородные жилые территории, самодеятель-ное население которых связано главным образом с работой на предприятиях города или в сфере обслуживания создаваемого поселения. Эти поселения не имеют собственной градообразующей базы, обеспечиваются минимальной временной доступностью к объектам приложения труда в городе. Кроме того, они должны обладать практически полным комплексом учреждений социального обслуживания. Основной контингент жителей этих поселков — очередники города, не имеющие квартир или нуждающиеся в улучшении условий проживания, военнослужащие, частично беженцы, осевшие в городах и пригородах, часть демобилизованных военных, рабочие и служащие рентабельных предприятий, имеющих неудовлетворительный жилой фонд. Кроме того, здесь могут поселиться горожане, которые имеют удовлетворительное городское жилье, но хотят по разным причинам отказаться от него в обмен на загородное (например, в связи с плохими экологическими условиями в городе).
В строительстве поселений-спален наряду с индивидуальными застройщиками будут принимать участие федеральные и муниципальные органы власти, министерства и ведомства, коммерческие структуры, решающие проблему улучшения жилищных условий своих сотрудников.
Поселения, формирующиеся на собственной градостроительной базе, основная часть населения которых занята на предприятиях, расположенных в данном жилом образовании. Основной контингент жителей — население, мигрирующее ближе к крупным городам из отдельных районов (постоянный процесс вблизи Москвы); демобилизованные военнослужащие, беженцы из зон конфликтов и природных бедствий. В изменяющихся экономических условиях необходимо учитывать вероятность переселения в поселки населения, не сумевшего найти работу в городе.
Поселения, выполняющие преимущественно рекреационные функции. В отличие от садоводческих коллективов эти поселения преимущественно используются круглогодично. В них будет проживать сравнительно обеспеченная часть населения, имеющая желание и материальные возможности приобрести участки и построить достаточно комфортабельные загородные жилые дома — так называемое второе жилье для отдыха или постоянного проживания вторых членов семьи (родителей, детей). Можно ожидать, что в этих поселениях будут проживать люди свободных профессий (художники, писатели, скульпторы).
Экологические проблемы коттеджной застройки связаны с недостатком существующих систем инженерного оборудования индивидуальных домов: отопительные печи и камины низкоэффективны и стимулируют заготовку древесины на топливо, твердотопливные котлы не являются экологически нейтральными устройствами. Упреждающая газификация коттеджных поселков еще не утвердилась.
Смешанные поселения. Большая часть пригородных поселений в той или иной степени будет многофункциональной с преобладанием одной или нескольких типовых признаков.
Потенциальные потребители услуг компании
Потребителями услуг компании могут быть следующие граждане и организации:
лица со сверхвысокими доходами, способные оплатить стоимость жилья в 200—400 тыс. дол. США за год;
организации, покупающие жилье для своих сотрудников;
сельскохозяйственные объединения (бывшие колхозы и совхозы) и фермеры;
коммерческие организации — для самостоятельной достройки дома и выгодного помещения капитала;
лица, способные за 3—5 лет собрать необходимую сумму.
По мнению специалистов компании, в настоящее время наибольший удельный вес имеют первые две категории потребителей. Вместе с тем руководство компании осознает, что осуществление широкомасштабного индивидуального строительства невозможно без нарастающего привлечения заказчиков, названных последними.
Характеристика потребителей услуг компании
Потенциальными покупателями строящихся коттеджей могут стать:
высокооплачиваемые кадровые сотрудники организаций Москвы (при предоставлении долгосрочного кредита руководством организации или негосударственным пенсионным фондом);
руководство и квалифицированные сотрудники, в том числе иностранные, московских фирм;
представители высшего командного состава армии в рамках программ по предоставлению жилья военнослужащим;
специалисты банковских структур, торговых домов, бирж;
сотрудники зарубежных фирм, имеющих представительства в Москве.
Мотивация к покупке
Жилье подобного типа покупается, как правило, для себя и один раз в жизни. Решение о покупке или о начале строительства принимается после тщательного обдумывания и советов с близкими людьми и специалистами.
Большинство заказчиков принимает решение приобрести жилье в компании после того, как они увидели готовые дома у друзей или знакомых.
Для удовлетворения потребностей современного потенциального заказчика необходимо, чтобы оборудование коттеджа включало в себя санузел, ванную комнату, газоснабжение, водопровод, телефон. Обязательными требованиями являются стабильное электроснабжение и дорога с жестким покрытием.
5. Конкуренция
Потенциальные конкуренты компании, действующие на территории московского региона:
корпорация «Жилищная инициатива» осуществляет многоэтажное строительство в Москве, сооружение коттеджей в области;
АО «Малоэтажное и коттеджное строительство» (МИКС) назначено Правительством Москвы застройщиком 3000 га в Солнечногорском,
Раменском и Домодедовском районах;ассоциация «Народное домостроение» строит жилье на средства своих членов — различных организаций;
технополис «Северный» в Северо-Восточном округе Москвы
осуществляет строительство малоэтажных зданий и индивидуальных коттеджей;компания «Менатеп РИ» (дочерняя структура финансовой группы «Менатеп») на базе бывшего пансионата строит коттеджный поселок
на 14-м километре Ярославского шоссе;фирма «СКМ» проводит строительство блочных коттеджей в районе реки Икша (в 40 км от Москвы);
компания «Одомин» сооружает блочные коттеджи (в 12 км
от Москвы по Дмитровскому шоссе);фирма «Сапсан» имеет договор с канадской компанией «Modulex» на поставку готовых коттеджей;
«Дорстройсервис» предлагает панельные коттеджи в Солнечногорском районе (в 55 км от Москвы).
Специалисты компании склонны оценивать как незначительную конкуренцию фирм, представлявших наибольшую угрозу финансовым интересам компании.
6. Производственно-коммерческая
деятельность компании
Ядром политики долгосрочного развития является создание собственной мощной производственной базы по изготовлению строительных и конструкционных материалов. Первым шагом на пути выполнения поставленных целей будет монтаж бетонного завода производительностью 240 м3 в смену.
Сооружение бетонного завода позволит снизить себестоимость применяемого бетона на 30% и обеспечить бесперебойное снабжение строительных объектов, разнообразить номенклатуру выпускаемых марок бетона, повысить независимость строительства от погодных условий, сократить транспортные расходы.
В настоящее время на собственной строительной базе производятся следующие основные материалы и конструкции:
тяжелый бетон и железобетон М-200 и М-300 — 15 000 м3 в год;
строительный раствор — 1200 м3 в год;
легкий бетон и железобетон — 9000 м3 в год;
деревянные конструкции — 5000 м3 в год.
Поставка сырья, строительных материалов и изделий осуществляется по железной дороге и автотранспортом.
При сооружении строительных объектов применяется технология «Poshal» (Австрия) и специальная технология производства монолитных домов.
К прочим видам деятельности относятся:
оказание автотранспортных услуг;
производство бетона на продажу.
Данные о производственном плане компании содержатся в табл. 1, сведения о ее производственных мощностях — в табл. 2.
Таблица 1.
Производственный
план компании
| Строительный объект | Количество, шт. |
|
Коттеджи из монолитного железобетона полезной площадью 150—450 м2 |
30 |
|
Жилые дома из кирпича полезной площадью 120—500 м2 |
20 |
| Садовые домики из деревянных конструкций | 30 |
| Сельскохозяйственные объекты для фермерских хозяйств | 2 |
| Цокольные этажи из монолитного железобетона | 30 |
Таблица 2.
Производственные мощности компании
| Наименование | Количество, шт. |
|
Автотранспорт |
|
| Автобус КавЗ | 1 |
|
Грузовые автомобили |
|
| Автомашина «Урал»-4320-ОШ | 1 |
| Автомашина «Урал» с гидроманипулятором | 1 |
| Автомашина КамАЗ-55111 | 1 |
| Автомашина ЗИЛ-ММЗ-554 | 2 |
| Автомашина МАЗ-504 | 1 |
| Полуприцеп МАЗ-9397 | 1 |
| Полуприцеп У-47А | 2 |
|
Легковые автомобили |
|
| Автомашина ИЖ-412 | 1 |
| Автомашина ИЖ-27151 | 2 |
|
Строительная техника |
|
| Вагон-гардеробная | 1 |
| Нормокомплект каменщика | 1 |
| Нормокомплект маляра | 2 |
| Установка штукатура | 2 |
| Автопогрузчик типа 40В14 | 1 |
| Погрузчик-трактор К-700 | 1 |
| Бульдозер Д-342-Г | 1 |
| Контейнер | 1 |
| Трактор Т-40 | 4 |
| Автокран КС-4572 | 1 |
| Автокран КС-3577 | 1 |
7. Организация, управление, персонал компании
Высшим органом управления компании является собрание акционеров. Акционеры имеют на собрании количество голосов, пропорциональное количеству принадлежащих им акций. Собрание акционеров ведет президент совета учредителей.
В период между проведением общих собраний акционеров его функции выполняет совет учредителей, который возглавляет президент совета учредителей. Совет учредителей назначается собранием акционеров и состоит из трех человек.
Руководство текущей деятельностью компании и собрания акционеров осуществляется генеральным директором и возглавляемой им дирекцией.
Персонал компании
В настоящее время в компании сформирована команда квалифицированных менеджеров, имеющих продолжительный стаж работы по специальности.
Персонал компании проходит регулярное переобучение и повышает квалификацию. С целью овладения новыми технологиями 10 сотрудников компании проходили обучение в Австрии.
Для дальнейшего повышения качества выполняемых работ руководство компании планирует мероприятия по работе с персоналом:
широкое привлечение собственного кадрового потенциала, местного кадрового потенциала;
выдвижение талантливой молодежи;
руководящий состав предполагается отбирать из числа менеджеров, имеющих опыт работы в данной области и знающих специфику местных условий;
для выполнения заданий, требующих высокой квалификации, будут привлекаться бригады сезонных рабочих;
повышение квалификации и обеспечение уровня и качества управления, отвечающих мировым стандартам, будут проводиться через обучение руководящего состава и ведущих специалистов в крупных учебных центрах страны;
при поддержке консультантов Центра управленческого консультирования и активного развития хозяйственных систем при Международном НИИ по управлению (МНИИПУ) будут осуществляться формирование и координирование творческих коллективов для разработки и запуска отдельных подпроектов.
Институт консультантов
Управленческое консультирование, научно-методическое обеспечение и сопровождение осуществляет Центр по управленческому консультированию и активному развитию хозяйственных систем при Международном НИИ проблем управления.
Кадровый потенциал
Кадровый потенциал компании составляют сотрудники Центра при МНИИПУ и широкая деловая сеть высококвалифицированных экспертов, консультантов по управлению, специалистов различного профиля (экономисты, юристы, психологи, социологи, математики-программисты, архитекторы проектировщики, инженеры, геологи) России, стран ближнего зарубежья, Западной Европы, США.
Виды деятельности
Будут осуществляться такие виды деятельности:
управленческое консультирование по вопросам приватизации, развития предпринимательства, осуществления конверсии, диагностики проблем и развития потенциала предприятий и региональных структур;
переподготовка и повышение управленческой квалификации, формирование управленческих команд;
разработка и сопровождение реализации бизнес-планов, бизнес-
проектов, программ развития;содействие в развитии прямых международных и межрегиональных хозяйственных связей, создание совместного бизнес-проекта «Восток — Запад».
Опыт работы
Имеется следующий опыт работы:
ежегодно проводится диагностическое обследование и управленческое консультирование 15—20 производственных и региональных структур;
осуществляется переподготовка и повышение квалификации управленческих кадров — до 1000 человек ежегодно;
имеется значительный опыт составления бизнес-планов и бизнес-
проектов;совместно с Туринским центром подготовки кадров и Международной организацией труда осуществляется подготовка российских управленческих кадров за рубежом.
8. Организационный план
реализации бизнес-проекта
В проекте предусматриваются возможности развития трех базовых сценариев привлечения финансовых средств, необходимых для развития строительного производства:
1)получение кредита с последующим его погашением;
2)организация
строительной
корпорации.
Вклад компании
может
включать
стоимость земли
(право пользования,
аренда, собственность),
рабочую
силу, сырье,
материалы,
эксплуатационные
расходы. Вклад
со стороны
инвестора —
необходимые
финансовые
средства. Прибыль
от реализации
продукции
(жилые дома,
сельскохозяйственные
объекты) делится
между
учредителями
компании
пропорционально
их вкладам;
3)организация
акционерного
общества для
совместных
строительства
и эксплуатации
бетонного
завода. Прибыль
от реализации
цемента
распределяется
между акционерами.
В качестве
одной из альтернативных
возможностей
привлечения
финансовых
средств может
рассматриваться
выпуск жилищных
обязательств
на право получения
1 м2 жилой
площади.
В настоящее время в компании:
оформлены документы на право пользования земельными участками общей площадью 5 га;
создана крупная производственная база для наращивания строительных мощностей;
имеется солидный запас строительных материалов;
налажены устойчивые связи с предприятиями — производителями строительных материалов;
установлены партнерские отношения с районной администрацией;
ведутся активные переговоры о привлечении инвестиций.
Для привлечения финансовых средств под расширение строительной базы компании в бизнес-плане предусмотрено:
проведение внешней аудиторской проверки;
страхование имущества;
перестрахование имущества;
получение гарантий отечественных и зарубежных банков;
страхование и перестрахование кредита;
получение гарантий местной администрации.
Более точный перечень мероприятий может быть установлен после определения круга потенциальных инвесторов и уточнения конкретных требований каждого из них к инвестиционному проекту.
Организационные этапы
Бизнес-проект будет реализован в три этапа.
1. Развертывание инвестиционной программы:
привлечение финансовых средств;
формирование привлекательной инвестиционной среды; определение круга потенциальных инвесторов;
проведение внешних проверок, страхование и получение финансовых гарантий с учетом требований конкретных инвесторов;
привлечение финансовых средств (кредитов, инвестиций).
2.Расширение
строительных
мощностей;
развернутое
коттеджное
строительство;
возврат кредитов:
монтаж бетонного завода;
закупка необходимого оборудования;
доукомплектование имеющихся строительных мощностей;
рекламная кампания;
строительство объектов;
активная работа с недвижимостью (земля, строения), возврат кредитов.
3.Начало многоэтажного строительства в Москве:
поиск новых финансовых средств;
становление партнерских отношений в среде крупных строительных организаций Москвы;
начало многоэтажного строительства в Москве.
Деловая сеть компании предполагает установление тесных связей с академическими институтами, НИИ, проектными организациями. Возможны различные варианты схем управления реализацией проекта: системы холдинга, траста или прямое управление.
9. Анализ и оценка рисков
В ходе анализа и оценки рисков определяются основные группы дестабилизирующих факторов (рисков), способных повлиять на ход peaлизации проекта.
Внешние риски:
социально-политическая нестабильность в России;
несовершенство, противоречивость, нестабильность законодательной базы, в том числе налоговой политики;
экономическая нестабильность в стране;
агрессивность внешней среды;
несовершенство системы денежного обращения, наличие взаимных неплатежей;
сложности в прогнозировании различных тенденций и факторов,
проведении финансовых и экономических расчетов по проекту.
По мнению экспертов компании, первые два фактора являются наиболее неблагоприятными.
Социальные и организационные риски:
некомпетентность, недобросовестность, нерадивость партнеров, работников;
ошибки в оценке ситуации, выборе стратегии и тактики управления;
наличие местной деструктивной оппозиции;
наличие теневых мафиозных структур;
нарушение договорных обязательств, срывы со стороны подрядных
организаций;бюрократия на местном уровне;
недостаток квалифицированных кадров;
возможность конфликтов между компанией и потребителем.
По мнению экспертов компании, первые два фактора являются наиболее неблагоприятными.
Экономические, коммерческие риски:
отсутствие стартового инвестиционного капитала;
недостаточная степень проработки рыночной ситуации;
ненадежность инвесторов;
отсутствие опыта;
недооценка существующих конкурентов;
рекламный риск.
По мнению экспертов компании, первый фактор является наиболее неблагоприятным.
Технические риски:
непроработанность многих технических вопросов на начальной
стадии;разбросанность строительных объектов;
низкое качество проектной документации;
возможное отставание инженерной инфраструктуры от темпов
строительства объектов.
По мнению экспертов компании, первые два фактора являются наиболее неблагоприятными.
10. Финансовый план
Территориально проект реализуется в Подольском районе Московской области. Принимая во внимание тот факт, что уровень цен в России сравнялся или приблизился к мировому, расчеты проведены в твердой валюте (долларах США). Одновременно выполнен перерасчет в рубли по курсу Банка России.
Финансовый план опирается на комплексные расчеты, сделанные в компании при определении годовых производственных планов.
В качестве исходных позиций при определении стоимости жилых домов рассматривается удельная стоимость строительства 1 м2 по видам застройки, включая стоимость инфраструктуры.
Относительная себестоимость жилого объекта определяется пропорционально жилой площади. Продажная цена жилья определяется с рентабельностью 25%.
В бизнес-проекте рассматривается следующий вариант расчета с клиентом: 30% предоплаты и последующая оплата 70% выполненного объема работ после завершения каждого этапа строительства.
Прибыль компании определяется по предполагаемой выручке за вычетом затрат на строительство, расходов на функционирование уплаты налогов и погашения кредитов.
Затраты на функционирование включены в себестоимость. Оплата процентов по кредиту относится на себестоимость.
Из основных применяемых в Российской Федерации налогов рассматриваются следующие:
налог на прибыль по ставке 13%. Возможные льготы по налогообложению не рассматривались из-за их небольшой величины;
налог на добавленную стоимость оплачивается конечным покупателем и включен в структуру стоимости 1 м2 жилой площади;
другие налоги не рассматривались, так как они включаются в состав себестоимости и составляют, как правило, небольшую величину.
Данные об оборудовании, закупаемом компанией за счет кредит представлены в табл. 3.
Таблица 3.
Перечень оборудования, закупаемого за счет кредита
| Оборудование | Первая очередь | Вторая очередь | ||
| количество, шт. | цена за единицу, тыс. долл. США | количество, шт. | цена за единицу, тыс. долл. США | |
| Бетонный завод (запуск) | 1 | 33,33 | 0 | 0,00 |
| Бетоновозы | 4 | 48,89 | 0 | 0,00 |
| Бетонный насос «Штетер» | 1 | 16,67 | 0 | 0,00 |
| Монтажный кран | 1 | 27,78 | 0 | 0,00 |
| Автомобильный кран | 2 | 55,56 | 0 | 0,00 |
| Опалубка блочная (внедрение) | 3 | 100,00 | 0 | 0,00 |
| Опалубка типа «Pashal» | 1 | 111,11 | 2 | 222,22 |
| Бортовые машины | 3 | 41,67 | 2 | 27,78 |
| Автосамосвалы КамАЗ | 4 | 88,89 | 0 | 0,00 |
| Автосамосвалы КрАЗ | 2 | 44,44 | 2 | 44,44 |
| Экскаваторы | 1 | 33,33 | 2 | 66,67 |
| Бульдозеры РТ-75 | 1 | 13,33 | 1 | 13,33 |
| Бульдозеры С-130 | 0 | 0,00 | 2 | 44,44 |
| Автобусы «Кубань» | 2 | 50,00 | 2 | 50,00 |
| Легковые автомобили | 0 | 0,00 | 10 | 55,56 |
| Бытовые помещения | 0 | 0,00 | 16 | 17,78 |
| Передвижная электростанция | 0 | 0,00 | 1 | 0,67 |
| Сварочные аппараты | 0 | 0,00 | 20 | 5,56 |
| Вибраторы | 0 | 0,00 | 6 | 1,00 |
| Нивелиры | 0 | 0,00 | 4 | 0,89 |
| Кабельная конструкция | 0 | 0,00 | 1 | 7,22 |
| Инструменты и приборы | 0 | 0,00 | 1 | 6,67 |
| Ангары | 3 | 350,00 | 0 | 0,00 |
| Емкости для цемента | 0 | 0,00 | 6 | 6,67 |
|
Итого |
1015,00 |
570,89 |
||
Общая сумма кредита — 1585,889 тыс. дол. США.
Проценты по кредиту зависят от сроков строительства, что продемонстрировано в табл. 4.
Таблица 4
Зависимость величины процентов по кредиту от сроков строительства
| Увеличение сроков строитель-ства | Процент по кредиту | ||||||||||
| % | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 |
| 100 | 1,31 | 1,33 | 1,34 | 1,35 | 1,36 | 1,38 | 1,39 | 1,40 | 1,41 | 1,43 | 1,44 |
| 120 | 2,67 | 2,73 | 2,78 | 2,83 | 2,88 | 2,94 | 2,99 | 3,04 | 3,10 | 3,15 | 3,21 |
| 140 | 2,74 | 2,79 | 2,85 | 2,90 | 2,95 | 3,01 | 3,06 | 3,12 | 3,17 | 3,23 | 3,29 |
| 160 | 2,79 | 2,85 | 2,90 | 2,96 | 3,01 | 3,07 | 3,12 | 3,18 | 3,24 | 3,29 | 3,35 |
| 180 | 2,84 | 2,89 | 2,94 | 3,00 | 3,06 | 3,11 | 3,17 | 3,23 | 3,28 | 3,34 | 3,40 |
| 200 | 2,87 | 2,92 | 2,98 | 3,04 | 3,09 | 3,15 | 3,21 | 3,27 | 3,32 | 3,38 | 3,44 |
| 220 | 4,50 | 4,63 | 4,76 | 4,90 | 5,03 | 5,17 | 5,31 | 5,46 | 5,61 | 5,76 | 5,91 |
| 240 | 4,55 | 4,68 | 4,82 | 4,95 | 5,09 | 5,23 | 5,38 | 5,52 | 5,67 | 5,82 | 5,98 |
| 260 | 4,88 | 5,06 | 5,26 | 5,46 | 5,66 | 5,87 | 6,09 | 6,31 | 6,54 | 6,78 | 7,02 |
| 280 | 4,96 | 5,16 | 5,35 | 5,56 | 5,76 | 5,98 | 6,20 | 6,43 | 6,66 | 6,90 | 7,14 |
| 300 | 5,07 | 5,26 | 5,47 | 5,67 | 5,89 | 6,10 | 6,33 | 6,56 | 6,80 | 7,04 | 7,29 |
| 320 | 6,93 | 7,26 | 7,61 | 7,98 | 8,35 | 8,74 | 9,15 | 9,57 | 10,00 | 10,45 | 10,92 |
| 340 | 7,04 | 7,38 | 7,73 | 8,10 | 8,48 | 8,88 | 9,29 | 9,72 | 10,16 | 10,62 | 11,09 |
| 360 | 7,14 | 7,48 | 7,84 | 8,22 | 8,61 | 9,01 | 9,42 | 9,86 | 10,31 | 10,77 | 11,25 |
| 380 | 7,30 | 7,66 | 8,03 | 8,41 | 8,81 | 9,22 | 9,64 | 10,09 | 10,54 | 11,02 | 11,51 |
| 400 | 7,46 | 7,82 | 8,20 | 8,59 | 8,99 | 9,41 | 9,85 | 10,30 | 10,77 | 11,26 | 11,76 |
Информация о сроках возврата кредита представлена в табл. 5
Таблица 5.
Сроки возврата кредита при нормальных сроках строительства
в зависимости от процента рентабельности и процента кредита
Срок строительства — 2,5 мес.
| Рентабельность | Процент по кредиту | |||||||||||
| % | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 |
| 15 | 2,00 | 2,30 | 2,34 | 2,39 | 2,43 | 2,48 | 2,52 | 2,57 | 2,61 | 2,66 | 2,71 | 2,76 |
| 16 | 1,00 | 2,05 | 2,07 | 2,09 | 2,11 | 2,13 | 2,15 | 2,17 | 2,19 | 2,21 | 2,23 | 2,25 |
| 17 | 1,00 | 1,93 | 1,95 | 1,97 | 1,99 | 2,00 | 2,02 | 2,04 | 2,06 | 2,08 | 2,10 | 2,11 |
| 18 | 1,00 | 1,82 | 1,84 | 1,86 | 1,88 | 1,89 | 1,91 | 1,93 | 1,94 | 1,96 | 1,98 | 2,00 |
| 19 | 1,00 | 1,73 | 1,74 | 1,76 | 1,78 | 1,79 | 1,81 | 1,83 | 1,84 | 1,86 | 1,88 | 1,89 |
| 20 | 1,00 | 1,64 | 1,66 | 1,67 | 1,69 | 1,70 | 1,72 | 1,73 | 1,75 | 1,77 | 1,78 | 1,80 |
| 21 | 1,00 | 1,56 | 1,58 | 1,59 | 1,61 | 1,62 | 1,64 | 1,65 | 1,67 | 1,68 | 1,70 | 1,71 |
| 22 | 1,00 | 1,49 | 1,51 | 1,52 | 1,53 | 1,55 | 1,56 | 1,58 | 1,59 | 1,61 | 1,62 | 1,63 |
| 23 | 1,00 | 1,43 | 1,44 | 1,45 | 1,47 | 1,48 | 1,49 | 1,51 | 1,52 | 1,54 | 1,55 | 1,56 |
| 24 | 1,00 | 1,37 | 1,38 | 1,39 | 1,41 | 1,42 | 1,43 | 1,45 | 1,46 | 1,47 | 1,48 | 1,52 |
| 25 | 1,00 | 1,31 | 1,33 | 1,34 | 1,35 | 1,38 | 1,38 | 1,39 | 1,40 | 1,41 | 1,41 | 1,44 |